仮想通貨取引による銀行カード凍結の理由と対応、調査支援

最近、一部の暗号資産トレーダーはデジタル資産（特にUSDT）を売却したために銀行カードが凍結され、さらには警察の調査に協力するよう求められています。本記事では、この現象の原因、リスク、および対策について詳しく探ります。

なぜ単純に暗号貨幣を販売することが問題を引き起こすのか？

まず第一に、私たちの国の現在の法的枠組みの下では、単に暗号通貨を保持することは違法ではないことを明確にする必要があります。 これは、私たちの国が暗号通貨に直接関連する法律や行政規制をまだ導入していないためです。 関連する活動を制限する部門の規範文書(「9.4発表」、「9.24通知」など)がいくつかありますが、これらの文書は個人が暗号通貨を保有または取引することを明示的に禁止していません。

しかし、暗号資産を売却することは、銀行カードの凍結や調査の協力を引き起こす可能性があります。その主な理由は次のとおりです：

1. 取引チャネルの問題により"ブラックマネー"を受け取る：一部の非正規の取引プラットフォームは、テレコム詐欺やネットギャンブルなどの犯罪活動と関連している可能性があります。ユーザーがこれらのプラットフォームを通じて暗号資産を販売する際に、出所不明の資金を無意識に受け取る可能性があります。

2. 違法な地下両替所との協力：一部のユーザーは、より良い為替レートを得るために、いわゆる「神秘的な達人」と協力することを選ぶかもしれません。これらの人々はしばしば地下両替所の業務を行っており、その資金源は違法な活動に関与している可能性があります。

3. ユーザー自身の不適切な行動：一部のユーザーは合法的な暗号資産取引に加えて、他のグレーゾーンの行動に参加したり、説明が難しい収入源が存在する可能性があり、調査されるリスクが高まります。

"調査の協力"は刑事リスクを引き起こす可能性がありますか？

合法な暗号資産取引だけでは通常、刑事リスクは生じません。しかし、特定の特殊な状況、例えばユーザーが資金源のチャネルと特別な関係を持ち、資金源の不適切な性質を認識している場合、主に2つの刑事リスクに直面する可能性があります。

1. 犯罪収益の隠蔽または隠蔽:犯罪収益を故意に隠蔽、譲渡、またはその他の方法で隠蔽または隠蔽した場合。

2. ネットワーク犯罪活動の支援罪：他者がネットワークを利用して犯罪活動を行っていることを知りながら、支援を提供した場合。

カードの凍結に対処し、調査を支援するための戦略

1. 自己評価の刑事リスクを行い、他に違法行為がないことを確認した場合、関連する証明書類を準備して調査に協力できます。

2. 銀行に連絡し、凍結された口座の具体的な状況と関連する司法機関の連絡先を確認してください。

3.取引プラットフォームに連絡して、取引履歴を取得します。

4. 詳細な状況説明書を作成し、暗号資産取引の状況と資金の出所を説明してください。

5. 調査への協力を求められた場合は、専門の弁護士に相談し、十分な準備をすることをお勧めします。

まとめ

銀行口座が凍結された場合、冷静さを保つことが重要です。凍結されたからといって、必ずしも刑事事件に関与しているわけではありません。しかし、口座の資金が実際に犯罪活動に関連している場合、善意で持っていても資金が押収されるリスクに直面する可能性があります。すべての暗号資産トレーダーが安全かつ適法に取引を行い、不必要な法的リスクを避けられることを願っています。