Vấn đề thẻ ngân hàng bị khóa và điều tra do giao dịch Tài sản tiền điện tử

Gần đây, có nhiều nhà đầu tư Tài sản tiền điện tử bị khóa thẻ ngân hàng vì đã bán tài sản kỹ thuật số (đặc biệt là USDT), thậm chí nhận được cuộc gọi từ cảnh sát yêu cầu "hỗ trợ điều tra". Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân của hiện tượng này, rủi ro tiềm ẩn cũng như các chiến lược ứng phó.

Một, tại sao việc chỉ đơn thuần bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?

Trước hết cần phải làm rõ, việc sở hữu Tài sản tiền điện tử ở nước ta không vi phạm pháp luật. Hiện tại, nước ta chưa ban hành luật hoặc quy định hành chính nào liên quan trực tiếp đến Tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số văn bản quy phạm (như "Thông báo 9.4", "Thông báo 9.24") quy định các hoạt động liên quan, nhưng những văn bản này không cấu thành "luật tiền lệ" theo nghĩa hình sự, cũng không cấm rõ ràng công dân sở hữu Tài sản tiền điện tử.

Tuy nhiên, việc bán Tài sản tiền điện tử có thể dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và điều tra, nguyên nhân chính như sau:

1. Kênh giao dịch không quy định, có thể nhận được tiền liên quan đến vụ án. Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm thượng nguồn, dẫn đến việc người dùng nhận được tiền bẩn liên quan đến lừa đảo viễn thông hoặc đánh bạc trực tuyến mà không hay biết. Khi ngân hàng phát hiện giao dịch nghi ngờ, họ sẽ thực hiện biện pháp đóng băng.

2. Theo đuổi lợi nhuận cao mà hợp tác với các kênh bất hợp pháp Một số nhà đầu tư chọn hợp tác với những người được gọi là "cao nhân" để theo đuổi tỷ giá cao hơn hoặc phí giao dịch thấp hơn. Những người này thường điều hành các tiệm tiền ngầm, có thể liên quan đến giao dịch ngoại hối bất hợp pháp hoặc các hoạt động vi phạm pháp luật khác.

3. Hành vi của chính nhà giao dịch có vấn đề Trên thực tế, một số người được khảo sát có thể tham gia vào các hoạt động khác trong vùng xám, hoặc có nguồn thu nhập khó giải thích ngoài việc giao dịch Tài sản tiền điện tử.

Hai, "Hỗ trợ điều tra" có đồng nghĩa với rủi ro hình sự không?

Nếu chỉ thực hiện giao dịch Tài sản tiền điện tử, thường sẽ không trực tiếp dẫn đến rủi ro hình sự. Theo luật pháp của nước ta, nếu số tiền trong tài khoản được xác định là tiền bẩn, cơ quan công an có quyền thu hồi, nhưng người sở hữu tài khoản thường chỉ là đối tượng bị ảnh hưởng, chứ không phải nghi phạm.

Tuy nhiên, trong một số trường hợp đặc biệt, thực sự có rủi ro hình sự tiềm ẩn:

1. Che giấu, ẩn nấp tội phạm thu lợi bất chính: Nếu người giao dịch biết rõ nguồn tiền không hợp pháp mà vẫn thực hiện giao dịch, có thể cấu thành tội này.

2. Tội phạm hỗ trợ thông tin mạng: Nếu biết rõ người khác sử dụng mạng để thực hiện hoạt động phạm tội mà vẫn cung cấp sự trợ giúp, cũng có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự.

Ba, chiến lược ứng phó khi thẻ ngân hàng bị đóng băng hoặc bị yêu cầu hỗ trợ điều tra

1. Tự đánh giá rủi ro: Nếu bạn chắc chắn rằng mình không có hành vi vi phạm pháp luật, hãy hợp tác với cuộc điều tra và chuẩn bị sẵn các tài liệu chứng minh liên quan.

2. Liên hệ với ngân hàng: Tìm hiểu tình hình cụ thể, lấy các bản sao kê liên quan.

3. Liên hệ với nền tảng giao dịch: Yêu cầu bản ghi giao dịch làm chứng cứ.

4. Viết báo cáo tình hình: Ghi chép chi tiết về tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử của bản thân và nguồn gốc của quỹ.

5. Cẩn thận ứng phó với điều tra: Nếu cần hợp tác điều tra, nên tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp trước. Đối với yêu cầu điều tra của cơ quan công an ở nơi khác, càng cần phải cảnh giác.

Kết luận

Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị khóa, không cần phải quá hoảng sợ. Nhưng cần lưu ý rằng, ngay cả khi người giao dịch là thiện chí, nếu tiền có liên quan đến tội phạm, vẫn có khả năng bị thu hồi. Khi thực hiện giao dịch tài sản tiền điện tử, phải cẩn thận chọn kênh giao dịch, đảm bảo nguồn tiền hợp pháp để giảm thiểu rủi ro.