Компания Block Inc., материнская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X (, ранее Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк ( NYDFS ) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению законодательства, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, следует за выводами о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем надзоре.
Губернатор NYDFS Адриен Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
“Все финансовые учреждения, будь то традиционные финансовые услуги или новые платформы криптовалют, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.”
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В это время компании необходимо провести капитальный ремонт своего:
AML протоколы
Проверка на наличие санкций, и
Системы мониторинга транзакций
Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin
Согласительный приказ выявил, что Блок не соблюдал государственные стандарты мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS установил, что система соблюдения компании не смогла обнаружить транзакции с Биткойнами, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, - если не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции, касающиеся кошельков с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с террористами, не вызывали предупреждений, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на порогах, нарушает ожидания, требующие проактивного соблюдения требований, основанного на риске.
Власти подчеркнули, что даже минимальное взаимодействие с высокорискованными кошельками требует надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Озабоченность по поводу миксеров и задержек в оповещениях
Регулятор также отметил обращение Блока с транзакциями криптомиксера – инструментами, которые скрывают происхождение и назначения средств, часто используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокие риски, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как лишь «средний» риск, игнорируя неоднократные регуляторные рекомендации.
NYDFS дополнительно раскритиковал неспособность Блока справляться с объемами оповещений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных оповещений компании увеличилось с 18,000 до более чем 169,000. Этот резкий рост отражал неспособность Блока масштабировать свои возможности по соблюдению требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального оповещения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные деятельности по всей Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее примечательными из которых:
Желтая карта
Вычисления без сетки
Конференция по Биткойну в Африке
BitKey самокастодиальный биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для получения последних публикаций и обновлений
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
РЕГУЛИРОВАНИЕ | Блок Inc. Джека Дорси оштрафован на 40 миллионов долларов за недостаточный контроль за транзакциями Биткойна
Компания Block Inc., материнская компания Cash App, возглавляемая Джеком Дорси, основателем и бывшим CEO X (, ранее Twitter ), была оштрафована на 40 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк ( NYDFS ) за значительные недостатки в своих программах по борьбе с отмыванием денег ( AML ) и соблюдению законодательства, связанных с ее операциями с виртуальной валютой.
Штраф, объявленный 10 апреля 2025 года, следует за выводами о том, что системы Блока не соответствовали государственным стандартам AML, что выявило уязвимости, которые могли бы быть предотвращены при надлежащем надзоре.
Губернатор NYDFS Адриен Харрис подчеркнула, что финансовые учреждения – будь то традиционные или новые криптовалютные платформы – должны согласовывать свои программы соблюдения с их ростом:
В дополнение к уплате штрафа в течение 10 дней, Блок будет находиться под контролем независимого мониторинга в течение 12 месяцев. В это время компании необходимо провести капитальный ремонт своего:
Недостатки в контроле за транзакциями Bitcoin
Согласительный приказ выявил, что Блок не соблюдал государственные стандарты мониторинга транзакций с цифровыми активами. NYDFS установил, что система соблюдения компании не смогла обнаружить транзакции с Биткойнами, связанные с кошельками, ассоциированными с незаконной или санкционированной деятельностью, - если не были превышены определенные пороги.
В частности, транзакции, касающиеся кошельков с менее чем 1% воздействия на кошельки, связанные с террористами, не вызывали предупреждений, и переводы на такие кошельки блокировались только после того, как воздействие превысило 10%. Регуляторы заявили, что этот подход, основанный на порогах, нарушает ожидания, требующие проактивного соблюдения требований, основанного на риске.
Власти подчеркнули, что даже минимальное взаимодействие с высокорискованными кошельками требует надежного обоснования. Без него Блок не выполнил свои обязательства как по государственным, так и по федеральным законам о финансовых преступлениях.
Озабоченность по поводу миксеров и задержек в оповещениях
Регулятор также отметил обращение Блока с транзакциями криптомиксера – инструментами, которые скрывают происхождение и назначения средств, часто используемыми в незаконных финансах. Несмотря на их высокие риски, Блок продолжал классифицировать эти транзакции как лишь «средний» риск, игнорируя неоднократные регуляторные рекомендации.
NYDFS дополнительно раскритиковал неспособность Блока справляться с объемами оповещений о транзакциях. С 2018 по 2020 год количество нерешенных оповещений компании увеличилось с 18,000 до более чем 169,000. Этот резкий рост отражал неспособность Блока масштабировать свои возможности по соблюдению требований в соответствии с быстрым ростом Cash App.
В некоторых случаях отчеты о подозрительной деятельности (SARs) были поданы более чем через год после первоначального оповещения, что задерживало расследования потенциальных финансовых преступлений.
Африканская экспозиция
Блок Inc. и Джек Дорси осуществляют различные деятельности по всей Африке и партнерствуют или инвестируют в различные компании, наиболее примечательными из которых:
Желтая карта
Вычисления без сетки
Конференция по Биткойну в Африке
BitKey самокастодиальный биткойн-кошелек
BTrust
Чиппер Кэш
tbDEX протокол
Подписывайтесь на нас в X для получения последних публикаций и обновлений