Trong bối cảnh các chiến lược sinh lợi từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi.
Một, Phân loại và so sánh DeFAI và AgentFi
DeFAI và AgentFi mặc dù đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh mô hình của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt với các dự án DeFi truyền thống hoặc DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thực hiện chính và phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động quyết định và thực hiện khép kín, chứ không chỉ đơn giản là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định cho phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng công cụ. Mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tài chính tự động hóa loại này phụ thuộc vào chỉ thị và chiến lược rõ ràng của người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ thị đến thao tác".
AgentFi phân loại lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với các tác nhân AI trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, các tác nhân có thể tự suy luận, ra quyết định và thực hiện giao dịch hoặc các hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho tác nhân thực hiện thay mặt họ, tác nhân (Agent) chủ động ra quyết định và thực hiện. Áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần thể hiện mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc lập kế hoạch và thực hiện.
Hiện tại, thị trường tràn ngập một lượng lớn các nền tảng phát hành Agent hoặc thị trường giao dịch. So với các token AI Meme chỉ mang tính đầu cơ mà không có bất kỳ công dụng thực tế nào, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới Crypto Native Defi thì đếm trên đầu ngón tay. Thông qua việc nghiên cứu và sàng lọc trực tuyến nhiều, sau khi loại bỏ các dự án quá sớm hoặc rõ ràng là dự án không có giá trị, chúng tôi đã thực hiện phân loại và xếp hạng đơn giản cho các dự án AgentFi hiện có trên thị trường.
Hai, Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất stablecoin không phải là điều mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những máy tổng hợp lợi suất tự động và nền tảng tái cân bằng tài sản tự động đầu tiên đến các nền tảng tối ưu hóa lợi suất cấp độ giao thức và mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp dành cho các tổ chức, tất cả đều thuộc về các dự án tối ưu hóa lợi suất tự động điển hình trước AgentFi.
AgentFi( đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn hợp tác giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, trao quyền cho người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới Defi gốc của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, giữ lại chi tiết giao dịch dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo tính logic có thể xác minh và hành vi có thể theo dõi.
![AgentFi đến XenoFi, một mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4b3c39c336804eb0205e3234dcc7690b.webp(
Ba, Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy một mô hình mới gọi là Tài chính gốc Agent (Agent-native Finance). Là một trong số ít đội dự án trong lĩnh vực ZKML, Giza chú trọng nhiều hơn đến tính kỹ thuật và tính thực tiễn, là một trong những dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện "người đại diện thông minh trên chuỗi + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI" một cách hoàn chỉnh.
Giza đã đề xuất khái niệm Tài chính Dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới, nhằm giải quyết những nút thắt nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường. Các tác nhân không phải là công cụ thụ động, mà là "đại diện nhận thức", có khả năng suy luận độc lập và quyền thực thi trên chuỗi, thông qua mạng lưới tác nhân phân tán tăng cường khả năng xử lý thông tin của toàn bộ thị trường, khiến trí tuệ thị trường mở rộng cùng quy mô tham gia thay vì sụp đổ, và cung cấp kết quả đáng tin cậy thông qua chứng minh không kiến thức (ZK).
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Quy trình thực thi đại diện của Giza được hoàn thành bởi ba mô-đun cốt lõi phối hợp, chia thành bốn bước quan trọng: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác thực thực hiện và phản hồi kết quả.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Bốn, sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi suất Stablecoin
ARMA (Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động) là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin được Giza phát triển, nhằm giúp người dùng đạt được tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức. Hiện tại đã được triển khai trên mạng Base và dự kiến mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
Lịch trình chiến lược thông minh
Hệ thống tối ưu hóa APR
Cơ chế tự động tái đầu tư lãi
Logic đổi coin thông minh
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
Mô-đun ARMA và kiến trúc bảo mật bao gồm sáu mô-đun, và thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp để đảm bảo an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
Cơ chế thu phí và lợi nhuận của ARMA tập trung vào tính thân thiện với người dùng, minh bạch và hiệu quả, bao gồm ba khía cạnh chính: cấu trúc phí, quản lý thưởng và quản lý tài sản.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Năm, Vị trí cốt lõi của Token và Cơ chế Khuyến khích
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng thu hút giá trị lâu dài, và được thiết kế theo nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, định hướng sản phẩm, và cơ chế kiềm chế.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Hiệu ứng vòng quay tăng trưởng Giza xây dựng một vòng quay tăng trưởng được thúc đẩy lẫn nhau bởi tính hữu ích của các tác nhân, mức độ sử dụng giao thức, giá trị token và sự tham gia của hệ sinh thái.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất ổn định])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Cơ chế quản trị của Giza áp dụng mô hình tiến hóa theo từng giai đoạn, kết hợp giữa ủy ban chuyên môn và đại diện cộng đồng, đảm bảo rằng giao thức sẽ dần dần đạt được sự phi tập trung trên nền tảng an toàn và ổn định.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
Sáu, Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Kể chuyện đổi mới kiểu mẫu
Tính thực tiễn của sản phẩm đi đầu
Cửa sổ lợi nhuận khai thác sớm
Rủi ro tiềm ẩn:
Xây dựng niềm tin của người dùng vẫn còn ở giai đoạn đầu
Rủi ro an toàn chồng chéo trong hệ thống phức tạp
Đường đi của việc phát hành giá trị token chưa rõ ràng
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp «AI + DeFi», cung cấp giải pháp đại lý thông minh cho người dùng DeFi mà không cần theo dõi thị trường và tự động tối ưu hóa. Giza lấy «tài chính nhận thức khác» làm nền tảng lý tưởng, là dự án AgentFi đầu tiên hoàn thành vòng khép kín với chiến lược AI + thực hiện phi ủy thác, là một trong số ít dự án có chiều sâu lý tưởng và tính thực tiễn sản phẩm. ARMA tập trung vào tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin, đã ra mắt trên nhiều chuỗi và tích hợp các giao thức cho vay chính thống, kết hợp với cơ chế khuyến khích mã thông báo có cấu trúc, có hiệu ứng khai thác sớm.
AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, sự tin tưởng của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế thu hút giá trị token đều cần được thị trường xác minh thêm. Nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng đặt cược vào những lợi ích ban đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho tiếng nói và cơ hội của thời đại tài chính thông minh.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
22 thích
Phần thưởng
22
8
Chia sẻ
Bình luận
0/400
GateUser-3824aa38
· 07-12 14:51
An toàn, không cần tự mình theo dõi, chỉ cần nằm xuống hưởng lợi.
Xem bản gốcTrả lời0
DataOnlooker
· 07-12 01:42
Lại là một dự án được thổi phồng bởi AI
Xem bản gốcTrả lời0
HodlOrRegret
· 07-11 01:11
Cái đồ ai này chính là Phiếu giảm giá搬砖?
Xem bản gốcTrả lời0
ZkSnarker
· 07-09 19:17
thực ra chỉ là nông nghiệp tự động với nhiều bước thêm vào
Xem bản gốcTrả lời0
SingleForYears
· 07-09 19:16
Làn sóng AI này chơi có chút điên rồ.
Xem bản gốcTrả lời0
AirdropHunter420
· 07-09 19:11
Theo dõi thị trường là số phận của con người, đừng nghĩ đến AI nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
TokenSherpa
· 07-09 19:10
thực sự rất hấp dẫn cách agentfi đang cách mạng hóa tối ưu hóa lợi suất... nói một cách lịch sử, chúng ta chưa bao giờ thấy mức độ tự động hóa này.
AgentFi nổi lên: Giza tạo ra mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin
AgentFi: mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin
Trong bối cảnh các chiến lược sinh lợi từ Stablecoin ngày càng phong phú, nhưng năng lượng và hiệu quả thực hiện của người dùng bị hạn chế, AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần theo dõi.
Một, Phân loại và so sánh DeFAI và AgentFi
DeFAI và AgentFi mặc dù đều nằm trong lĩnh vực giao thoa "AI + DeFi", nhưng bản chất công nghệ, hình thức sản phẩm và sứ mệnh mô hình của chúng hoàn toàn khác nhau. AgentFi khác biệt với các dự án DeFi truyền thống hoặc DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent là thực thể thực hiện chính và phương tiện ra quyết định, hoàn toàn tự động quyết định và thực hiện khép kín, chứ không chỉ đơn giản là sử dụng AI như một công cụ hỗ trợ quyết định cho phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.
DeFAI lớn: Sử dụng AI hỗ trợ hoặc tăng cường các chức năng liên quan đến DeFi, chẳng hạn như tối ưu hóa chiến lược, phân tích dữ liệu, gợi ý đầu tư và các ứng dụng công cụ. Mô hình AI hỗ trợ quyết định của con người. Các sản phẩm tài chính tự động hóa loại này phụ thuộc vào chỉ thị và chiến lược rõ ràng của người dùng, thực hiện quy trình "từ chỉ thị đến thao tác".
AgentFi phân loại lớn: Xây dựng hệ thống tài chính với các tác nhân AI trên chuỗi là người thực thi đầu tiên, các tác nhân có thể tự suy luận, ra quyết định và thực hiện giao dịch hoặc các hoạt động quản trị, người dùng ủy quyền cho tác nhân thực hiện thay mặt họ, tác nhân (Agent) chủ động ra quyết định và thực hiện. Áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần thể hiện mục tiêu, hệ thống sẽ hoàn thành việc lập kế hoạch và thực hiện.
Hiện tại, thị trường tràn ngập một lượng lớn các nền tảng phát hành Agent hoặc thị trường giao dịch. So với các token AI Meme chỉ mang tính đầu cơ mà không có bất kỳ công dụng thực tế nào, các dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới Crypto Native Defi thì đếm trên đầu ngón tay. Thông qua việc nghiên cứu và sàng lọc trực tuyến nhiều, sau khi loại bỏ các dự án quá sớm hoặc rõ ràng là dự án không có giá trị, chúng tôi đã thực hiện phân loại và xếp hạng đơn giản cho các dự án AgentFi hiện có trên thị trường.
Hai, Tối ưu hóa lợi nhuận Stablecoin trong AgentFi
Lĩnh vực tối ưu hóa lợi suất stablecoin không phải là điều mới mẻ trong thế giới DeFi. Từ những máy tổng hợp lợi suất tự động và nền tảng tái cân bằng tài sản tự động đầu tiên đến các nền tảng tối ưu hóa lợi suất cấp độ giao thức và mô hình rủi ro DeFi chuyên nghiệp dành cho các tổ chức, tất cả đều thuộc về các dự án tối ưu hóa lợi suất tự động điển hình trước AgentFi.
AgentFi( đã bước đầu hiện thực hóa tầm nhìn hợp tác giữa Crypto và AI: tức là AI thông qua khả năng thu thập thông tin và ra quyết định trên chuỗi, trao quyền cho người dùng tham gia tốt hơn vào thế giới Defi gốc của Crypto, đồng thời sử dụng tính không thể thay đổi của blockchain, giữ lại chi tiết giao dịch dưới dạng nhật ký trên chuỗi để đảm bảo tính logic có thể xác minh và hành vi có thể theo dõi.
![AgentFi đến XenoFi, một mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4b3c39c336804eb0205e3234dcc7690b.webp(
Ba, Tầm nhìn và triết lý của dự án Giza
Giza là một dự án cơ sở hạ tầng blockchain tập trung vào việc xây dựng "Verifiable AI Agents", cam kết thúc đẩy một mô hình mới gọi là Tài chính gốc Agent (Agent-native Finance). Là một trong số ít đội dự án trong lĩnh vực ZKML, Giza chú trọng nhiều hơn đến tính kỹ thuật và tính thực tiễn, là một trong những dự án đầu tiên trong lĩnh vực ZKML thực hiện "người đại diện thông minh trên chuỗi + thực thi có thể xác minh + lập lịch AI" một cách hoàn chỉnh.
Giza đã đề xuất khái niệm Tài chính Dị nhận thức (Xenocognitive Finance), tức là đưa các tác nhân thông minh (AI agents) vào tài chính phi tập trung như một giao diện mới, nhằm giải quyết những nút thắt nhận thức của người tham gia, tái cấu trúc trí tuệ và cấu trúc thị trường. Các tác nhân không phải là công cụ thụ động, mà là "đại diện nhận thức", có khả năng suy luận độc lập và quyền thực thi trên chuỗi, thông qua mạng lưới tác nhân phân tán tăng cường khả năng xử lý thông tin của toàn bộ thị trường, khiến trí tuệ thị trường mở rộng cùng quy mô tham gia thay vì sụp đổ, và cung cấp kết quả đáng tin cậy thông qua chứng minh không kiến thức (ZK).
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(
Kiến trúc của Giza Protocol bao gồm ba tầng sau:
Quy trình thực thi đại diện của Giza được hoàn thành bởi ba mô-đun cốt lõi phối hợp, chia thành bốn bước quan trọng: xử lý yêu cầu, tương tác giao thức, xác thực thực hiện và phản hồi kết quả.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(
Bốn, sản phẩm đại diện ARMA: Tối ưu hóa lợi suất Stablecoin
ARMA (Đại lý Quản lý Doanh thu Tự động) là một đại lý thông minh tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin được Giza phát triển, nhằm giúp người dùng đạt được tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức. Hiện tại đã được triển khai trên mạng Base và dự kiến mở rộng sang nhiều hệ sinh thái Layer2 hơn, hỗ trợ các giao thức cho vay chính.
Các đặc điểm chính của ARMA bao gồm:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(
Mô-đun ARMA và kiến trúc bảo mật bao gồm sáu mô-đun, và thông qua cơ chế bảo vệ ba lớp để đảm bảo an toàn cho tài sản và hoạt động của người dùng.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(
Cơ chế thu phí và lợi nhuận của ARMA tập trung vào tính thân thiện với người dùng, minh bạch và hiệu quả, bao gồm ba khía cạnh chính: cấu trúc phí, quản lý thưởng và quản lý tài sản.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(
Năm, Vị trí cốt lõi của Token và Cơ chế Khuyến khích
$GIZA là tài sản gốc của mạng lưới đại lý thông minh Giza, có khả năng sử dụng ngay lập tức, khả năng thu hút giá trị lâu dài, và được thiết kế theo nguyên tắc cốt lõi là ưu tiên cộng đồng, định hướng sản phẩm, và cơ chế kiềm chế.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(
Hiệu ứng vòng quay tăng trưởng Giza xây dựng một vòng quay tăng trưởng được thúc đẩy lẫn nhau bởi tính hữu ích của các tác nhân, mức độ sử dụng giao thức, giá trị token và sự tham gia của hệ sinh thái.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi suất ổn định])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(
Cơ chế quản trị của Giza áp dụng mô hình tiến hóa theo từng giai đoạn, kết hợp giữa ủy ban chuyên môn và đại diện cộng đồng, đảm bảo rằng giao thức sẽ dần dần đạt được sự phi tập trung trên nền tảng an toàn và ổn định.
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(
Sáu, Phân tích logic đầu tư và rủi ro tiềm ẩn
Logic đầu tư:
Rủi ro tiềm ẩn:
![AgentFi đến XenoFi, mô hình mới cho lợi nhuận stablecoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(
Tóm tắt
AgentFi như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp «AI + DeFi», cung cấp giải pháp đại lý thông minh cho người dùng DeFi mà không cần theo dõi thị trường và tự động tối ưu hóa. Giza lấy «tài chính nhận thức khác» làm nền tảng lý tưởng, là dự án AgentFi đầu tiên hoàn thành vòng khép kín với chiến lược AI + thực hiện phi ủy thác, là một trong số ít dự án có chiều sâu lý tưởng và tính thực tiễn sản phẩm. ARMA tập trung vào tối ưu hóa lợi nhuận từ stablecoin, đã ra mắt trên nhiều chuỗi và tích hợp các giao thức cho vay chính thống, kết hợp với cơ chế khuyến khích mã thông báo có cấu trúc, có hiệu ứng khai thác sớm.
AgentFi vẫn đang ở giai đoạn rất sớm, sự tin tưởng của người dùng, tính ổn định trong thực hiện và cơ chế thu hút giá trị token đều cần được thị trường xác minh thêm. Nhưng đối với những người dùng và nhà xây dựng coi trọng triển vọng sản phẩm, sẵn sàng đặt cược vào những lợi ích ban đầu của sự chuyển đổi mô hình, AgentFi, đặc biệt là Giza/ARMA, có thể đại diện cho tiếng nói và cơ hội của thời đại tài chính thông minh.