Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga semakin populer di kalangan kelompok bernilai tinggi di Cina. Menurut laporan industri, hingga tahun 2022, jumlah lembaga yang dinamai "kantor keluarga" di Cina telah mendekati 10.000, meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya. Sementara itu, Singapura sebagai pusat keuangan lepas pantai yang penting, jumlah kantor keluarga tunggalnya juga mencapai lebih dari 1.100 pada akhir 2023, meningkat lebih dari 3 kali lipat dibandingkan tahun 2020. Perlu dicatat bahwa lebih dari 40% pendirinya berasal dari daratan Cina dan Hong Kong.
Seiring dengan pertumbuhan pesat jumlah kantor keluarga, preferensi alokasi aset juga mengalami perubahan struktural. Beberapa laporan industri menunjukkan bahwa selama tahun 2024, banyak individu dan kantor keluarga dengan kekayaan tinggi telah meningkatkan alokasi aset digital mereka dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan berencana untuk terus meningkatkan jumlah tersebut di masa depan. Wilayah Asia-Pasifik menunjukkan kinerja yang sangat aktif di bidang investasi aset digital, dengan sekitar 37% responden telah terlibat atau menyatakan minat yang jelas.
Jadi, mengapa kantor keluarga dapat memiliki keselarasan alami dengan Web3? Kita perlu kembali ke titik awal, untuk memahami masalah apa yang sebenarnya diselesaikan oleh kantor keluarga.
Definisi dan Tipe Kantor Keluarga
Kantor keluarga dianggap sebagai "bentuk tertinggi dari pengelolaan aset", yaitu sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga. Berdasarkan cara pengelolaan dan subjek layanan yang berbeda, kantor keluarga dapat dibagi menjadi beberapa jenis tipe yang khas:
Kantor keluarga tunggal ( SFO ): Didirikan oleh satu keluarga kaya dan sepenuhnya melayani keluarga tersebut.
Beberapa kantor keluarga (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga.
Virtual Family Office(VFO): Sebuah kombinasi layanan profesional yang di-outsourcing, membentuk struktur operasi "ringan".
Family Office yang didirikan di luar negeri: Mendirikan SFO melalui tempat-tempat seperti Hong Kong, Singapura, dll., untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset global.
Terlepas dari jenisnya, tujuan utama dari kantor keluarga adalah membangun sistem manajemen eksklusif yang dapat melewati siklus dan cocok untuk warisan antargenerasi. Modul fungsi inti mencakup desain struktur pajak dan hukum, alokasi aset dan manajemen investasi, tata kelola keluarga dan mekanisme warisan, dukungan administratif dan urusan sehari-hari.
Titik Kesesuaian Antara Family Office dan Web3
Alasan mengapa kantor keluarga dapat secara alami cocok dengan Web3, terutama dalam jalur investasi aset seperti RWA, adalah karena pada dasarnya ia adalah sistem tata kelola yang diciptakan untuk "kompleksitas":
Keunggulan struktur lintas batas: Kantor keluarga memiliki kepercayaan, SPV, dan rantai kepemilikan luar negeri, yang merupakan "saluran umum" yang menembus beberapa yurisdiksi.
Kepatuhan identitas: Sebagai entitas hukum dan investor yang memenuhi syarat, kantor keluarga dapat mengambil alih pengaturan hak yang kompleks, menghindari batasan merah yang membatasi partisipasi ritel.
Ritme investasi yang sesuai: Kantor keluarga ahli dalam strategi jangka panjang, yang secara alami cocok dengan siklus hidup aset RWA.
Partisipasi Terintegrasi: Kantor keluarga tidak hanya menyediakan dana, tetapi juga dapat mengambil peran pemerintahan yang beragam dan terlibat secara mendalam dalam operasi proyek.
Selain itu, sifat endogen dari kantor keluarga juga sangat konsisten dengan arah evolusi kepatuhan Web3:
Volume dana besar, gaya stabil
Persyaratan kepatuhan tinggi, pengambilan keputusan yang hati-hati
Preferensi aset yang jelas, mengejar pendapatan yang dapat diprediksi, struktur yang dapat dikendalikan, hukum yang jelas, dan tata kelola yang transparan
Kesimpulan
Keterlibatan family office sedang menyediakan kerangka tata kelola yang matang untuk Web3, mengatasi berbagai masalah seperti pendanaan, saluran, dan pemahaman. Apa yang ditawarkannya bukan hanya produk konkret, tetapi juga suatu sistem kemampuan yang sesuai dengan prinsip jangka panjang, yang mampu dengan tenang membangun jembatan antara aset nyata dan hak di blockchain.
Namun, kantor keluarga bukanlah solusi yang serba bisa, karena memiliki tuntutan yang sangat tinggi terhadap ukuran dana, kemampuan tata kelola, dan sensitivitas struktur. Investor perlu menilai dengan hati-hati kondisi mereka sendiri saat memilih jalur kantor keluarga, dan merancang dengan cermat sebuah struktur keluarga yang benar-benar "dapat digunakan".
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Kebangkitan kantor keluarga: mesin investasi baru dan paradigma tata kelola Web3
Kantor Keluarga: Peran Kunci dalam Investasi Web3
Dalam beberapa tahun terakhir, kantor keluarga semakin populer di kalangan kelompok bernilai tinggi di Cina. Menurut laporan industri, hingga tahun 2022, jumlah lembaga yang dinamai "kantor keluarga" di Cina telah mendekati 10.000, meningkat lebih dari dua kali lipat dibandingkan tahun sebelumnya. Sementara itu, Singapura sebagai pusat keuangan lepas pantai yang penting, jumlah kantor keluarga tunggalnya juga mencapai lebih dari 1.100 pada akhir 2023, meningkat lebih dari 3 kali lipat dibandingkan tahun 2020. Perlu dicatat bahwa lebih dari 40% pendirinya berasal dari daratan Cina dan Hong Kong.
Seiring dengan pertumbuhan pesat jumlah kantor keluarga, preferensi alokasi aset juga mengalami perubahan struktural. Beberapa laporan industri menunjukkan bahwa selama tahun 2024, banyak individu dan kantor keluarga dengan kekayaan tinggi telah meningkatkan alokasi aset digital mereka dari kurang dari 5% menjadi lebih dari 10%, dan berencana untuk terus meningkatkan jumlah tersebut di masa depan. Wilayah Asia-Pasifik menunjukkan kinerja yang sangat aktif di bidang investasi aset digital, dengan sekitar 37% responden telah terlibat atau menyatakan minat yang jelas.
Jadi, mengapa kantor keluarga dapat memiliki keselarasan alami dengan Web3? Kita perlu kembali ke titik awal, untuk memahami masalah apa yang sebenarnya diselesaikan oleh kantor keluarga.
Definisi dan Tipe Kantor Keluarga
Kantor keluarga dianggap sebagai "bentuk tertinggi dari pengelolaan aset", yaitu sistem manajemen eksklusif yang dibangun di sekitar kekayaan keluarga. Berdasarkan cara pengelolaan dan subjek layanan yang berbeda, kantor keluarga dapat dibagi menjadi beberapa jenis tipe yang khas:
Kantor keluarga tunggal ( SFO ): Didirikan oleh satu keluarga kaya dan sepenuhnya melayani keluarga tersebut.
Beberapa kantor keluarga (MFO): Didirikan oleh lembaga profesional, melayani beberapa keluarga.
Virtual Family Office(VFO): Sebuah kombinasi layanan profesional yang di-outsourcing, membentuk struktur operasi "ringan".
Family Office yang didirikan di luar negeri: Mendirikan SFO melalui tempat-tempat seperti Hong Kong, Singapura, dll., untuk memenuhi kebutuhan alokasi aset global.
Terlepas dari jenisnya, tujuan utama dari kantor keluarga adalah membangun sistem manajemen eksklusif yang dapat melewati siklus dan cocok untuk warisan antargenerasi. Modul fungsi inti mencakup desain struktur pajak dan hukum, alokasi aset dan manajemen investasi, tata kelola keluarga dan mekanisme warisan, dukungan administratif dan urusan sehari-hari.
Titik Kesesuaian Antara Family Office dan Web3
Alasan mengapa kantor keluarga dapat secara alami cocok dengan Web3, terutama dalam jalur investasi aset seperti RWA, adalah karena pada dasarnya ia adalah sistem tata kelola yang diciptakan untuk "kompleksitas":
Keunggulan struktur lintas batas: Kantor keluarga memiliki kepercayaan, SPV, dan rantai kepemilikan luar negeri, yang merupakan "saluran umum" yang menembus beberapa yurisdiksi.
Kepatuhan identitas: Sebagai entitas hukum dan investor yang memenuhi syarat, kantor keluarga dapat mengambil alih pengaturan hak yang kompleks, menghindari batasan merah yang membatasi partisipasi ritel.
Ritme investasi yang sesuai: Kantor keluarga ahli dalam strategi jangka panjang, yang secara alami cocok dengan siklus hidup aset RWA.
Partisipasi Terintegrasi: Kantor keluarga tidak hanya menyediakan dana, tetapi juga dapat mengambil peran pemerintahan yang beragam dan terlibat secara mendalam dalam operasi proyek.
Selain itu, sifat endogen dari kantor keluarga juga sangat konsisten dengan arah evolusi kepatuhan Web3:
Kesimpulan
Keterlibatan family office sedang menyediakan kerangka tata kelola yang matang untuk Web3, mengatasi berbagai masalah seperti pendanaan, saluran, dan pemahaman. Apa yang ditawarkannya bukan hanya produk konkret, tetapi juga suatu sistem kemampuan yang sesuai dengan prinsip jangka panjang, yang mampu dengan tenang membangun jembatan antara aset nyata dan hak di blockchain.
Namun, kantor keluarga bukanlah solusi yang serba bisa, karena memiliki tuntutan yang sangat tinggi terhadap ukuran dana, kemampuan tata kelola, dan sensitivitas struktur. Investor perlu menilai dengan hati-hati kondisi mereka sendiri saat memilih jalur kantor keluarga, dan merancang dengan cermat sebuah struktur keluarga yang benar-benar "dapat digunakan".