Inti Kaki Tangan Aset Pertukaran Virtual yang Kepatuhan
Baru-baru ini, dua pertukaran aset virtual di Hong Kong telah memperoleh lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh Otoritas Securities dan dapat menyediakan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel di Hong Kong. Ini menandakan bahwa pentingnya pertukaran yang patuh dalam bidang aset virtual telah semakin diperkuat.
Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah mengeluarkan serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak pertukaran aset virtual dapat mengajukan lisensi kepatuhan kepada Komisi Sekuritas. Kebijakan ini menarik banyak pertukaran yang berencana untuk mengajukan lisensi di Hong Kong dan menjalankan bisnis perdagangan terpusat yang patuh.
Otoritas Securities dan Futures Hong Kong telah mengajukan persyaratan ketat terhadap pertukaran terpusat, terutama dalam hal konfigurasi teknis. Salah satu bidang yang paling inti dan paling diperhatikan adalah kaki tangan aset pelanggan.
Perbedaan Kaki Tangan Aset antara Keuangan Tradisional dan Perdagangan Aset Virtual
Dalam sistem keuangan tradisional, pialang tidak langsung memegang dana klien. Dana klien sebenarnya disimpan di akun kustodian bank, di mana bank bertanggung jawab untuk "menjaga gerbang", dan hanya setelah menerima instruksi dari klien, pialang diizinkan untuk menggunakan dana atas nama klien.
Dan di bawah kerangka kepatuhan aset virtual di Hong Kong, pertukaran harus sekaligus menjalankan peran bank dan kaki tangan. Aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin pertukaran. Ini mengharuskan pertukaran yang patuh memiliki tingkat teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang mendekati level bank, sekaligus harus menambahkan pertimbangan dimensi kriptografi.
Tantangan Keamanan dalam Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. On-chain terutama melibatkan keamanan kontrak pintar, yang harus mencegah berbagai jenis serangan hacker. Off-chain perlu membangun sistem keamanan yang lengkap, termasuk autentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, respons darurat, dan beberapa aspek lainnya.
Dari sudut pandang Kepatuhan, kebijakan regulasi telah terus disempurnakan dalam beberapa tahun terakhir. Terutama setelah kejadian FTX, otoritas regulasi menyadari bahwa mereka harus menerapkan aturan dan sistem pengelolaan secara nyata untuk benar-benar melindungi kepentingan investor. Kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang diterbitkan oleh Hong Kong tahun ini sangat komprehensif dan jelas.
Persyaratan Kepatuhan untuk Penyimpanan Aset
Kebijakan regulasi Hong Kong yang diperlukan:
Kunci privat aset virtual harus disimpan di Hong Kong.
Pertukaran yang mengajukan lisensi harus membangun sistem kustodian keamanan aset virtual sendiri, dan memenuhi serangkaian persyaratan rinci.
Dalam pemilihan jalur teknis, cenderung memilih solusi yang memiliki tingkat kematangan tinggi dan diakui oleh lembaga internasional yang berwenang.
Harus ada lembaga evaluasi pihak ketiga yang berwenang untuk melakukan evaluasi dan sertifikasi.
Secara keseluruhan, kebijakan regulasi di Hong Kong mempertimbangkan aspek logika, metode, dan detail dengan sangat komprehensif.
Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna
Persyaratan di bidang TI mencakup keamanan jaringan, infrastruktur, keamanan terminal, respons darurat pemulihan bencana, dan lain-lain. Salah satu ketentuannya adalah 98% dari aset harus disimpan di dompet dingin.
Dalam hal kepatuhan, diharuskan untuk memiliki seorang kepala kepatuhan profesional yang bertanggung jawab atas pekerjaan kepatuhan seperti KYC, Travel Rule, dan lain-lain.
Dalam aspek manajemen risiko, perlu mengelola manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko pihak lawan, dan berbagai aspek lainnya.
Aspek tata kelola mengharuskan dibangunnya sistem yang baik, termasuk pemisahan entitas, pemisahan dana, pemisahan peran dan tanggung jawab, dan prinsip-prinsip lainnya.
Arah Pengembangan yang Mungkin di Masa Depan
Seiring dengan teknologi baru seperti MPC yang semakin matang dan diakui, mungkin akan diperkenalkan dalam solusi kaki tangan.
Solusi dompet pribadi mungkin melengkapi pertukaran terpusat.
Di masa depan mungkin akan muncul lembaga kustodian pihak ketiga yang profesional, menyediakan layanan kustodian untuk beberapa pertukaran.
Sistem regulasi mungkin akan diperbaiki lebih lanjut, menetapkan persyaratan pengawasan kaki tangan yang independen.
Pemilihan jalur teknologi mungkin tidak lagi tunggal, akan ada lebih banyak pilihan baru.
Dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang mendalam, saya yakin bidang ini akan menarik lebih banyak peserta, dan pasar akan berkembang lebih pesat.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Hong Kong Kepatuhan aset virtual pertukaran: tantangan inti dalam pengelolaan aset dan perkembangan masa depan
Inti Kaki Tangan Aset Pertukaran Virtual yang Kepatuhan
Baru-baru ini, dua pertukaran aset virtual di Hong Kong telah memperoleh lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh Otoritas Securities dan dapat menyediakan layanan perdagangan aset virtual kepada ritel di Hong Kong. Ini menandakan bahwa pentingnya pertukaran yang patuh dalam bidang aset virtual telah semakin diperkuat.
Sejak Oktober tahun lalu, otoritas Hong Kong telah mengeluarkan serangkaian langkah terkait perdagangan aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak pertukaran aset virtual dapat mengajukan lisensi kepatuhan kepada Komisi Sekuritas. Kebijakan ini menarik banyak pertukaran yang berencana untuk mengajukan lisensi di Hong Kong dan menjalankan bisnis perdagangan terpusat yang patuh.
Otoritas Securities dan Futures Hong Kong telah mengajukan persyaratan ketat terhadap pertukaran terpusat, terutama dalam hal konfigurasi teknis. Salah satu bidang yang paling inti dan paling diperhatikan adalah kaki tangan aset pelanggan.
Perbedaan Kaki Tangan Aset antara Keuangan Tradisional dan Perdagangan Aset Virtual
Dalam sistem keuangan tradisional, pialang tidak langsung memegang dana klien. Dana klien sebenarnya disimpan di akun kustodian bank, di mana bank bertanggung jawab untuk "menjaga gerbang", dan hanya setelah menerima instruksi dari klien, pialang diizinkan untuk menggunakan dana atas nama klien.
Dan di bawah kerangka kepatuhan aset virtual di Hong Kong, pertukaran harus sekaligus menjalankan peran bank dan kaki tangan. Aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin pertukaran. Ini mengharuskan pertukaran yang patuh memiliki tingkat teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang mendekati level bank, sekaligus harus menambahkan pertimbangan dimensi kriptografi.
Tantangan Keamanan dalam Perdagangan Aset Virtual
Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi dua bagian: on-chain dan off-chain. On-chain terutama melibatkan keamanan kontrak pintar, yang harus mencegah berbagai jenis serangan hacker. Off-chain perlu membangun sistem keamanan yang lengkap, termasuk autentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, respons darurat, dan beberapa aspek lainnya.
Dari sudut pandang Kepatuhan, kebijakan regulasi telah terus disempurnakan dalam beberapa tahun terakhir. Terutama setelah kejadian FTX, otoritas regulasi menyadari bahwa mereka harus menerapkan aturan dan sistem pengelolaan secara nyata untuk benar-benar melindungi kepentingan investor. Kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang diterbitkan oleh Hong Kong tahun ini sangat komprehensif dan jelas.
Persyaratan Kepatuhan untuk Penyimpanan Aset
Kebijakan regulasi Hong Kong yang diperlukan:
Kunci privat aset virtual harus disimpan di Hong Kong.
Pertukaran yang mengajukan lisensi harus membangun sistem kustodian keamanan aset virtual sendiri, dan memenuhi serangkaian persyaratan rinci.
Dalam pemilihan jalur teknis, cenderung memilih solusi yang memiliki tingkat kematangan tinggi dan diakui oleh lembaga internasional yang berwenang.
Harus ada lembaga evaluasi pihak ketiga yang berwenang untuk melakukan evaluasi dan sertifikasi.
Secara keseluruhan, kebijakan regulasi di Hong Kong mempertimbangkan aspek logika, metode, dan detail dengan sangat komprehensif.
Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna
Persyaratan di bidang TI mencakup keamanan jaringan, infrastruktur, keamanan terminal, respons darurat pemulihan bencana, dan lain-lain. Salah satu ketentuannya adalah 98% dari aset harus disimpan di dompet dingin.
Dalam hal kepatuhan, diharuskan untuk memiliki seorang kepala kepatuhan profesional yang bertanggung jawab atas pekerjaan kepatuhan seperti KYC, Travel Rule, dan lain-lain.
Dalam aspek manajemen risiko, perlu mengelola manipulasi pasar, penipuan pengguna, risiko pihak lawan, dan berbagai aspek lainnya.
Aspek tata kelola mengharuskan dibangunnya sistem yang baik, termasuk pemisahan entitas, pemisahan dana, pemisahan peran dan tanggung jawab, dan prinsip-prinsip lainnya.
Arah Pengembangan yang Mungkin di Masa Depan
Seiring dengan teknologi baru seperti MPC yang semakin matang dan diakui, mungkin akan diperkenalkan dalam solusi kaki tangan.
Solusi dompet pribadi mungkin melengkapi pertukaran terpusat.
Di masa depan mungkin akan muncul lembaga kustodian pihak ketiga yang profesional, menyediakan layanan kustodian untuk beberapa pertukaran.
Sistem regulasi mungkin akan diperbaiki lebih lanjut, menetapkan persyaratan pengawasan kaki tangan yang independen.
Pemilihan jalur teknologi mungkin tidak lagi tunggal, akan ada lebih banyak pilihan baru.
Dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang mendalam, saya yakin bidang ini akan menarik lebih banyak peserta, dan pasar akan berkembang lebih pesat.