شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة X (التي كانت تُعرف سابقًا بتويتر)، قد تم تغريمها 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود نواقص كبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الرقمية.
تأتي العقوبة، التي تم الإعلان عنها في 10 أبريل 2025، بعد أن أظهرت النتائج أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير AML الحكومية، مما عرض الثغرات التي كان يمكن تجنبها من خلال الإشراف المناسب.
أكدت المشرفة على NYDFS Adrienne Harris على أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
“يجب على جميع المؤسسات المالية، سواء كانت شركات خدمات مالية تقليدية أو منصات العملات المشفرة الناشئة، الالتزام بمعايير صارمة تحمي المستهلكين ونزاهة النظام المالي.”
بالإضافة إلى دفع الغرامة في غضون 10 أيام، ستخضع كتلة لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:
بروتوكولات AML
فحص العقوبات، و
أنظمة مراقبة المعاملات
ثغرات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال لمعايير الدولة لرصد معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام امتثال الشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو مفروضة عليها عقوبات – ما لم يتم تجاوز حدود معينة.
على وجه الخصوص، فإن المعاملات التي تشمل المحافظ التي لديها أقل من 1٪ تعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب لم تؤد إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10٪. ذكرت الجهات التنظيمية أن هذا النهج القائم على العتبات ينتهك التوقعات التي تتطلب الالتزام القائم على المخاطر بشكل استباقي.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، قصرت كتلة عن التزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستوىين الحكومي والاتحادي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
كما أبرز المنظم معالجة Block لعمليات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تُخفى أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادةً في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت Block في تصنيف هذه العمليات على أنها 'مخاطر متوسطة' فقط، متجاهلةً التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة كتلة على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و 2020، ارتفعت قائمة التنبيهات غير المحلولة لدى الشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. وقد عكس هذا الارتفاع فشل كتلة في توسيع قدراتها على الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الإفريقي
تقوم Block Inc. وJack Dorsey بأنشطة متنوعة عبر إفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في شركات مختلفة، وأبرزها:
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
اللوائح | تم تغريم شركة جاك دورسي "Block Inc." بمبلغ 40 مليون دولار بسبب عدم كفاية الإشراف على معاملات البيتكوين.
شركة Block Inc.، الشركة الأم لتطبيق Cash والتي يقودها جاك دورسي، المؤسس والرئيس التنفيذي السابق لشركة X (التي كانت تُعرف سابقًا بتويتر)، قد تم تغريمها 40 مليون دولار من قبل إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بسبب وجود نواقص كبيرة في برامج مكافحة غسل الأموال (AML) والامتثال المتعلقة بعملياتها في العملات الرقمية.
تأتي العقوبة، التي تم الإعلان عنها في 10 أبريل 2025، بعد أن أظهرت النتائج أن أنظمة كتلة فشلت في تلبية معايير AML الحكومية، مما عرض الثغرات التي كان يمكن تجنبها من خلال الإشراف المناسب.
أكدت المشرفة على NYDFS Adrienne Harris على أن المؤسسات المالية - سواء كانت تقليدية أو منصات عملات رقمية ناشئة - يجب أن تتماشى برامج الامتثال الخاصة بها مع نموها:
بالإضافة إلى دفع الغرامة في غضون 10 أيام، ستخضع كتلة لإشراف مراقب مستقل لمدة 12 شهرًا. خلال تلك الفترة، يجب على الشركة إعادة هيكلة:
ثغرات في إشراف معاملات البيتكوين
أظهر أمر الموافقة أن الكتلة فشلت في الامتثال لمعايير الدولة لرصد معاملات الأصول الرقمية. وجدت NYDFS أن نظام امتثال الشركة فشل في الإشارة إلى معاملات البيتكوين المرتبطة بمحافظ مرتبطة بأنشطة غير مشروعة أو مفروضة عليها عقوبات – ما لم يتم تجاوز حدود معينة.
على وجه الخصوص، فإن المعاملات التي تشمل المحافظ التي لديها أقل من 1٪ تعرض لمحافظ مرتبطة بالإرهاب لم تؤد إلى تنبيهات، وتم حظر التحويلات إلى مثل هذه المحافظ فقط عندما تجاوز التعرض 10٪. ذكرت الجهات التنظيمية أن هذا النهج القائم على العتبات ينتهك التوقعات التي تتطلب الالتزام القائم على المخاطر بشكل استباقي.
شددت السلطات على أن حتى التفاعلات البسيطة مع المحافظ عالية المخاطر تتطلب مبررات قوية. بدونها، قصرت كتلة عن التزاماتها بموجب قوانين الجرائم المالية على المستوىين الحكومي والاتحادي.
القلق بشأن الخلاطات وتراكم التنبيهات
كما أبرز المنظم معالجة Block لعمليات خلط العملات المشفرة - الأدوات التي تُخفى أصول الأموال ووجهاتها، والتي تُستخدم عادةً في التمويل غير المشروع. على الرغم من طبيعتها عالية المخاطر، استمرت Block في تصنيف هذه العمليات على أنها 'مخاطر متوسطة' فقط، متجاهلةً التوجيهات التنظيمية المتكررة.
انتقدت NYDFS أيضًا عدم قدرة كتلة على مواكبة أحجام تنبيهات المعاملات. بين عامي 2018 و 2020، ارتفعت قائمة التنبيهات غير المحلولة لدى الشركة من 18,000 إلى أكثر من 169,000. وقد عكس هذا الارتفاع فشل كتلة في توسيع قدراتها على الامتثال جنبًا إلى جنب مع النمو السريع لتطبيق Cash.
في بعض الحالات، تم تقديم تقارير النشاط المشبوه (SARs) بعد أكثر من عام من التنبيه الأول، مما أدى إلى تأخير التحقيقات في الجرائم المالية المحتملة.
التعرض الإفريقي
تقوم Block Inc. وJack Dorsey بأنشطة متنوعة عبر إفريقيا وقد تعاونت أو استثمرت في شركات مختلفة، وأبرزها:
بطاقة صفراء
الحوسبة بدون شبكة
مؤتمر بتكوين أفريقيا
محفظة بيتكوين ذاتية الحفظ BitKey
** BTrust **
** شيبر كاش **
بروتوكول tbDEX
تابعنا على X لأحدث المنشورات والتحديثات