Armadilhas de Investimento em Web3: Análise de Grandes Esquemas e Estratégias de Prevenção
No domínio do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio enfrentam alguns golpes de investimento meticulosamente elaborados. Esses golpes costumam disfarçar-se como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando-se difíceis de detectar. Este artigo irá apresentar casos reais para revelar esses golpes que parecem sofisticados e fornecer estratégias práticas de prevenção.
Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso
No mercado Web3, os fundos de criptomoedas atualmente carecem de normas e regulamentação sistemáticas. Alguns elementos criminosos aproveitam esta zona cinzenta, utilizando o conceito de "fundos de criptomoedas" para embrulhar lavar os olhos, na tentativa de atrair investidores de alto patrimônio.
Por exemplo, em 2022, a Arbix Finance alegou ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, focado em estratégias de arbitragem DeFi, e prometeu um rendimento diário de 5%. No entanto, poucos meses depois, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos, o site foi encerrado, a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção:
Consultar informações de registro e arquivamento de fundos: todos os fundos precisam ser registrados em países e regiões de destaque. Os investidores podem consultar diretamente as qualificações dos fundos e de seus gestores.
Verificar o histórico de desempenho: Para os fundos que promovem múltiplos casos de sucesso, é possível consultar o seu desempenho histórico em bases de dados profissionais.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar exploradores de blockchain e ferramentas de análise para acompanhar em tempo real o fluxo de fundos e a dinâmica de ativos do endereço do fundo.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoeda
Alguns indivíduos mal-intencionados imitam bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem retornos de juros muito superiores ao nível do mercado, chegando até a afirmar que podem ajudar a evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoedas" frequentemente não possuem licenças financeiras formais e garantias de supervisão.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimo em criptomoedas de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante em questão de até 120 milhões de dólares. A plataforma havia afirmado oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e afirmava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, e os produtos de depósito que oferecia eram irregulares, resultando na congelamento de muitas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
Sugestões de prevenção:
Verifique a licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui uma licença financeira legal, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura, a FINMA da Suíça, entre outras.
Confirmar a custódia de fundos: Plataformas em conformidade normalmente mantêm os fundos dos clientes em custódia separada. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida, deve-se manter alerta.
Confirmar regularmente o estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, uma vez que as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
Lavar os olhos de projetos de criptomoeda
No Web3, as fraudes de Ponzi são muito comuns. Este tipo de esquema atrai fundos prometendo altos retornos, mas na verdade não tem projetos de investimento reais; todos os retornos são pagos a investidores antigos apenas com os fundos de novos investidores, até que a cadeia de financiamento quebre.
OneCoin é um caso típico, disfarçando-se como um projeto de criptomoeda revolucionário. No entanto, o projeto na verdade não possui suporte de tecnologia blockchain. Através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, o OneCoin atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente revelado como um lavar os olhos, resultando em perdas acumuladas para os investidores superiores a 4,5 bilhões de dólares.
sugestões de prevenção:
Revisar a transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a retornos excessivamente altos: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima da faixa normal de mercado, é necessário ter um alto nível de alerta.
Investigar profundamente o histórico do projeto: realizar uma investigação aprofundada sobre a equipe do projeto, entendendo as experiências da equipe fundadora e os sucessos de projetos anteriores.
Diversificar o risco de investimento: evitar investir todos os fundos em um único projeto, diversificar razoavelmente a carteira de investimentos para reduzir o risco geral.
Estratégias-chave para proteger investimentos em criptomoedas
Na era Web3, os investidores não apenas precisam procurar projetos de alto crescimento, mas também garantir a segurança dos ativos. Recomenda-se que os investidores de alto patrimônio considerem atentamente os seguintes três pontos:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não confie apenas na promoção da parte do projeto.
Revisão de conformidade: evite cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras possuam licenças legais.
Revisão dos detalhes do contrato: é imprescindível que uma equipe jurídica profissional revise os detalhes do contrato, pois isso pode estar diretamente relacionado à segurança dos ativos.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, os investidores podem aproveitar as oportunidades do Web3 enquanto evitam eficazmente os riscos potenciais, garantindo a segurança dos ativos.
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
22 Curtidas
Recompensa
22
5
Repostar
Compartilhar
Comentário
0/400
RugPullSurvivor
· 9h atrás
Nem mesmo as fraudes mais sofisticadas conseguem ser percebidas.
Ver originalResponder0
ForeverBuyingDips
· 08-10 20:08
Eu vou acabar de comprar na baixa antes de fazer as pessoas de parvas.
Ver originalResponder0
LonelyAnchorman
· 08-10 20:04
A equipe virou as costas e não reconhece as pessoas. Na cadeia, há provas e nem assim têm medo. É realmente absurdo.
Ver originalResponder0
MEVHunterNoLoss
· 08-10 19:48
Todos os dias gritando que é lucro garantido, tudo se perdeu.
Análise de alto nível de lavar os olhos em Web3: guia de prevenção de armadilhas de encriptação, depósitos e projetos
Armadilhas de Investimento em Web3: Análise de Grandes Esquemas e Estratégias de Prevenção
No domínio do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio enfrentam alguns golpes de investimento meticulosamente elaborados. Esses golpes costumam disfarçar-se como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando-se difíceis de detectar. Este artigo irá apresentar casos reais para revelar esses golpes que parecem sofisticados e fornecer estratégias práticas de prevenção.
Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso
No mercado Web3, os fundos de criptomoedas atualmente carecem de normas e regulamentação sistemáticas. Alguns elementos criminosos aproveitam esta zona cinzenta, utilizando o conceito de "fundos de criptomoedas" para embrulhar lavar os olhos, na tentativa de atrair investidores de alto patrimônio.
Por exemplo, em 2022, a Arbix Finance alegou ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, focado em estratégias de arbitragem DeFi, e prometeu um rendimento diário de 5%. No entanto, poucos meses depois, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos, o site foi encerrado, a equipe desapareceu, resultando em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção:
Consultar informações de registro e arquivamento de fundos: todos os fundos precisam ser registrados em países e regiões de destaque. Os investidores podem consultar diretamente as qualificações dos fundos e de seus gestores.
Verificar o histórico de desempenho: Para os fundos que promovem múltiplos casos de sucesso, é possível consultar o seu desempenho histórico em bases de dados profissionais.
Monitorizar o fluxo de fundos: utilizar exploradores de blockchain e ferramentas de análise para acompanhar em tempo real o fluxo de fundos e a dinâmica de ativos do endereço do fundo.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoeda
Alguns indivíduos mal-intencionados imitam bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando os chamados "produtos de depósito em criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem retornos de juros muito superiores ao nível do mercado, chegando até a afirmar que podem ajudar a evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoedas" frequentemente não possuem licenças financeiras formais e garantias de supervisão.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimo em criptomoedas de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com um montante em questão de até 120 milhões de dólares. A plataforma havia afirmado oferecer um retorno de depósito de "12% ao ano" e afirmava possuir licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, e os produtos de depósito que oferecia eram irregulares, resultando na congelamento de muitas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
Sugestões de prevenção:
Verifique a licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui uma licença financeira legal, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura, a FINMA da Suíça, entre outras.
Confirmar a custódia de fundos: Plataformas em conformidade normalmente mantêm os fundos dos clientes em custódia separada. Se a plataforma não tiver uma entidade de custódia de terceiros claramente definida, deve-se manter alerta.
Confirmar regularmente o estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, uma vez que as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
Lavar os olhos de projetos de criptomoeda
No Web3, as fraudes de Ponzi são muito comuns. Este tipo de esquema atrai fundos prometendo altos retornos, mas na verdade não tem projetos de investimento reais; todos os retornos são pagos a investidores antigos apenas com os fundos de novos investidores, até que a cadeia de financiamento quebre.
OneCoin é um caso típico, disfarçando-se como um projeto de criptomoeda revolucionário. No entanto, o projeto na verdade não possui suporte de tecnologia blockchain. Através de publicidade enganosa e promessas de enormes retornos, o OneCoin atraiu um grande número de investidores, sendo finalmente revelado como um lavar os olhos, resultando em perdas acumuladas para os investidores superiores a 4,5 bilhões de dólares.
sugestões de prevenção:
Revisar a transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter total transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a retornos excessivamente altos: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima da faixa normal de mercado, é necessário ter um alto nível de alerta.
Investigar profundamente o histórico do projeto: realizar uma investigação aprofundada sobre a equipe do projeto, entendendo as experiências da equipe fundadora e os sucessos de projetos anteriores.
Diversificar o risco de investimento: evitar investir todos os fundos em um único projeto, diversificar razoavelmente a carteira de investimentos para reduzir o risco geral.
Estratégias-chave para proteger investimentos em criptomoedas
Na era Web3, os investidores não apenas precisam procurar projetos de alto crescimento, mas também garantir a segurança dos ativos. Recomenda-se que os investidores de alto patrimônio considerem atentamente os seguintes três pontos:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não confie apenas na promoção da parte do projeto.
Revisão de conformidade: evite cair na armadilha do "Web3 sem regulamentação", garantindo que todas as instituições financeiras possuam licenças legais.
Revisão dos detalhes do contrato: é imprescindível que uma equipe jurídica profissional revise os detalhes do contrato, pois isso pode estar diretamente relacionado à segurança dos ativos.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, os investidores podem aproveitar as oportunidades do Web3 enquanto evitam eficazmente os riscos potenciais, garantindo a segurança dos ativos.