Masalah pembekuan dan penyelidikan kartu bank yang disebabkan oleh transaksi Aset Kripto
Dalam beberapa waktu terakhir, banyak investor Aset Kripto yang mengalami pembekuan kartu bank mereka akibat menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima telepon dari pihak kepolisian yang meminta "bantuan dalam penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab, risiko potensial, dan strategi penanganan terhadap fenomena ini.
Satu, mengapa menjual Aset Kripto secara murni akan menimbulkan masalah?
Pertama-tama, perlu ditegaskan bahwa memiliki Aset Kripto di negara kita tidaklah ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan undang-undang atau peraturan administratif yang langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada beberapa dokumen normatif (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24") yang mengatur kegiatan terkait, dokumen-dokumen ini tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Namun, menjual Aset Kripto dapat memicu pembekuan dan penyelidikan kartu bank, dengan alasan utama sebagai berikut:
Saluran transaksi tidak sesuai dengan standar, mungkin menerima dana yang terlibat dalam kasus.
Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna menerima dana hasil kejahatan yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online tanpa sepengetahuan mereka. Begitu bank menemukan transaksi yang mencurigakan, mereka akan mengambil langkah untuk membekukan.
Mengejar imbal hasil tinggi dan bekerja sama dengan saluran ilegal
Beberapa investor memilih untuk bekerja sama dengan yang disebut "ahli" untuk mengejar nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya transaksi yang lebih rendah. Orang-orang ini sering kali mengoperasikan money changer ilegal dan mungkin terlibat dalam perdagangan valuta asing ilegal atau kegiatan ilegal lainnya.
Masalah dalam perilaku trader itu sendiri
Sebenarnya, beberapa orang yang disurvei mungkin terlibat dalam aktivitas daerah abu-abu lainnya selain perdagangan Aset Kripto, atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan.
Dua, apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko pidana?
Jika hanya melakukan transaksi Aset Kripto, biasanya tidak akan langsung menyebabkan risiko pidana. Menurut hukum negara kita, jika dana dalam akun dianggap sebagai uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pemilik akun sering kali hanya menjadi objek yang terkena dampak, bukan tersangka kejahatan.
Namun, dalam beberapa keadaan khusus, memang ada risiko kriminal yang potensial:
Menyembunyikan atau menyamarkan hasil kejahatan: Jika pedagang mengetahui bahwa sumber dana tidak sah tetapi tetap melakukan transaksi, maka dapat dianggap sebagai pelanggaran ini.
Bantuan terhadap kegiatan kejahatan jaringan informasi: Jika seseorang mengetahui bahwa orang lain menggunakan jaringan untuk melakukan kegiatan kejahatan namun tetap memberikan bantuan, maka dapat menghadapi tuntutan pidana.
Tiga, Strategi Tanggapan Ketika Kartu Bank Diblokir atau Diminta untuk Membantu Investigasi
Evaluasi Risiko Diri: Jika yakin tidak melakukan pelanggaran, dapat bekerja sama dengan penyelidikan, siapkan dokumen bukti yang relevan.
Hubungi bank: ketahui situasi spesifik, dapatkan catatan aliran yang relevan.
Hubungi platform perdagangan: Minta catatan transaksi sebagai bukti.
Menyusun penjelasan: Catat secara rinci situasi perdagangan Aset Kripto dan sumber dana Anda.
Hati-hati dalam menghadapi penyelidikan: Jika perlu untuk bekerja sama dengan penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu. Untuk permintaan penyelidikan dari aparat kepolisian di daerah lain, lebih perlu untuk waspada.
Penutup
Menghadapi pembekuan kartu bank, tidak perlu panik berlebihan. Namun perlu diingat, meskipun pedagang berniat baik, jika dana memang terlibat dalam kejahatan, masih ada kemungkinan untuk ditarik kembali. Saat melakukan transaksi Aset Kripto, sangat penting untuk memilih saluran perdagangan dengan hati-hati, memastikan sumber dana legal, untuk mengurangi risiko.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
11 Suka
Hadiah
11
7
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
AlgoAlchemist
· 07-26 01:04
Wilayahnya terlalu kelam dan berantakan, lebih baik semua menggunakan Alipay saja.
Lihat AsliBalas0
NFT_Therapy
· 07-24 14:40
Lari sudah, sekarang masih bermain usdt benar-benar tangguh
Lihat AsliBalas0
TheMemefather
· 07-23 03:17
Yang paling akrab dengan zona abu-abu tidak lain adalah Lao Hua.
Lihat AsliBalas0
NFTFreezer
· 07-23 03:16
Siapa yang akan mengajariku, apakah itu ilegal atau tidak ilegal?
Aset Kripto trading menyimpan risiko: Panduan penanganan pembekuan kartu bank dan penyelidikan polisi
Masalah pembekuan dan penyelidikan kartu bank yang disebabkan oleh transaksi Aset Kripto
Dalam beberapa waktu terakhir, banyak investor Aset Kripto yang mengalami pembekuan kartu bank mereka akibat menjual aset digital (terutama USDT), bahkan menerima telepon dari pihak kepolisian yang meminta "bantuan dalam penyelidikan". Artikel ini akan membahas secara rinci penyebab, risiko potensial, dan strategi penanganan terhadap fenomena ini.
Satu, mengapa menjual Aset Kripto secara murni akan menimbulkan masalah?
Pertama-tama, perlu ditegaskan bahwa memiliki Aset Kripto di negara kita tidaklah ilegal. Saat ini, negara kita belum mengeluarkan undang-undang atau peraturan administratif yang langsung terkait dengan Aset Kripto. Meskipun ada beberapa dokumen normatif (seperti "Pengumuman 9.4", "Pemberitahuan 9.24") yang mengatur kegiatan terkait, dokumen-dokumen ini tidak membentuk "hukum pendahuluan" dalam arti hukum pidana, dan juga tidak secara jelas melarang warga negara untuk memiliki Aset Kripto.
Namun, menjual Aset Kripto dapat memicu pembekuan dan penyelidikan kartu bank, dengan alasan utama sebagai berikut:
Saluran transaksi tidak sesuai dengan standar, mungkin menerima dana yang terlibat dalam kasus. Beberapa platform perdagangan mungkin terkait dengan aktivitas kriminal hulu, yang menyebabkan pengguna menerima dana hasil kejahatan yang terlibat dalam penipuan telekomunikasi atau perjudian online tanpa sepengetahuan mereka. Begitu bank menemukan transaksi yang mencurigakan, mereka akan mengambil langkah untuk membekukan.
Mengejar imbal hasil tinggi dan bekerja sama dengan saluran ilegal Beberapa investor memilih untuk bekerja sama dengan yang disebut "ahli" untuk mengejar nilai tukar yang lebih tinggi atau biaya transaksi yang lebih rendah. Orang-orang ini sering kali mengoperasikan money changer ilegal dan mungkin terlibat dalam perdagangan valuta asing ilegal atau kegiatan ilegal lainnya.
Masalah dalam perilaku trader itu sendiri Sebenarnya, beberapa orang yang disurvei mungkin terlibat dalam aktivitas daerah abu-abu lainnya selain perdagangan Aset Kripto, atau memiliki sumber pendapatan yang sulit dijelaskan.
Dua, apakah "membantu penyelidikan" berarti risiko pidana?
Jika hanya melakukan transaksi Aset Kripto, biasanya tidak akan langsung menyebabkan risiko pidana. Menurut hukum negara kita, jika dana dalam akun dianggap sebagai uang hasil kejahatan, pihak kepolisian berhak untuk menyita, tetapi pemilik akun sering kali hanya menjadi objek yang terkena dampak, bukan tersangka kejahatan.
Namun, dalam beberapa keadaan khusus, memang ada risiko kriminal yang potensial:
Menyembunyikan atau menyamarkan hasil kejahatan: Jika pedagang mengetahui bahwa sumber dana tidak sah tetapi tetap melakukan transaksi, maka dapat dianggap sebagai pelanggaran ini.
Bantuan terhadap kegiatan kejahatan jaringan informasi: Jika seseorang mengetahui bahwa orang lain menggunakan jaringan untuk melakukan kegiatan kejahatan namun tetap memberikan bantuan, maka dapat menghadapi tuntutan pidana.
Tiga, Strategi Tanggapan Ketika Kartu Bank Diblokir atau Diminta untuk Membantu Investigasi
Evaluasi Risiko Diri: Jika yakin tidak melakukan pelanggaran, dapat bekerja sama dengan penyelidikan, siapkan dokumen bukti yang relevan.
Hubungi bank: ketahui situasi spesifik, dapatkan catatan aliran yang relevan.
Hubungi platform perdagangan: Minta catatan transaksi sebagai bukti.
Menyusun penjelasan: Catat secara rinci situasi perdagangan Aset Kripto dan sumber dana Anda.
Hati-hati dalam menghadapi penyelidikan: Jika perlu untuk bekerja sama dengan penyelidikan, disarankan untuk berkonsultasi dengan pengacara profesional terlebih dahulu. Untuk permintaan penyelidikan dari aparat kepolisian di daerah lain, lebih perlu untuk waspada.
Penutup
Menghadapi pembekuan kartu bank, tidak perlu panik berlebihan. Namun perlu diingat, meskipun pedagang berniat baik, jika dana memang terlibat dalam kejahatan, masih ada kemungkinan untuk ditarik kembali. Saat melakukan transaksi Aset Kripto, sangat penting untuk memilih saluran perdagangan dengan hati-hati, memastikan sumber dana legal, untuk mengurangi risiko.