DeFAI: Trí tuệ nhân tạo làm thế nào để giải phóng tiềm năng Tài chính phi tập trung?

Tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã phát triển nhanh chóng từ năm 2020, trở thành một trụ cột quan trọng của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù các giao thức đổi mới xuất hiện liên tục, nhưng điều này cũng dẫn đến sự phức tạp và phân tán ngày càng tăng của hệ thống, ngay cả những người dùng dày dạn kinh nghiệm cũng khó có thể đối phó với nhiều chuỗi, tài sản và giao thức.

Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã chuyển từ câu chuyện phổ biến năm 2023 sang trọng tâm chuyên nghiệp hơn, hướng tới đại lý vào năm 2024. Sự chuyển mình này đã tạo ra lĩnh vực mới DeFi AI(DeFAI), nơi AI tăng cường DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.

DeFAI bao gồm nhiều cấp độ. Cấp độ cơ sở là blockchain, AI đại lý cần tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Phía trên là lớp dữ liệu và lớp tính toán, cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo mô hình AI, những mô hình này sử dụng dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp bảo mật và xác minh đảm bảo dữ liệu tài chính nhạy cảm an toàn trong khi vẫn duy trì thực thi không cần tin cậy. Cấp độ trên cùng là khung đại lý, cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng do AI điều khiển chuyên biệt, như robot giao dịch tự động, công cụ đánh giá rủi ro tín dụng và tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.

Với sự mở rộng liên tục của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại lớn:

1. Lớp trừu tượng

Các giao thức như vậy đóng vai trò là giao diện thân thiện với người dùng của Tài chính phi tập trung, tương tự như ChatGPT, người dùng có thể thực hiện các thao tác trên chuỗi thông qua việc nhập gợi ý. Chúng thường tích hợp nhiều chuỗi và dApp, thực hiện ý định của người dùng trong khi đơn giản hóa các bước thủ công trong giao dịch phức tạp.

Các chức năng có thể thực thi của các giao thức này bao gồm:

• Trao đổi, chuỗi chéo, cho vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
• Ví giao dịch sao chép hoặc tài khoản mạng xã hội
• Tự động thực hiện chốt lời/cắt lỗ và các giao dịch khác dựa trên tỷ lệ phần trăm quy mô vị thế

Ví dụ, người dùng không cần phải tự tay rút ETH từ nền tảng cho vay, chuyển nó qua chuỗi sang mạng khác, đổi token và cung cấp tính thanh khoản trên DEX - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành tất cả các thao tác.

2. Đại lý giao dịch độc lập

Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có khả năng học hỏi và thích ứng với các điều kiện thị trường, điều chỉnh chiến lược dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:

• Phân tích dữ liệu để tối ưu hóa chiến lược liên tục
• Dự đoán xu hướng thị trường, đưa ra quyết định mua bán thông minh hơn
• Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp, như giao dịch cơ bản

3. DApps được điều khiển bởi AI

Tài chính phi tập trung dApp cung cấp chức năng cho vay, trao đổi, nông trại lợi nhuận và nhiều hơn nữa. AI và đại lý AI có thể tăng cường những dịch vụ này theo những cách sau:

• Tối ưu hóa cung cấp thanh khoản bằng cách cân bằng lại vị trí LP để có APY cao hơn
• Quét mã token để phát hiện rủi ro tiềm ẩn, như rug pull hoặc bẫy mật.

Những giao thức hàng đầu ở các lĩnh vực này đang đối mặt với một số thách thức:

1. Dòng dữ liệu thời gian thực rất quan trọng cho việc thực hiện giao dịch tốt nhất. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu quả đường đi thấp, giao dịch thất bại hoặc không có lợi nhuận.

2. Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử biến động mạnh. Các đại lý cần chấp nhận đào tạo trên các tập dữ liệu đa dạng và chất lượng cao để duy trì hiệu quả.

3. Cần hiểu rõ sự liên quan của tài sản, sự biến đổi thanh khoản và tâm lý thị trường, để có thể nắm bắt được tình hình thị trường tổng thể.

Các giao thức dựa trên những loại này đã được thị trường công nhận. Tuy nhiên, để cung cấp sản phẩm và kết quả tốt hơn, họ nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu chất lượng cao khác nhau, nâng sản phẩm lên một tầm cao mới.

Dữ liệu - Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh

Hiệu suất của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để tối ưu hóa chiến lược giao dịch và phân bổ lại tài nguyên.

Các tập dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý dự đoán chính xác hơn xu hướng giá trong tương lai, cung cấp các đề xuất giao dịch để phù hợp với sở thích mua bán của các tài sản cụ thể.

Blockchain đại diện AI được quan tâm nhất

Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu, một blockchain còn định vị mình là giải pháp toàn diện cho tương lai DeFi. Họ gần đây đã triển khai một công cụ hợp tác DeFi, được sử dụng để thực hiện giao dịch trên chuỗi thông qua các gợi ý của người dùng, sắp tới sẽ mở cửa cho những người nắm giữ token.

Ngoài ra, blockchain này còn hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý. Khi ngày càng có nhiều đại lý phát triển và thực hiện giao dịch, hệ sinh thái này nhanh chóng phát triển.

Những biện pháp này được thực hiện đồng thời với việc nâng cấp AI mạng, điều đáng chú ý nhất là trang bị cho blockchain một bộ sắp xếp AI. Bằng cách sử dụng mô phỏng và phân tích AI trước khi thực hiện giao dịch, có thể ngăn chặn các giao dịch rủi ro cao trước khi xử lý, đảm bảo an toàn trên chuỗi. Là L2 của một siêu chuỗi, blockchain này nằm ở vị trí trung gian, liên kết con người và người dùng đại diện với hệ sinh thái DeFi chất lượng cao.

Bước tiếp theo của DeFAI

Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong Tài chính phi tập trung đang phải đối mặt với những hạn chế lớn trong việc đạt được tính tự chủ hoàn toàn. Ví dụ:

1. Lớp trừu tượng chuyển đổi ý định của người dùng thành thực hiện, nhưng thường thiếu khả năng dự đoán.
2. AI đại lý có thể tạo ra alpha thông qua phân tích, nhưng thiếu khả năng thực hiện giao dịch độc lập.
3. dApp được điều khiển bởi AI có thể xử lý kho bảo hiểm hoặc giao dịch, nhưng thuộc về thụ động chứ không phải chủ động.

Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích, nhằm phát triển nền tảng hoặc đại lý tối ưu nhất. Điều này cần dữ liệu chuỗi sâu về hoạt động của những người nắm giữ lớn, sự biến động của tính thanh khoản, đồng thời tạo ra dữ liệu tổng hợp hữu ích để thực hiện phân tích dự đoán chính xác hơn, và kết hợp với phân tích tâm lý thị trường tổng thể, bất kể là sự biến động của các loại token như AI đại lý, Tài chính phi tập trung, v.v. trên mạng xã hội.

Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi những hệ thống này trưởng thành, các nhà giao dịch DeFi trong tương lai có thể dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với sự can thiệp của con người tối thiểu.

Kết luận

Xét về sự suy giảm lớn của các mã thông báo và khung AI, một số người có thể cho rằng DeFAI chỉ là một hiện tượng nhất thời. Tuy nhiên, DeFAI vẫn đang ở giai đoạn đầu, tiềm năng của các đại lý AI trong việc nâng cao khả năng sử dụng và hiệu suất DeFi là điều không thể bỏ qua.

Chìa khóa để giải phóng tiềm năng này là thu thập dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch do AI điều khiển. Ngày càng có nhiều giao thức tích hợp các lớp dữ liệu khác nhau, các giao thức dữ liệu xây dựng plugin cho khung, nhấn mạnh tầm quan trọng của dữ liệu trong quyết định của đại lý.

Nhìn về tương lai, khả năng xác minh và quyền riêng tư sẽ trở thành những thách thức chính mà các giao thức cần phải giải quyết. Hiện tại, hầu hết các tác vụ của AI vẫn là hộp đen, người dùng phải giao phó tài sản cho nó. Do đó, sự phát triển của quyết định AI có thể xác minh sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong quy trình đại lý. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE và thậm chí là bằng chứng không biết sẽ nâng cao khả năng xác minh hành vi của các đại lý AI, từ đó xây dựng niềm tin vào tính tự chủ.

Chỉ khi kết hợp thành công dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, đại lý DeFAI mới có thể được áp dụng rộng rãi.