Construir um portfólio que resista a riscos extremos
No atual ambiente financeiro complexo e em rápida mudança, como projetar uma carteira de investimentos que resista a flutuações acentuadas do mercado tornou-se o foco de atenção de muitos investidores. O conteúdo a seguir irá explorar este tema e fornecer algumas sugestões práticas de estratégias.
Situação Atual: Um Mundo Cheio de Crises
Estamos numa época cheia de contradições: o mercado de ações atinge novos máximos, mas os rendimentos dos títulos do governo a longo prazo estão elevados; o dólar está forte, mas o consumo está fraco; a inteligência artificial impulsiona a euforia do capital, mas o mundo enfrenta riscos de fragmentação e guerra.
A situação geopolítica também se torna cada vez mais tensa: a situação no Oriente Médio está instável, os conflitos na fronteira Índia-Paquistão estão a intensificar-se, e a guerra entre a Rússia e a Ucrânia ainda continua. O ambiente político interno dos Estados Unidos também apresenta incertezas, que podem afetar a direção das futuras políticas económicas.
A chave para a preservação da riqueza: construir um portfólio resiliente
Neste ambiente, o principal objetivo do investimento não deve ser a busca pelo maior retorno, mas sim garantir que os ativos possam resistir a choques extremos. Como disse um investidor experiente: "O que realmente determina o seu destino financeiro não é a taxa de retorno média, mas sim a capacidade de evitar um momento de 'zero'."
Mesmo que uma carteira de investimentos tenha um retorno médio anual de 15%, se sofrer uma queda de 80% uma única vez, pode ser difícil recuperar-se. Portanto, é crucial construir uma estrutura de investimento que possa sobreviver a tempestades.
Cinco Princípios de Investimento para Evitar Risco
Ativos seguros não são iguais a ativos de baixa volatilidade. Um verdadeiro ativo de proteção deve ser capaz de crescer inversamente durante um colapso sistêmico.
Esteja atento ao efeito de retrocesso dos juros compostos. Em condições extremas de mercado, os juros compostos podem se tornar a força mais destrutiva.
Prepare-se para o pior cenário, em vez de prever o futuro. O foco é construir um portfólio de ativos que possa lidar com várias situações.
Procurar uma estrutura de rendimento convexa. Ou seja, ter pequenas perdas ou ficar estável em períodos normais, mas conseguir retornos multiplicados em eventos extremos.
Diversificação geográfica e de custódia. O local de armazenamento e a forma de custódia dos ativos são cruciais para o controle de risco.
Construir um "portfolio de investimento defensivo"
Uma possível estratégia de alocação de ativos é:
90-95% alocado em ativos de baixo risco e rendimento estável, como títulos do governo de curto prazo, dinheiro, ações de alto dividendo, etc.
5-10% alocado em ativos de "hedge de risco de cauda" de alta alavancagem, como índices de volatilidade em alta, opções de venda profundas, metais preciosos, etc.
Esta estrutura pode ter um desempenho mediano em tempos normais, mas pode fornecer uma proteção eficaz durante períodos de forte volatilidade do mercado.
O "Conjunto de Sobrevivência do Cisne Negro" em 2025
Considerando o atual ambiente de risco, podem ser adotadas as seguintes estratégias de alocação de ativos em camadas:
Camada básica: corpo saudável
Manter uma boa condição física e habilidades de sobrevivência, para se preparar para várias situações.
Primeira camada: Ativos contra riscos sistêmicos (5-10% )
Inclui ouro físico, armazenamento em carteira fria de criptomoedas (, ativos no exterior, etc., para enfrentar riscos sistemáticos extremos.
) Segunda camada: ativos de hedge contra riscos de cauda ### 3-7% (
Inclui opções de venda profundas de índices de ações, posições longas em índices de volatilidade, opções de compra de ouro, entre outros, usadas para obter altos retornos durante oscilações acentuadas do mercado.
) Terceiro nível: Liquidez e ativos de crescimento ### 70-90% (
inclui ETFs de obrigações de curto prazo, ações de alta dividendos globais, imóveis de mercados emergentes, entre outros, para fornecer um fluxo de caixa estável e crescimento a longo prazo.
Conclusão
Num mundo cada vez mais incerto, os investidores precisam construir carteiras que possam adaptar-se a várias situações. Ao alocar adequadamente diferentes tipos de ativos, podemos proteger o capital e, ao mesmo tempo, estar preparados para futuras oportunidades. Lembre-se de que uma boa defesa muitas vezes pode levar a um bom ataque.
![A verdade suprema sobre a riqueza em tempos de caos: como gerir bem as posições no fim do mundo?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f3e86f29c2fd78a030bf6beddf0cb12.webp(
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BankruptcyArtist
· 46m atrás
Perder dinheiro também tem que ser feito com classe.
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UncommonNPC
· 08-14 00:27
A combinação de resiliência também precisa de uma reserva em ouro!
Construir um portfólio resiliente para enfrentar riscos extremos de mercado
Construir um portfólio que resista a riscos extremos
No atual ambiente financeiro complexo e em rápida mudança, como projetar uma carteira de investimentos que resista a flutuações acentuadas do mercado tornou-se o foco de atenção de muitos investidores. O conteúdo a seguir irá explorar este tema e fornecer algumas sugestões práticas de estratégias.
Situação Atual: Um Mundo Cheio de Crises
Estamos numa época cheia de contradições: o mercado de ações atinge novos máximos, mas os rendimentos dos títulos do governo a longo prazo estão elevados; o dólar está forte, mas o consumo está fraco; a inteligência artificial impulsiona a euforia do capital, mas o mundo enfrenta riscos de fragmentação e guerra.
A situação geopolítica também se torna cada vez mais tensa: a situação no Oriente Médio está instável, os conflitos na fronteira Índia-Paquistão estão a intensificar-se, e a guerra entre a Rússia e a Ucrânia ainda continua. O ambiente político interno dos Estados Unidos também apresenta incertezas, que podem afetar a direção das futuras políticas económicas.
A chave para a preservação da riqueza: construir um portfólio resiliente
Neste ambiente, o principal objetivo do investimento não deve ser a busca pelo maior retorno, mas sim garantir que os ativos possam resistir a choques extremos. Como disse um investidor experiente: "O que realmente determina o seu destino financeiro não é a taxa de retorno média, mas sim a capacidade de evitar um momento de 'zero'."
Mesmo que uma carteira de investimentos tenha um retorno médio anual de 15%, se sofrer uma queda de 80% uma única vez, pode ser difícil recuperar-se. Portanto, é crucial construir uma estrutura de investimento que possa sobreviver a tempestades.
Cinco Princípios de Investimento para Evitar Risco
Ativos seguros não são iguais a ativos de baixa volatilidade. Um verdadeiro ativo de proteção deve ser capaz de crescer inversamente durante um colapso sistêmico.
Esteja atento ao efeito de retrocesso dos juros compostos. Em condições extremas de mercado, os juros compostos podem se tornar a força mais destrutiva.
Prepare-se para o pior cenário, em vez de prever o futuro. O foco é construir um portfólio de ativos que possa lidar com várias situações.
Procurar uma estrutura de rendimento convexa. Ou seja, ter pequenas perdas ou ficar estável em períodos normais, mas conseguir retornos multiplicados em eventos extremos.
Diversificação geográfica e de custódia. O local de armazenamento e a forma de custódia dos ativos são cruciais para o controle de risco.
Construir um "portfolio de investimento defensivo"
Uma possível estratégia de alocação de ativos é:
Esta estrutura pode ter um desempenho mediano em tempos normais, mas pode fornecer uma proteção eficaz durante períodos de forte volatilidade do mercado.
O "Conjunto de Sobrevivência do Cisne Negro" em 2025
Considerando o atual ambiente de risco, podem ser adotadas as seguintes estratégias de alocação de ativos em camadas:
Camada básica: corpo saudável
Manter uma boa condição física e habilidades de sobrevivência, para se preparar para várias situações.
Primeira camada: Ativos contra riscos sistêmicos (5-10% )
Inclui ouro físico, armazenamento em carteira fria de criptomoedas (, ativos no exterior, etc., para enfrentar riscos sistemáticos extremos.
) Segunda camada: ativos de hedge contra riscos de cauda ### 3-7% ( Inclui opções de venda profundas de índices de ações, posições longas em índices de volatilidade, opções de compra de ouro, entre outros, usadas para obter altos retornos durante oscilações acentuadas do mercado.
) Terceiro nível: Liquidez e ativos de crescimento ### 70-90% ( inclui ETFs de obrigações de curto prazo, ações de alta dividendos globais, imóveis de mercados emergentes, entre outros, para fornecer um fluxo de caixa estável e crescimento a longo prazo.
Conclusão
Num mundo cada vez mais incerto, os investidores precisam construir carteiras que possam adaptar-se a várias situações. Ao alocar adequadamente diferentes tipos de ativos, podemos proteger o capital e, ao mesmo tempo, estar preparados para futuras oportunidades. Lembre-se de que uma boa defesa muitas vezes pode levar a um bom ataque.
![A verdade suprema sobre a riqueza em tempos de caos: como gerir bem as posições no fim do mundo?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f3e86f29c2fd78a030bf6beddf0cb12.webp(