仮想通貨取引に起因する銀行カードの凍結と調査問題

最近、多くの暗号資産投資家がデジタル資産（特にUSDT）を売却したために銀行口座が凍結され、さらには警察から「調査への協力」を求める電話を受ける事例が増えています。この記事では、この現象の原因、潜在的なリスク、そして対策について詳しく探討します。

一、なぜ単純に暗号資産を販売することが問題を引き起こすのか？

まず明確にする必要があるのは、我が国において暗号資産を保有すること自体は違法ではないということです。現在、我が国では暗号資産に直接関連する法律や行政規則は制定されていません。いくつかの規範的な文書（例えば「9.4公告」、「9.24通知」）が関連活動に対して規制を行っていますが、これらの文書は刑法の意味における「前置法」とはなっておらず、市民が暗号資産を保有することを明確に禁止しているわけではありません。

しかし、暗号資産を売却することは、主に以下の理由により、銀行カードの凍結や調査を引き起こす可能性があります。

1. 取引チャネルが不規則で、関係する資金を受け取る可能性があります いくつかの取引プラットフォームは、上流の犯罪活動と関連している可能性があり、その結果、ユーザーは知らずに電信詐欺やネットギャンブルに関与する不正資金を受け取ることになります。銀行が疑わしい取引を発見した場合、凍結措置を講じます。

2. 高いリターンを追求し、違法なルートと提携する 一部の投資家は、より高い為替レートやより低い手数料を求めて、いわゆる「高人」との協力を選ぶ。このような人々はしばしば地下両替所を運営しており、違法な外国為替取引やその他の違法活動に関与している可能性がある。

3. 取引者自身の行動に問題がある 実際に、調査対象者の一部は暗号資産取引の他に、さらなるグレーゾーンの活動に参加している可能性があり、または説明のつかない収入源を持っているかもしれません。

二、"調査の協力"は刑事リスクを意味しますか？

暗号資産取引だけを行う場合、通常は直接的な刑事リスクにはつながりません。我国の法律によれば、口座内の資金が不正な資金と認定された場合、公安機関はその追徴権を持っていますが、口座の保有者はしばしば巻き込まれる対象であり、犯罪の容疑者ではありません。

しかし、特定の特殊な状況下では、確かに潜在的な刑事リスクが存在します：

1. 犯罪収益の隠蔽罪：もし取引者が資金の出所が不法であることを知りながら取引を行った場合、この罪が成立する可能性があります。

2. 情報ネットワーク犯罪活動罪の助け：他人がネットワークを利用して犯罪活動を行っていることを知りながら助けを提供した場合、刑事責任を問われる可能性があります。

三、銀行カードが凍結されたり、調査への協力を求められた場合の対応策

1. 自己評価リスク：自分が違法行為を行っていないと確信している場合は、調査に協力し、関連証明資料を用意してください。

2. 銀行に連絡する：具体的な状況を理解し、関連する取引記録を取得する。

3. 取引所に連絡する：証拠として取引記録を請求する。

4.ファクトシートを書く:暗号通貨の取引と資金源の詳細な記録を保管してください。

5. 調査に慎重に対応する：調査に協力する必要がある場合は、事前に専門の弁護士に相談することをお勧めします。異なる地域の公安機関からの調査要求には、特に警戒が必要です。

まとめ

銀行カードが凍結された場合、過度に慌てる必要はありません。しかし、取引者が善意であっても、資金が実際に犯罪に関与している場合、返還される可能性があることに注意する必要があります。暗号資産の取引を行う際は、必ず取引チャネルを慎重に選び、資金の出所が合法であることを確認し、リスクを低減するようにしましょう。