En relación con el ahorro y el retiro de dinero, el Banco Central y otros dos departamentos están solicitando opiniones a la sociedad.
El Banco Central de China, la Administración Nacional de Supervisión Financiera y la Comisión Reguladora de Valores de China han redactado el "Reglamento sobre la Gestión de la Investigación de Diligencia Debida de Clientes y la Conservación de Información y Registros de Transacciones de Instituciones Financieras (Borrador para Consulta)".
Se requiere que las instituciones financieras realicen una debida diligencia del cliente cuando proporcionen servicios financieros únicos a los clientes y el monto de la transacción sea superior a 50,000 yuanes o el equivalente en moneda extranjera a más de 10,000 dólares estadounidenses, y conserven la información de identidad del cliente y los registros de transacciones durante al menos 10 años.
Al mismo tiempo, las instituciones financieras deben implementar gradualmente la conservación electrónica de los datos de los clientes y la información de las transacciones.
El borrador de consulta no menciona el requisito de registrar la fuente de los fondos para retiros en efectivo superiores a 50,000 yuanes.
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En relación con el ahorro y el retiro de dinero, el Banco Central y otros dos departamentos están solicitando opiniones a la sociedad.
El Banco Central de China, la Administración Nacional de Supervisión Financiera y la Comisión Reguladora de Valores de China han redactado el "Reglamento sobre la Gestión de la Investigación de Diligencia Debida de Clientes y la Conservación de Información y Registros de Transacciones de Instituciones Financieras (Borrador para Consulta)".
Se requiere que las instituciones financieras realicen una debida diligencia del cliente cuando proporcionen servicios financieros únicos a los clientes y el monto de la transacción sea superior a 50,000 yuanes o el equivalente en moneda extranjera a más de 10,000 dólares estadounidenses, y conserven la información de identidad del cliente y los registros de transacciones durante al menos 10 años.
Al mismo tiempo, las instituciones financieras deben implementar gradualmente la conservación electrónica de los datos de los clientes y la información de las transacciones.
El borrador de consulta no menciona el requisito de registrar la fuente de los fondos para retiros en efectivo superiores a 50,000 yuanes.