Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Đổi mới trong lĩnh vực tài chính
Mã hóa kỹ thuật số tài sản đang trở thành một xu hướng quan trọng trong ngành tài chính. Cách tiếp cận đổi mới này chuyển đổi tài sản thực thành token, cung cấp cho các nhà đầu tư những cơ hội mới. Đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường tài sản thực (RWA) đã vượt quá 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với loại sản phẩm tài chính mới này. Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản sẽ đạt 10 nghìn tỷ USD.
Lợi ích chính của mã hóa kỹ thuật số tài sản là tăng cường tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của tài sản. Bằng cách phân chia các tài sản như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn dưới dạng các Token, nhà đầu tư có thể dễ dàng tham gia vào việc đầu tư vào những tài sản này. Quy trình này không chỉ tăng cường tính thanh khoản của tài sản mà còn tạo ra nhiều cơ hội đầu tư hơn cho các nhà đầu tư với các mức vốn khác nhau.
Ngoài ra, token hóa tài sản cũng làm tăng tính minh bạch của các khoản đầu tư. Do tính chất công khai của nhiều blockchain, các nhà đầu tư có thể có được bức tranh rõ ràng hơn về tình trạng tài sản của họ. Đồng thời, việc kết nối tài sản vật chất với hệ sinh thái tài chính (DeFi) phi tập trung giúp nâng cao danh mục sản phẩm tài chính và cung cấp cho nhà đầu tư nhiều sự lựa chọn hơn.
Thị trường trái phiếu chính phủ mã hóa của Mỹ cũng đã thể hiện sự tăng trưởng đáng kể. Từ 114 triệu USD vào năm 2023 đã tăng lên 845 triệu USD, trong đó một công ty quản lý tài sản chiếm khoảng 38% thị phần. Theo một nghiên cứu gần đây, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa trước cuối năm 2024.
Mặc dù mã hóa kỹ thuật số tài sản vẫn đang ở giai đoạn phát triển ban đầu, nhưng nó đại diện cho một trong những ứng dụng hứa hẹn nhất của công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính. Khi sự quan tâm của các nhà đầu tư đối với lĩnh vực này ngày càng tăng, mã hóa kỹ thuật số tài sản dự kiến sẽ đóng vai trò quan trọng hơn trong thị trường tài chính tương lai.
Ondo Finance: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cách mạng hóa ngành tài chính và cung cấp các sản phẩm sáng tạo cho các nhà đầu tư tổ chức. Công ty kết hợp độ tin cậy với hiệu quả của blockchain bằng cách mã hóa các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống.
Hoạt động kinh doanh của Ondo Finance chủ yếu được chia thành hai mảng là quản lý tài sản và phát triển công nghệ. Phân khúc Quản lý tài sản chịu trách nhiệm tạo và giám sát các sản phẩm tài chính được mã hóa, trong khi phân khúc Công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ các sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai loại sản phẩm đầu tư chính:
Lợi suất USDY(Ondo đô la Mỹ Token):
Giấy chứng nhận mã hóa kỹ thuật số được hỗ trợ bởi trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng
Cung cấp lợi nhuận hàng năm là 5,30% (APY) với tổng (TVL) khóa là 315,35 triệu đô la
An toàn và minh bạch hơn so với stablecoin truyền thống
Được quản lý bởi các công ty tín thác chuyên nghiệp, đảm bảo tuân thủ và bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư
OUSG(Ondo trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn ):
Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn được mã hóa rủi ro thấp cho các nhà đầu tư thụ động
Cung cấp tỷ lệ lợi suất hàng năm 4.81% ( APY ), tổng giá trị khóa ( TVL ) là 221.32 triệu đô la Mỹ.
Gần đây đã chuyển đầu tư từ một quỹ ETF sang một quỹ khác
Ra mắt phiên bản mới của OUSG(rOUSG) để cung cấp cho các nhà đầu tư các token bổ sung
Ngoài ra, đội ngũ Ondo Finance còn tạo ra Flux Finance, một nền tảng cho vay phi tập trung. Nó hỗ trợ các token mở và token bị hạn chế, áp dụng mô hình thế chấp dư thừa để thực hiện cho vay. Người cho vay có thể kiếm lãi suất, trong khi người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế
Trong lĩnh vực token hóa tài sản, Ondo Finance đã thiết lập quan hệ đối tác với những gã khổng lồ tài chính truyền thống, thể hiện những lợi thế độc đáo của mình trong việc kết nối tài chính truyền thống và công nghệ blockchain. Đồng thời, trong lĩnh vực (DeFi) tài chính phi tập trung cũng có sự cạnh tranh từ các dự án khác.
Ưu điểm của Ondo Finance chủ yếu nằm ở các khía cạnh sau:
Nhắm vào thị trường trái phiếu chính phủ Mỹ khổng lồ, có độ bao phủ thị trường rộng rãi
Hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống, tránh cạnh tranh trực tiếp
Cung cấp các sản phẩm sáng tạo, chẳng hạn như USDY và OUSG, an toàn và minh bạch hơn so với stablecoin truyền thống
Các thành viên trong nhóm đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, có nhiều kinh nghiệm chuyên môn phong phú.
Token kinh tế học và ứng dụng
ONDO là mã thông báo quản trị của Ondo Finance và giao thức Flux Finance của nó. Những người nắm giữ có thể bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong Ondo DAO, đảm bảo rằng các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi. Để khởi xướng một đề xuất, cần phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền biểu quyết.
Giá ONDO Token hiện tại là $1.87, xếp hạng vốn hóa thị trường thứ 54. Tổng cung là 10 tỷ ONDO, trong đó 1.44 tỷ (14.27%) đang lưu thông. Trong vài tháng tới, sẽ có một loạt các sự kiện mở khóa mã hóa nhỏ, khoảng 1.67 triệu ONDO mỗi tháng. Mở khóa quy mô lớn hơn sẽ bắt đầu vào tháng 1 năm 2025, mỗi năm mở khóa 1.94 tỷ ONDO.
Nền tảng đội ngũ và đối tác
Đội ngũ Ondo Finance được cấu thành từ các chuyên gia đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3. Người sáng lập và các quản lý chính có kinh nghiệm làm việc tại các tổ chức tài chính nổi tiếng như Goldman Sachs, BlackRock, đồng thời cũng bao gồm các nhà phát triển đến từ các dự án blockchain như OpenSea, MakerDAO.
Về huy động vốn, Ondo Finance đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn, bao gồm vòng hạt giống, vòng công khai và vòng Series A, huy động được tổng cộng hơn 30 triệu USD. Các nhà đầu tư lớn bao gồm Pantera Capital và Founders Fund.
Ondo Finance đã thiết lập quan hệ đối tác chiến lược với một số tổ chức, bao gồm:
Aptos Foundation: Hợp tác để thúc đẩy mã hóa tài sản
Thala Labs: thúc đẩy việc sử dụng USDY trong lĩnh vực DeFi
Wintermute: Tăng thanh khoản của USDY
BlackRock: thực hiện đầu tư quy mô lớn, thể hiện cam kết đối với mã hóa kỹ thuật số tài sản
Triển vọng phát triển của Ondo Finance chủ yếu thể hiện ở một số khía cạnh sau:
Ngành mã hóa kỹ thuật số dự kiến sẽ trải qua sự tăng trưởng đáng kể
Sự hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống như BlackRock mang lại lợi thế chiến lược cho họ.
Tài sản trong thế giới thực (RWA) có tiềm năng chấp nhận sớm mạnh mẽ trong không gian tiền điện tử
Ondo Finance đang dẫn đầu trong lĩnh vực RWA tiền điện tử
Tuy nhiên, Ondo Finance cũng đối mặt với một số rủi ro tiềm ẩn:
Quyền quản trị của ONDO Token có độ tập trung cao.
Phần lớn nguồn cung Token được kiểm soát bởi đội ngũ, có nguy cơ tập trung.
Các thị trường mới nổi ở giao điểm giữa tài chính truyền thống và tiền điện tử phải đối mặt với những thách thức về quy định
Rủi ro nợ xấu vốn có trong các giao thức DeFi
Nhìn chung, Ondo Finance đã thể hiện thế mạnh và tiềm năng độc đáo trong việc mã hóa tài sản và kết nối tài chính truyền thống với Web3. Khi thị trường phát triển và môi trường pháp lý trở nên rõ ràng hơn, Ondo Finance được kỳ vọng sẽ đóng một vai trò quan trọng trong đổi mới tài chính trong tương lai.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản có thể đạt 10 triệu tỷ đô la vào năm 2030, Ondo Finance dẫn đầu trong lĩnh vực RWA.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản: Đổi mới trong lĩnh vực tài chính
Mã hóa kỹ thuật số tài sản đang trở thành một xu hướng quan trọng trong ngành tài chính. Cách tiếp cận đổi mới này chuyển đổi tài sản thực thành token, cung cấp cho các nhà đầu tư những cơ hội mới. Đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường tài sản thực (RWA) đã vượt quá 6,6 tỷ USD, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của các nhà đầu tư đối với loại sản phẩm tài chính mới này. Dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường mã hóa kỹ thuật số tài sản sẽ đạt 10 nghìn tỷ USD.
Lợi ích chính của mã hóa kỹ thuật số tài sản là tăng cường tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của tài sản. Bằng cách phân chia các tài sản như trái phiếu chính phủ, cổ phiếu và bất động sản thành các phần nhỏ hơn dưới dạng các Token, nhà đầu tư có thể dễ dàng tham gia vào việc đầu tư vào những tài sản này. Quy trình này không chỉ tăng cường tính thanh khoản của tài sản mà còn tạo ra nhiều cơ hội đầu tư hơn cho các nhà đầu tư với các mức vốn khác nhau.
Ngoài ra, token hóa tài sản cũng làm tăng tính minh bạch của các khoản đầu tư. Do tính chất công khai của nhiều blockchain, các nhà đầu tư có thể có được bức tranh rõ ràng hơn về tình trạng tài sản của họ. Đồng thời, việc kết nối tài sản vật chất với hệ sinh thái tài chính (DeFi) phi tập trung giúp nâng cao danh mục sản phẩm tài chính và cung cấp cho nhà đầu tư nhiều sự lựa chọn hơn.
Thị trường trái phiếu chính phủ mã hóa của Mỹ cũng đã thể hiện sự tăng trưởng đáng kể. Từ 114 triệu USD vào năm 2023 đã tăng lên 845 triệu USD, trong đó một công ty quản lý tài sản chiếm khoảng 38% thị phần. Theo một nghiên cứu gần đây, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa trước cuối năm 2024.
Mặc dù mã hóa kỹ thuật số tài sản vẫn đang ở giai đoạn phát triển ban đầu, nhưng nó đại diện cho một trong những ứng dụng hứa hẹn nhất của công nghệ blockchain trong lĩnh vực tài chính. Khi sự quan tâm của các nhà đầu tư đối với lĩnh vực này ngày càng tăng, mã hóa kỹ thuật số tài sản dự kiến sẽ đóng vai trò quan trọng hơn trong thị trường tài chính tương lai.
Ondo Finance: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và Web3
Ondo Finance đang sử dụng công nghệ blockchain để cách mạng hóa ngành tài chính và cung cấp các sản phẩm sáng tạo cho các nhà đầu tư tổ chức. Công ty kết hợp độ tin cậy với hiệu quả của blockchain bằng cách mã hóa các tài sản ổn định trong tài chính truyền thống.
Hoạt động kinh doanh của Ondo Finance chủ yếu được chia thành hai mảng là quản lý tài sản và phát triển công nghệ. Phân khúc Quản lý tài sản chịu trách nhiệm tạo và giám sát các sản phẩm tài chính được mã hóa, trong khi phân khúc Công nghệ phát triển các giao thức hỗ trợ các sản phẩm này.
Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai loại sản phẩm đầu tư chính:
Lợi suất USDY(Ondo đô la Mỹ Token):
OUSG(Ondo trái phiếu kho bạc Mỹ ngắn hạn ):
Ngoài ra, đội ngũ Ondo Finance còn tạo ra Flux Finance, một nền tảng cho vay phi tập trung. Nó hỗ trợ các token mở và token bị hạn chế, áp dụng mô hình thế chấp dư thừa để thực hiện cho vay. Người cho vay có thể kiếm lãi suất, trong khi người vay có thể sử dụng tài sản thế chấp để vay stablecoin. Flux Finance được quản lý bởi Ondo DAO.
Cạnh tranh thị trường và lợi thế
Trong lĩnh vực token hóa tài sản, Ondo Finance đã thiết lập quan hệ đối tác với những gã khổng lồ tài chính truyền thống, thể hiện những lợi thế độc đáo của mình trong việc kết nối tài chính truyền thống và công nghệ blockchain. Đồng thời, trong lĩnh vực (DeFi) tài chính phi tập trung cũng có sự cạnh tranh từ các dự án khác.
Ưu điểm của Ondo Finance chủ yếu nằm ở các khía cạnh sau:
Token kinh tế học và ứng dụng
ONDO là mã thông báo quản trị của Ondo Finance và giao thức Flux Finance của nó. Những người nắm giữ có thể bỏ phiếu cho các đề xuất khác nhau trong Ondo DAO, đảm bảo rằng các quyết định được thực hiện một cách minh bạch trên chuỗi. Để khởi xướng một đề xuất, cần phải nắm giữ hoặc được ủy quyền ít nhất 100 triệu ONDO quyền biểu quyết.
Giá ONDO Token hiện tại là $1.87, xếp hạng vốn hóa thị trường thứ 54. Tổng cung là 10 tỷ ONDO, trong đó 1.44 tỷ (14.27%) đang lưu thông. Trong vài tháng tới, sẽ có một loạt các sự kiện mở khóa mã hóa nhỏ, khoảng 1.67 triệu ONDO mỗi tháng. Mở khóa quy mô lớn hơn sẽ bắt đầu vào tháng 1 năm 2025, mỗi năm mở khóa 1.94 tỷ ONDO.
Nền tảng đội ngũ và đối tác
Đội ngũ Ondo Finance được cấu thành từ các chuyên gia đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3. Người sáng lập và các quản lý chính có kinh nghiệm làm việc tại các tổ chức tài chính nổi tiếng như Goldman Sachs, BlackRock, đồng thời cũng bao gồm các nhà phát triển đến từ các dự án blockchain như OpenSea, MakerDAO.
Về huy động vốn, Ondo Finance đã hoàn thành nhiều vòng gọi vốn, bao gồm vòng hạt giống, vòng công khai và vòng Series A, huy động được tổng cộng hơn 30 triệu USD. Các nhà đầu tư lớn bao gồm Pantera Capital và Founders Fund.
Ondo Finance đã thiết lập quan hệ đối tác chiến lược với một số tổ chức, bao gồm:
! Báo cáo nghiên cứu tài chính Ondo: Hợp tác với BlackRock để kết nối tài chính truyền thống với giao thức RWA Web3
Triển vọng phát triển và rủi ro
Triển vọng phát triển của Ondo Finance chủ yếu thể hiện ở một số khía cạnh sau:
Tuy nhiên, Ondo Finance cũng đối mặt với một số rủi ro tiềm ẩn:
Nhìn chung, Ondo Finance đã thể hiện thế mạnh và tiềm năng độc đáo trong việc mã hóa tài sản và kết nối tài chính truyền thống với Web3. Khi thị trường phát triển và môi trường pháp lý trở nên rõ ràng hơn, Ondo Finance được kỳ vọng sẽ đóng một vai trò quan trọng trong đổi mới tài chính trong tương lai.