Problemas de congelación de tarjetas bancarias e investigación provocados por el comercio de Activos Cripto
Recientemente, muchos inversores en Activos Cripto han experimentado el congelamiento de sus tarjetas bancarias debido a la venta de activos digitales (especialmente de moneda USDT), e incluso han recibido llamadas de la policía solicitando "ayuda en la investigación". Este artículo explorará en detalle las causas de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.
Uno, ¿por qué la venta simple de Activos Cripto genera problemas?
Primero es necesario aclarar que, en nuestro país, poseer Activos Cripto no es ilegal. Actualmente, nuestro país aún no ha promulgado leyes o regulaciones administrativas directamente relacionadas con Activos Cripto. Aunque existen algunos documentos normativos (como el "anuncio del 9.4" y la "notificación del 9.24") que regulan actividades relacionadas, estos documentos no constituyen una "ley previa" en el sentido del derecho penal, ni prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.
Sin embargo, vender Activos Cripto puede provocar el bloqueo y la investigación de la tarjeta bancaria, por las siguientes razones:
Los canales de transacción no son normativos, lo que puede resultar en la recepción de fondos involucrados en el caso.
Algunas plataformas de intercambio pueden estar relacionadas con actividades delictivas upstream, lo que provoca que los usuarios reciban, sin saberlo, fondos ilícitos relacionados con fraudes telefónicos o apuestas en línea. Una vez que los bancos detectan transacciones sospechosas, tomarán medidas de congelación.
Buscar altos rendimientos y colaborar con canales ilegales
Algunos inversores, en busca de tasas de cambio más altas o tarifas más bajas, eligen colaborar con lo que se conoce como "expertos". Estas personas a menudo operan casas de cambio ilegales y pueden estar involucradas en transacciones de divisas ilegales u otras actividades ilícitas.
Existe un problema en el comportamiento del propio comerciante.
De hecho, algunas de las personas encuestadas, además de realizar transacciones de Activos Cripto, también podrían haber participado en otras actividades en la zona gris, o tener fuentes de ingresos difíciles de explicar.
Dos, ¿significa "asistir en la investigación" un riesgo criminal?
Si solo se trata de realizar transacciones de Activos Cripto, normalmente no conducirá directamente a riesgos penales. Según la ley de nuestro país, si los fondos en la cuenta se consideran dinero robado, las autoridades policiales tienen el derecho de recuperar esos fondos, pero el titular de la cuenta a menudo es solo un objeto afectado y no un sospechoso de delito.
Sin embargo, en ciertas circunstancias especiales, realmente existe un riesgo penal potencial:
Encubrimiento y ocultación del delito de obtener beneficios ilegales: Si un comerciante sabe que el origen de los fondos no es legal y aun así realiza la transacción, podría constituir este delito.
Ayuda a la actividad delictiva en redes: Si se sabe que otros utilizan la red para cometer delitos y se brinda ayuda, también se pueden enfrentar acusaciones penales.
Tres, estrategias de respuesta cuando la tarjeta bancaria está congelada o se le pide colaborar en una investigación
Autoevaluar riesgos: Si está seguro de que no ha cometido ninguna infracción, puede cooperar con la investigación y preparar los materiales de prueba relevantes.
Contactar al banco: entender la situación específica, obtener los registros de flujo relevantes.
Contactar la plataforma de intercambio: solicitar el historial de transacciones como evidencia.
Redacción de un informe de situación: registrar detalladamente sus transacciones de Activos Cripto y la procedencia de los fondos.
Manejar la investigación con precaución: Si es necesario cooperar con la investigación, se recomienda consultar a un abogado profesional de antemano. Para las solicitudes de investigación de las autoridades policiales de otras localidades, se debe tener aún más cuidado.
Conclusión
Ante el congelamiento de la tarjeta bancaria, no es necesario entrar en pánico excesivo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, incluso si el comerciante actúa de buena fe, si los fondos están efectivamente involucrados en actividades delictivas, aún existe la posibilidad de que sean recuperados. Al realizar transacciones de Activos Cripto, es esencial elegir cuidadosamente el canal de transacción y asegurarse de que el origen de los fondos sea legítimo para reducir el riesgo.
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AlgoAlchemist
· 07-26 01:04
La zona está demasiado desordenada y caótica, mejor usar todo Alipay.
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NFT_Therapy
· 07-24 14:40
Corrí, corrí. Ahora todavía juego con usdt, realmente duro.
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TheMemefather
· 07-23 03:17
El que mejor conoce la zona gris es Lao Hua.
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NFTFreezer
· 07-23 03:16
¿Quién me da una lección, es ilegal o no?
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ForumLurker
· 07-23 03:12
Despierta, que una tarjeta congelada no es un gran problema.
Activos Cripto交易暗藏风险：银行卡冻结与警方调查应对指南
Problemas de congelación de tarjetas bancarias e investigación provocados por el comercio de Activos Cripto
Recientemente, muchos inversores en Activos Cripto han experimentado el congelamiento de sus tarjetas bancarias debido a la venta de activos digitales (especialmente de moneda USDT), e incluso han recibido llamadas de la policía solicitando "ayuda en la investigación". Este artículo explorará en detalle las causas de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.
Uno, ¿por qué la venta simple de Activos Cripto genera problemas?
Primero es necesario aclarar que, en nuestro país, poseer Activos Cripto no es ilegal. Actualmente, nuestro país aún no ha promulgado leyes o regulaciones administrativas directamente relacionadas con Activos Cripto. Aunque existen algunos documentos normativos (como el "anuncio del 9.4" y la "notificación del 9.24") que regulan actividades relacionadas, estos documentos no constituyen una "ley previa" en el sentido del derecho penal, ni prohíben explícitamente a los ciudadanos poseer Activos Cripto.
Sin embargo, vender Activos Cripto puede provocar el bloqueo y la investigación de la tarjeta bancaria, por las siguientes razones:
Los canales de transacción no son normativos, lo que puede resultar en la recepción de fondos involucrados en el caso. Algunas plataformas de intercambio pueden estar relacionadas con actividades delictivas upstream, lo que provoca que los usuarios reciban, sin saberlo, fondos ilícitos relacionados con fraudes telefónicos o apuestas en línea. Una vez que los bancos detectan transacciones sospechosas, tomarán medidas de congelación.
Buscar altos rendimientos y colaborar con canales ilegales Algunos inversores, en busca de tasas de cambio más altas o tarifas más bajas, eligen colaborar con lo que se conoce como "expertos". Estas personas a menudo operan casas de cambio ilegales y pueden estar involucradas en transacciones de divisas ilegales u otras actividades ilícitas.
Existe un problema en el comportamiento del propio comerciante. De hecho, algunas de las personas encuestadas, además de realizar transacciones de Activos Cripto, también podrían haber participado en otras actividades en la zona gris, o tener fuentes de ingresos difíciles de explicar.
Dos, ¿significa "asistir en la investigación" un riesgo criminal?
Si solo se trata de realizar transacciones de Activos Cripto, normalmente no conducirá directamente a riesgos penales. Según la ley de nuestro país, si los fondos en la cuenta se consideran dinero robado, las autoridades policiales tienen el derecho de recuperar esos fondos, pero el titular de la cuenta a menudo es solo un objeto afectado y no un sospechoso de delito.
Sin embargo, en ciertas circunstancias especiales, realmente existe un riesgo penal potencial:
Encubrimiento y ocultación del delito de obtener beneficios ilegales: Si un comerciante sabe que el origen de los fondos no es legal y aun así realiza la transacción, podría constituir este delito.
Ayuda a la actividad delictiva en redes: Si se sabe que otros utilizan la red para cometer delitos y se brinda ayuda, también se pueden enfrentar acusaciones penales.
Tres, estrategias de respuesta cuando la tarjeta bancaria está congelada o se le pide colaborar en una investigación
Autoevaluar riesgos: Si está seguro de que no ha cometido ninguna infracción, puede cooperar con la investigación y preparar los materiales de prueba relevantes.
Contactar al banco: entender la situación específica, obtener los registros de flujo relevantes.
Contactar la plataforma de intercambio: solicitar el historial de transacciones como evidencia.
Redacción de un informe de situación: registrar detalladamente sus transacciones de Activos Cripto y la procedencia de los fondos.
Manejar la investigación con precaución: Si es necesario cooperar con la investigación, se recomienda consultar a un abogado profesional de antemano. Para las solicitudes de investigación de las autoridades policiales de otras localidades, se debe tener aún más cuidado.
Conclusión
Ante el congelamiento de la tarjeta bancaria, no es necesario entrar en pánico excesivo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que, incluso si el comerciante actúa de buena fe, si los fondos están efectivamente involucrados en actividades delictivas, aún existe la posibilidad de que sean recuperados. Al realizar transacciones de Activos Cripto, es esencial elegir cuidadosamente el canal de transacción y asegurarse de que el origen de los fondos sea legítimo para reducir el riesgo.