Regtech(تقنية تنظيمية)تشير إلى الحلول التكنولوجية المستخدمة لضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين واللوائح. يتم تطبيقها على نطاق واسع في القطاع المالي، وتساعد في الحفاظ على استقرار السوق، ومنع الجرائم المالية، وحماية مصالح المستثمرين العاديين.
مع تطور التكنولوجيا المالية، تلعب التكنولوجيا التنظيمية دورًا متزايد الأهمية في أتمتة الامتثال وتبسيطه. العديد من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية تستفيد من التكنولوجيا التنظيمية لتحقيق الامتثال الآلي، ورصد السوق، واكتشاف الجرائم.
ظهور الأصول الافتراضية قدّم تحديات جديدة للرقابة المالية التقليدية. بالمقارنة مع الأسواق التقليدية، يعمل سوق العملات المشفرة على مدار الساعة، وتحدث المعاملات عبر الحدود بشكل متكرر، وتفاصيل التقنية معقدة. وهذا يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية أن تتمكن من مراقبة أنشطة التداول بشكل تلقائي وفي الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، فإن شفافية البلوكتشين تقدم إمكانيات للرقابة الأكثر فعالية.
في سوق الأصول الافتراضية، يجب دمج KYC ومكافحة غسيل الأموال ورصد إساءة استخدام السوق مع البيانات على السلسلة وخارج السلسلة. خاصة في مجال التمويل اللامركزي ( DeFi )، حيث يفتقر إلى عتبات الدخول، مما يسهل استغلاله من قبل المجرمين. لذلك، تحتاج الهيئات التنظيمية ومنصات التداول إلى أدوات تشفير متخصصة لاكتشاف أنواع جديدة من الجرائم المالية.
توجد أشكال فريدة من إساءة الاستخدام في سوق العملات المشفرة، مثل التداول الداخلي في DEX وعمليات الاحتيال المتعلقة بالعقود الذكية. تظهر الأبحاث أن أكثر من نصف رموز DeFi المدرجة في البورصات الرئيسية تشهد سلوكًا للتداول الداخلي. في الوقت نفسه، ينشئ المحتالون رمزًا احتياليًا جديدًا في المتوسط كل 4 دقائق. ومع ذلك، يمكن اكتشاف هذه السلوكيات وتحديدها في الوقت المناسب على blockchain.
فيما يتعلق بإطار التنظيم، تم اعتبار الإرشادات التي أصدرتها هونغ كونغ مؤخرًا بشأن منصات تداول الأصول الافتراضية واحدة من أنظمة الترخيص الأكثر تقدمًا وشمولية في العالم. تتطلب هذه الإرشادات من المنصات تبني أنظمة فعالة لمراقبة السوق، بهدف تحديد ومنع سلوكيات التلاعب في السوق. يمكن لبعض الحلول المتخصصة في Regtech أن تساعد البورصات في تلبية المتطلبات التنظيمية، وتحقيق الامتثال الذكي على السلسلة وخارجها.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، فإن التكنولوجيا التنظيمية تمر بتحولات هامة. تحتاج تقنيات الرقابة في المستقبل إلى الابتكار المستمر لمواجهة أشكال الجرائم المالية الجديدة، مع الحفاظ على التوازن الجيد بين ابتكار السوق وإدارة المخاطر.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 14
أعجبني
14
3
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
MercilessHalal
· 08-13 06:09
الرقابة؟ لماذا لا يتم حظرها مباشرة وإنهاء الأمر؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
AlwaysMissingTops
· 08-13 06:08
هذه الفخ التنظيمي لم يجعل السوق الرمادي أكثر ظلمة مرة أخرى؟
Regtech يساهم في الابتكار والتنمية للوقاية من الجرائم في سوق الأصول الافتراضية
Regtech في تطبيقات وتطور مكافحة الجرائم المالية
Regtech(تقنية تنظيمية)تشير إلى الحلول التكنولوجية المستخدمة لضمان امتثال الصناعة والمستهلكين للقوانين واللوائح. يتم تطبيقها على نطاق واسع في القطاع المالي، وتساعد في الحفاظ على استقرار السوق، ومنع الجرائم المالية، وحماية مصالح المستثمرين العاديين.
مع تطور التكنولوجيا المالية، تلعب التكنولوجيا التنظيمية دورًا متزايد الأهمية في أتمتة الامتثال وتبسيطه. العديد من المؤسسات المالية والهيئات التنظيمية تستفيد من التكنولوجيا التنظيمية لتحقيق الامتثال الآلي، ورصد السوق، واكتشاف الجرائم.
ظهور الأصول الافتراضية قدّم تحديات جديدة للرقابة المالية التقليدية. بالمقارنة مع الأسواق التقليدية، يعمل سوق العملات المشفرة على مدار الساعة، وتحدث المعاملات عبر الحدود بشكل متكرر، وتفاصيل التقنية معقدة. وهذا يتطلب من التكنولوجيا التنظيمية أن تتمكن من مراقبة أنشطة التداول بشكل تلقائي وفي الوقت الحقيقي. في الوقت نفسه، فإن شفافية البلوكتشين تقدم إمكانيات للرقابة الأكثر فعالية.
في سوق الأصول الافتراضية، يجب دمج KYC ومكافحة غسيل الأموال ورصد إساءة استخدام السوق مع البيانات على السلسلة وخارج السلسلة. خاصة في مجال التمويل اللامركزي ( DeFi )، حيث يفتقر إلى عتبات الدخول، مما يسهل استغلاله من قبل المجرمين. لذلك، تحتاج الهيئات التنظيمية ومنصات التداول إلى أدوات تشفير متخصصة لاكتشاف أنواع جديدة من الجرائم المالية.
توجد أشكال فريدة من إساءة الاستخدام في سوق العملات المشفرة، مثل التداول الداخلي في DEX وعمليات الاحتيال المتعلقة بالعقود الذكية. تظهر الأبحاث أن أكثر من نصف رموز DeFi المدرجة في البورصات الرئيسية تشهد سلوكًا للتداول الداخلي. في الوقت نفسه، ينشئ المحتالون رمزًا احتياليًا جديدًا في المتوسط كل 4 دقائق. ومع ذلك، يمكن اكتشاف هذه السلوكيات وتحديدها في الوقت المناسب على blockchain.
فيما يتعلق بإطار التنظيم، تم اعتبار الإرشادات التي أصدرتها هونغ كونغ مؤخرًا بشأن منصات تداول الأصول الافتراضية واحدة من أنظمة الترخيص الأكثر تقدمًا وشمولية في العالم. تتطلب هذه الإرشادات من المنصات تبني أنظمة فعالة لمراقبة السوق، بهدف تحديد ومنع سلوكيات التلاعب في السوق. يمكن لبعض الحلول المتخصصة في Regtech أن تساعد البورصات في تلبية المتطلبات التنظيمية، وتحقيق الامتثال الذكي على السلسلة وخارجها.
بشكل عام، مع تطور سوق الأصول الافتراضية، فإن التكنولوجيا التنظيمية تمر بتحولات هامة. تحتاج تقنيات الرقابة في المستقبل إلى الابتكار المستمر لمواجهة أشكال الجرائم المالية الجديدة، مع الحفاظ على التوازن الجيد بين ابتكار السوق وإدارة المخاطر.