AgentFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável
Num contexto em que as estratégias de rendimento em moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a atenção e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, a AgentFi, como um paradigma da próxima fase da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitoramento.
I. Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo de interseção de "AI + DeFi", têm naturezas tecnológicas, formas de produtos e missões paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi difere de projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados, sua característica central é: o agente AI é o principal corpo executor e veículo de decisão, com tomada de decisão totalmente automática e execução em ciclo fechado, em vez de simplesmente usar a AI como uma ferramenta de assistência à decisão para análise de dados e aprimoramento de estratégias.
DeFAI grandes categorias: uso de IA para auxiliar ou melhorar funções relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, conselhos de investimento e aplicações de ferramentas, onde modelos de IA auxiliam a decisão humana. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções e estratégias claras do usuário, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro onde agentes de IA em cadeia são os primeiros executores, os agentes podem raciocinar, tomar decisões e completar transações ou operações de governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome, o agente (Agent) toma decisões ativamente e executa. Adota o paradigma "da intenção ao resultado", onde os usuários apenas precisam expressar seus objetivos, e o sistema é capaz de formular e executar estratégias.
Atualmente, o mercado está repleto de plataformas de lançamento de agentes ou mercados de negociação. Comparado aos tokens AI Meme, que são pura especulação sem qualquer utilidade real, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo Crypto Native Defi são escassos. Através de uma extensa pesquisa online e seleção, ao eliminar projetos muito prematuros ou claramente insustentáveis, fizemos uma simples categorização e classificação dos projetos AgentFi atualmente disponíveis no mercado.
Dois, otimização dos rendimentos de moeda estável no AgentFi
A pista de otimização de rendimento de moeda estável não é nova no mundo do Defi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados e plataformas de reequilíbrio automático de ativos e combinação de estratégias, até plataformas profissionais de modelagem de risco DeFi voltadas para instituições e otimização de rendimento em nível de protocolo, todos pertencem a projetos de otimização automática de rendimento relativamente representativos antes do AgentFi.
O AgentFi( de finanças de agentes inteligentes ) implementou inicialmente a visão da fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI capacita os usuários a participar melhor do mundo Defi nativo da Crypto através da coleta de informações on-chain e da capacidade de tomada de decisões, ao mesmo tempo que utiliza a imutabilidade da blockchain, onde os detalhes das transações são preservados em forma de logs on-chain, garantindo que a lógica seja verificável e as ações rastreáveis.
Três, Visão do Projeto Giza e Ideais de Paradigma
Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain focado na construção de «Agentes de IA Verificáveis», comprometido em promover a nova paradigmática do Agent-native Finance (finanças nativas de agentes). Como uma das poucas equipes de projeto na área de ZKML, a Giza dá maior ênfase à engenharia e à praticidade, sendo um dos primeiros projetos a realizar um ciclo completo de «agentes inteligentes em cadeia + execução verificável + agendamento de IA» na área de ZKML.
Giza propôs o conceito de Finanças Xenocognitivas (Xenocognitive Finance), que introduz agentes inteligentes (AI agents) como novas interfaces na finança descentralizada, para resolver o gargalo cognitivo dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado. Os agentes não são ferramentas passivas, mas sim 'representantes cognitivos', possuindo capacidade de raciocínio independente e autorização de execução on-chain, aumentando a capacidade de processamento de informações de todo o mercado através de uma rede de agentes distribuídos, fazendo com que a inteligência do mercado se expanda com a escala de participação em vez de entrar em colapso, e proporcionando resultados confiáveis através de provas de conhecimento zero (ZK).
A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
Camada de Abstração Semântica（语义抽象层）
Camada de Execução Descentralizada
Camada de Autorização de Agente
O processo de execução do agente Giza é realizado em conjunto por três módulos principais, dividindo-se em quatro etapas-chave: processamento de solicitações, interação de protocolos, validação de execução e feedback de resultados.
Quatro, Produto Representativo ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autónoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente, está implementado na rede Base e planeja expandir-se para mais ecossistemas Layer2, apoiando protocolos de empréstimo principais.
As principais características do ARMA incluem:
Agendamento de Estratégia Inteligente
Sistema de otimização APR
Mecanismo de juros compostos automáticos
Lógica de troca inteligente
O módulo de componentes ARMA e a arquitetura de segurança consistem em seis módulos e garantem a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas.
O mecanismo de cobrança e receita da ARMA tem como núcleo a facilidade de uso e a transparência eficiente, abrangendo três áreas principais: estrutura de cobrança, gestão de recompensas e gestão de ativos.
Cinco, Posicionamento central do Token e mecanismos de incentivo
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, apresentando utilidade imediata, capacidade de captura de valor a longo prazo, e é projetado com princípios centrais de prioridade da comunidade, orientação para produtos e mecanismos de contenção.
O efeito de crescimento em roda do Giza construiu uma roda de crescimento impulsionada pela utilidade dos agentes, pelo uso do protocolo, pelo valor da moeda e pela participação no ecossistema.
O mecanismo de governança do Giza adota um modelo de evolução em fases, combinando comitês profissionais e representação da comunidade, garantindo que o protocolo alcance gradualmente a descentralização com base em segurança e estabilidade.
Seis, Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Narração de inovação de paradigma
A utilidade do produto é líder
Janela de lucro de mineração inicial
Risco potencial:
A construção de confiança do usuário ainda está no início
Riscos de segurança sobrepostos em sistemas complexos
O caminho de liberação do valor do token não está claro
Resumo
AgentFi, como o próximo paradigma que funde «AI + DeFi», oferece aos usuários de DeFi uma solução inteligente de agentes que não requer monitoramento constante e otimização automática. Giza, baseada no conceito de «finanças de reconhecimento divergente», foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de IA + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos de AgentFi que combina profundidade de conceito com praticidade de produto. A ARMA foca na otimização de rendimentos de moeda estável, já está disponível em várias blockchains e integrou protocolos de empréstimo mainstream, juntamente com um mecanismo de incentivo de tokens estruturado, apresentando um efeito de mineração inicial.
AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, a confiança dos usuários, a estabilidade na execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam o potencial do produto e estão dispostos a se posicionar para os benefícios iniciais da transformação de paradigma, o AgentFi, especialmente o Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era financeira dos agentes.
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GateUser-3824aa38
· 07-12 14:51
Seguro, não precisa ficar de olho, é só deitar e deixar o rendimento.
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DataOnlooker
· 07-12 01:42
Mais um projeto de hype de IA
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HodlOrRegret
· 07-11 01:11
Este ai é para Cupões de Recorte e arbitragem?
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ZkSnarker
· 07-09 19:17
bem, tecnicamente apenas agricultura automatizada com etapas adicionais
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SingleForYears
· 07-09 19:16
Esta onda de IA está um pouco absurda.
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AirdropHunter420
· 07-09 19:11
Observar o mercado é o destino da humanidade, não pensem em IA.
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TokenSherpa
· 07-09 19:10
na verdade, é bastante fascinante como a agentfi está a revolucionar a otimização de rendimento... historicamente falando, nunca vimos este nível de automação.
AgentFi em ascensão: Giza cria um novo paradigma de rendimento para moedas estáveis
AgentFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável
Num contexto em que as estratégias de rendimento em moeda estável estão cada vez mais diversificadas, mas a atenção e a eficiência de execução dos usuários são limitadas, a AgentFi, como um paradigma da próxima fase da fusão "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de monitoramento.
I. Classificação e Comparação entre DeFAI e AgentFi
DeFAI e AgentFi, embora ambos estejam no campo de interseção de "AI + DeFi", têm naturezas tecnológicas, formas de produtos e missões paradigmáticas completamente diferentes. AgentFi difere de projetos tradicionais de DeFi ou de DeFAI generalizados, sua característica central é: o agente AI é o principal corpo executor e veículo de decisão, com tomada de decisão totalmente automática e execução em ciclo fechado, em vez de simplesmente usar a AI como uma ferramenta de assistência à decisão para análise de dados e aprimoramento de estratégias.
DeFAI grandes categorias: uso de IA para auxiliar ou melhorar funções relacionadas com DeFi, como otimização de estratégias, análise de dados, conselhos de investimento e aplicações de ferramentas, onde modelos de IA auxiliam a decisão humana. Este tipo de produto financeiro automatizado depende de instruções e estratégias claras do usuário, executando o processo "da instrução à operação".
AgentFi grande categoria: construir um sistema financeiro onde agentes de IA em cadeia são os primeiros executores, os agentes podem raciocinar, tomar decisões e completar transações ou operações de governança de forma autônoma, os usuários autorizam o agente a agir em seu nome, o agente (Agent) toma decisões ativamente e executa. Adota o paradigma "da intenção ao resultado", onde os usuários apenas precisam expressar seus objetivos, e o sistema é capaz de formular e executar estratégias.
Atualmente, o mercado está repleto de plataformas de lançamento de agentes ou mercados de negociação. Comparado aos tokens AI Meme, que são pura especulação sem qualquer utilidade real, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo Crypto Native Defi são escassos. Através de uma extensa pesquisa online e seleção, ao eliminar projetos muito prematuros ou claramente insustentáveis, fizemos uma simples categorização e classificação dos projetos AgentFi atualmente disponíveis no mercado.
Dois, otimização dos rendimentos de moeda estável no AgentFi
A pista de otimização de rendimento de moeda estável não é nova no mundo do Defi. Desde os primeiros agregadores de rendimento automatizados e plataformas de reequilíbrio automático de ativos e combinação de estratégias, até plataformas profissionais de modelagem de risco DeFi voltadas para instituições e otimização de rendimento em nível de protocolo, todos pertencem a projetos de otimização automática de rendimento relativamente representativos antes do AgentFi.
O AgentFi( de finanças de agentes inteligentes ) implementou inicialmente a visão da fusão mútua entre Crypto e AI: ou seja, a AI capacita os usuários a participar melhor do mundo Defi nativo da Crypto através da coleta de informações on-chain e da capacidade de tomada de decisões, ao mesmo tempo que utiliza a imutabilidade da blockchain, onde os detalhes das transações são preservados em forma de logs on-chain, garantindo que a lógica seja verificável e as ações rastreáveis.
Três, Visão do Projeto Giza e Ideais de Paradigma
Giza é um projeto de infraestrutura de blockchain focado na construção de «Agentes de IA Verificáveis», comprometido em promover a nova paradigmática do Agent-native Finance (finanças nativas de agentes). Como uma das poucas equipes de projeto na área de ZKML, a Giza dá maior ênfase à engenharia e à praticidade, sendo um dos primeiros projetos a realizar um ciclo completo de «agentes inteligentes em cadeia + execução verificável + agendamento de IA» na área de ZKML.
Giza propôs o conceito de Finanças Xenocognitivas (Xenocognitive Finance), que introduz agentes inteligentes (AI agents) como novas interfaces na finança descentralizada, para resolver o gargalo cognitivo dos participantes humanos e reestruturar a inteligência e a estrutura do mercado. Os agentes não são ferramentas passivas, mas sim 'representantes cognitivos', possuindo capacidade de raciocínio independente e autorização de execução on-chain, aumentando a capacidade de processamento de informações de todo o mercado através de uma rede de agentes distribuídos, fazendo com que a inteligência do mercado se expanda com a escala de participação em vez de entrar em colapso, e proporcionando resultados confiáveis através de provas de conhecimento zero (ZK).
A arquitetura do Giza Protocol inclui as seguintes três camadas:
O processo de execução do agente Giza é realizado em conjunto por três módulos principais, dividindo-se em quatro etapas-chave: processamento de solicitações, interação de protocolos, validação de execução e feedback de resultados.
Quatro, Produto Representativo ARMA: agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável
ARMA (Agente de Gestão de Receita Autónoma) é um agente inteligente de otimização de rendimento de moeda estável lançado pela Giza, destinado a maximizar automaticamente os rendimentos dos usuários através de protocolos cruzados. Atualmente, está implementado na rede Base e planeja expandir-se para mais ecossistemas Layer2, apoiando protocolos de empréstimo principais.
As principais características do ARMA incluem:
O módulo de componentes ARMA e a arquitetura de segurança consistem em seis módulos e garantem a segurança dos fundos e das operações dos usuários através de um mecanismo de proteção em três camadas.
O mecanismo de cobrança e receita da ARMA tem como núcleo a facilidade de uso e a transparência eficiente, abrangendo três áreas principais: estrutura de cobrança, gestão de recompensas e gestão de ativos.
Cinco, Posicionamento central do Token e mecanismos de incentivo
$GIZA é o ativo nativo da rede de agentes inteligentes Giza, apresentando utilidade imediata, capacidade de captura de valor a longo prazo, e é projetado com princípios centrais de prioridade da comunidade, orientação para produtos e mecanismos de contenção.
O efeito de crescimento em roda do Giza construiu uma roda de crescimento impulsionada pela utilidade dos agentes, pelo uso do protocolo, pelo valor da moeda e pela participação no ecossistema.
O mecanismo de governança do Giza adota um modelo de evolução em fases, combinando comitês profissionais e representação da comunidade, garantindo que o protocolo alcance gradualmente a descentralização com base em segurança e estabilidade.
Seis, Lógica de Análise de Investimento e Riscos Potenciais
Lógica de investimento:
Risco potencial:
Resumo
AgentFi, como o próximo paradigma que funde «AI + DeFi», oferece aos usuários de DeFi uma solução inteligente de agentes que não requer monitoramento constante e otimização automática. Giza, baseada no conceito de «finanças de reconhecimento divergente», foi a primeira a realizar um ciclo completo de estratégia de IA + execução não custodiada, sendo um dos poucos projetos de AgentFi que combina profundidade de conceito com praticidade de produto. A ARMA foca na otimização de rendimentos de moeda estável, já está disponível em várias blockchains e integrou protocolos de empréstimo mainstream, juntamente com um mecanismo de incentivo de tokens estruturado, apresentando um efeito de mineração inicial.
AgentFi ainda está em uma fase muito inicial, a confiança dos usuários, a estabilidade na execução e o mecanismo de captura de valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. No entanto, para os usuários e construtores que valorizam o potencial do produto e estão dispostos a se posicionar para os benefícios iniciais da transformação de paradigma, o AgentFi, especialmente o Giza/ARMA, pode representar o prenúncio e a oportunidade da era financeira dos agentes.