Stablecoin số và hoạt động tài chính bất hợp pháp: Phân tích theo dõi danh sách đen USDT
Giới thiệu
Trong những năm gần đây, stablecoin đóng vai trò ngày càng quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử. Khi phạm vi sử dụng của nó mở rộng, các cơ quan quản lý cũng ngày càng quan tâm đến việc thiết lập một bộ cơ chế có thể đóng băng các khoản tiền bất hợp pháp. Các stablecoin chính như USDT và USDC đã có khả năng này về mặt công nghệ. Thực tế, đã có nhiều trường hợp cho thấy, các cơ chế này đã phát huy tác dụng trong việc chống rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
Nghiên cứu sâu hơn cho thấy, Stablecoin không chỉ được sử dụng cho việc rửa tiền mà còn thường xuất hiện trong quá trình tài trợ cho các tổ chức khủng bố. Do đó, bài viết này sẽ phân tích từ hai khía cạnh:
Xem xét hệ thống hành vi đóng băng địa chỉ nằm trong danh sách đen USDT;
Thảo luận về mối liên hệ giữa tiền bị đóng băng và tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ danh sách đen USDT
Thông qua việc giám sát các sự kiện trên chuỗi, chúng tôi đã xác định và theo dõi các địa chỉ trong danh sách đen của Tether. Phương pháp phân tích đã được xác thực thông qua mã nguồn hợp đồng thông minh của Tether. Logic cốt lõi như sau:
Nhận diện sự kiện：
Hợp đồng Tether duy trì trạng thái danh sách đen thông qua hai sự kiện:
AddedBlackList：thêm địa chỉ vào danh sách đen
RemovedBlackList：Xóa địa chỉ trong danh sách đen
Xây dựng tập dữ liệu:
Ghi lại các trường sau cho mỗi địa chỉ bị chặn:
Địa chỉ bản thân
Thời gian vào danh sách đen (blacklisted_at)
Nếu địa chỉ bị gỡ khỏi danh sách đen, thì ghi lại thời gian gỡ bỏ (unblacklisted_at)
1.1 Những phát hiện chính
Dựa trên dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, đã có 5,188 địa chỉ được đưa vào danh sách đen, liên quan đến việc đóng băng vốn hơn 2,9 tỷ USD.
Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên tới 86,34 triệu USD. Phân bố thời gian của sự kiện danh sách đen: các ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm bị đưa vào danh sách đen, trong đó ngày 20 tháng 6 có số địa chỉ bị đen lên tới 63.
Phân bố số tiền bị đóng băng: Mười địa chỉ có số tiền lớn nhất đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61.91% tổng số tiền bị đóng băng. Số tiền bị đóng băng trung bình là 57.18 triệu USD, nhưng trung vị chỉ là 40,000 USD, cho thấy một số ít địa chỉ lớn đã kéo cao mức trung bình tổng thể, trong khi hầu hết các địa chỉ có số tiền bị đóng băng tương đối nhỏ.
Phân bổ vốn trong chu kỳ sống: Những địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị cấm, chỉ có 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng. Điều này cho thấy phần lớn vốn đã được chuyển đi thành công trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý. Ngoài ra, có 17% địa chỉ hoàn toàn không có ghi chép giao dịch nào, có thể được sử dụng như lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập hợp vốn, đáng được chú ý thêm.
Địa chỉ mới tạo dễ bị đưa vào danh sách đen hơn: 41% địa chỉ trong danh sách đen có thời gian tạo chưa đủ 30 ngày, 27% thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% thời gian sử dụng trên 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Đa số địa chỉ thực hiện "trốn trước khi bị đóng băng": khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra hơn 90% số tiền của họ trước khi bị đưa vào danh sách đen, còn 10% khác có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thực thi pháp luật chủ yếu chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của tiền.
Hiệu quả rửa tiền của địa chỉ mới cao hơn: Qua biểu đồ phân tán FlowRatio vs. DaysActive, chúng tôi nhận thấy rằng địa chỉ mới nổi bật về số lượng, tần suất bị liệt vào danh sách đen và hiệu quả chuyển tiền, tỷ lệ thành công trong việc rửa tiền cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Thông qua công cụ theo dõi trên chuỗi, chúng tôi đã phân tích thêm dòng tiền của 151 địa chỉ USDT bị đen danh từ ngày 13 đến 30 tháng 6, từ đó nhận diện được nguồn và hướng dòng tiền chính.
1.2.1 Phân tích nguồn vốn
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ): Các địa chỉ này có nguồn quỹ từ những địa chỉ khác đã bị cấm, cho thấy sự tồn tại của một mạng lưới rửa tiền có sự liên kết cao.
Nhãn lừa đảo (37 địa chỉ): Nhiều địa chỉ upstream được đánh dấu là "Fake Phishing", có thể là nhãn lừa đảo để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví nóng của sàn giao dịch (34 địa chỉ): Nguồn vốn bao gồm ví nóng của nhiều sàn giao dịch nổi tiếng, có thể liên quan đến tài khoản bị đánh cắp hoặc "tài khoản mules".
Nhà phân phối chính duy nhất (35 địa chỉ): Cùng một địa chỉ nằm trong danh sách đen nhiều lần làm upstream, có thể hoạt động như một aggregator hoặc mixer để phân phối quỹ.
Cổng cầu nối chuỗi chéo (2 địa chỉ): Một phần vốn đến từ cầu nối chuỗi chéo, cho thấy có sự tồn tại của hoạt động rửa tiền chuỗi chéo.
1.2.2 Phân tích hướng đi của vốn
Chuyển đến các địa chỉ danh sách đen khác (54 địa chỉ): Giữa các địa chỉ danh sách đen tồn tại cấu trúc "chuỗi vòng nội bộ".
Dòng tiền vào sàn giao dịch tập trung (41 cái): Những địa chỉ này chuyển tiền vào nhiều địa chỉ nạp tiền của các CEX, thực hiện việc "xuống xe".
Dòng tiền qua cầu nối chuỗi (12 cái): Chỉ ra rằng một phần vốn đang cố gắng thoát khỏi hệ sinh thái Tron, tiếp tục rửa tiền qua chuỗi.
Cần lưu ý rằng, một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở cả hai đầu dòng tiền vào (ví dụ: ví nóng) và dòng tiền ra (địa chỉ nạp tiền), càng làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Việc thực thi AML/CFT của các sàn giao dịch hiện tại không đủ và sự chậm trễ trong việc đóng băng tài sản có thể cho phép các đối tượng bất hợp pháp hoàn thành việc chuyển nhượng tài sản trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý.
Đề nghị các sàn giao dịch tiền điện tử lớn nên tăng cường giám sát thời gian thực và cơ chế chặn rủi ro như một kênh cốt lõi của vốn, để phòng ngừa từ sớm.
2. Phân tích tài chính khủng bố
Để hiểu thêm về việc sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố, chúng tôi đã phân tích lệnh tịch thu hành chính do Cục Tài trợ Khủng bố Quốc gia Israel (NBCTF) ban hành. Mặc dù nguồn dữ liệu đơn lẻ khó có thể phản ánh toàn bộ bức tranh, nhưng nó được sử dụng như một mẫu đại diện để đánh giá phân tích và ước lượng bảo thủ về giao dịch liên quan đến khủng bố bằng USDT.
2.1 Phát hiện cốt lõi
Thời điểm công bố: Kể từ sau khi xung đột Israel-Iran leo thang vào ngày 13 tháng 6 năm 2025, chỉ có thêm 1 lệnh tạm giữ mới (ngày 26 tháng 6). Trong khi đó, tài liệu trước đó đã dừng lại vào ngày 8 tháng 6, cho thấy sự chậm trễ trong phản ứng thi hành pháp luật trong thời kỳ căng thẳng địa chính trị.
Tổ chức mục tiêu: Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, NBCTF đã ban hành tổng cộng 8 lệnh tạm giữ, trong đó 4 lệnh đề cập rõ ràng đến "Hamas", trong khi lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Địa chỉ và tài sản liên quan đến lệnh tạm giữ：
76 địa chỉ USDT (Tron)
16 địa chỉ BTC
2 địa chỉ Ethereum
641 tài khoản của một nền tảng giao dịch nào đó
8 tài khoản trên một nền tảng nào đó
Việc theo dõi trên chuỗi địa chỉ 76 USDT (Tron) đã tiết lộ hai mô hình hành vi của Tether khi phản ứng với những chỉ thị chính thức này:
Đông lạnh chủ động: Tether đã đưa 17 địa chỉ liên quan đến Hamas vào danh sách đen trước khi lệnh tạm giữ được ban hành, trung bình sớm hơn 28 ngày, thậm chí có địa chỉ sớm hơn 45 ngày.
Phản ứng nhanh: Đối với các địa chỉ còn lại, Tether chỉ mất trung bình 2,1 ngày để hoàn thành việc đóng băng sau khi lệnh tạm giữ được công bố, cho thấy khả năng phối hợp thực thi tốt.
Những dấu hiệu này cho thấy Tether có mối quan hệ hợp tác chặt chẽ, thậm chí là tiền đề với một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và những thách thức đối mặt với AML/CFT
Nghiên cứu cho thấy, mặc dù stablecoin như USDT cung cấp các phương tiện kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế, AML/CFT vẫn đối mặt với các thách thức sau:
3.1 Thách thức cốt lõi
Thực thi chậm vs Kiểm soát chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thực thi vẫn phụ thuộc vào xử lý sau, để lại không gian cho các đối tượng bất hợp pháp chuyển nhượng tài sản.
Khu vực mù của sự quản lý sàn giao dịch: Sàn giao dịch tập trung thường là nút giao dịch vào và ra tiền, thường không đủ giám sát, khó có thể nhận diện hành vi bất thường kịp thời.
Rửa tiền liên chuỗi ngày càng phức tạp: Việc sử dụng hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối liên chuỗi khiến cho việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn, khó khăn trong việc theo dõi của cơ quan quản lý.
3.2 đề xuất
Đề xuất cho các nhà phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Tăng cường chia sẻ thông tin trên chuỗi;
Phân tích hành vi đầu tư theo thời gian thực;
Thiết lập khung tuân thủ cross-chain.
Chỉ trong một hệ thống AML/CFT kịp thời, phối hợp và công nghệ trưởng thành, tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái stablecoin mới có thể được đảm bảo thực sự.
4. Nỗ lực trong ngành
Một số công ty cam kết thúc đẩy sự an toàn và tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tập trung vào việc cung cấp các giải pháp trên chuỗi có thể thực hiện và có thể áp dụng cho AML và CFT. Chủ yếu bao gồm:
4.1 Công cụ tuân thủ
Được thiết kế cho sàn giao dịch, cơ quan quản lý, dự án thanh toán và DEX, hỗ trợ:
Điểm rủi ro địa chỉ đa chuỗi
Giám sát giao dịch thời gian thực
Nhận diện và cảnh báo danh sách đen
Giúp người dùng đáp ứng các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt.
4.2 Nền tảng theo dõi trên chuỗi
Nền tảng theo dõi chuỗi trực quan, đã được nhiều cơ quan quản lý và thực thi trên toàn cầu áp dụng. Nó hỗ trợ:
Theo dõi vốn trực quan
Hình ảnh địa chỉ đa chuỗi
Phục hồi và phân tích đường đi phức tạp
Các công cụ này thể hiện sứ mệnh bảo vệ trật tự và an toàn của hệ thống tài chính phi tập trung.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phân tích địa chỉ đen USDT: 2,9 tỷ USD bị đóng băng và theo dõi tài trợ khủng bố
Stablecoin số và hoạt động tài chính bất hợp pháp: Phân tích theo dõi danh sách đen USDT
Giới thiệu
Trong những năm gần đây, stablecoin đóng vai trò ngày càng quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử. Khi phạm vi sử dụng của nó mở rộng, các cơ quan quản lý cũng ngày càng quan tâm đến việc thiết lập một bộ cơ chế có thể đóng băng các khoản tiền bất hợp pháp. Các stablecoin chính như USDT và USDC đã có khả năng này về mặt công nghệ. Thực tế, đã có nhiều trường hợp cho thấy, các cơ chế này đã phát huy tác dụng trong việc chống rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
Nghiên cứu sâu hơn cho thấy, Stablecoin không chỉ được sử dụng cho việc rửa tiền mà còn thường xuất hiện trong quá trình tài trợ cho các tổ chức khủng bố. Do đó, bài viết này sẽ phân tích từ hai khía cạnh:
Xem xét hệ thống hành vi đóng băng địa chỉ nằm trong danh sách đen USDT;
Thảo luận về mối liên hệ giữa tiền bị đóng băng và tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ danh sách đen USDT
Thông qua việc giám sát các sự kiện trên chuỗi, chúng tôi đã xác định và theo dõi các địa chỉ trong danh sách đen của Tether. Phương pháp phân tích đã được xác thực thông qua mã nguồn hợp đồng thông minh của Tether. Logic cốt lõi như sau:
Hợp đồng Tether duy trì trạng thái danh sách đen thông qua hai sự kiện:
AddedBlackList：thêm địa chỉ vào danh sách đen
RemovedBlackList：Xóa địa chỉ trong danh sách đen
Xây dựng tập dữ liệu:
Ghi lại các trường sau cho mỗi địa chỉ bị chặn:
1.1 Những phát hiện chính
Dựa trên dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, đã có 5,188 địa chỉ được đưa vào danh sách đen, liên quan đến việc đóng băng vốn hơn 2,9 tỷ USD.
Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên tới 86,34 triệu USD. Phân bố thời gian của sự kiện danh sách đen: các ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm bị đưa vào danh sách đen, trong đó ngày 20 tháng 6 có số địa chỉ bị đen lên tới 63.
Phân bố số tiền bị đóng băng: Mười địa chỉ có số tiền lớn nhất đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61.91% tổng số tiền bị đóng băng. Số tiền bị đóng băng trung bình là 57.18 triệu USD, nhưng trung vị chỉ là 40,000 USD, cho thấy một số ít địa chỉ lớn đã kéo cao mức trung bình tổng thể, trong khi hầu hết các địa chỉ có số tiền bị đóng băng tương đối nhỏ.
Phân bổ vốn trong chu kỳ sống: Những địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị cấm, chỉ có 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng. Điều này cho thấy phần lớn vốn đã được chuyển đi thành công trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý. Ngoài ra, có 17% địa chỉ hoàn toàn không có ghi chép giao dịch nào, có thể được sử dụng như lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập hợp vốn, đáng được chú ý thêm.
Địa chỉ mới tạo dễ bị đưa vào danh sách đen hơn: 41% địa chỉ trong danh sách đen có thời gian tạo chưa đủ 30 ngày, 27% thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% thời gian sử dụng trên 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Đa số địa chỉ thực hiện "trốn trước khi bị đóng băng": khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra hơn 90% số tiền của họ trước khi bị đưa vào danh sách đen, còn 10% khác có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thực thi pháp luật chủ yếu chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của tiền.
Hiệu quả rửa tiền của địa chỉ mới cao hơn: Qua biểu đồ phân tán FlowRatio vs. DaysActive, chúng tôi nhận thấy rằng địa chỉ mới nổi bật về số lượng, tần suất bị liệt vào danh sách đen và hiệu quả chuyển tiền, tỷ lệ thành công trong việc rửa tiền cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Thông qua công cụ theo dõi trên chuỗi, chúng tôi đã phân tích thêm dòng tiền của 151 địa chỉ USDT bị đen danh từ ngày 13 đến 30 tháng 6, từ đó nhận diện được nguồn và hướng dòng tiền chính.
1.2.1 Phân tích nguồn vốn
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ): Các địa chỉ này có nguồn quỹ từ những địa chỉ khác đã bị cấm, cho thấy sự tồn tại của một mạng lưới rửa tiền có sự liên kết cao.
Nhãn lừa đảo (37 địa chỉ): Nhiều địa chỉ upstream được đánh dấu là "Fake Phishing", có thể là nhãn lừa đảo để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví nóng của sàn giao dịch (34 địa chỉ): Nguồn vốn bao gồm ví nóng của nhiều sàn giao dịch nổi tiếng, có thể liên quan đến tài khoản bị đánh cắp hoặc "tài khoản mules".
Nhà phân phối chính duy nhất (35 địa chỉ): Cùng một địa chỉ nằm trong danh sách đen nhiều lần làm upstream, có thể hoạt động như một aggregator hoặc mixer để phân phối quỹ.
Cổng cầu nối chuỗi chéo (2 địa chỉ): Một phần vốn đến từ cầu nối chuỗi chéo, cho thấy có sự tồn tại của hoạt động rửa tiền chuỗi chéo.
1.2.2 Phân tích hướng đi của vốn
Chuyển đến các địa chỉ danh sách đen khác (54 địa chỉ): Giữa các địa chỉ danh sách đen tồn tại cấu trúc "chuỗi vòng nội bộ".
Dòng tiền vào sàn giao dịch tập trung (41 cái): Những địa chỉ này chuyển tiền vào nhiều địa chỉ nạp tiền của các CEX, thực hiện việc "xuống xe".
Dòng tiền qua cầu nối chuỗi (12 cái): Chỉ ra rằng một phần vốn đang cố gắng thoát khỏi hệ sinh thái Tron, tiếp tục rửa tiền qua chuỗi.
Cần lưu ý rằng, một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở cả hai đầu dòng tiền vào (ví dụ: ví nóng) và dòng tiền ra (địa chỉ nạp tiền), càng làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Việc thực thi AML/CFT của các sàn giao dịch hiện tại không đủ và sự chậm trễ trong việc đóng băng tài sản có thể cho phép các đối tượng bất hợp pháp hoàn thành việc chuyển nhượng tài sản trước khi có sự can thiệp của cơ quan quản lý.
Đề nghị các sàn giao dịch tiền điện tử lớn nên tăng cường giám sát thời gian thực và cơ chế chặn rủi ro như một kênh cốt lõi của vốn, để phòng ngừa từ sớm.
2. Phân tích tài chính khủng bố
Để hiểu thêm về việc sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố, chúng tôi đã phân tích lệnh tịch thu hành chính do Cục Tài trợ Khủng bố Quốc gia Israel (NBCTF) ban hành. Mặc dù nguồn dữ liệu đơn lẻ khó có thể phản ánh toàn bộ bức tranh, nhưng nó được sử dụng như một mẫu đại diện để đánh giá phân tích và ước lượng bảo thủ về giao dịch liên quan đến khủng bố bằng USDT.
2.1 Phát hiện cốt lõi
Thời điểm công bố: Kể từ sau khi xung đột Israel-Iran leo thang vào ngày 13 tháng 6 năm 2025, chỉ có thêm 1 lệnh tạm giữ mới (ngày 26 tháng 6). Trong khi đó, tài liệu trước đó đã dừng lại vào ngày 8 tháng 6, cho thấy sự chậm trễ trong phản ứng thi hành pháp luật trong thời kỳ căng thẳng địa chính trị.
Tổ chức mục tiêu: Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, NBCTF đã ban hành tổng cộng 8 lệnh tạm giữ, trong đó 4 lệnh đề cập rõ ràng đến "Hamas", trong khi lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Địa chỉ và tài sản liên quan đến lệnh tạm giữ：
Việc theo dõi trên chuỗi địa chỉ 76 USDT (Tron) đã tiết lộ hai mô hình hành vi của Tether khi phản ứng với những chỉ thị chính thức này:
Đông lạnh chủ động: Tether đã đưa 17 địa chỉ liên quan đến Hamas vào danh sách đen trước khi lệnh tạm giữ được ban hành, trung bình sớm hơn 28 ngày, thậm chí có địa chỉ sớm hơn 45 ngày.
Phản ứng nhanh: Đối với các địa chỉ còn lại, Tether chỉ mất trung bình 2,1 ngày để hoàn thành việc đóng băng sau khi lệnh tạm giữ được công bố, cho thấy khả năng phối hợp thực thi tốt.
Những dấu hiệu này cho thấy Tether có mối quan hệ hợp tác chặt chẽ, thậm chí là tiền đề với một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và những thách thức đối mặt với AML/CFT
Nghiên cứu cho thấy, mặc dù stablecoin như USDT cung cấp các phương tiện kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế, AML/CFT vẫn đối mặt với các thách thức sau:
3.1 Thách thức cốt lõi
Thực thi chậm vs Kiểm soát chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thực thi vẫn phụ thuộc vào xử lý sau, để lại không gian cho các đối tượng bất hợp pháp chuyển nhượng tài sản.
Khu vực mù của sự quản lý sàn giao dịch: Sàn giao dịch tập trung thường là nút giao dịch vào và ra tiền, thường không đủ giám sát, khó có thể nhận diện hành vi bất thường kịp thời.
Rửa tiền liên chuỗi ngày càng phức tạp: Việc sử dụng hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối liên chuỗi khiến cho việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn, khó khăn trong việc theo dõi của cơ quan quản lý.
3.2 đề xuất
Đề xuất cho các nhà phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Chỉ trong một hệ thống AML/CFT kịp thời, phối hợp và công nghệ trưởng thành, tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái stablecoin mới có thể được đảm bảo thực sự.
4. Nỗ lực trong ngành
Một số công ty cam kết thúc đẩy sự an toàn và tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tập trung vào việc cung cấp các giải pháp trên chuỗi có thể thực hiện và có thể áp dụng cho AML và CFT. Chủ yếu bao gồm:
4.1 Công cụ tuân thủ
Được thiết kế cho sàn giao dịch, cơ quan quản lý, dự án thanh toán và DEX, hỗ trợ:
Giúp người dùng đáp ứng các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt.
4.2 Nền tảng theo dõi trên chuỗi
Nền tảng theo dõi chuỗi trực quan, đã được nhiều cơ quan quản lý và thực thi trên toàn cầu áp dụng. Nó hỗ trợ:
Các công cụ này thể hiện sứ mệnh bảo vệ trật tự và an toàn của hệ thống tài chính phi tập trung.