الأصول الرقمية交易导致银行卡冻结及协助调查的原因与应对

في الآونة الأخيرة، واجه بعض المتداولين في الأصول الرقمية تجميد بطاقات الدفع الخاصة بهم بسبب بيع العملات الرقمية (خاصة USDT)، بل وتم طلب مساعدتهم في التحقيقات من قبل الشرطة. ستتناول هذه المقالة بالتفصيل أسباب هذه الظاهرة والمخاطر واستراتيجيات التعامل معها.

لماذا قد يسبب بيع الأصول الرقمية مشاكل؟

أولاً، من المهم أن نوضح أنه في إطار القانون الحالي في بلادنا، فإن مجرد حيازة الأصول الرقمية ليس غير قانوني. وذلك لأن بلادنا لم تصدر بعد قوانين أو لوائح إدارية مرتبطة مباشرة بالأصول الرقمية. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية من بعض الجهات (مثل "إعلان 9.4" و"إشعار 9.24") التي تفرض قيودًا على الأنشطة ذات الصلة، إلا أن هذه الوثائق لم تحظر بشكل صريح حيازة الأفراد أو تداول الأصول الرقمية.

ومع ذلك، فإن بيع الأصول الرقمية قد يؤدي إلى تجميد بطاقة البنك والمساعدة في التحقيق، والسبب الرئيسي هو كما يلي:

1. مشكلة قنوات التداول تؤدي إلى استلام "الأموال غير المشروعة": قد تكون بعض المنصات التجارية غير الرسمية مرتبطة بأنشطة إجرامية مثل الاحتيال عبر الهاتف والقمار عبر الإنترنت. عندما يقوم المستخدمون ببيع الأصول الرقمية عبر هذه المنصات، قد يستلمون بشكل غير مقصود أموالًا غير معروفة المصدر.

2. التعاون مع مكاتب الصرافة السرية غير القانونية: بعض المستخدمين قد يختارون التعاون مع ما يسمى بـ "أشخاص غامضين" للحصول على أسعار صرف أفضل. هؤلاء الأشخاص غالباً ما يديرون أعمال مكاتب الصرافة السرية، وقد تتضمن مصادر أموالهم أنشطة غير قانونية.

3. سلوك المستخدم غير المناسب: بعض المستخدمين، بالإضافة إلى تداول الأصول الرقمية بشكل قانوني، قد يشاركون أيضًا في سلوكيات على حافة القوانين أو لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها، مما يزيد من مخاطر التحقيق.

هل "المساعدة في التحقيق" تثير خطرا جنائيا؟

إذا كانت مجرد معاملة شرعية للعملات المشفرة ، فإنها عادة لا تشكل خطرا جنائيا. ومع ذلك ، في بعض الظروف الخاصة ، مثل عندما يكون للمستخدم علاقة خاصة بمصدر الأموال ويكون على دراية بالطبيعة غير السليمة لمصدر الأموال ، هناك نوعان رئيسيان من المخاطر الجنائية:

1. إخفاء أو التستر على جريمة الحصول على أموال: إذا كان الشخص على علم بأنها أموال مكتسبة من جريمة وقام بإخفائها أو نقلها أو بطريقة أخرى إخفائها.

2. مساعدة في الجرائم الإلكترونية: إذا كنت تعلم بأن شخصًا آخر يستخدم الإنترنت للقيام بأنشطة إجرامية وتقدم المساعدة.

استراتيجيات التعامل عند مواجهة تجميد بطاقة البنك والمساعدة في التحقيق

1. التقييم الذاتي للمخاطر الجنائية ، وإذا تم التأكد من عدم وجود أعمال غير قانونية أخرى ، فيمكنك إعداد المواد الداعمة ذات الصلة للتعاون مع التحقيق.

2. الاتصال بالبنك لفهم تفاصيل تجميد الحساب وبيانات الاتصال بالجهات القضائية المعنية.

3. اتصل بمنصة التداول للحصول على سجل المعاملات.

4. اكتب صحيفة وقائع مفصلة تشرح معاملات العملات المشفرة ومصادر التمويل.

5. إذا طُلب منك التعاون في التحقيق، يُنصح باستشارة محامٍ متخصص أولاً، والاستعداد جيدًا.

الخاتمة

من المهم أن تبقى هادئاً عند مواجهة تجميد بطاقة البنك. التجميد لا يعني بالضرورة وجود قضايا جنائية. ومع ذلك، إذا كانت الأموال في الحساب مرتبطة بأنشطة إجرامية، حتى لو كانت بحسن نية، فقد تواجه خطر استرداد الأموال. نأمل أن يتمكن جميع المتداولين في الأصول الرقمية من إجراء معاملاتهم بأمان وامتثال، وتجنب المخاطر القانونية غير الضرورية.