Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, Người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của X (trước đây là Twitter) dẫn dắt, đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền tệ ảo của mình.
Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng các hệ thống của Khối không đáp ứng tiêu chuẩn AML của bang, phơi bày các lỗ hổng mà lẽ ra có thể được ngăn chặn bằng sự giám sát đầy đủ.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – dù là truyền thống hay nền tảng tiền điện tử mới nổi – phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ theo sự phát triển của mình:
“Tất cả các tổ chức tài chính, dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”
Ngoài việc trả tiền phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải cách:
AML protocols
Sàng lọc trừng phạt, và
Hệ thống giám sát giao dịch
Sự thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin
Lệnh đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện ra rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không đánh dấu các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.
Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và các chuyển khoản đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà quản lý cho biết cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này đã vi phạm kỳ vọng yêu cầu tuân thủ dựa trên rủi ro, chủ động.
Các cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với ví có rủi ro cao cũng cần có sự biện minh mạnh mẽ. Nếu không, Khối đã không đáp ứng được các nghĩa vụ của mình theo cả luật tài chính tiểu bang và liên bang.
Lo ngại về máy trộn và các tồn đọng cảnh báo
Nhà quản lý cũng đã nhấn mạnh cách mà Block xử lý các giao dịch của máy trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và đích đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục phân loại những giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, phớt lờ các hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.
NYDFS đã chỉ trích thêm về khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng từ 18,000 lên hơn 169,000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình song song với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.
Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, dẫn đến việc chậm trễ trong cuộc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.
Sự Tiếp Cận Châu Phi
Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, nổi bật nhất là:
Yellow Card
Tính toán không lưới
Hội nghị Bitcoin Châu Phi
Ví bitcoin tự quản BitKey
BTrust
Chipper Cash
giao thức tbDEX
Theo dõi chúng tôi trên X để nhận bài viết và cập nhật mới nhất
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
QUY ĐỊNH | Block Inc. của Jack Dorsey bị phạt 40 triệu đô la vì giám sát không đầy đủ các giao dịch Bitcoin.
Khối Inc., công ty mẹ của Cash App và do Jack Dorsey, Người sáng lập và cựu Giám đốc điều hành của X (trước đây là Twitter) dẫn dắt, đã bị phạt 40 triệu đô la bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) vì những thiếu sót nghiêm trọng trong chương trình chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến các hoạt động tiền tệ ảo của mình.
Hình phạt, được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, theo sau những phát hiện rằng các hệ thống của Khối không đáp ứng tiêu chuẩn AML của bang, phơi bày các lỗ hổng mà lẽ ra có thể được ngăn chặn bằng sự giám sát đầy đủ.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – dù là truyền thống hay nền tảng tiền điện tử mới nổi – phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của họ theo sự phát triển của mình:
Ngoài việc trả tiền phạt trong vòng 10 ngày, Khối sẽ được đặt dưới sự giám sát của một giám sát độc lập trong 12 tháng. Trong thời gian đó, công ty phải cải cách:
Sự thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin
Lệnh đồng ý tiết lộ rằng Khối đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của tiểu bang về việc giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện ra rằng hệ thống tuân thủ của công ty đã không đánh dấu các giao dịch Bitcoin liên quan đến các ví có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt - trừ khi các ngưỡng cụ thể bị vượt qua.
Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với các ví liên kết với khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và các chuyển khoản đến những ví như vậy chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà quản lý cho biết cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này đã vi phạm kỳ vọng yêu cầu tuân thủ dựa trên rủi ro, chủ động.
Các cơ quan chức năng nhấn mạnh rằng ngay cả những tương tác tối thiểu với ví có rủi ro cao cũng cần có sự biện minh mạnh mẽ. Nếu không, Khối đã không đáp ứng được các nghĩa vụ của mình theo cả luật tài chính tiểu bang và liên bang.
Lo ngại về máy trộn và các tồn đọng cảnh báo
Nhà quản lý cũng đã nhấn mạnh cách mà Block xử lý các giao dịch của máy trộn tiền điện tử – những công cụ làm mờ nguồn gốc và đích đến của quỹ, thường được sử dụng trong tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục phân loại những giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, phớt lờ các hướng dẫn quy định lặp đi lặp lại.
NYDFS đã chỉ trích thêm về khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Giữa năm 2018 và 2020, số lượng cảnh báo chưa được giải quyết của công ty đã tăng từ 18,000 lên hơn 169,000. Sự gia tăng này phản ánh sự thất bại của Block trong việc mở rộng khả năng tuân thủ của mình song song với sự tăng trưởng nhanh chóng của Cash App.
Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) đã được nộp hơn một năm sau cảnh báo ban đầu, dẫn đến việc chậm trễ trong cuộc điều tra các tội phạm tài chính tiềm ẩn.
Sự Tiếp Cận Châu Phi
Khối Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động trên khắp châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, nổi bật nhất là:
Yellow Card
Tính toán không lưới
Hội nghị Bitcoin Châu Phi
Ví bitcoin tự quản BitKey
BTrust
Chipper Cash
giao thức tbDEX
Theo dõi chúng tôi trên X để nhận bài viết và cập nhật mới nhất