Aplicación y desarrollo de Regtech en la prevención y control del crimen financiero
Regtech(Regulatory Technology) se refiere a soluciones tecnológicas utilizadas para garantizar que las industrias y los consumidores cumplan con las regulaciones legales. Se aplica ampliamente en el ámbito financiero, ayudando a mantener la estabilidad del mercado, prevenir delitos financieros y proteger los intereses de los inversores comunes.
Con el desarrollo de la tecnología financiera, el Regtech está desempeñando un papel cada vez más importante en la automatización y simplificación de la conformidad. Muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando el Regtech para lograr la conformidad automatizada, el monitoreo del mercado y la detección de delitos.
La aparición de activos virtuales ha traído nuevos desafíos a la regulación financiera tradicional. A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de criptomonedas opera las 24 horas del día, con transacciones transfronterizas frecuentes y detalles técnicos complejos. Esto requiere que la tecnología regulatoria pueda monitorear automáticamente las actividades de transacción en tiempo real. Al mismo tiempo, la transparencia de la blockchain también ofrece la posibilidad de una regulación más eficaz.
En el mercado de activos virtuales, KYC, la prevención del lavado de dinero y el monitoreo de abusos del mercado necesitan combinar datos en cadena y fuera de cadena. Especialmente en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi), debido a la falta de barreras de entrada, es más fácil para los delincuentes aprovecharse. Por lo tanto, los organismos reguladores y las plataformas de comercio necesitan herramientas criptográficas especializadas para detectar diversos nuevos delitos financieros.
Existen algunas formas únicas de abuso en el mercado de criptomonedas, como el comercio con información privilegiada en DEX y las estafas con contratos inteligentes. Los estudios muestran que más de la mitad de los tokens DeFi que cotizan en los principales intercambios presentan comportamiento de comercio con información privilegiada. Mientras tanto, los estafadores crean un nuevo token de estafa en promedio cada 4 minutos. Sin embargo, estas acciones pueden ser detectadas y marcadas a tiempo en la blockchain.
En términos de marco regulatorio, las directrices recientes de Hong Kong sobre plataformas de intercambio de activos virtuales se consideran uno de los sistemas de licencias más avanzados y completos a nivel mundial. Estas directrices exigen que las plataformas adopten un sistema de monitoreo de mercado efectivo para identificar y prevenir conductas de manipulación del mercado. Algunas soluciones profesionales de Regtech pueden ayudar a los intercambios a cumplir con los requisitos regulatorios, logrando una conformidad inteligente tanto en la cadena como fuera de ella.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, la Regtech está experimentando cambios importantes. En el futuro, la tecnología regulatoria necesita innovar continuamente para abordar nuevas formas de crimen financiero, al mismo tiempo que equilibra adecuadamente la innovación del mercado y la gestión de riesgos.
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MercilessHalal
· 08-13 06:09
¿Regulación? ¿Por qué no simplemente prohibirlo y ya está?
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AlwaysMissingTops
· 08-13 06:08
Esta trampa de regulación, al final, solo oscurecerá más el mercado gris.
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MEVVictimAlliance
· 08-13 06:00
Estable, estable. Los expertos finalmente no pueden aguantar más.
Regtech ayuda al desarrollo innovador de la prevención del crimen en el mercado de activos virtuales
Aplicación y desarrollo de Regtech en la prevención y control del crimen financiero
Regtech(Regulatory Technology) se refiere a soluciones tecnológicas utilizadas para garantizar que las industrias y los consumidores cumplan con las regulaciones legales. Se aplica ampliamente en el ámbito financiero, ayudando a mantener la estabilidad del mercado, prevenir delitos financieros y proteger los intereses de los inversores comunes.
Con el desarrollo de la tecnología financiera, el Regtech está desempeñando un papel cada vez más importante en la automatización y simplificación de la conformidad. Muchas instituciones financieras y organismos reguladores están utilizando el Regtech para lograr la conformidad automatizada, el monitoreo del mercado y la detección de delitos.
La aparición de activos virtuales ha traído nuevos desafíos a la regulación financiera tradicional. A diferencia de los mercados tradicionales, el mercado de criptomonedas opera las 24 horas del día, con transacciones transfronterizas frecuentes y detalles técnicos complejos. Esto requiere que la tecnología regulatoria pueda monitorear automáticamente las actividades de transacción en tiempo real. Al mismo tiempo, la transparencia de la blockchain también ofrece la posibilidad de una regulación más eficaz.
En el mercado de activos virtuales, KYC, la prevención del lavado de dinero y el monitoreo de abusos del mercado necesitan combinar datos en cadena y fuera de cadena. Especialmente en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi), debido a la falta de barreras de entrada, es más fácil para los delincuentes aprovecharse. Por lo tanto, los organismos reguladores y las plataformas de comercio necesitan herramientas criptográficas especializadas para detectar diversos nuevos delitos financieros.
Existen algunas formas únicas de abuso en el mercado de criptomonedas, como el comercio con información privilegiada en DEX y las estafas con contratos inteligentes. Los estudios muestran que más de la mitad de los tokens DeFi que cotizan en los principales intercambios presentan comportamiento de comercio con información privilegiada. Mientras tanto, los estafadores crean un nuevo token de estafa en promedio cada 4 minutos. Sin embargo, estas acciones pueden ser detectadas y marcadas a tiempo en la blockchain.
En términos de marco regulatorio, las directrices recientes de Hong Kong sobre plataformas de intercambio de activos virtuales se consideran uno de los sistemas de licencias más avanzados y completos a nivel mundial. Estas directrices exigen que las plataformas adopten un sistema de monitoreo de mercado efectivo para identificar y prevenir conductas de manipulación del mercado. Algunas soluciones profesionales de Regtech pueden ayudar a los intercambios a cumplir con los requisitos regulatorios, logrando una conformidad inteligente tanto en la cadena como fuera de ella.
En general, con el desarrollo del mercado de activos virtuales, la Regtech está experimentando cambios importantes. En el futuro, la tecnología regulatoria necesita innovar continuamente para abordar nuevas formas de crimen financiero, al mismo tiempo que equilibra adecuadamente la innovación del mercado y la gestión de riesgos.