Membangun Portofolio yang Tahan Terhadap Risiko Ekstrem
Dalam lingkungan keuangan yang kompleks dan berubah-ubah saat ini, bagaimana merancang portofolio investasi yang dapat bertahan menghadapi fluktuasi pasar yang tajam telah menjadi fokus perhatian banyak investor. Konten berikut akan membahas tema ini dan memberikan beberapa saran strategi yang praktis.
Situasi Saat Ini: Dunia yang Penuh Krisis
Kita sedang berada di periode yang penuh kontradiksi: pasar saham terus mencetak rekor tertinggi, tetapi imbal hasil obligasi pemerintah jangka panjang tetap tinggi; dolar yang kuat, tetapi konsumsi lemah; kecerdasan buatan mendorong euforia kapital, sementara dunia menghadapi risiko fragmentasi dan perang.
Situasi geopolitik juga semakin tegang: ketidakstabilan di Timur Tengah, peningkatan konflik di perbatasan India-Pakistan, dan perang Rusia-Ukraina masih berlanjut. Lingkungan politik domestik di Amerika Serikat juga memiliki ketidakpastian, yang dapat mempengaruhi arah kebijakan ekonomi di masa depan.
Kunci untuk Mempertahankan Kekayaan: Membangun Portofolio Investasi yang Tangguh
Dalam lingkungan seperti ini, tujuan utama investasi seharusnya bukan mengejar imbal hasil tertinggi, melainkan memastikan bahwa aset dapat bertahan dari guncangan ekstrem. Seperti yang diungkapkan oleh seorang investor berpengalaman: "Yang benar-benar menentukan nasib kekayaan Anda bukanlah rata-rata imbal hasil, tetapi apakah Anda dapat menghindari momen 'nol' sekali."
Meskipun suatu portofolio memiliki tingkat pengembalian tahunan rata-rata 15%, jika mengalami penurunan drastis sebesar 80% sekali saja, mungkin sulit untuk pulih. Oleh karena itu, sangat penting untuk membangun suatu struktur investasi yang dapat bertahan dalam badai.
Lima Prinsip Investasi Aman
Aset aman tidak sama dengan aset dengan volatilitas rendah. Aset lindung nilai yang sebenarnya harus dapat tumbuh secara terbalik dalam situasi kejatuhan sistemik.
Waspadai efek balik dari bunga majemuk. Dalam situasi ekstrem, bunga majemuk dapat menjadi kekuatan yang paling merusak.
Siapkan untuk skenario terburuk, bukan memprediksi masa depan. Fokus pada membangun portofolio aset yang dapat menangani berbagai situasi.
Mencari struktur imbal hasil konveks. Yaitu aset yang mengalami kerugian kecil atau impas pada masa normal, tetapi dapat memberikan pengembalian berlipat ganda dalam peristiwa ekstrem.
Diversifikasi geografis dan kustodian. Lokasi penyimpanan aset dan metode kustodian sangat penting untuk pengendalian risiko.
Membangun "Portofolio Investasi Aman"
Salah satu rencana alokasi aset yang mungkin adalah:
90-95% dialokasikan ke aset dengan risiko rendah dan imbal hasil stabil, seperti obligasi pemerintah jangka pendek, kas, saham dividen tinggi, dll.
5-10% dialokasikan untuk aset "hedging risiko ekor" dengan leverage tinggi, seperti posisi panjang indeks volatilitas, opsi put dalam, logam mulia, dll.
Struktur ini mungkin tampak biasa pada saat normal, tetapi dapat memberikan perlindungan yang efektif saat pasar bergejolak.
"Kombinasi Bertahan Angsa Hitam" di Tahun 2025
Mengingat lingkungan risiko saat ini, strategi alokasi aset bertingkat berikut dapat diambil:
Lapisan dasar: tubuh yang sehat
Menjaga kondisi fisik yang baik dan keterampilan bertahan hidup, untuk bersiap menghadapi berbagai situasi.
Tingkat Pertama: Aset Tahan Risiko Sistem (5-10% )
Termasuk emas fisik, penyimpanan dompet dingin cryptocurrency (, aset luar negeri, dll, untuk menghadapi risiko sistemik ekstrem.
) Tingkat kedua: Aset lindung nilai risiko ekor ### 3-7% (
Termasuk opsi put indeks saham, posisi panjang indeks volatilitas, opsi call emas, dll, digunakan untuk mendapatkan pengembalian tinggi saat pasar bergejolak.
) Tingkat Tiga: Likuiditas dan Aset Pertumbuhan ### 70-90% (
Termasuk ETF obligasi jangka pendek, saham dividen tinggi global, dan real estat pasar berkembang, digunakan untuk memberikan aliran kas yang stabil dan pertumbuhan jangka panjang.
Kesimpulan
Dalam dunia yang semakin tidak pasti, investor perlu membangun portofolio aset yang dapat beradaptasi dengan berbagai situasi. Dengan mengalokasikan berbagai jenis aset secara bijaksana, kita dapat melindungi modal sambil mempersiapkan peluang di masa depan. Ingatlah, pertahanan yang baik sering kali dapat membawa serangan yang baik.
![Kebenaran Akhir Kekayaan di Masa Kekacauan: Bagaimana Mengelola Posisi di Akhir Zaman?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f3e86f29c2fd78a030bf6beddf0cb12.webp(
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
3
Posting ulang
Bagikan
Komentar
0/400
UncommonNPC
· 08-14 00:27
Kombinasi ketahanan harus dilengkapi dengan penyimpanan emas!
Membangun portofolio yang tangguh untuk menghadapi risiko pasar ekstrem
Membangun Portofolio yang Tahan Terhadap Risiko Ekstrem
Dalam lingkungan keuangan yang kompleks dan berubah-ubah saat ini, bagaimana merancang portofolio investasi yang dapat bertahan menghadapi fluktuasi pasar yang tajam telah menjadi fokus perhatian banyak investor. Konten berikut akan membahas tema ini dan memberikan beberapa saran strategi yang praktis.
Situasi Saat Ini: Dunia yang Penuh Krisis
Kita sedang berada di periode yang penuh kontradiksi: pasar saham terus mencetak rekor tertinggi, tetapi imbal hasil obligasi pemerintah jangka panjang tetap tinggi; dolar yang kuat, tetapi konsumsi lemah; kecerdasan buatan mendorong euforia kapital, sementara dunia menghadapi risiko fragmentasi dan perang.
Situasi geopolitik juga semakin tegang: ketidakstabilan di Timur Tengah, peningkatan konflik di perbatasan India-Pakistan, dan perang Rusia-Ukraina masih berlanjut. Lingkungan politik domestik di Amerika Serikat juga memiliki ketidakpastian, yang dapat mempengaruhi arah kebijakan ekonomi di masa depan.
Kunci untuk Mempertahankan Kekayaan: Membangun Portofolio Investasi yang Tangguh
Dalam lingkungan seperti ini, tujuan utama investasi seharusnya bukan mengejar imbal hasil tertinggi, melainkan memastikan bahwa aset dapat bertahan dari guncangan ekstrem. Seperti yang diungkapkan oleh seorang investor berpengalaman: "Yang benar-benar menentukan nasib kekayaan Anda bukanlah rata-rata imbal hasil, tetapi apakah Anda dapat menghindari momen 'nol' sekali."
Meskipun suatu portofolio memiliki tingkat pengembalian tahunan rata-rata 15%, jika mengalami penurunan drastis sebesar 80% sekali saja, mungkin sulit untuk pulih. Oleh karena itu, sangat penting untuk membangun suatu struktur investasi yang dapat bertahan dalam badai.
Lima Prinsip Investasi Aman
Aset aman tidak sama dengan aset dengan volatilitas rendah. Aset lindung nilai yang sebenarnya harus dapat tumbuh secara terbalik dalam situasi kejatuhan sistemik.
Waspadai efek balik dari bunga majemuk. Dalam situasi ekstrem, bunga majemuk dapat menjadi kekuatan yang paling merusak.
Siapkan untuk skenario terburuk, bukan memprediksi masa depan. Fokus pada membangun portofolio aset yang dapat menangani berbagai situasi.
Mencari struktur imbal hasil konveks. Yaitu aset yang mengalami kerugian kecil atau impas pada masa normal, tetapi dapat memberikan pengembalian berlipat ganda dalam peristiwa ekstrem.
Diversifikasi geografis dan kustodian. Lokasi penyimpanan aset dan metode kustodian sangat penting untuk pengendalian risiko.
Membangun "Portofolio Investasi Aman"
Salah satu rencana alokasi aset yang mungkin adalah:
Struktur ini mungkin tampak biasa pada saat normal, tetapi dapat memberikan perlindungan yang efektif saat pasar bergejolak.
"Kombinasi Bertahan Angsa Hitam" di Tahun 2025
Mengingat lingkungan risiko saat ini, strategi alokasi aset bertingkat berikut dapat diambil:
Lapisan dasar: tubuh yang sehat
Menjaga kondisi fisik yang baik dan keterampilan bertahan hidup, untuk bersiap menghadapi berbagai situasi.
Tingkat Pertama: Aset Tahan Risiko Sistem (5-10% )
Termasuk emas fisik, penyimpanan dompet dingin cryptocurrency (, aset luar negeri, dll, untuk menghadapi risiko sistemik ekstrem.
) Tingkat kedua: Aset lindung nilai risiko ekor ### 3-7% ( Termasuk opsi put indeks saham, posisi panjang indeks volatilitas, opsi call emas, dll, digunakan untuk mendapatkan pengembalian tinggi saat pasar bergejolak.
) Tingkat Tiga: Likuiditas dan Aset Pertumbuhan ### 70-90% ( Termasuk ETF obligasi jangka pendek, saham dividen tinggi global, dan real estat pasar berkembang, digunakan untuk memberikan aliran kas yang stabil dan pertumbuhan jangka panjang.
Kesimpulan
Dalam dunia yang semakin tidak pasti, investor perlu membangun portofolio aset yang dapat beradaptasi dengan berbagai situasi. Dengan mengalokasikan berbagai jenis aset secara bijaksana, kita dapat melindungi modal sambil mempersiapkan peluang di masa depan. Ingatlah, pertahanan yang baik sering kali dapat membawa serangan yang baik.
![Kebenaran Akhir Kekayaan di Masa Kekacauan: Bagaimana Mengelola Posisi di Akhir Zaman?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f3e86f29c2fd78a030bf6beddf0cb12.webp(