Доклад, выпущенный экономистами BIS, предлагает использовать блокчейн в качестве истории транзакций для преодоления ограничений, с которыми сталкиваются текущие меры AML при работе с децентрализованными активами, такими как криптовалюты и стейблкоины, с целью защиты учреждений, осуществляющих вывод средств.
BIS Bulletin предлагает использовать историю блокчейна для создания крипто AML-рейтинга
Расширение криптовалют и стейблкоинов побуждает традиционные финансовые институты внедрять новые концепции для предотвращения их использования в незаконных целях. Новый документ, выпущенный Банком международных расчетов (BIS), предлагает использовать блокчейн для определения балла по борьбе с отмыванием денег (AML) для каждого крипто-адреса, помогая институтам справляться с проблемами соблюдения.
Бюллетень под названием «Подход к соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег для криптоактивов» комментирует неэффективность текущих методов оценки того, являются ли криптофонды незаконными или нет, учитывая их зависимость от децентрализованных, неопределенных операторов, таких как валидаторы или майнеры, для перемещения этих средств.
Экономисты призывают использовать ту же структуру, которая делает криптовалюту невосприимчивой к традиционным подходам AML, для оценки риска, связанного с взаимодействием с конкретным адресом кошелька или транзакцией.
«Поскольку полная история транзакций в блокчейне доступна для общего обозрения, это может помочь в оценке того, насколько конкретный токен криптоактива связан с прошлой или текущей незаконной деятельностью», подчеркивается в бюллетене.
Указанный балл AML может быть выдан в отношении этой истории транзакций. Балл AML будет генерироваться по шкале от 0 до 100 баллов, при этом адреса с 100 баллами являются самыми чистыми, а 0 — самыми рискованными. Это поможет банковским платформам, используемым в качестве выходов (, где криптовалюта обменивается на фиат ), оценить, следует ли им завершать запрашиваемые транзакции или отказывать в взаимодействии с помеченным адресом.
В документе объясняется:
Криптобиржи, эмитенты стейблкоинов и банки могут применять меры предосторожности, рассматривая минимальные требования к оценке соблюдения AML для вывода крипто токенов, что поможет предотвратить попадание средств из незаконной деятельности в традиционную денежную систему.
Разные учреждения будут иметь различные уровни терпимости к адресам с высоким риском в зависимости от их операционных принципов, юрисдикции и регулирующих рамок. Например, магазин, продающий подарочные карты, будет иметь более высокий уровень терпимости, чем банк, предлагающий инвестиционные варианты в криптовалюте.
Читать далее: Исследование BIS показывает, что переводы биткойнов с низкой стоимостью меняют систему денежных переводов на фоне высоких традиционных затрат
Читать далее: BIS прекращает участие в проекте Mbridge: он «не был создан для обслуживания БРИКС»
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
BIS Bulletin предлагает обновление мер по AML в Крипто с использованием оценок соответствия
Доклад, выпущенный экономистами BIS, предлагает использовать блокчейн в качестве истории транзакций для преодоления ограничений, с которыми сталкиваются текущие меры AML при работе с децентрализованными активами, такими как криптовалюты и стейблкоины, с целью защиты учреждений, осуществляющих вывод средств.
BIS Bulletin предлагает использовать историю блокчейна для создания крипто AML-рейтинга
Расширение криптовалют и стейблкоинов побуждает традиционные финансовые институты внедрять новые концепции для предотвращения их использования в незаконных целях. Новый документ, выпущенный Банком международных расчетов (BIS), предлагает использовать блокчейн для определения балла по борьбе с отмыванием денег (AML) для каждого крипто-адреса, помогая институтам справляться с проблемами соблюдения.
Бюллетень под названием «Подход к соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег для криптоактивов» комментирует неэффективность текущих методов оценки того, являются ли криптофонды незаконными или нет, учитывая их зависимость от децентрализованных, неопределенных операторов, таких как валидаторы или майнеры, для перемещения этих средств.
Экономисты призывают использовать ту же структуру, которая делает криптовалюту невосприимчивой к традиционным подходам AML, для оценки риска, связанного с взаимодействием с конкретным адресом кошелька или транзакцией.
«Поскольку полная история транзакций в блокчейне доступна для общего обозрения, это может помочь в оценке того, насколько конкретный токен криптоактива связан с прошлой или текущей незаконной деятельностью», подчеркивается в бюллетене.
Указанный балл AML может быть выдан в отношении этой истории транзакций. Балл AML будет генерироваться по шкале от 0 до 100 баллов, при этом адреса с 100 баллами являются самыми чистыми, а 0 — самыми рискованными. Это поможет банковским платформам, используемым в качестве выходов (, где криптовалюта обменивается на фиат ), оценить, следует ли им завершать запрашиваемые транзакции или отказывать в взаимодействии с помеченным адресом.
В документе объясняется:
Разные учреждения будут иметь различные уровни терпимости к адресам с высоким риском в зависимости от их операционных принципов, юрисдикции и регулирующих рамок. Например, магазин, продающий подарочные карты, будет иметь более высокий уровень терпимости, чем банк, предлагающий инвестиционные варианты в криптовалюте.
Читать далее: Исследование BIS показывает, что переводы биткойнов с низкой стоимостью меняют систему денежных переводов на фоне высоких традиционных затрат
Читать далее: BIS прекращает участие в проекте Mbridge: он «не был создан для обслуживания БРИКС»