فخاخ الاستثمار في Web3: تحليل عمليات التضليل واستراتيجيات الوقاية

في مجال Web3، بالإضافة إلى حوادث الأمان الشائعة، يواجه المستثمرون ذوو القيمة العالية أيضًا بعض عمليات الاحتيال الاستثمارية المصممة بعناية. وغالبًا ما تتنكر هذه الاحتيالات في شكل خدمات مالية راقية مثل صناديق التحوط، والمكاتب العائلية، والبنوك الخاصة، أو فرص الاستثمار في المشاريع، مما يجعل من الصعب اكتشافها. ستجمع هذه المقالة بين حالات حقيقية لكشف النقاب عن هذه الاحتيالات التي تبدو مرموقة، وتقديم استراتيجيات عملية للوقاية منها.

تضليل 加密基金

في سوق Web3، تفتقر صناديق التشفير حاليًا إلى معايير ونظم منظمة. يستغل بعض الأفراد غير القانونيين هذه المنطقة الرمادية، ويقومون بتغليف تضليل بمفهوم "صندوق التشفير"، في محاولة لجذب المستثمرين ذوي الثروات العالية.

على سبيل المثال، ادعت Arbix Finance في عام 2022 أنها صندوق كمي لامركزي مُدقق، يركز على استراتيجيات التحكيم في DeFi، وتعد بعائد يومي بنسبة 5%. ومع ذلك، بعد عدة أشهر فقط، تم تحويل أموال حسابات الصندوق بسرعة، وأُغلق الموقع الرسمي، واختفى الفريق، مما أدى في النهاية إلى خسارة المستثمرين 10 ملايين دولار.

نصائح للوقاية:

1. استعلام عن معلومات تسجيل وصيانة الصناديق: جميع الصناديق تحتاج إلى التسجيل في الدول والمناطق الرئيسية. يمكن للمستثمرين الاستعلام مباشرة عن مؤهلات الصندوق ومديره.

2. التحقق من الأداء التاريخي: بالنسبة للصناديق التي تروج لوجود عدة حالات نجاح، يمكن البحث في قواعد البيانات المتخصصة عن أدائها التاريخي.

3. مراقبة تدفق الأموال: استخدام متصفح blockchain وأدوات التحليل لمتابعة تدفق الأموال وحركة الأصول في عنوان الصندوق في الوقت الحقيقي.

تضليل البنوك المشفرة

بعض الأفراد غير الشرعيين يقومون بمحاكاة البنوك الخاصة التقليدية وشركات إدارة الثروات، ويقدمون ما يسمى "منتجات الإيداع المشفرة عالية المستوى". عادةً ما تعد هذه التضليل بعائدات فائدة أعلى بكثير من السوق، بل تدعي حتى أنها تستطيع تجنب الضرائب بشكل قانوني. ومع ذلك، فإن هذه "البنوك المشفرة" غالبًا ما تفتقر إلى التراخيص المالية الرسمية والحماية التنظيمية.

في عام 2022، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية منصة إقراض تشفيرية معينة بتقديم خدمات الإيداع بشكل غير قانوني، حيث بلغت الأموال المعنية 120 مليون دولار. كانت تلك المنصة قد ادعت أنها تقدم عائدات إيداع "نسبة فائدة سنوية 12%"، وادعت أنها تحمل تراخيص مالية في العديد من الدول. ومع ذلك، كشفت التحقيقات أن المنصة لم تخضع لرقابة فعالة، وأن منتجات الإيداع التي قدمتها كانت غير متوافقة، مما أدى في النهاية إلى تجميد العديد من الحسابات، وعدم قدرة المستثمرين على سحب أموالهم.

نصائح للوقاية:

1. تحقق من الترخيص المالي: يجب التأكد من أن المنصة تحمل ترخيصًا ماليًا قانونيًا قبل الاستثمار، مثل FCA البريطانية، MAS في سنغافورة، FINMA في سويسرا، وغيرها.

2. تأكيد الحراسة المالية: عادةً ما تقوم المنصات المتوافقة بالاحتفاظ بأموال العملاء بشكل مستقل. إذا لم يكن لدى المنصة جهة حراسة ثالثة واضحة، يجب أن تبقى حذرًا.

3. التأكيد الدوري على حالة الامتثال: حتى لو كانت المنصة تحمل تراخيص مالية من دول متعددة، فإنه يتوجب عليها التأكيد الدوري على حالة الامتثال الخاصة بها، حيث إن تغييرات البيئة التنظيمية قد تؤثر على شرعية المنصة.

مشاريع التشفير تضليل

في Web3، يعتبر تضليل شائعًا جدًا. تجذب هذه الأنواع من المخططات الأموال من خلال وعد بعوائد مرتفعة، في حين أنه لا يوجد مشروع استثماري حقيقي، حيث يتم دفع جميع العوائد فقط من أموال المستثمرين الجدد إلى المستثمرين القدامى، حتى ينقطع سلسلة الأموال.

OneCoin هي حالة نموذجية، حيث تتنكر كمشروع عملة مشفرة ثورية. ومع ذلك، فإن المشروع في الواقع لا يدعمه أي تكنولوجيا بلوكتشين. من خلال الدعاية الكاذبة والوعود بعوائد ضخمة، جذبت OneCoin عددًا كبيرًا من المستثمرين، وفي النهاية تم الكشف عنها كعملية تضليل، مما أدى إلى تكبد المستثمرين خسائر تجاوزت 4.5 مليار دولار.

نصائح للوقاية:

1. مراجعة شفافية المشروع: يجب أن تتمتع أي مشروع تدعي أنه عملة مشفرة بشفافية كافية وأن تقبل تدقيقًا مستقلًا من طرف ثالث.

2. احذر من العوائد العالية جدًا: إذا كانت العوائد السنوية التي يعد بها المشروع أعلى بكثير من النطاق الطبيعي في السوق، تحتاج إلى توخي الحذر الشديد.

3. التحقيق المتعمق في خلفية المشروع: إجراء تحقيق متعمق في خلفية فريق المشروع لفهم خبرات الفريق المؤسس وإنجازاته التاريخية.

4. توزيع المخاطر الاستثمارية: تجنب استثمار جميع الأموال في مشروع واحد، وتوزيع محفظة الاستثمار بشكل معقول لتقليل المخاطر الكلية.

استراتيجيات رئيسية لحماية استثمارات العملات المشفرة

في عصر Web3، يحتاج المستثمرون ليس فقط إلى البحث عن مشاريع ذات نمو مرتفع، ولكن أيضًا لضمان أمان الأصول. يُنصح المستثمرون ذوو القيمة الصافية العالية بالتركيز على النقاط الثلاث التالية:

1. التحقق المستقل: يجب أن تخضع جميع الاستثمارات للتحقق المستقل، ولا تعتمد فقط على دعاية المشروع.

2. مراجعة الامتثال: تجنب الوقوع في فخ "Web3 بلا تنظيم"، وضمان أن جميع المؤسسات المالية لديها تراخيص قانونية.

3. مراجعة تفاصيل العقد: من الضروري أن يتم مراجعة تفاصيل العقد من قبل فريق قانوني محترف، حيث قد يؤثر ذلك بشكل مباشر على أمان الأصول.

من خلال وضع معايير صارمة لاختيار الاستثمارات وتدابير حماية متعددة، يمكن للمستثمرين الاستفادة من فرص Web3 مع تجنب المخاطر المحتملة بفعالية وضمان أمان الأصول.