Identificación y AML en el comercio de activos encriptados
En el contexto de un comercio de activos encriptados cada vez más activo, los conceptos de identificación (KYC), identificación electrónica (eKYC), AML ( y CTF ) están recibiendo cada vez más atención. Estos mecanismos no solo son requisitos regulatorios, sino también herramientas importantes para garantizar el desarrollo saludable de la industria.
Análisis de conceptos clave
( identificación ) KYC ###
La verificación de identidad es el proceso mediante el cual las instituciones financieras conocen el trasfondo de sus clientes. No solo incluye la recolección de información básica de identificación, sino que también requiere una investigación exhaustiva de debida diligencia. Las instituciones financieras evalúan el riesgo de los clientes y previenen actividades ilegales como el blanqueo de capital a través de KYC. El objetivo principal de KYC es confirmar la autenticidad de la identidad del cliente y determinar si existe riesgo de blanqueo de capital.
( verificación de identidad electrónica ) eKYC ###
eKYC es la versión en línea de KYC, diseñada para mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario. Los usuarios solo necesitan enviar la información requerida a través de la aplicación móvil, y las instituciones utilizan tecnología de IA para realizar la revisión y verificación automatizadas. eKYC reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas y al mismo tiempo disminuye los costos operativos de las instituciones.
( AML )
El AML es una medida importante para prevenir que fondos ilegales ingresen al sistema financiero. Las instituciones financieras deben revisar la fuente de los fondos de los clientes, monitorear y reportar transacciones sospechosas. La revisión de AML se centra especialmente en si el cliente está en listas de sanciones o si es una figura pública política.
financiación del terrorismo ( CTF )
La financiación contra el terrorismo tiene como objetivo cortar las fuentes de financiamiento de las organizaciones terroristas. Las instituciones financieras deben realizar filtros a sus clientes para asegurarse de no proporcionar apoyo económico a terroristas u organizaciones relacionadas. El CTF se basa en listas de sanciones y datos de inteligencia de múltiples fuentes.
![Tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿Para qué sirven KYC y eKYC?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Verificación de identificación en el entorno Web3
Con el rápido desarrollo de Web3, los métodos tradicionales de identificación se enfrentan a nuevos desafíos. Por un lado, Web3 enfatiza la descentralización y la protección de la privacidad; por otro lado, los requisitos regulatorios y la protección del usuario no pueden ser ignorados. En este contexto, cómo equilibrar la filosofía de descentralización con los requisitos de cumplimiento se ha convertido en un tema importante que enfrenta la industria.
Una solución posible es combinar la identificación con la tecnología blockchain. Por ejemplo, se pueden emitir tokens de certificación para las direcciones de billetera que pasan por la identificación, lo que permite a las plataformas de intercambio determinar la identidad del usuario. Por supuesto, esta solución aún necesita ser mejorada para hacer frente a riesgos potenciales como el robo de billeteras.
![La tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿para qué sirven KYC y eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
El camino de cumplimiento de las empresas de encriptación
Para empresas como los intercambios de criptomonedas, es crucial encontrar un equilibrio entre los requisitos regulatorios y las necesidades de los usuarios. Hay varios puntos que merecen atención:
Promover eKYC, mejorar la eficiencia de la identificación.
Continuar optimizando el proceso de identificación, reduciendo costos
Comunicar activamente con las autoridades reguladoras para obtener certificación profesional
Es importante señalar que obtener una licencia es solo el punto de partida. Cómo mantener una operación conforme de manera continua y cómo adaptarse más rápidamente al entorno regulatorio son aspectos que las empresas deben seguir explorando y esforzándose.
![La tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿para qué son KYC y eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
Desafíos de cumplimiento de activos encriptados en la era de KYC, AML y Web3
Identificación y AML en el comercio de activos encriptados
En el contexto de un comercio de activos encriptados cada vez más activo, los conceptos de identificación (KYC), identificación electrónica (eKYC), AML ( y CTF ) están recibiendo cada vez más atención. Estos mecanismos no solo son requisitos regulatorios, sino también herramientas importantes para garantizar el desarrollo saludable de la industria.
Análisis de conceptos clave
( identificación ) KYC ###
La verificación de identidad es el proceso mediante el cual las instituciones financieras conocen el trasfondo de sus clientes. No solo incluye la recolección de información básica de identificación, sino que también requiere una investigación exhaustiva de debida diligencia. Las instituciones financieras evalúan el riesgo de los clientes y previenen actividades ilegales como el blanqueo de capital a través de KYC. El objetivo principal de KYC es confirmar la autenticidad de la identidad del cliente y determinar si existe riesgo de blanqueo de capital.
( verificación de identidad electrónica ) eKYC ###
eKYC es la versión en línea de KYC, diseñada para mejorar la eficiencia y la experiencia del usuario. Los usuarios solo necesitan enviar la información requerida a través de la aplicación móvil, y las instituciones utilizan tecnología de IA para realizar la revisión y verificación automatizadas. eKYC reduce significativamente el tiempo de apertura de cuentas y al mismo tiempo disminuye los costos operativos de las instituciones.
( AML )
El AML es una medida importante para prevenir que fondos ilegales ingresen al sistema financiero. Las instituciones financieras deben revisar la fuente de los fondos de los clientes, monitorear y reportar transacciones sospechosas. La revisión de AML se centra especialmente en si el cliente está en listas de sanciones o si es una figura pública política.
financiación del terrorismo ( CTF )
La financiación contra el terrorismo tiene como objetivo cortar las fuentes de financiamiento de las organizaciones terroristas. Las instituciones financieras deben realizar filtros a sus clientes para asegurarse de no proporcionar apoyo económico a terroristas u organizaciones relacionadas. El CTF se basa en listas de sanciones y datos de inteligencia de múltiples fuentes.
![Tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿Para qué sirven KYC y eKYC?]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-1a7f04cc6e53bdc7b398298a63c4eaa3.webp(
Verificación de identificación en el entorno Web3
Con el rápido desarrollo de Web3, los métodos tradicionales de identificación se enfrentan a nuevos desafíos. Por un lado, Web3 enfatiza la descentralización y la protección de la privacidad; por otro lado, los requisitos regulatorios y la protección del usuario no pueden ser ignorados. En este contexto, cómo equilibrar la filosofía de descentralización con los requisitos de cumplimiento se ha convertido en un tema importante que enfrenta la industria.
Una solución posible es combinar la identificación con la tecnología blockchain. Por ejemplo, se pueden emitir tokens de certificación para las direcciones de billetera que pasan por la identificación, lo que permite a las plataformas de intercambio determinar la identidad del usuario. Por supuesto, esta solución aún necesita ser mejorada para hacer frente a riesgos potenciales como el robo de billeteras.
![La tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿para qué sirven KYC y eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a08b47eec24f380d5d2f35e02872e93f.webp(
El camino de cumplimiento de las empresas de encriptación
Para empresas como los intercambios de criptomonedas, es crucial encontrar un equilibrio entre los requisitos regulatorios y las necesidades de los usuarios. Hay varios puntos que merecen atención:
Es importante señalar que obtener una licencia es solo el punto de partida. Cómo mantener una operación conforme de manera continua y cómo adaptarse más rápidamente al entorno regulatorio son aspectos que las empresas deben seguir explorando y esforzándose.
![La tormenta de AML y CTF en la locura del comercio de activos virtuales: ¿para qué son KYC y eKYC?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2dbb2130f1d1df6d5f29b8db37828366.webp(