XRPFi: Um novo caminho para ativar o ecossistema XRP
A conferência XRP Ledger Apex 2025 foi realizada recentemente em Cingapura, e o conceito "XRPFi" tornou-se o centro das atenções. O XRPFi combina o XRP com finanças descentralizadas (DeFi) e é visto como uma nova maneira de ativar este ativo criptográfico tradicional e impulsionar o crescimento do XRPL e do ecossistema Ripple.
XRP, como um dos ativos representativos do mercado de criptomoedas, atualmente possui um valor de mercado próximo de 134,4 bilhões de dólares, sendo a criptomoeda não relacionada a contratos inteligentes com o maior valor de mercado, após o Bitcoin. Apesar de XRP ser amplamente popular em cenários financeiros tradicionais devido à sua capacidade de pagamentos transfronteiriços rápidos e de baixo custo, a falta de suporte a contratos inteligentes no campo on-chain tem dificultado sua integração no ecossistema DeFi mainstream, e essa contradição estrutural tornou-se gradualmente o foco da atenção da indústria.
Recentemente, com a suspensão do processo contra o XRP, o crescimento da capitalização de mercado da stablecoin da Ripple, RLUSD, e as contínuas especulações do mercado sobre o ETF do XRP, as expectativas dos investidores em relação ao futuro do XRP estão gradualmente aumentando. Cada vez mais instituições e investidores individuais estão começando a se concentrar em como melhorar os rendimentos e a eficiência do uso de ativos do XRP por meio do DeFi, impulsionando o surgimento e o desenvolvimento do conceito "XRPFi".
Flare Network: suporte técnico do XRPFi
No processo de desenvolvimento da XRPFi, a Flare Network é vista como um fornecedor de infraestrutura fundamental. Embora o XRP Ledger (XRPL) se destaque em termos de velocidade e estabilidade, existem limitações em relação à composibilidade e às funcionalidades de contrato necessárias para o DeFi. A Flare optou por capacitar o XRP em um nível técnico, tornando-se o motor central que conecta o XRPL tradicional ao ecossistema DeFi multichain atual.
Flare é uma blockchain L1 compatível com EVM, projetada para implementar a interoperabilidade entre múltiplas cadeias. Seu protocolo FAssets pode mapear XRP como FXRP, conferindo-lhe a capacidade de chamada de contratos, permitindo assim a integração perfeita com protocolos descentralizados de empréstimos, negociações e derivativos. Por meio deste mecanismo, os detentores de XRP podem participar de atividades de rendimento em cadeias principais, incluindo staking e mineração de liquidez.
Além disso, a Flare introduziu a stablecoin USD₮0, como um ativo nativo emitido com base no padrão OFT da LayerZero, possuindo interoperabilidade nativa entre cadeias. Após ser emparelhada com XRP, a USD₮0 pode não apenas ser utilizada para construir pools de profundidade de negociação e colaterais de empréstimos, mas também se conectar ao ecossistema USDT, injetando uma "base de capital" de alta liquidez no ecossistema XRPFi.
De acordo com os dados, o ecossistema Flare teve um crescimento significativo recentemente: até agora, o TVL ultrapassou 157 milhões de dólares, principalmente devido ao lançamento do USD₮0, cuja quantidade em circulação é atualmente de cerca de 92,1 milhões de dólares. A longo prazo, o TVL do Flare cresceu mais de 400% ano a ano no último ano. Ao mesmo tempo, o Flare também integrou várias ferramentas de carteira compatíveis com XRPL, reduzindo ainda mais a barreira de entrada para os usuários.
A Flare descreve seu sistema XRPFi como um "modelo de volante": fornecendo fontes de capital a USD₮0, o FXRP realiza a combinabilidade de contratos, e a combinação dos dois traz liquidez, impulsionando mais aplicações DeFi e cenários reais, que por sua vez alimentam o valor ecológico de longo prazo do XRP.
No futuro, a Flare também planeia trazer outros ativos que não são contratos inteligentes para a plataforma, expandindo os seus casos de uso no espaço DeFi.
Doppler Finance: Construindo a matriz de rendimento XRPFi
Enquanto constrói compatibilidade na Flare, a Doppler Finance projetou um mecanismo de rendimento completo em torno do XRP, tentando preencher a lacuna do XRP em produtos financeiros e rendimento. Até recentemente, a plataforma atraiu mais de 30 milhões de dólares em TVL, tornando-se um dos principais participantes na pista do XRPFi.
A Doppler Finance oferece dois tipos principais de produtos de rendimento: rendimento CeDeFi e estratégias DeFi on-chain. O primeiro é principalmente focado na gestão de ativos através de custódia em nível institucional e operações quantitativas, enquanto o segundo explora cenários de rendimento on-chain, incluindo empréstimos, estratégias de stablecoin e staking.
No modelo CeDeFi, os usuários depositam XRP em endereços exclusivos, os ativos são mantidos por custodiante e transferidos conforme planejado para a plataforma de negociação para implementar estratégias quantitativas, como arbitragem, negociação de base, entre outras. Os lucros são devolvidos às contas dos usuários após a liquidação off-chain.
Em termos de rendimento em cadeia, a Doppler está ativamente integrando o ecossistema da sidechain XRPL, incluindo redes compatíveis com EVM e protocolos emergentes. A sua estratégia inclui:
Empréstimo de XRP: obtenha juros ou recompensas nativas ao depositar XRP em um protocolo de empréstimo auditado e em conformidade.
Estratégia de rendimento de stablecoin: usar XRP como colateral para emprestar stablecoins e depois alocá-las em protocolos de rendimento de stablecoin.
Staking de liquidez e estratégias de alavancagem: os usuários podem realizar staking de alavancagem com um clique em pools LST específicos, simplificando o processo de operação.
Para reduzir ainda mais o risco, a Doppler Finance está a construir um mercado de empréstimos com isolamento de risco, permitindo que diferentes pools de ativos funcionem de forma independente, evitando que ativos altamente voláteis afetem a estabilidade geral do sistema.
Em termos de mecanismos de segurança, a Doppler Finance adota uma estratégia de controle de risco em múltiplas camadas, incluindo a escolha de prestadores de serviços de custódia de topo, um modelo de colaboração com múltiplas estratégias e equipes, bem como um processo rigoroso de seleção de parceiros.
Perspectivas e Desafios do XRPFi
A aparição do XRPFi preencheu a lacuna de "alta capitalização de mercado e baixa utilização em cadeia" do XRP ao longo do tempo. Através de tecnologias como a rede Flare, o XRP conseguiu entrar no ecossistema DeFi. A Doppler Finance está a construir um conjunto completo de mecanismos de rendimento sustentáveis, que não só possui caminhos de aplicação prática, mas também se concentra em melhorar a segurança e a experiência do utilizador.
O desenvolvimento do XRPFi responde à necessidade urgente de ativar o ecossistema XRP e Ripple. No entanto, é importante notar que o ecossistema XRPFi ainda está em fase inicial. Embora a linha de produtos da Flare e da Doppler seja relativamente clara, a escala total de usuários, a profundidade da liquidez e a maturidade do protocolo ainda precisam ser validadas. Como uma tentativa de integrar ativos tradicionais em um novo ecossistema, o potencial de desenvolvimento do XRPFi merece atenção contínua.
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BoredApeResistance
· 18h atrás
XRP finalmente vai se tornar inteligente? Os velhos fósseis do mundo crypto estão se redimindo.
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SerNgmi
· 18h atrás
TradFi fazer as pessoas de parvas换个名头了
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TaxEvader
· 18h atrás
cadeia cruzada pagamento velho cavalo branco podemos fazer Finanças Descentralizadas?
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ZeroRushCaptain
· 19h atrás
Outra ovelha a apanhar uma faca a cair está prestes a subir ao altar da história. Vou fazer um minuto de silêncio por três segundos.
XRPFi: Como o XRP pode usar as Finanças Descentralizadas para subir
XRPFi: Um novo caminho para ativar o ecossistema XRP
A conferência XRP Ledger Apex 2025 foi realizada recentemente em Cingapura, e o conceito "XRPFi" tornou-se o centro das atenções. O XRPFi combina o XRP com finanças descentralizadas (DeFi) e é visto como uma nova maneira de ativar este ativo criptográfico tradicional e impulsionar o crescimento do XRPL e do ecossistema Ripple.
XRP, como um dos ativos representativos do mercado de criptomoedas, atualmente possui um valor de mercado próximo de 134,4 bilhões de dólares, sendo a criptomoeda não relacionada a contratos inteligentes com o maior valor de mercado, após o Bitcoin. Apesar de XRP ser amplamente popular em cenários financeiros tradicionais devido à sua capacidade de pagamentos transfronteiriços rápidos e de baixo custo, a falta de suporte a contratos inteligentes no campo on-chain tem dificultado sua integração no ecossistema DeFi mainstream, e essa contradição estrutural tornou-se gradualmente o foco da atenção da indústria.
Recentemente, com a suspensão do processo contra o XRP, o crescimento da capitalização de mercado da stablecoin da Ripple, RLUSD, e as contínuas especulações do mercado sobre o ETF do XRP, as expectativas dos investidores em relação ao futuro do XRP estão gradualmente aumentando. Cada vez mais instituições e investidores individuais estão começando a se concentrar em como melhorar os rendimentos e a eficiência do uso de ativos do XRP por meio do DeFi, impulsionando o surgimento e o desenvolvimento do conceito "XRPFi".
Flare Network: suporte técnico do XRPFi
No processo de desenvolvimento da XRPFi, a Flare Network é vista como um fornecedor de infraestrutura fundamental. Embora o XRP Ledger (XRPL) se destaque em termos de velocidade e estabilidade, existem limitações em relação à composibilidade e às funcionalidades de contrato necessárias para o DeFi. A Flare optou por capacitar o XRP em um nível técnico, tornando-se o motor central que conecta o XRPL tradicional ao ecossistema DeFi multichain atual.
Flare é uma blockchain L1 compatível com EVM, projetada para implementar a interoperabilidade entre múltiplas cadeias. Seu protocolo FAssets pode mapear XRP como FXRP, conferindo-lhe a capacidade de chamada de contratos, permitindo assim a integração perfeita com protocolos descentralizados de empréstimos, negociações e derivativos. Por meio deste mecanismo, os detentores de XRP podem participar de atividades de rendimento em cadeias principais, incluindo staking e mineração de liquidez.
Além disso, a Flare introduziu a stablecoin USD₮0, como um ativo nativo emitido com base no padrão OFT da LayerZero, possuindo interoperabilidade nativa entre cadeias. Após ser emparelhada com XRP, a USD₮0 pode não apenas ser utilizada para construir pools de profundidade de negociação e colaterais de empréstimos, mas também se conectar ao ecossistema USDT, injetando uma "base de capital" de alta liquidez no ecossistema XRPFi.
De acordo com os dados, o ecossistema Flare teve um crescimento significativo recentemente: até agora, o TVL ultrapassou 157 milhões de dólares, principalmente devido ao lançamento do USD₮0, cuja quantidade em circulação é atualmente de cerca de 92,1 milhões de dólares. A longo prazo, o TVL do Flare cresceu mais de 400% ano a ano no último ano. Ao mesmo tempo, o Flare também integrou várias ferramentas de carteira compatíveis com XRPL, reduzindo ainda mais a barreira de entrada para os usuários.
A Flare descreve seu sistema XRPFi como um "modelo de volante": fornecendo fontes de capital a USD₮0, o FXRP realiza a combinabilidade de contratos, e a combinação dos dois traz liquidez, impulsionando mais aplicações DeFi e cenários reais, que por sua vez alimentam o valor ecológico de longo prazo do XRP.
No futuro, a Flare também planeia trazer outros ativos que não são contratos inteligentes para a plataforma, expandindo os seus casos de uso no espaço DeFi.
Doppler Finance: Construindo a matriz de rendimento XRPFi
Enquanto constrói compatibilidade na Flare, a Doppler Finance projetou um mecanismo de rendimento completo em torno do XRP, tentando preencher a lacuna do XRP em produtos financeiros e rendimento. Até recentemente, a plataforma atraiu mais de 30 milhões de dólares em TVL, tornando-se um dos principais participantes na pista do XRPFi.
A Doppler Finance oferece dois tipos principais de produtos de rendimento: rendimento CeDeFi e estratégias DeFi on-chain. O primeiro é principalmente focado na gestão de ativos através de custódia em nível institucional e operações quantitativas, enquanto o segundo explora cenários de rendimento on-chain, incluindo empréstimos, estratégias de stablecoin e staking.
No modelo CeDeFi, os usuários depositam XRP em endereços exclusivos, os ativos são mantidos por custodiante e transferidos conforme planejado para a plataforma de negociação para implementar estratégias quantitativas, como arbitragem, negociação de base, entre outras. Os lucros são devolvidos às contas dos usuários após a liquidação off-chain.
Em termos de rendimento em cadeia, a Doppler está ativamente integrando o ecossistema da sidechain XRPL, incluindo redes compatíveis com EVM e protocolos emergentes. A sua estratégia inclui:
Para reduzir ainda mais o risco, a Doppler Finance está a construir um mercado de empréstimos com isolamento de risco, permitindo que diferentes pools de ativos funcionem de forma independente, evitando que ativos altamente voláteis afetem a estabilidade geral do sistema.
Em termos de mecanismos de segurança, a Doppler Finance adota uma estratégia de controle de risco em múltiplas camadas, incluindo a escolha de prestadores de serviços de custódia de topo, um modelo de colaboração com múltiplas estratégias e equipes, bem como um processo rigoroso de seleção de parceiros.
Perspectivas e Desafios do XRPFi
A aparição do XRPFi preencheu a lacuna de "alta capitalização de mercado e baixa utilização em cadeia" do XRP ao longo do tempo. Através de tecnologias como a rede Flare, o XRP conseguiu entrar no ecossistema DeFi. A Doppler Finance está a construir um conjunto completo de mecanismos de rendimento sustentáveis, que não só possui caminhos de aplicação prática, mas também se concentra em melhorar a segurança e a experiência do utilizador.
O desenvolvimento do XRPFi responde à necessidade urgente de ativar o ecossistema XRP e Ripple. No entanto, é importante notar que o ecossistema XRPFi ainda está em fase inicial. Embora a linha de produtos da Flare e da Doppler seja relativamente clara, a escala total de usuários, a profundidade da liquidez e a maturidade do protocolo ainda precisam ser validadas. Como uma tentativa de integrar ativos tradicionais em um novo ecossistema, o potencial de desenvolvimento do XRPFi merece atenção contínua.