Tokenisasi aset sedang menjadi tren penting dalam industri keuangan. Cara inovatif ini mengubah aset fisik menjadi token digital, memberikan kesempatan baru bagi para investor. Hingga Mei 2024, ukuran pasar aset dunia nyata (RWA) telah melebihi 6,6 miliar dolar, mencerminkan minat yang semakin meningkat dari para investor terhadap produk keuangan baru ini. Diperkirakan bahwa hingga tahun 2030, ukuran pasar tokenisasi aset akan mencapai 10 triliun dolar.
Keuntungan utama dari tokenisasi aset adalah peningkatan likuiditas dan aksesibilitas aset. Dengan membagi aset seperti obligasi pemerintah, saham, dan properti menjadi token digital yang lebih kecil, para investor dapat lebih mudah berpartisipasi dalam investasi aset tersebut. Proses ini tidak hanya meningkatkan likuiditas aset, tetapi juga menciptakan lebih banyak peluang investasi bagi investor dengan berbagai tingkat modal.
Selain itu, tokenisasi aset juga meningkatkan transparansi investasi. Karena sifat publik dari banyak blockchain, investor bisa mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang status aset mereka. Pada saat yang sama, menghubungkan aset fisik dengan ekosistem (DeFi) keuangan terdesentralisasi meningkatkan portofolio produk keuangan dan memberi investor lebih banyak pilihan.
Pasar koin negara yang ditokenisasi di Amerika Serikat juga menunjukkan pertumbuhan yang signifikan. Dari 114 juta USD pada tahun 2023 meningkat menjadi 845 juta USD, di mana satu perusahaan manajemen aset menguasai sekitar 38% pangsa pasar. Menurut sebuah penelitian terbaru, 64% investor dengan kekayaan tinggi dan 33% investor institusi berencana untuk meningkatkan investasi mereka dalam koin negara yang ditokenisasi sebelum akhir tahun 2024.
Meskipun tokenisasi aset masih berada di tahap pengembangan awal, itu mewakili salah satu aplikasi paling menjanjikan dari teknologi blockchain di bidang keuangan. Seiring dengan meningkatnya minat investor terhadap bidang ini, tokenisasi aset diharapkan dapat memainkan peran yang lebih penting di pasar keuangan di masa depan.
Ondo Finance: Jembatan antara keuangan tradisional dan Web3
Ondo Finance sedang menggunakan teknologi blockchain untuk mereformasi industri keuangan, menyediakan produk inovatif bagi investor institusi. Perusahaan ini menggabungkan keandalan dengan efisiensi tinggi blockchain dengan melakukan tokenisasi aset stabil dalam keuangan tradisional.
Bisnis Ondo Finance dibagi menjadi dua departemen: manajemen aset dan pengembangan teknologi. Departemen manajemen aset bertanggung jawab untuk membuat dan mengawasi produk keuangan yang ter-tokenisasi, sedangkan departemen teknologi mengembangkan protokol yang mendukung produk-produk ini.
Saat ini, Ondo Finance menawarkan dua produk investasi utama:
USDY(Ondo Token) Imbal Hasil Dolar AS:
Catatan token yang didukung oleh Treasury AS jangka pendek dan deposito bank
Menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 5,30%(APY), total nilai terkunci(TVL) adalah 315,35 juta dolar.
Lebih aman dan lebih transparan dibandingkan stablecoin tradisional
Dikelola oleh perusahaan perwalian profesional untuk memastikan kepatuhan dan perlindungan investor
OUSG(Ondo jangka pendek obligasi pemerintah AS ):
Treasury AS jangka pendek berisiko rendah dan ditokenisasi untuk investor pasif
Menawarkan tingkat pengembalian tahunan sebesar 4,81%(APY), total jumlah terkunci(TVL) adalah 221,32 juta dolar AS
Baru-baru ini memindahkan investasi dari satu ETF ke dana lain
Meluncurkan versi baru OUSG(rOUSG) untuk menyediakan token tambahan kepada investor
Selain itu, tim Ondo Finance juga telah menciptakan Flux Finance, sebuah platform pinjaman terdesentralisasi. Platform ini mendukung koin terbuka dan koin terbatas, menggunakan model over-collateralization untuk peminjaman. Pemberi pinjaman dapat menghasilkan bunga, sementara peminjam dapat meminjam stablecoin menggunakan jaminan. Flux Finance dikelola oleh Ondo DAO.
Kompetisi Pasar dan Keunggulan
Dalam bidang tokenisasi aset, Ondo Finance telah menjalin kemitraan dengan raksasa keuangan tradisional, menunjukkan keunggulan uniknya dalam menghubungkan keuangan tradisional dan teknologi blockchain. Sementara itu, di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), juga menghadapi persaingan dari proyek-proyek lain.
Keunggulan Ondo Finance terutama terletak pada beberapa aspek berikut:
Menargetkan pasar obligasi pemerintah AS yang besar, dengan cakupan pasar yang luas
Bekerja sama dengan raksasa keuangan tradisional, menghindari kompetisi langsung
Menyediakan produk inovatif, seperti USDY dan OUSG, yang lebih aman dan transparan daripada stablecoin tradisional
Anggota tim berasal dari bidang keuangan tradisional dan Web3, memiliki pengalaman profesional yang kaya.
Token ekonomi dan penggunaannya
ONDO adalah token tata kelola dari Ondo Finance dan protokol Flux Finance-nya. Pemegang dapat memberikan suara pada berbagai proposal di dalam Ondo DAO, memastikan bahwa pengambilan keputusan dilakukan secara transparan di blockchain. Untuk mengajukan proposal, diperlukan untuk memiliki atau dipercayakan setidaknya 100 juta ONDO sebagai hak suara.
Saat ini harga ONDO Token adalah $1.87, dengan peringkat kapitalisasi pasar ke-54. Total pasokan adalah 10 miliar ONDO, di mana 1.44 miliar (14.27%) sedang beredar. Dalam beberapa bulan ke depan, akan ada serangkaian peristiwa pembukaan token skala kecil, sekitar 1.67 juta ONDO setiap bulan. Pembukaan yang lebih besar akan dimulai pada Januari 2025, dengan 1.94 miliar ONDO dibuka setiap tahun.
Tim Ondo Finance terdiri dari para profesional yang berasal dari bidang keuangan tradisional dan Web3. Pendiri dan manajemen utama memiliki pengalaman kerja di lembaga keuangan terkemuka seperti Goldman Sachs, BlackRock, dan juga mencakup pengembang dari proyek blockchain seperti OpenSea, MakerDAO.
Dalam hal penggalangan dana, Ondo Finance telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan, termasuk putaran awal, putaran publik, dan putaran Seri A, mengumpulkan total lebih dari $30 juta. Investor utama termasuk Pantera Capital dan Founders Fund.
Ondo Finance telah menjalin kemitraan strategis dengan beberapa lembaga, termasuk:
Aptos Foundation: Bermitra untuk memajukan tokenisasi aset
Thala Labs: mempromosikan penggunaan USDY di bidang DeFi
Wintermute: Meningkatkan likuiditas USDY
BlackRock: Lakukan investasi skala besar yang menunjukkan komitmen terhadap tokenisasi aset
Prospek pengembangan Ondo Finance terutama terletak pada beberapa aspek berikut:
Industri tokenisasi aset diperkirakan akan mengalami pertumbuhan yang signifikan
Kerjasama dengan raksasa keuangan tradisional seperti BlackRock memberikan keuntungan strategis bagi mereka
Aset dunia nyata (RWA) memiliki potensi adopsi awal yang kuat di ruang kripto
Ondo Finance berada di posisi terdepan dalam bidang RWA kripto
Namun, Ondo Finance juga menghadapi beberapa potensi risiko:
Tingkat konsentrasi hak治理 ONDO Token cukup tinggi
Sebagian besar pasokan token dikendalikan oleh tim, dan ada risiko sentralisasi
Sebagai pasar yang muncul di persimpangan antara keuangan tradisional dan koin kripto, menghadapi tantangan regulasi
Risiko utang buruk yang melekat pada protokol DeFi
Secara keseluruhan, Ondo Finance telah menunjukkan kekuatan dan potensi unik dalam tokenisasi aset dan menjembatani keuangan tradisional dengan Web3. Seiring dengan perkembangan pasar dan lingkungan peraturan menjadi lebih jelas, Ondo Finance diharapkan dapat memainkan peran penting dalam inovasi keuangan di masa depan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Pasar tokenisasi aset diperkirakan mencapai 10 triliun dolar AS pada tahun 2030, Ondo Finance memimpin jalur RWA.
Tokenisasi Aset: Inovasi di Sektor Keuangan
Tokenisasi aset sedang menjadi tren penting dalam industri keuangan. Cara inovatif ini mengubah aset fisik menjadi token digital, memberikan kesempatan baru bagi para investor. Hingga Mei 2024, ukuran pasar aset dunia nyata (RWA) telah melebihi 6,6 miliar dolar, mencerminkan minat yang semakin meningkat dari para investor terhadap produk keuangan baru ini. Diperkirakan bahwa hingga tahun 2030, ukuran pasar tokenisasi aset akan mencapai 10 triliun dolar.
Keuntungan utama dari tokenisasi aset adalah peningkatan likuiditas dan aksesibilitas aset. Dengan membagi aset seperti obligasi pemerintah, saham, dan properti menjadi token digital yang lebih kecil, para investor dapat lebih mudah berpartisipasi dalam investasi aset tersebut. Proses ini tidak hanya meningkatkan likuiditas aset, tetapi juga menciptakan lebih banyak peluang investasi bagi investor dengan berbagai tingkat modal.
Selain itu, tokenisasi aset juga meningkatkan transparansi investasi. Karena sifat publik dari banyak blockchain, investor bisa mendapatkan gambaran yang lebih jelas tentang status aset mereka. Pada saat yang sama, menghubungkan aset fisik dengan ekosistem (DeFi) keuangan terdesentralisasi meningkatkan portofolio produk keuangan dan memberi investor lebih banyak pilihan.
Pasar koin negara yang ditokenisasi di Amerika Serikat juga menunjukkan pertumbuhan yang signifikan. Dari 114 juta USD pada tahun 2023 meningkat menjadi 845 juta USD, di mana satu perusahaan manajemen aset menguasai sekitar 38% pangsa pasar. Menurut sebuah penelitian terbaru, 64% investor dengan kekayaan tinggi dan 33% investor institusi berencana untuk meningkatkan investasi mereka dalam koin negara yang ditokenisasi sebelum akhir tahun 2024.
Meskipun tokenisasi aset masih berada di tahap pengembangan awal, itu mewakili salah satu aplikasi paling menjanjikan dari teknologi blockchain di bidang keuangan. Seiring dengan meningkatnya minat investor terhadap bidang ini, tokenisasi aset diharapkan dapat memainkan peran yang lebih penting di pasar keuangan di masa depan.
Ondo Finance: Jembatan antara keuangan tradisional dan Web3
Ondo Finance sedang menggunakan teknologi blockchain untuk mereformasi industri keuangan, menyediakan produk inovatif bagi investor institusi. Perusahaan ini menggabungkan keandalan dengan efisiensi tinggi blockchain dengan melakukan tokenisasi aset stabil dalam keuangan tradisional.
Bisnis Ondo Finance dibagi menjadi dua departemen: manajemen aset dan pengembangan teknologi. Departemen manajemen aset bertanggung jawab untuk membuat dan mengawasi produk keuangan yang ter-tokenisasi, sedangkan departemen teknologi mengembangkan protokol yang mendukung produk-produk ini.
Saat ini, Ondo Finance menawarkan dua produk investasi utama:
USDY(Ondo Token) Imbal Hasil Dolar AS:
OUSG(Ondo jangka pendek obligasi pemerintah AS ):
Selain itu, tim Ondo Finance juga telah menciptakan Flux Finance, sebuah platform pinjaman terdesentralisasi. Platform ini mendukung koin terbuka dan koin terbatas, menggunakan model over-collateralization untuk peminjaman. Pemberi pinjaman dapat menghasilkan bunga, sementara peminjam dapat meminjam stablecoin menggunakan jaminan. Flux Finance dikelola oleh Ondo DAO.
Kompetisi Pasar dan Keunggulan
Dalam bidang tokenisasi aset, Ondo Finance telah menjalin kemitraan dengan raksasa keuangan tradisional, menunjukkan keunggulan uniknya dalam menghubungkan keuangan tradisional dan teknologi blockchain. Sementara itu, di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), juga menghadapi persaingan dari proyek-proyek lain.
Keunggulan Ondo Finance terutama terletak pada beberapa aspek berikut:
Token ekonomi dan penggunaannya
ONDO adalah token tata kelola dari Ondo Finance dan protokol Flux Finance-nya. Pemegang dapat memberikan suara pada berbagai proposal di dalam Ondo DAO, memastikan bahwa pengambilan keputusan dilakukan secara transparan di blockchain. Untuk mengajukan proposal, diperlukan untuk memiliki atau dipercayakan setidaknya 100 juta ONDO sebagai hak suara.
Saat ini harga ONDO Token adalah $1.87, dengan peringkat kapitalisasi pasar ke-54. Total pasokan adalah 10 miliar ONDO, di mana 1.44 miliar (14.27%) sedang beredar. Dalam beberapa bulan ke depan, akan ada serangkaian peristiwa pembukaan token skala kecil, sekitar 1.67 juta ONDO setiap bulan. Pembukaan yang lebih besar akan dimulai pada Januari 2025, dengan 1.94 miliar ONDO dibuka setiap tahun.
! Laporan Penelitian Ondo Finance: Bermitra dengan BlackRock untuk Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3
Latar Belakang Tim & Mitra
Tim Ondo Finance terdiri dari para profesional yang berasal dari bidang keuangan tradisional dan Web3. Pendiri dan manajemen utama memiliki pengalaman kerja di lembaga keuangan terkemuka seperti Goldman Sachs, BlackRock, dan juga mencakup pengembang dari proyek blockchain seperti OpenSea, MakerDAO.
Dalam hal penggalangan dana, Ondo Finance telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan, termasuk putaran awal, putaran publik, dan putaran Seri A, mengumpulkan total lebih dari $30 juta. Investor utama termasuk Pantera Capital dan Founders Fund.
Ondo Finance telah menjalin kemitraan strategis dengan beberapa lembaga, termasuk:
! Laporan Penelitian Ondo Finance: Bermitra dengan BlackRock untuk Menghubungkan Keuangan Tradisional dengan Protokol RWA Web3
Prospek dan Risiko Pengembangan
Prospek pengembangan Ondo Finance terutama terletak pada beberapa aspek berikut:
Namun, Ondo Finance juga menghadapi beberapa potensi risiko:
Secara keseluruhan, Ondo Finance telah menunjukkan kekuatan dan potensi unik dalam tokenisasi aset dan menjembatani keuangan tradisional dengan Web3. Seiring dengan perkembangan pasar dan lingkungan peraturan menjadi lebih jelas, Ondo Finance diharapkan dapat memainkan peran penting dalam inovasi keuangan di masa depan.