Tokenização de ativos: inovação no setor financeiro
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante na indústria financeira. Essa abordagem inovadora transforma ativos reais em Token digitais, oferecendo novas oportunidades para os investidores. Até maio de 2024, o tamanho do mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por este tipo de produto financeiro. Espera-se que até 2030, o tamanho do mercado de tokenização de ativos alcance 10 trilhões de dólares.
As principais vantagens da tokenização de ativos residem no aumento da liquidez e acessibilidade dos ativos. Ao dividir ativos como títulos do governo, ações e imóveis em token digitais de menores frações, os investidores podem participar mais facilmente desses investimentos. Este processo não apenas aumenta a liquidez dos ativos, mas também cria mais oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
Além disso, a tokenização de ativos também aumenta a transparência dos investimentos. Devido à natureza pública de muitas blockchains, os investidores podem obter uma imagem mais clara do status de seus ativos. Ao mesmo tempo, conectar ativos físicos com o ecossistema de (DeFi) de finanças descentralizadas aumenta o portfólio de produtos financeiros e oferece aos investidores mais opções.
O mercado de tokenização de títulos do governo dos EUA também apresentou um crescimento significativo, passando de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares, com uma empresa de gestão de ativos detendo cerca de 38% da quota de mercado. De acordo com um estudo recente, 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seus investimentos em títulos tokenizados até o final de 2024.
Apesar de a tokenização de ativos ainda estar em uma fase inicial de desenvolvimento, ela representa uma das aplicações mais promissoras da tecnologia blockchain no setor financeiro. Com o crescente interesse dos investidores neste campo, a tokenização de ativos tem potencial para desempenhar um papel ainda mais importante nos futuros mercados financeiros.
Ondo Finance: Uma ponte entre as finanças tradicionais e a Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para reformar o setor financeiro, oferecendo produtos inovadores aos investidores institucionais. A empresa combina a fiabilidade da tokenização de ativos estáveis do setor financeiro tradicional com a alta eficiência do blockchain.
O negócio da Ondo Finance divide-se principalmente em dois segmentos: gestão de ativos e desenvolvimento tecnológico. O segmento de Gestão de Ativos é responsável pela criação e supervisão de produtos financeiros tokenizados, enquanto o segmento de Tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece dois produtos de investimento principais:
USDY(Ondo Token de Rendimento do Dólar dos EUA):
Títulos tokenizados suportados por títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários
Oferecer uma taxa de rendimento anual de 5,30%(APY), o valor total de bloqueio(TVL) é de 315,35 milhões de dólares.
Mais seguro e transparente do que as stablecoins tradicionais
Gerido por uma empresa de confiança profissional, garantindo conformidade e proteção dos direitos dos investidores
OUSG(Ondo curto título do Tesouro dos EUA ):
Fornecer aos investidores passivos títulos do Tesouro dos EUA tokenizados de baixo risco a curto prazo
Fornecer uma taxa de rendimento anual de 4,81%(APY), o valor total bloqueado(TVL) é de 221,32 milhões de dólares
Investimentos recentemente transferidos de um ETF para outro
Lançou uma nova versão do OUSG(rOUSG) para fornecer aos investidores tokens adicionais
Além disso, a equipe da Ondo Finance criou a Flux Finance, que é uma plataforma de empréstimos descentralizada. Ela suporta tokens abertos e tokens restritos, utilizando um modelo de sobrecolateralização para empréstimos. Os credores podem ganhar juros, enquanto os mutuários podem usar garantias para tomar emprestado moedas estáveis. A Flux Finance é governada pela Ondo DAO.
Competição de mercado e vantagens
No campo da tokenização de ativos, a Ondo Finance estabeleceu parcerias com gigantes financeiros tradicionais, demonstrando suas vantagens únicas em unir finanças tradicionais e tecnologia blockchain. Ao mesmo tempo, no domínio das finanças descentralizadas (DeFi), existe também a concorrência de outros projetos.
As vantagens da Ondo Finance estão principalmente nos seguintes aspectos:
Alvo do enorme mercado de dívida pública dos EUA, com uma ampla cobertura de mercado
Cooperar com os gigantes financeiros tradicionais e evitar a concorrência direta
Fornecer produtos inovadores, como USDY e OUSG, que são mais seguros e transparentes do que as moedas estáveis tradicionais.
Os membros da equipa vêm das áreas tradicionais de finanças e Web3 e têm uma rica experiência profissional
ONDO é o Token de governança da Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores podem votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma transparente na cadeia. Para iniciar uma proposta, é necessário possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de ONDO em direitos de voto.
O preço atual do token ONDO é de US$ 1,87, ocupando a 54ª posição em termos de capitalização de mercado. A oferta total é de 10 bilhões de ONDO, dos quais 1,44 bilhão (14,27% ) estão em circulação. Nos próximos meses, haverá uma série de eventos de desbloqueio de tokens em pequena escala, cerca de 1,67 milhão de ONDO por mês. O desbloqueio em maior escala começará em janeiro de 2025 e desbloqueará 1,94 bilhão de ONDO por ano.
Background da Equipe e Parceiros
A equipe da Ondo Finance é composta por profissionais dos setores de finanças tradicionais e Web3. Os fundadores e executivos-chave têm experiência de trabalho em instituições financeiras bem conhecidas, como Goldman Sachs e BlackRock, bem como desenvolvedores de projetos de blockchain, como OpenSea e MakerDAO.
Em termos de captação de recursos, a Ondo Finance concluiu várias rodadas de financiamento, incluindo rodadas semente, rodadas públicas e rodadas Série A, levantando um total de mais de US$ 30 milhões. Os principais investidores incluem a Pantera Capital e o Founders Fund.
A Ondo Finance estabeleceu parcerias estratégicas com várias instituições, incluindo:
Aptos Foundation: colaboração para promover a tokenização de ativos
Thala Labs: promover o uso do USDY no campo DeFi
Wintermute: aumentar a liquidez do USDY
BlackRock: realizar investimentos em grande escala, demonstrando compromisso com a tokenização de ativos
As perspetivas de desenvolvimento da Ondo Finance refletem-se principalmente nos seguintes aspetos:
Espera-se que a indústria de tokenização de ativos tenha um crescimento significativo
A colaboração com gigantes financeiros tradicionais como a BlackRock traz uma vantagem estratégica.
Ativos do mundo real ( RWA ) têm um forte potencial de adoção precoce no campo das criptomoedas.
Ondo Finance está liderando o caminho no espaço RWA cripto
No entanto, a Ondo Finance também enfrenta alguns riscos potenciais:
A concentração de poder de governança do Token ONDO é relativamente alta.
A maior parte do fornecimento de tokens é controlada pela equipe, e há um risco de centralização
Os mercados emergentes na interseção de finanças tradicionais e criptomoedas enfrentam desafios regulatórios
Risco de dívida ruim inerente aos protocolos DeFi
No geral, a Ondo Finance demonstrou pontos fortes e potencial únicos na tokenização de ativos e na ponte entre finanças tradicionais e Web3. À medida que o mercado evolui e o ambiente regulatório se torna mais claro, espera-se que a Ondo Finance desempenhe um papel importante na inovação financeira futura.
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Mercado de tokenização de ativos pode chegar a US$ 10 trilhões até 2030 Ondo Finance lidera a trilha RWA
Tokenização de ativos: inovação no setor financeiro
A tokenização de ativos está se tornando uma tendência importante na indústria financeira. Essa abordagem inovadora transforma ativos reais em Token digitais, oferecendo novas oportunidades para os investidores. Até maio de 2024, o tamanho do mercado de ativos do mundo real (RWA) já ultrapassou 6,6 bilhões de dólares, refletindo o crescente interesse dos investidores por este tipo de produto financeiro. Espera-se que até 2030, o tamanho do mercado de tokenização de ativos alcance 10 trilhões de dólares.
As principais vantagens da tokenização de ativos residem no aumento da liquidez e acessibilidade dos ativos. Ao dividir ativos como títulos do governo, ações e imóveis em token digitais de menores frações, os investidores podem participar mais facilmente desses investimentos. Este processo não apenas aumenta a liquidez dos ativos, mas também cria mais oportunidades de investimento para investidores de diferentes níveis de capital.
Além disso, a tokenização de ativos também aumenta a transparência dos investimentos. Devido à natureza pública de muitas blockchains, os investidores podem obter uma imagem mais clara do status de seus ativos. Ao mesmo tempo, conectar ativos físicos com o ecossistema de (DeFi) de finanças descentralizadas aumenta o portfólio de produtos financeiros e oferece aos investidores mais opções.
O mercado de tokenização de títulos do governo dos EUA também apresentou um crescimento significativo, passando de 114 milhões de dólares em 2023 para 845 milhões de dólares, com uma empresa de gestão de ativos detendo cerca de 38% da quota de mercado. De acordo com um estudo recente, 64% dos investidores de alto patrimônio líquido e 33% dos investidores institucionais planejam aumentar seus investimentos em títulos tokenizados até o final de 2024.
Apesar de a tokenização de ativos ainda estar em uma fase inicial de desenvolvimento, ela representa uma das aplicações mais promissoras da tecnologia blockchain no setor financeiro. Com o crescente interesse dos investidores neste campo, a tokenização de ativos tem potencial para desempenhar um papel ainda mais importante nos futuros mercados financeiros.
! Relatório de Pesquisa de Finanças Ondo: Parceria com a BlackRock para conectar finanças tradicionais com o protocolo RWA Web3
Ondo Finance: Uma ponte entre as finanças tradicionais e a Web3
A Ondo Finance está a utilizar a tecnologia blockchain para reformar o setor financeiro, oferecendo produtos inovadores aos investidores institucionais. A empresa combina a fiabilidade da tokenização de ativos estáveis do setor financeiro tradicional com a alta eficiência do blockchain.
O negócio da Ondo Finance divide-se principalmente em dois segmentos: gestão de ativos e desenvolvimento tecnológico. O segmento de Gestão de Ativos é responsável pela criação e supervisão de produtos financeiros tokenizados, enquanto o segmento de Tecnologia desenvolve os protocolos que suportam esses produtos.
Atualmente, a Ondo Finance oferece dois produtos de investimento principais:
USDY(Ondo Token de Rendimento do Dólar dos EUA):
OUSG(Ondo curto título do Tesouro dos EUA ):
Além disso, a equipe da Ondo Finance criou a Flux Finance, que é uma plataforma de empréstimos descentralizada. Ela suporta tokens abertos e tokens restritos, utilizando um modelo de sobrecolateralização para empréstimos. Os credores podem ganhar juros, enquanto os mutuários podem usar garantias para tomar emprestado moedas estáveis. A Flux Finance é governada pela Ondo DAO.
Competição de mercado e vantagens
No campo da tokenização de ativos, a Ondo Finance estabeleceu parcerias com gigantes financeiros tradicionais, demonstrando suas vantagens únicas em unir finanças tradicionais e tecnologia blockchain. Ao mesmo tempo, no domínio das finanças descentralizadas (DeFi), existe também a concorrência de outros projetos.
As vantagens da Ondo Finance estão principalmente nos seguintes aspectos:
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Tokenomics & Usos
ONDO é o Token de governança da Ondo Finance e do seu protocolo Flux Finance. Os detentores podem votar em várias propostas dentro da Ondo DAO, garantindo que as decisões sejam tomadas de forma transparente na cadeia. Para iniciar uma proposta, é necessário possuir ou ser delegado pelo menos 100 milhões de ONDO em direitos de voto.
O preço atual do token ONDO é de US$ 1,87, ocupando a 54ª posição em termos de capitalização de mercado. A oferta total é de 10 bilhões de ONDO, dos quais 1,44 bilhão (14,27% ) estão em circulação. Nos próximos meses, haverá uma série de eventos de desbloqueio de tokens em pequena escala, cerca de 1,67 milhão de ONDO por mês. O desbloqueio em maior escala começará em janeiro de 2025 e desbloqueará 1,94 bilhão de ONDO por ano.
Background da Equipe e Parceiros
A equipe da Ondo Finance é composta por profissionais dos setores de finanças tradicionais e Web3. Os fundadores e executivos-chave têm experiência de trabalho em instituições financeiras bem conhecidas, como Goldman Sachs e BlackRock, bem como desenvolvedores de projetos de blockchain, como OpenSea e MakerDAO.
Em termos de captação de recursos, a Ondo Finance concluiu várias rodadas de financiamento, incluindo rodadas semente, rodadas públicas e rodadas Série A, levantando um total de mais de US$ 30 milhões. Os principais investidores incluem a Pantera Capital e o Founders Fund.
A Ondo Finance estabeleceu parcerias estratégicas com várias instituições, incluindo:
! Relatório de Pesquisa Ondo Finance: Parceria com a BlackRock para conectar finanças tradicionais com o protocolo Web3 RWA
Perspetivas e Riscos de Desenvolvimento
As perspetivas de desenvolvimento da Ondo Finance refletem-se principalmente nos seguintes aspetos:
No entanto, a Ondo Finance também enfrenta alguns riscos potenciais:
No geral, a Ondo Finance demonstrou pontos fortes e potencial únicos na tokenização de ativos e na ponte entre finanças tradicionais e Web3. À medida que o mercado evolui e o ambiente regulatório se torna mais claro, espera-se que a Ondo Finance desempenhe um papel importante na inovação financeira futura.
! Relatório de Pesquisa Ondo Finance: Parceria com a BlackRock para conectar finanças tradicionais com o protocolo Web3 RWA