Bitcoin trong Tài chính phi tập trung đang trải qua sự chuyển đổi

Bitcoin đang nổi lên trong lĩnh vực Tài chính phi tập trung, bắt đầu thách thức vị trí thống trị của Ethereum. Thông qua việc phân tích dữ liệu chuỗi, chúng tôi phát hiện rằng sự kết hợp giữa BTCFi( Bitcoin và Tài chính phi tập trung) có thể gây ra sự chuyển biến về vai trò của Bitcoin trong Tài chính phi tập trung, định nghĩa lại toàn bộ cảnh quan của lĩnh vực Tài chính phi tập trung.

Sự trỗi dậy của BTCFi

Bitcoin được thiết kế ban đầu như một hệ thống tiền điện tử ngang hàng, nhưng có những hạn chế trong việc hỗ trợ các ứng dụng DeFi phức tạp. Tuy nhiên, trong những năm gần đây, các nhà phát triển đã dần dần giới thiệu các chức năng DeFi trên Bitcoin thông qua các giải pháp đổi mới:

• Coin màu (2012-2013): Nỗ lực ban đầu để mở rộng chức năng của Bitcoin
• Counterparty(2014): Giới thiệu khả năng tạo và giao dịch tài sản tùy chỉnh
• Mạng lưới Lightning (2015 đến nay ): giao thức lớp hai nâng cao khả năng mở rộng giao dịch
• Hợp đồng log rời rạc (2017 đến nay ): Thực hiện hợp đồng tài chính phức tạp
• Mạng Liquid (2018 đến nay ): hỗ trợ phát hành tài sản tiền điện tử và giao dịch phức tạp
• Nâng cấp Taproot (2021): Cải thiện khả năng hợp đồng thông minh

Các đổi mới quan trọng để thực hiện hợp đồng thông minh trên Bitcoin

1. Rootstock: chuỗi bên Bitcoin có thời gian hoạt động lâu nhất, hỗ trợ hợp đồng thông minh tương thích với EVM

2. Core: Blockchain tương thích EVM gắn chặt với Bitcoin, mô hình staking kép đổi mới

3. Merlin Chain: mạng lưới Bitcoin lớp hai tích hợp ZK-Rollup, cung cấp các chức năng DeFi toàn diện

4. BEVM:Mạng lớp hai Bitcoin hoàn toàn phi tập trung và tương thích với EVM đầu tiên

Các đổi mới này không chỉ sao chép chiến lược Tài chính phi tập trung của Ethereum mà còn tận dụng các đặc điểm độc đáo của Bitcoin để mở ra hướng đi mới. Tính đến ngày 8 tháng 9 năm 2024, tổng giá trị bị khóa của các giải pháp lớp hai và sidechain của Bitcoin đạt 10,7 triệu đô la, tăng 18,4 lần kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2023.

Bitcoin Tài chính phi tập trung của hiện tại

Các dự án chính của BTCFi bao gồm:

• Pell Network: Giao thức tái staking đa chuỗi
• Avalon Finance: Nền tảng Tài chính phi tập trung đa chuỗi, cung cấp dịch vụ cho vay và giao dịch
• Colend Protocol: nền tảng cho vay phi tập trung
• MoneyOnChain: giao thức DeFi toàn diện, phát hành stablecoin
• Sovryn: Nền tảng DEX và Tài chính phi tập trung đa chức năng
• Solv Protocol:Dự án tài chính NFT

Core dẫn đầu trong không gian DeFi của Bitcoin, chiếm 25,2% các dự án hoạt động. Rootstock và Bitlayer mỗi dự án chiếm 13,0%, Merlin Chain chiếm 9,9%.

Bitcoin Tài chính phi tập trung của câu chuyện chính

• An toàn và phi tập trung ưu tiên
• Bitcoin như là Token có thể lập trình
• Tính tương tác với Ethereum
• Mở khóa Bitcoin của vốn

So sánh với DeFi của Ethereum

Số BTC được khóa trong giao thức DeFi Ethereum là (15.34 triệu), vượt xa hệ sinh thái DeFi gốc của Bitcoin(0.897 triệu). Quy mô DeFi gốc của Bitcoin khá nhỏ, nhưng đã tránh được rủi ro chuỗi chéo.

Triển vọng tương lai

Bitcoin Tài chính phi tập trung đối mặt với thách thức về khả năng mở rộng và quy định, nhưng sự tiến bộ của công nghệ và sự quan tâm của các tổ chức mang lại cơ hội lớn cho nó. Dự kiến các sản phẩm tạo ra lợi nhuận, DEX và dịch vụ Tài chính phi tập trung hướng đến các tổ chức sẽ trở thành trọng tâm tăng trưởng trong tương lai.

Khi hệ sinh thái ngày càng trưởng thành, Bitcoin DeFi có tiềm năng tạo ra ảnh hưởng sâu rộng đến toàn bộ hệ sinh thái DeFi, khiến Bitcoin trở thành một trong những người tham gia cốt lõi của DeFi.