Токенизация активов: инновации в финансовом секторе
Токенизация активов становится важным трендом в финансовой индустрии. Этот инновационный способ конвертации физических активов в цифровые токены открывает новые возможности для инвесторов. По состоянию на май 2024 года реальный рынок (RWA) активов превысил 6,6 млрд долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к этим новым финансовым продуктам. Ожидается, что к 2030 году рынок токенизации активов достигнет $10 трлн.
Основные преимущества токенизации активов заключаются в повышении ликвидности и доступности активов. Разделяя такие активы, как государственные облигации, акции и недвижимость, на более мелкие доли цифровых токенов, инвесторы могут легче участвовать в инвестициях в эти активы. Этот процесс не только увеличивает ликвидность активов, но и создает больше возможностей для инвестирования для инвесторов с разным уровнем капитала.
Кроме того, токенизация активов также увеличивает прозрачность инвестиций. Благодаря публичной природе многих блокчейнов, инвесторы могут более четко понимать состояние активов. В то же время соединение физических активов с децентрализованной финансовой экосистемой (DeFi) усиливает компоновку финансовых продуктов, предоставляя инвесторам больше возможностей.
Рынок токенизированных государственных облигаций в США также демонстрирует значительный рост. С 114 миллионов долларов в 2023 году он увеличился до 845 миллионов долларов, при этом одна инвестиционная компания занимает около 38% рынка. Согласно последнему исследованию, 64% высококачественных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Несмотря на то, что токенизация активов все еще находится на начальной стадии развития, она представляет собой одно из самых многообещающих применений технологии блокчейн в финансовой сфере. С ростом интереса инвесторов к этой области, токенизация активов ожидает более важной роли на финансовых рынках в будущем.
Ondo Finance: мост между традиционными финансами и Web3
Ondo Finance использует технологию блокчейн, чтобы революционизировать финансовую индустрию и предоставить инновационные продукты институциональным инвесторам. Компания сочетает надежность с эффективностью блокчейна за счет токенизации стабильных активов в традиционных финансах.
Бизнес Ondo Finance в основном делится на два сегмента: управление активами и разработка технологий. Сегмент управления активами отвечает за создание токенизированных финансовых продуктов и надзор за ними, в то время как сегмент технологий разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных инвестиционных продукта:
USDY(Ondo Токен доходности в долларах США):
Токенизированные ноты, обеспеченные краткосрочными казначейскими облигациями США и банковскими депозитами
Предоставление 5,30% годовой доходности(APY), общий объем заблокированных средств(TVL) составляет 315,35 миллионов долларов США
Более безопасные и прозрачные по сравнению с традиционными стейблкоинами
Управляется профессиональной трастовой компанией для обеспечения соблюдения нормативных требований и защиты инвесторов
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США ):
Предоставление низкорисковых токенизированных короткосрочных казначейских облигаций США для пассивных инвесторов
Предоставляем 4.81% годовой доходности(APY), общий объем заблокированных средств(TVL) составляет 221.32 миллиона долларов США
Недавно перевел инвестиции из одного ETF в другой фонд
Запустили новую версию OUSG(rOUSG) для предоставления инвесторам дополнительных токенов
Кроме того, команда Ondo Finance создала Flux Finance, децентрализованную платформу для кредитования. Она поддерживает открытые токены и ограниченные токены, использует модель избыточного залога для кредитования. Кредиторы могут зарабатывать процент, а заемщики могут использовать залог для получения стабильных токенов. Flux Finance управляется Ondo DAO.
Конкуренция на рынке и преимущества
В области токенизации активов Ondo Finance установила партнерские отношения с традиционными финансовыми гигантами, демонстрируя свои уникальные преимущества в соединении традиционных финансов и технологий блокчейн. В то же время в области децентрализованных финансов ( DeFi ) также существует конкуренция со стороны других проектов.
Преимущества Ondo Finance в основном заключаются в следующих аспектах:
Нацеливаясь на огромный рынок государственных облигаций США, обладает широким охватом рынка
Сотрудничество с традиционными финансовыми гигантами, избегая прямой конкуренции
Предоставление инновационных продуктов, таких как USDY и OUSG, более безопасных и прозрачных по сравнению с традиционными стабильными токенами.
Члены команды пришли из традиционных сфер финансов и Web3 и имеют богатый профессиональный опыт
ONDO является управляемым токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Держатели могут голосовать по различным предложениям в Ondo DAO, обеспечивая прозрачность принятия решений в цепочке. Чтобы инициировать предложение, необходимо иметь или быть делегированным как минимум 100 миллионов ONDO голосов.
Текущая цена токена ONDO составляет $1,87, занимая 54-е место по рыночной капитализации. Общий объем предложения составляет 10 млрд ONDO, из которых 1,44 млрд (14,27% ) находятся в обращении. В ближайшие месяцы пройдет серия небольших мероприятий по разблокировке токенов, около 1,67 млн ONDO в месяц. Более масштабная разблокировка начнется в январе 2025 года и позволит разблокировать 1,94 миллиарда ОНДО в год.
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance состоит из профессионалов из традиционных финансов и сферы Web3. Основатели и ключевые управляющие имеют опыт работы в известных финансовых институтах, таких как Goldman Sachs и BlackRock, а также включают разработчиков из таких блокчейн-проектов, как OpenSea и MakerDAO.
В области финансирования Ondo Finance завершила несколько раундов финансирования, включая посевной раунд, публичный раунд и раунд A, в общей сложности собрав более 30 миллионов долларов. Основные инвесторы включают Pantera Capital и Founders Fund.
Ondo Finance уже установила стратегические партнерские отношения с несколькими учреждениями, включая:
Aptos Foundation: сотрудничество по продвижению токенизации активов
Thala Labs: продвигает использование USDY в области DeFi
Wintermute: Повышение ликвидности USDY
BlackRock: осуществляет крупные инвестиции, демонстрируя свою приверженность токенизации активов
Перспективы развития и риски
Перспективы развития Ondo Finance в основном проявляются в следующих аспектах:
Ожидается значительный рост индустрии токенизации активов
Партнерские отношения с традиционными финансовыми гигантами, такими как BlackRock, дают ей стратегическое преимущество
Реальные активы (RWA) имеют большой потенциал для раннего внедрения в криптопространстве
Ondo Finance лидирует в криптопространстве RWA
Тем не менее, Ondo Finance также сталкивается с некоторыми потенциальными рисками:
Токен ONDO имеет высокую концентрацию власти управления
Большая часть предложения токенов контролируется командой, и есть риск централизации
Как новый рынок на пересечении традиционных финансов и криптовалют, сталкивающийся с проблемами регулирования
В целом, Ondo Finance продемонстрировала уникальные сильные стороны и потенциал в токенизации активов и объединении традиционных финансов с Web3. По мере развития рынка и прояснения нормативно-правовой среды, ожидается, что Ondo Finance будет играть важную роль в будущих финансовых инновациях.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Рынок токенизации активов может достичь 10 триллионов долларов к 2030 году, Ondo Finance лидирует в сегменте RWA.
Токенизация активов: инновации в финансовом секторе
Токенизация активов становится важным трендом в финансовой индустрии. Этот инновационный способ конвертации физических активов в цифровые токены открывает новые возможности для инвесторов. По состоянию на май 2024 года реальный рынок (RWA) активов превысил 6,6 млрд долларов, что отражает растущий интерес инвесторов к этим новым финансовым продуктам. Ожидается, что к 2030 году рынок токенизации активов достигнет $10 трлн.
Основные преимущества токенизации активов заключаются в повышении ликвидности и доступности активов. Разделяя такие активы, как государственные облигации, акции и недвижимость, на более мелкие доли цифровых токенов, инвесторы могут легче участвовать в инвестициях в эти активы. Этот процесс не только увеличивает ликвидность активов, но и создает больше возможностей для инвестирования для инвесторов с разным уровнем капитала.
Кроме того, токенизация активов также увеличивает прозрачность инвестиций. Благодаря публичной природе многих блокчейнов, инвесторы могут более четко понимать состояние активов. В то же время соединение физических активов с децентрализованной финансовой экосистемой (DeFi) усиливает компоновку финансовых продуктов, предоставляя инвесторам больше возможностей.
Рынок токенизированных государственных облигаций в США также демонстрирует значительный рост. С 114 миллионов долларов в 2023 году он увеличился до 845 миллионов долларов, при этом одна инвестиционная компания занимает около 38% рынка. Согласно последнему исследованию, 64% высококачественных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.
Несмотря на то, что токенизация активов все еще находится на начальной стадии развития, она представляет собой одно из самых многообещающих применений технологии блокчейн в финансовой сфере. С ростом интереса инвесторов к этой области, токенизация активов ожидает более важной роли на финансовых рынках в будущем.
Ondo Finance: мост между традиционными финансами и Web3
Ondo Finance использует технологию блокчейн, чтобы революционизировать финансовую индустрию и предоставить инновационные продукты институциональным инвесторам. Компания сочетает надежность с эффективностью блокчейна за счет токенизации стабильных активов в традиционных финансах.
Бизнес Ondo Finance в основном делится на два сегмента: управление активами и разработка технологий. Сегмент управления активами отвечает за создание токенизированных финансовых продуктов и надзор за ними, в то время как сегмент технологий разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.
В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных инвестиционных продукта:
USDY(Ondo Токен доходности в долларах США):
OUSG(Ondo краткосрочные государственные облигации США ):
Кроме того, команда Ondo Finance создала Flux Finance, децентрализованную платформу для кредитования. Она поддерживает открытые токены и ограниченные токены, использует модель избыточного залога для кредитования. Кредиторы могут зарабатывать процент, а заемщики могут использовать залог для получения стабильных токенов. Flux Finance управляется Ondo DAO.
Конкуренция на рынке и преимущества
В области токенизации активов Ondo Finance установила партнерские отношения с традиционными финансовыми гигантами, демонстрируя свои уникальные преимущества в соединении традиционных финансов и технологий блокчейн. В то же время в области децентрализованных финансов ( DeFi ) также существует конкуренция со стороны других проектов.
Преимущества Ondo Finance в основном заключаются в следующих аспектах:
! Исследовательский отчет Ondo Finance: партнерство с BlackRock для подключения традиционных финансов к протоколу Web3 RWA
Токеномика и использование
ONDO является управляемым токеном Ondo Finance и его протокола Flux Finance. Держатели могут голосовать по различным предложениям в Ondo DAO, обеспечивая прозрачность принятия решений в цепочке. Чтобы инициировать предложение, необходимо иметь или быть делегированным как минимум 100 миллионов ONDO голосов.
Текущая цена токена ONDO составляет $1,87, занимая 54-е место по рыночной капитализации. Общий объем предложения составляет 10 млрд ONDO, из которых 1,44 млрд (14,27% ) находятся в обращении. В ближайшие месяцы пройдет серия небольших мероприятий по разблокировке токенов, около 1,67 млн ONDO в месяц. Более масштабная разблокировка начнется в январе 2025 года и позволит разблокировать 1,94 миллиарда ОНДО в год.
Фон команды и партнеры
Команда Ondo Finance состоит из профессионалов из традиционных финансов и сферы Web3. Основатели и ключевые управляющие имеют опыт работы в известных финансовых институтах, таких как Goldman Sachs и BlackRock, а также включают разработчиков из таких блокчейн-проектов, как OpenSea и MakerDAO.
В области финансирования Ondo Finance завершила несколько раундов финансирования, включая посевной раунд, публичный раунд и раунд A, в общей сложности собрав более 30 миллионов долларов. Основные инвесторы включают Pantera Capital и Founders Fund.
Ondo Finance уже установила стратегические партнерские отношения с несколькими учреждениями, включая:
Перспективы развития и риски
Перспективы развития Ondo Finance в основном проявляются в следующих аспектах:
Тем не менее, Ondo Finance также сталкивается с некоторыми потенциальными рисками:
В целом, Ondo Finance продемонстрировала уникальные сильные стороны и потенциал в токенизации активов и объединении традиционных финансов с Web3. По мере развития рынка и прояснения нормативно-правовой среды, ожидается, что Ondo Finance будет играть важную роль в будущих финансовых инновациях.