أصبح ترميز الأصول اتجاها مهما في الصناعة المالية. هذه الطريقة المبتكرة لتحويل الأصول المادية إلى رموز رقمية تفتح فرصا جديدة للمستثمرين. اعتبارا من مايو 2024 ، تجاوز سوق (RWA) الأصول في العالم الحقيقي 6.6 مليار دولار ، مما يعكس اهتمام المستثمرين المتزايد بهذه المنتجات المالية الجديدة. من المتوقع أن يصل سوق ترميز الأصول إلى 10 تريليونات دولار بحلول عام 2030.
تتمثل الميزة الرئيسية لترميز الأصول في تعزيز سيولة الأصول وإمكانية الوصول إليها. من خلال تقسيم الأصول مثل السندات الحكومية والأسهم والعقارات إلى أجزاء أصغر من العملات الرقمية، يمكن للمستثمرين المشاركة بسهولة أكبر في استثمارات هذه الأصول. لا يعزز هذه العملية سيولة الأصول فحسب، بل يخلق أيضًا المزيد من فرص الاستثمار للمستثمرين بمستويات رأس المال المختلفة.
بالإضافة إلى ذلك ، يزيد ترميز الأصول أيضا من شفافية الاستثمارات. نظرا للطبيعة العامة للعديد من سلاسل الكتل ، يمكن للمستثمرين الحصول على صورة أوضح لحالة أصولهم. في الوقت نفسه ، فإن ربط الأصول المادية بالنظام البيئي (DeFi) التمويل اللامركزي يعزز محفظة المنتجات المالية ويوفر للمستثمرين المزيد من الخيارات.
سوق سندات الخزينة الأمريكية المرمزة أيضًا شهد نموًا ملحوظًا. من 114 مليون دولار في 2023 إلى 845 مليون دولار، حيث استحوذت شركة إدارة أصول واحدة على حوالي 38% من حصة السوق. وفقًا لدراسة حديثة، يخطط 64% من المستثمرين ذوي الثروات العالية و33% من المستثمرين المؤسسيين لزيادة استثمارهم في سندات الخزينة المرمزة قبل نهاية 2024.
على الرغم من أن ترميز الأصول لا يزال في مراحله الأولى من التطوير، إلا أنه يمثل واحدة من أكثر التطبيقات الواعدة لتكنولوجيا البلوكشين في المجال المالي. مع تزايد اهتمام المستثمرين في هذا المجال، يُتوقع أن يلعب ترميز الأصول دورًا أكثر أهمية في الأسواق المالية المستقبلية.
أوندو فاينانس: جسر يربط بين المالية التقليدية وWeb3
تستخدم Ondo Finance تقنية blockchain لإحداث ثورة في الصناعة المالية وتقديم منتجات مبتكرة للمستثمرين المؤسسيين. تجمع الشركة بين الموثوقية وكفاءة blockchain من خلال ترميز الأصول المستقرة في التمويل التقليدي.
تنقسم أعمال Ondo Finance بشكل رئيسي إلى قسمين: إدارة الأصول وتطوير التكنولوجيا. يتولى قسم إدارة الأصول إنشاء ومراقبة منتجات مالية مرمزة، بينما يقوم القسم الفني بتطوير البروتوكولات التي تدعم هذه المنتجات.
حاليًا، تقدم Ondo Finance نوعين رئيسيين من المنتجات الاستثمارية:
USDY(Ondo عملة الدولار الأمريكي للعائد):
السندات المرمزة المدعومة من سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل والودائع المصرفية
يوفر عائد سنوي قدره 5.30%(APY)، وإجمالي قيمة مقفلة(TVL) هو 315.35 مليون دولار
أكثر أمانًا وشفافية مقارنة بالعملات المستقرة التقليدية
تدار من قبل شركة ثقة محترفة لضمان الامتثال وحماية المستثمر
OUSG(Ondo短期 الولايات المتحدة السندات ):
سندات الخزانة الأمريكية قصيرة الأجل منخفضة المخاطر والمرمزة للمستثمرين السلبيين
يوفر عائد سنوي قدره 4.81%(APY)، وإجمالي قيمة الأصول المغلقة(TVL) تبلغ 221.32 مليون دولار
في الآونة الأخيرة، تم تحويل الاستثمار من ETF إلى صندوق آخر
أطلق الإصدار الجديد OUSG(rOUSG)، من خلال عملات إضافية لتوفير العوائد للمستثمرين
علاوة على ذلك، أنشأ فريق Ondo Finance Flux Finance، وهو منصة إقراض لامركزية. يدعم العملات المفتوحة والعملات المقيدة، ويستخدم نموذج الإقراض المضمون بشكل زائد. يمكن للمقرضين كسب الفوائد، بينما يمكن للمقترضين استخدام الضمانات لاقتراض العملات المستقرة. يتم إدارة Flux Finance بواسطة Ondo DAO.
المنافسة في السوق والميزة
في مجال ترميز الأصول ، أقامت Ondo Finance شراكات مع عمالقة التمويل التقليديين ، مما يدل على مزاياها الفريدة في سد التمويل التقليدي وتكنولوجيا blockchain. في الوقت نفسه ، في مجال التمويل اللامركزي (DeFi) ، هناك أيضا منافسة من مشاريع أخرى.
تتمثل مزايا Ondo Finance بشكل رئيسي في الجوانب التالية:
استهداف سوق الخزانة الأمريكية الضخم بتغطية واسعة للسوق
التعاون مع عمالقة المال التقليديين وتجنب المنافسة المباشرة
توفير منتجات مبتكرة ، مثل USDY و OUSG ، أكثر أمانا وشفافية من العملات المستقرة التقليدية
يأتي أعضاء الفريق من مجالات التمويل التقليدية و Web3 ولديهم خبرة مهنية غنية
اقتصاد العملة واستخداماتها
ONDO هو رمز الحوكمة الخاص بـ Ondo Finance وبروتوكول Flux Finance. يمكن لحامليها التصويت على مختلف الاقتراحات داخل Ondo DAO، مما يضمن أن تتم القرارات بشفافية على السلسلة. لبدء اقتراح، يجب أن يمتلك أو يتم تفويض ما لا يقل عن 100 مليون ONDO من حقوق التصويت.
سعر رمز ONDO الحالي هو 1.87 دولار ، ليحتل المرتبة 54 من حيث القيمة السوقية. يبلغ إجمالي المعروض 10 مليارات ONDO ، منها 1.44 مليار (14.27٪ ) متداولة. في الأشهر المقبلة ، ستكون هناك سلسلة من أحداث فتح الرموز المميزة على نطاق صغير ، حوالي 1.67 مليون ONDO شهريا. سيبدأ فتح القفل على نطاق أكبر في يناير 2025 ويفتح 1.94 مليار ONDO سنويا.
خلفية الفريق والشركاء
يتكون فريق Ondo Finance من محترفين من مجالات المالية التقليدية وWeb3. يمتلك المؤسسون والمديرون الرئيسيون خبرة عمل في مؤسسات مالية معروفة مثل Goldman Sachs وBlackRock، بالإضافة إلى مطورين من مشاريع blockchain مثل OpenSea وMakerDAO.
في مجال التمويل، أكملت Ondo Finance عدة جولات تمويل، بما في ذلك جولة البذور، جولة الاكتتاب العام، وجولة التمويل A، وجمعت إجمالي يزيد عن 30 مليون دولار. وتشمل المستثمرين الرئيسيين Pantera Capital و Founders Fund.
أوندوا فاينانس قد أقامت شراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات، بما في ذلك:
مؤسسة أبتوس: الشراكة لتعزيز ترميز الأصول
Thala Labs: تعزيز استخدام USDY في مجال DeFi
Wintermute: زيادة سيولة USDY
BlackRock: قم باستثمار واسع النطاق يوضح الالتزام بترميز الأصول
آفاق التنمية والمخاطر
تنعكس آفاق تطوير Ondo Finance بشكل أساسي في الجوانب التالية:
من المتوقع أن تشهد صناعة ترميز الأصول نموا كبيرا
التعاون مع عمالقة التمويل التقليديين مثل BlackRock يمنحهم ميزة استراتيجية
تتمتع أصول العالم الحقيقي (RWA) بإمكانيات تبني مبكرة قوية في مجال التشفير
Ondo Finance تقود الطريق في مجال RWA للعملات المشفرة
ومع ذلك، تواجه Ondo Finance بعض المخاطر المحتملة:
يتمتع رمز ONDO المميز بتركيز عال من قوة الحوكمة
يتم التحكم في معظم إمدادات العملة من قبل الفريق، مما يسبب مخاطر المركزية
بصفة عامة، تظهر Ondo Finance مزايا فريدة وإمكانات في ترميز الأصول وربط التمويل التقليدي بـ Web3. مع تطور السوق وتوضيح البيئة التنظيمية تدريجياً، من المتوقع أن تلعب Ondo Finance دوراً مهماً في الابتكار المالي في المستقبل.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
قد تصل قيمة سوق ترميز الأصول إلى 10 تريليون دولار بحلول عام 2030، حيث تتصدر Ondo Finance مسار الأصول الحقيقية.
ترميز الأصول: الابتكار في المجال المالي
أصبح ترميز الأصول اتجاها مهما في الصناعة المالية. هذه الطريقة المبتكرة لتحويل الأصول المادية إلى رموز رقمية تفتح فرصا جديدة للمستثمرين. اعتبارا من مايو 2024 ، تجاوز سوق (RWA) الأصول في العالم الحقيقي 6.6 مليار دولار ، مما يعكس اهتمام المستثمرين المتزايد بهذه المنتجات المالية الجديدة. من المتوقع أن يصل سوق ترميز الأصول إلى 10 تريليونات دولار بحلول عام 2030.
تتمثل الميزة الرئيسية لترميز الأصول في تعزيز سيولة الأصول وإمكانية الوصول إليها. من خلال تقسيم الأصول مثل السندات الحكومية والأسهم والعقارات إلى أجزاء أصغر من العملات الرقمية، يمكن للمستثمرين المشاركة بسهولة أكبر في استثمارات هذه الأصول. لا يعزز هذه العملية سيولة الأصول فحسب، بل يخلق أيضًا المزيد من فرص الاستثمار للمستثمرين بمستويات رأس المال المختلفة.
بالإضافة إلى ذلك ، يزيد ترميز الأصول أيضا من شفافية الاستثمارات. نظرا للطبيعة العامة للعديد من سلاسل الكتل ، يمكن للمستثمرين الحصول على صورة أوضح لحالة أصولهم. في الوقت نفسه ، فإن ربط الأصول المادية بالنظام البيئي (DeFi) التمويل اللامركزي يعزز محفظة المنتجات المالية ويوفر للمستثمرين المزيد من الخيارات.
سوق سندات الخزينة الأمريكية المرمزة أيضًا شهد نموًا ملحوظًا. من 114 مليون دولار في 2023 إلى 845 مليون دولار، حيث استحوذت شركة إدارة أصول واحدة على حوالي 38% من حصة السوق. وفقًا لدراسة حديثة، يخطط 64% من المستثمرين ذوي الثروات العالية و33% من المستثمرين المؤسسيين لزيادة استثمارهم في سندات الخزينة المرمزة قبل نهاية 2024.
على الرغم من أن ترميز الأصول لا يزال في مراحله الأولى من التطوير، إلا أنه يمثل واحدة من أكثر التطبيقات الواعدة لتكنولوجيا البلوكشين في المجال المالي. مع تزايد اهتمام المستثمرين في هذا المجال، يُتوقع أن يلعب ترميز الأصول دورًا أكثر أهمية في الأسواق المالية المستقبلية.
أوندو فاينانس: جسر يربط بين المالية التقليدية وWeb3
تستخدم Ondo Finance تقنية blockchain لإحداث ثورة في الصناعة المالية وتقديم منتجات مبتكرة للمستثمرين المؤسسيين. تجمع الشركة بين الموثوقية وكفاءة blockchain من خلال ترميز الأصول المستقرة في التمويل التقليدي.
تنقسم أعمال Ondo Finance بشكل رئيسي إلى قسمين: إدارة الأصول وتطوير التكنولوجيا. يتولى قسم إدارة الأصول إنشاء ومراقبة منتجات مالية مرمزة، بينما يقوم القسم الفني بتطوير البروتوكولات التي تدعم هذه المنتجات.
حاليًا، تقدم Ondo Finance نوعين رئيسيين من المنتجات الاستثمارية:
USDY(Ondo عملة الدولار الأمريكي للعائد):
OUSG(Ondo短期 الولايات المتحدة السندات ):
علاوة على ذلك، أنشأ فريق Ondo Finance Flux Finance، وهو منصة إقراض لامركزية. يدعم العملات المفتوحة والعملات المقيدة، ويستخدم نموذج الإقراض المضمون بشكل زائد. يمكن للمقرضين كسب الفوائد، بينما يمكن للمقترضين استخدام الضمانات لاقتراض العملات المستقرة. يتم إدارة Flux Finance بواسطة Ondo DAO.
المنافسة في السوق والميزة
في مجال ترميز الأصول ، أقامت Ondo Finance شراكات مع عمالقة التمويل التقليديين ، مما يدل على مزاياها الفريدة في سد التمويل التقليدي وتكنولوجيا blockchain. في الوقت نفسه ، في مجال التمويل اللامركزي (DeFi) ، هناك أيضا منافسة من مشاريع أخرى.
تتمثل مزايا Ondo Finance بشكل رئيسي في الجوانب التالية:
اقتصاد العملة واستخداماتها
ONDO هو رمز الحوكمة الخاص بـ Ondo Finance وبروتوكول Flux Finance. يمكن لحامليها التصويت على مختلف الاقتراحات داخل Ondo DAO، مما يضمن أن تتم القرارات بشفافية على السلسلة. لبدء اقتراح، يجب أن يمتلك أو يتم تفويض ما لا يقل عن 100 مليون ONDO من حقوق التصويت.
سعر رمز ONDO الحالي هو 1.87 دولار ، ليحتل المرتبة 54 من حيث القيمة السوقية. يبلغ إجمالي المعروض 10 مليارات ONDO ، منها 1.44 مليار (14.27٪ ) متداولة. في الأشهر المقبلة ، ستكون هناك سلسلة من أحداث فتح الرموز المميزة على نطاق صغير ، حوالي 1.67 مليون ONDO شهريا. سيبدأ فتح القفل على نطاق أكبر في يناير 2025 ويفتح 1.94 مليار ONDO سنويا.
خلفية الفريق والشركاء
يتكون فريق Ondo Finance من محترفين من مجالات المالية التقليدية وWeb3. يمتلك المؤسسون والمديرون الرئيسيون خبرة عمل في مؤسسات مالية معروفة مثل Goldman Sachs وBlackRock، بالإضافة إلى مطورين من مشاريع blockchain مثل OpenSea وMakerDAO.
في مجال التمويل، أكملت Ondo Finance عدة جولات تمويل، بما في ذلك جولة البذور، جولة الاكتتاب العام، وجولة التمويل A، وجمعت إجمالي يزيد عن 30 مليون دولار. وتشمل المستثمرين الرئيسيين Pantera Capital و Founders Fund.
أوندوا فاينانس قد أقامت شراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات، بما في ذلك:
آفاق التنمية والمخاطر
تنعكس آفاق تطوير Ondo Finance بشكل أساسي في الجوانب التالية:
ومع ذلك، تواجه Ondo Finance بعض المخاطر المحتملة:
بصفة عامة، تظهر Ondo Finance مزايا فريدة وإمكانات في ترميز الأصول وربط التمويل التقليدي بـ Web3. مع تطور السوق وتوضيح البيئة التنظيمية تدريجياً، من المتوقع أن تلعب Ondo Finance دوراً مهماً في الابتكار المالي في المستقبل.