Aplikasi dan Pengembangan Regtech dalam Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan Keuangan
Regtech(Teknologi Regulasi) adalah solusi teknologi yang digunakan untuk memastikan kepatuhan industri dan konsumen terhadap peraturan hukum. Ini banyak diterapkan di bidang keuangan, membantu menjaga stabilitas pasar, mencegah kejahatan keuangan, dan melindungi kepentingan investor biasa.
Seiring dengan perkembangan teknologi finansial, Regtech memainkan peran yang semakin penting dalam otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan. Banyak lembaga keuangan dan otoritas regulasi yang memanfaatkan Regtech untuk mencapai kepatuhan otomatis, pemantauan pasar, dan deteksi kejahatan.
Munculnya aset virtual telah membawa tantangan baru bagi regulasi keuangan tradisional. Dibandingkan dengan pasar tradisional, pasar cryptocurrency beroperasi sepanjang waktu, perdagangan lintas batas sering terjadi, dan rincian teknisnya kompleks. Ini memerlukan teknologi regulasi yang mampu memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Pada saat yang sama, transparansi blockchain juga memberikan kemungkinan untuk regulasi yang lebih efektif.
Di pasar aset virtual, KYC, anti pencucian uang, dan pemantauan penyalahgunaan pasar perlu menggabungkan data on-chain dan off-chain. Terutama di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), karena kurangnya ambang batas akses, lebih mudah dimanfaatkan oleh pelaku kriminal. Oleh karena itu, otoritas pengatur dan platform perdagangan memerlukan alat kripto khusus untuk mendeteksi berbagai jenis kejahatan keuangan baru.
Pasar cryptocurrency memiliki beberapa bentuk penyalahgunaan yang unik, seperti perdagangan dalam dan penipuan kontrak pintar. Penelitian menunjukkan bahwa lebih dari setengah token DeFi yang terdaftar di bursa utama terlibat dalam praktik perdagangan dalam. Sementara itu, penipu rata-rata menciptakan token penipuan baru setiap 4 menit. Namun, perilaku ini dapat dideteksi dan ditandai dengan cepat di blockchain.
Dalam hal kerangka regulasi, pedoman platform perdagangan aset virtual yang baru-baru ini dirilis oleh Hong Kong dianggap sebagai salah satu sistem perizinan yang paling maju dan komprehensif di dunia. Pedoman tersebut mengharuskan platform untuk mengadopsi sistem pemantauan pasar yang efektif untuk mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Beberapa solusi regulasi teknologi profesional dapat membantu bursa memenuhi persyaratan regulasi dan mencapai kepatuhan cerdas di on-chain dan off-chain.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech sedang mengalami perubahan penting. Di masa depan, teknologi regulasi perlu terus berinovasi untuk menghadapi bentuk-bentuk kejahatan keuangan yang baru, sambil menjaga keseimbangan antara inovasi pasar dan pengendalian risiko.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
13 Suka
Hadiah
13
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
MercilessHalal
· 08-13 06:09
Regulasi? Kenapa tidak langsung dilarang saja?
Lihat AsliBalas0
AlwaysMissingTops
· 08-13 06:08
Regulasi ini pada akhirnya justru membuat pasar abu-abu menjadi lebih gelap.
Lihat AsliBalas0
MEVVictimAlliance
· 08-13 06:00
Stabil, stabil, para pro akhirnya tidak bisa menahan diri lagi.
Regtech membantu inovasi dan pengembangan pencegahan kejahatan di pasar aset virtual
Aplikasi dan Pengembangan Regtech dalam Pencegahan dan Pengendalian Kejahatan Keuangan
Regtech(Teknologi Regulasi) adalah solusi teknologi yang digunakan untuk memastikan kepatuhan industri dan konsumen terhadap peraturan hukum. Ini banyak diterapkan di bidang keuangan, membantu menjaga stabilitas pasar, mencegah kejahatan keuangan, dan melindungi kepentingan investor biasa.
Seiring dengan perkembangan teknologi finansial, Regtech memainkan peran yang semakin penting dalam otomatisasi dan penyederhanaan kepatuhan. Banyak lembaga keuangan dan otoritas regulasi yang memanfaatkan Regtech untuk mencapai kepatuhan otomatis, pemantauan pasar, dan deteksi kejahatan.
Munculnya aset virtual telah membawa tantangan baru bagi regulasi keuangan tradisional. Dibandingkan dengan pasar tradisional, pasar cryptocurrency beroperasi sepanjang waktu, perdagangan lintas batas sering terjadi, dan rincian teknisnya kompleks. Ini memerlukan teknologi regulasi yang mampu memantau aktivitas perdagangan secara otomatis dan real-time. Pada saat yang sama, transparansi blockchain juga memberikan kemungkinan untuk regulasi yang lebih efektif.
Di pasar aset virtual, KYC, anti pencucian uang, dan pemantauan penyalahgunaan pasar perlu menggabungkan data on-chain dan off-chain. Terutama di bidang keuangan terdesentralisasi (DeFi), karena kurangnya ambang batas akses, lebih mudah dimanfaatkan oleh pelaku kriminal. Oleh karena itu, otoritas pengatur dan platform perdagangan memerlukan alat kripto khusus untuk mendeteksi berbagai jenis kejahatan keuangan baru.
Pasar cryptocurrency memiliki beberapa bentuk penyalahgunaan yang unik, seperti perdagangan dalam dan penipuan kontrak pintar. Penelitian menunjukkan bahwa lebih dari setengah token DeFi yang terdaftar di bursa utama terlibat dalam praktik perdagangan dalam. Sementara itu, penipu rata-rata menciptakan token penipuan baru setiap 4 menit. Namun, perilaku ini dapat dideteksi dan ditandai dengan cepat di blockchain.
Dalam hal kerangka regulasi, pedoman platform perdagangan aset virtual yang baru-baru ini dirilis oleh Hong Kong dianggap sebagai salah satu sistem perizinan yang paling maju dan komprehensif di dunia. Pedoman tersebut mengharuskan platform untuk mengadopsi sistem pemantauan pasar yang efektif untuk mengidentifikasi dan mencegah perilaku manipulasi pasar. Beberapa solusi regulasi teknologi profesional dapat membantu bursa memenuhi persyaratan regulasi dan mencapai kepatuhan cerdas di on-chain dan off-chain.
Secara keseluruhan, seiring dengan perkembangan pasar aset virtual, Regtech sedang mengalami perubahan penting. Di masa depan, teknologi regulasi perlu terus berinovasi untuk menghadapi bentuk-bentuk kejahatan keuangan yang baru, sambil menjaga keseimbangan antara inovasi pasar dan pengendalian risiko.