عصر جديد لتطوير العملات المستقرة: دمج بروتوكول Taproot Assets مع شبكة الإضاءة

جوهر تقنية blockchain هو توسيع سيناريوهات الدفع. لا تشغل العملات المستقرة مكانة مهمة في سوق العملات المشفرة فحسب، بل تلعب أيضًا دورًا متزايد الأهمية في مجالات الدفع العالمي والتسوية عبر الحدود. حاليًا، تمثل العملات المستقرة المركزية أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تُعتبر USDT العملة المستقرة الرئيسية. على الرغم من أن القيمة السوقية الإجمالية للعملات المستقرة قد تجاوزت 150 مليار دولار، إلا أنها تمثل فقط 0.75% من كمية M1 النقدية التي تبلغ 20 تريليون دولار وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي. وهذا يعني أن العملات المستقرة لا تزال لديها مساحة كبيرة للنمو في مجال الدفع. إن إطلاق بروتوكول Taproot Assets قد جلب احتمالات جديدة لتطبيق العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع الصغيرة عالية التردد، كما يُشير إلى أن الاعتماد الواسع للعملات المستقرة كوسيلة دفع تقليدية قادم.

1. عملة مستقرة：سوق تريليون دولار في المستقبل

تشير التطورات المزدهرة في سوق العملات المستقرة إلى أنها قد تصبح السوق التالية التي تبلغ قيمتها تريليون دولار في مجال المالية. حالياً، تجاوزت قيمة سوق العملات المستقرة 160 مليار دولار، بينما تزيد أحجام التداول اليومية عن 100 مليار دولار. تتبنى الدول سياسات وقوانين ذات صلة، وتتوقع العديد من المؤسسات أن العملات المستقرة ستجلب سوقاً جديداً بقيمة تريليون دولار، حيث يأتي الجزء الأكبر من النمو من الاستخدام الواسع للدفع العالمي.

يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين رئيسيتين: مركزية ولا مركزية. حالياً، تهيمن العملات المستقرة المركزية على السوق، حيث أصدرت USDT وUSDC على التوالي 114.46 مليار دولار و34.15 مليار دولار من العملات المستقرة بالدولار. تمكنت شركة Tether، التي تتكون فقط من 125 موظفاً، من تحقيق 4.5 مليار دولار من الأرباح الإجمالية في عام واحد. هذه الفرصة الكبيرة جذبت العديد من المؤسسات الكبرى للدخول في السوق.

على الرغم من أن عملة مستقرة تلعب دورًا مهمًا في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن دمجها مع الأعمال التجارية التقليدية لا يزال في مراحله المبكرة. على المدى الطويل، فإن أكثر سيناريوهات استخدام عملة مستقرة واعدة هو في مجال المدفوعات، خاصة المدفوعات عبر الحدود. حاليًا، تتضمن المدفوعات عبر الحدود العديد من الوسطاء، مما يجعل العملية معقدة وتكاليفها مرتفعة، وأوقات التسوية طويلة. عملة مستقرة ليست فقط خيارًا أفضل، بل هي أيضًا قناة مشاركة اقتصادية مهمة. مع توجه التنظيم نحو الامتثال، ستصبح مكانة عملة مستقرة في المدفوعات العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، سيتمازج الاستخدام الواسع لعملة مستقرة في مشاهد الدفع مع DeFi، مما يؤدي إلى ظهور PayFi، وتحقيق التفاعل بين مشاهد الدفع، وقابليتها للبرمجة، وقابلية تجميعها، مما يشكل نمطًا ماليًا جديدًا وتجربة منتج لا يمكن تحقيقها في التمويل التقليدي.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملات المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

2. بروتوكول Taproot Assets وشبكة الإضاءة: بنية تحتية لشبكة الدفع العالمية

حالياً، تتداول العملات المستقرة بشكل رئيسي على شبكة الإيثيريوم وشبكة TRON، لكن رسوم المعاملات في هذه الشبكات عادة ما تتجاوز 1 دولار، ووقت التأكيد يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقابل، تتمتع شبكة الإضاءة بميزة السرعة العالية والتكاليف المنخفضة وقابلية التوسع العالية.

2.1 مقدمة عن شبكة الإضاءة

شبكة الإضاءة هي أول حل ناضج للتوسع من المستوى الثاني لبيتكوين. تم تطوير شبكة الإضاءة من قبل عدة فرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs وBlockstream وACINQ وغيرها. TAPROOT Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.

تقوم شبكة الإضاءة بتحقيق معاملات سريعة من خلال إنشاء قنوات حالة ثنائية الاتجاه. يقوم الطرفان المعنيان بإنشاء عنوان متعدد التوقيعات على السلسلة، ويمكنهما إجراء تحويلات بيتكوين ضمن حد معين. يمكن للطرفين إجراء مدفوعات متكررة حتى يتم التسوية بعد انتهاء الصفقة. يتم فرض هذه العملية بواسطة عقد قفل الزمن الهاش (HTLC)، مما يضمن أن النسخة الأحدث من المعاملة هي الوحيدة التي تكون صالحة.

2.2 شبكة الإضاءة: البنية التحتية المثالية للدفع العالمي للعملة المستقرة

شبكة الإضاءة تسمح للمستخدمين بإجراء معاملات غير محدودة خارج السلسلة دون التسبب في ازدحام شبكة البيتكوين، مع الاعتماد على أمان شبكة البيتكوين. من الناحية النظرية، لا يوجد حد لأداء شبكة الإضاءة.

تأسست شبكة الإضاءة التي تعمل منذ 9 سنوات على شبكة البيتكوين، وتضم أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل، مما يضمن أعلى مستوى من الأمان. حاليًا، تتجاوز سعة شبكة الإضاءة 5000 بيتكوين، ويوجد أكثر من 18000 عقدة و50000 قناة على مستوى العالم. من خلال إنشاء قنوات دفع ثنائية الاتجاه، تحقق شبكة الإضاءة معاملات فورية ومنخفضة التكلفة، ويعتمد عليها بشكل واسع من قبل مزودي الدفع والتجار على مستوى العالم، مما يجعلها تدريجيًا حلاً متفق عليه للدفع العالمي.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

2.3 بروتوكول Taproot Assets: تحسين شبكة الإضاءة في الميل الأخير

قبل ظهور بروتوكول Taproot Assets، كانت شبكة الإضاءة تدعم فقط مدفوعات البيتكوين، وكانت حالات الاستخدام محدودة. على الرغم من وجود بعض بروتوكولات إصدار الأصول على طبقة البيتكوين، مثل Atomical وBRC20 المعتمدة على Ordinals، إلا أنها لم تدعم الدخول المباشر إلى شبكة الإضاءة. قدم بروتوكول Taproot Assets حلاً لهذه المشكلة.

بروتوكول Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول المعتمد على شبكة البيتكوين والذي يتم تطويره بقيادة Lightning Labs. يمكن لأي شخص أو مؤسسة استخدام هذا البروتوكول لإصدار العملة، بما في ذلك عملة مستقرة مرتبطة بالعملات القانونية. بالمقارنة مع بروتوكولات الأصول الأخرى، فإن أصول بروتوكول Taproot Assets متوافقة تمامًا مع شبكة الإضاءة، مما يُمكن من استخدام العملة المستقرة للدفع على شبكة الإضاءة. وهذا يعني أنه في المستقبل سيكون هناك الكثير من الأصول الجديدة المستندة إلى شبكة البيتكوين (خاصة العملات المستقرة) التي ستتداول على شبكة الإضاءة، مما يعزز بشكل أكبر تأثير شبكة الإضاءة في مجال المدفوعات العالمية.

استنادًا إلى أمان البيتكوين وخصائصه اللامركزية، فإن "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" الذي اقترحته Lightning Labs أصبح حقيقة. إطلاق الشبكة الرئيسية لبروتوكول Taproot Assets يمثل بداية رسمية لاستخدام العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع التي تصل إلى تريليونات.

3. شرح بروتوكول Taproot Assets

تستند آلية عمل بروتوكول Taproot Assets (الذي يُختصر بـ TA) إلى نموذج UTXO الخاص ببيتكوين، وتعتمد على ترقية Taproot لشبكة بيتكوين. هذان العنصران الرئيسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.

3.1 مقارنة نموذج UTXO ونموذج الحساب

UTXO (مخرجات المعاملات غير المنفقة) هي الأساس الذي تُنفذ عليه طبقة بيتكوين الثانية وبروتوكولات Ordi وRunes. على عكس نموذج الحسابات الذي تستخدمه معظم سلاسل الكتل العامة، يوفر نموذج UTXO أمانًا أعلى ويستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج. بروتوكول TA يرث تمامًا ميزات الأمان الخاصة بطبقة شبكة بيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو المنسية.

تستخدم بروتوكول TA مفهوم الختم الأحادي، مما يضمن تحرك الأصول مع UTXO. بموجب هذه الآلية، يمتلك المعدنون الذين يحققون أطول سلسلة الحق النهائي في تفسير UTXO. على عكس BRC20 الذي يعتمد على تعريف الأصول من خلال الفهرس الخارجي، يعزز بروتوكول TA أمان المعاملات، مما يتجنب مخاطر هجمات الإنفاق المزدوج والأخطاء أو السلوكيات الضارة التي قد تؤدي إليها المؤسسات المركزية.

3.2 ترقية Taproot: تحقيق وظائف أكثر تعقيدًا

ترقية بروتوكول Taproot لعام 2021 جلبت ميزات العقود الذكية البسيطة لشبكة البيتكوين. عنوان المحفظة بتنسيق P2TR يمكن أن ينفذ منطقًا معقدًا من خلال Bitscript، مما يجعل أنواع المعاملات الجديدة والمعقدة ممكنة على السلسلة.

التحسين الرئيسي لترقية Taproot هو تحقيق التوقيع المتعدد (توقيع متعدد). تعمل هذه الميزة على تعزيز أمان معاملات المستخدمين المؤسسات، حيث إن طول عنوان التوقيع المتعدد يساوي طول عنوان المحفظة الخاصة، مما يعزز الأمان وحماية الخصوصية. وهذا يوفر أساسًا قويًا للمعاملات بين المؤسسات وB2B، مما يعزز التطبيقات التجارية الأوسع.

يمكن للمستخدمين التعرف على المحافظ التي تدعم ترقية Taproot من خلال عناوين المحفظة التي تبدأ بـ "bc1p...".

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

3.3 مبادئ تقنية التحليل الفني

بخلاف بروتوكول Ordinal و BRC20، يستخدم بروتوكول TA طريقة أكثر كفاءة. يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO، ويتم تخزين جذر هاش شجرة السكربت فقط على السلسلة، بينما يتم الاحتفاظ بالسكربت خارج السلسلة. هذه الطريقة تتجنب تراكم كميات كبيرة من البيانات غير الصالحة على سلسلة البيتكوين، مما يقلل الضغط على تخزين البيانات للعقد الكاملة.

يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع لشبكة الإضاءة، وتحويلها عبر شبكة الإضاءة الحالية، مما يحقق التداول بين شبكة البيتكوين الرئيسية وشبكة الإضاءة.

تستخدم بروتوكول TA ترقية Taproot، لتسجيل تحويل حالة الأصول في شجرة ميركل الخاصة بـ Taproot، وتستفيد من خاصية "الختم الأحادي" لتوكنات UTXO في البيتكوين للحصول على توافق حول تحويل حالة الأصول على السلسلة. وهذا يجعل بروتوكول TA غير مضطر لتشغيل فهرس خارجي على السلسلة لبروتوكولات أخرى.

تستخدم بروتوكول TA شجرة الجمع المرقعة الضعيفة (MS-SMT) لإدارة حالة الأصول، وتحدد معايير تحويل حالة الأصول. من المهم ملاحظة أنه يتم كتابة تجزئة جذر شجرة ميركل فقط في سلسلة البيتكوين، مما يضمن أنه بغض النظر عن حجم بيانات الأصول، تظل طول المعاملات في سلسلة البيتكوين ثابتة، مما يتجنب تلويث سلسلة البيتكوين.

3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة الإضاءة

يمكن أن تدخل أصول بروتوكول TA بسلاسة إلى شبكة الإضاءة من خلال قناة TA. وهذا يغير الوضع الذي كانت فيه شبكة الإضاءة تتداول فقط البيتكوين، مما يسمح بإصدار الأصول (وخاصة العملات المستقرة) عبر بروتوكول TA على سلسلة الكتل الرئيسية للبيتكوين، ثم الدخول إلى شبكة الإضاءة للتداول.

إن مبدأ تنفيذ قناة TA مشابه لمبدأ قناة الحالة، وهو قائم على عقد قفل الوقت الهاش. إن أصول TA موجودة بالفعل في UTXO، لذلك لم يتغير آلية تنفيذ قناة TA، فقط أن القناة الحالية تدعم بالإضافة إلى تداول البيتكوين، تداول أصول TA.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

3.5 تكلفة استخدام المستخدم ومشكلة الحفظ المركزي

على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط جذر الهاش للمعاملات على السلسلة، مما يضمن بساطة سلسلة البيتكوين، إلا أن هذا يتطلب حفظ بيانات الأصول على كل عميل خارج السلسلة. يحتاج المستخدمون إلى مفتاح خاص لـ UTXO المقابل للأصل وبيانات الأصل ذات الصلة على شجرة ميركل لاستخدام أصول TA.

التحقيق الرسمي لبروتوكول TAP هو Tapd، والذي يعتمد بشكل كبير على خدمات محفظة شبكة الإضاءة (LND)، ولا يحتوي على آلية إدارة حسابات. إن بنية شبكة الإضاءة تحدد أن طريقة اللامركزية هي أن يقوم المستخدمون ببناء العقد بأنفسهم، مما يجعل الأمر صعبًا على المستخدمين العاديين، وهذا يعد أحد الأسباب المهمة لعدم انتشار شبكة الإضاءة على نطاق واسع.

حالياً، فإن خدمات المحفظة على شبكة الإضاءة هي أساساً حلول محافظ مُدارة، مما يعني أن الأصول الجديدة التي يصدرها TA ستخزن أيضاً في محافظ مُدارة. في المستقبل، عندما يتم تداول كمية كبيرة من العملات المستقرة على أصول TA، قد تختار الأصول الكبيرة تخزينها على الشبكة الرئيسية للبيتكوين، بينما ستتم إعادة شحن الأصول الصغيرة والفكة إلى شبكة الإضاءة لتلبية احتياجات الدفع. لذلك، فإن استخدام طريقة أكثر لامركزية لتخزين وإدارة الأمان للأصول الكبيرة، بحيث يمتلك المستخدمون بالكامل حقوق ملكية العملات المستقرة، يصبح أمرًا بالغ الأهمية.

4. حلول الإدارة الذاتية: تحسين شبكة الإضاءة للدفع

ظهرت في السوق حلول لامركزية متنوعة لتداول أصول TA على شبكة الإضاءة. على سبيل المثال، قدمت LnFi حلاً للاستضافة السحابية، مما خفض من عتبة نشر المستخدمين لعقد شبكة الإضاءة.

فريق BitTap يركز على تطوير بنية تحتية لا مركزية لنظام بروتوكول TA، وقد طوّروا محفظة ملحق المتصفح اللامركزية الخاصة بـ TA، مما يوفر للمستخدمين خيار المحفظة الذاتية الاستضافة.

تسمح بروتوكول المحفظة المبتكر (Bittapd) الذي قدمته BitTap للمستخدمين بالتحكم الكامل في المفاتيح الخاصة بهم، حيث يتفاعل Bittapd مع Tapd نيابة عن المستخدم عند الحاجة إلى توقيع المعاملات. وهذا يمكّن المستخدمين من الاستمتاع بتجربة لامركزية وضمانات أمان مشابهة لمحفظة Metamask. في المستقبل، يمكن للمستخدمين استخدام محفظة BitTap لتخزين ونقل أصول العملة المستقرة على شبكة البيتكوين الرئيسية، ونقل الفكة بحرية إلى شبكة الإضاءة.

بروتوكول Bittapd كوكيل لامركزي لبروتوكول TA، يحول نظام الحسابات المركزي الأصلي Tapd إلى حل لامركزي، ويتولى في نفس الوقت مهام الاتصال والشبكة وإعادة التوجيه عند تقديم طلبات تداول مستخدمي المحفظة الإضافية.

! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201

5. ملخص

تتوسع نطاق تطبيق عملة مستقرة من تداول العملات المشفرة إلى العالم بأسره