Sự tuân thủ tài sản đồng phạm của sàn giao dịch tài sản ảo
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản ảo ở Hong Kong đã nhận được giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán, có thể cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở Hong Kong. Điều này đánh dấu sự khẳng định thêm về tầm quan trọng của sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý ở Hong Kong đã lần lượt phát hành một loạt các biện pháp về giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể nộp đơn xin giấy phép tuân thủ từ Ủy ban Chứng khoán. Những chính sách này đã thu hút nhiều sàn giao dịch dự định xin giấy phép tại Hong Kong, tiến hành hoạt động giao dịch tập trung tuân thủ.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã đưa ra những yêu cầu nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch trung tâm, đặc biệt là trong lĩnh vực cấu hình kỹ thuật. Một trong những lĩnh vực cốt lõi và được chú ý nhất chính là sự tuân thủ tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt trong việc đồng phạm tài sản giữa tài chính truyền thống và giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, các công ty chứng khoán không trực tiếp nắm giữ tiền của khách hàng. Tiền của khách hàng thực sự được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng, ngân hàng chịu trách nhiệm "canh gác", chỉ cho phép các công ty chứng khoán sử dụng tiền của khách hàng khi nhận được chỉ thị từ khách hàng.
Và dưới khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hong Kong, sàn giao dịch cần đồng thời đảm nhận vai trò của ngân hàng và đồng phạm. Tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này yêu cầu sàn giao dịch tuân thủ phải có trình độ công nghệ phần mềm và phần cứng gần với ngân hàng, đồng thời cũng cần tăng cường xem xét theo chiều hướng mật mã học.
Thách thức an ninh trong giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an ninh, blockchain có thể được chia thành hai phần: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Phần trên chuỗi chủ yếu liên quan đến an ninh hợp đồng thông minh, cần phòng ngừa các loại tấn công của hacker. Phần ngoài chuỗi cần xây dựng một hệ thống an ninh hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị, phản ứng khẩn cấp và nhiều khâu khác.
Từ góc độ Sự tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý ngày càng được hoàn thiện. Đặc biệt sau sự kiện FTX, các cơ quan quản lý nhận ra rằng phải thực hiện các quy tắc và hệ thống quản lý để thực sự bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Chính sách quản lý cấp giấy phép tài sản ảo mà Hong Kong công bố năm nay rất toàn diện và rõ ràng.
Yêu cầu của sự tuân thủ đối với việc đồng phạm tài sản
Chính sách quy định của Hồng Kông yêu cầu:
Khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Sàn giao dịch xin giấy phép phải tự xây dựng hệ thống lưu trữ an toàn tài sản ảo, và đáp ứng một loạt yêu cầu chi tiết.
Trong việc lựa chọn lộ trình công nghệ, ưu tiên các giải pháp có độ trưởng thành cao, được các tổ chức quốc tế uy tín công nhận.
Phải có cơ quan đánh giá chứng nhận bên thứ ba có thẩm quyền.
Tổng thể mà nói, chính sách quản lý của Hồng Kông đã được xem xét rất toàn diện về mặt logic, phương pháp và chi tiết.
Các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Các yêu cầu về CNTT bao gồm an ninh mạng, hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp trong khôi phục thảm họa, v.v. Một quy định là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví lạnh.
Sự tuân thủ方面要求配备专业的首席合规官,负责KYC、Travel Rule等Sự tuân thủ工作。
Về quản lý rủi ro, cần quản lý nhiều khía cạnh như thao túng thị trường, lừa đảo người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, v.v.
Yêu cầu về mặt quản trị là xây dựng hệ thống hoàn thiện, bao gồm nguyên tắc phân tách chủ thể, phân tách tài chính, phân tách vai trò và trách nhiệm.
Hướng phát triển có thể trong tương lai
Với sự trưởng thành và được công nhận của các công nghệ mới như MPC, có thể sẽ được đưa vào các giải pháp lưu ký.
Giải pháp ví cá nhân có thể bổ sung cho sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể xuất hiện các tổ chức lưu ký chuyên nghiệp bên thứ ba, cung cấp dịch vụ lưu ký cho nhiều sàn giao dịch.
Chế độ quy định có thể được cải thiện hơn nữa, làm rõ các yêu cầu giám sát lưu ký độc lập.
Lựa chọn lộ trình công nghệ có thể không còn đơn giản, sẽ có nhiều tùy chọn mới hơn.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng lĩnh vực này sẽ thu hút nhiều người tham gia hơn, thị trường sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Sàn giao dịch tài sản ảo hợp quy của Hồng Kông: Những thách thức cốt lõi trong việc quản lý tài sản và sự phát triển trong tương lai
Sự tuân thủ tài sản đồng phạm của sàn giao dịch tài sản ảo
Gần đây, hai sàn giao dịch tài sản ảo ở Hong Kong đã nhận được giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo từ Ủy ban Chứng khoán, có thể cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ ở Hong Kong. Điều này đánh dấu sự khẳng định thêm về tầm quan trọng của sàn giao dịch tuân thủ trong lĩnh vực tài sản ảo.
Kể từ tháng 10 năm ngoái, các cơ quan quản lý ở Hong Kong đã lần lượt phát hành một loạt các biện pháp về giao dịch tài sản ảo. Bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay, nhiều sàn giao dịch tài sản ảo hơn có thể nộp đơn xin giấy phép tuân thủ từ Ủy ban Chứng khoán. Những chính sách này đã thu hút nhiều sàn giao dịch dự định xin giấy phép tại Hong Kong, tiến hành hoạt động giao dịch tập trung tuân thủ.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã đưa ra những yêu cầu nghiêm ngặt đối với các sàn giao dịch trung tâm, đặc biệt là trong lĩnh vực cấu hình kỹ thuật. Một trong những lĩnh vực cốt lõi và được chú ý nhất chính là sự tuân thủ tài sản của khách hàng.
Sự khác biệt trong việc đồng phạm tài sản giữa tài chính truyền thống và giao dịch tài sản ảo
Trong hệ thống tài chính truyền thống, các công ty chứng khoán không trực tiếp nắm giữ tiền của khách hàng. Tiền của khách hàng thực sự được lưu trữ trong tài khoản ủy thác của ngân hàng, ngân hàng chịu trách nhiệm "canh gác", chỉ cho phép các công ty chứng khoán sử dụng tiền của khách hàng khi nhận được chỉ thị từ khách hàng.
Và dưới khuôn khổ giao dịch tài sản ảo tuân thủ ở Hong Kong, sàn giao dịch cần đồng thời đảm nhận vai trò của ngân hàng và đồng phạm. Tài sản ảo của khách hàng được lưu trữ trực tiếp trong ví lạnh của sàn giao dịch. Điều này yêu cầu sàn giao dịch tuân thủ phải có trình độ công nghệ phần mềm và phần cứng gần với ngân hàng, đồng thời cũng cần tăng cường xem xét theo chiều hướng mật mã học.
Thách thức an ninh trong giao dịch tài sản ảo
Từ góc độ an ninh, blockchain có thể được chia thành hai phần: trên chuỗi và ngoài chuỗi. Phần trên chuỗi chủ yếu liên quan đến an ninh hợp đồng thông minh, cần phòng ngừa các loại tấn công của hacker. Phần ngoài chuỗi cần xây dựng một hệ thống an ninh hoàn chỉnh, bao gồm xác thực người dùng, an ninh mạng, an ninh thiết bị, phản ứng khẩn cấp và nhiều khâu khác.
Từ góc độ Sự tuân thủ, trong những năm gần đây, chính sách quản lý ngày càng được hoàn thiện. Đặc biệt sau sự kiện FTX, các cơ quan quản lý nhận ra rằng phải thực hiện các quy tắc và hệ thống quản lý để thực sự bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Chính sách quản lý cấp giấy phép tài sản ảo mà Hong Kong công bố năm nay rất toàn diện và rõ ràng.
Yêu cầu của sự tuân thủ đối với việc đồng phạm tài sản
Chính sách quy định của Hồng Kông yêu cầu:
Khóa riêng của tài sản ảo phải được lưu trữ tại Hồng Kông.
Sàn giao dịch xin giấy phép phải tự xây dựng hệ thống lưu trữ an toàn tài sản ảo, và đáp ứng một loạt yêu cầu chi tiết.
Trong việc lựa chọn lộ trình công nghệ, ưu tiên các giải pháp có độ trưởng thành cao, được các tổ chức quốc tế uy tín công nhận.
Phải có cơ quan đánh giá chứng nhận bên thứ ba có thẩm quyền.
Tổng thể mà nói, chính sách quản lý của Hồng Kông đã được xem xét rất toàn diện về mặt logic, phương pháp và chi tiết.
Các biện pháp bảo vệ an toàn tài sản của người dùng
Các yêu cầu về CNTT bao gồm an ninh mạng, hạ tầng, an ninh thiết bị đầu cuối, phản ứng khẩn cấp trong khôi phục thảm họa, v.v. Một quy định là 98% tài sản phải được lưu trữ trong ví lạnh.
Sự tuân thủ方面要求配备专业的首席合规官,负责KYC、Travel Rule等Sự tuân thủ工作。
Về quản lý rủi ro, cần quản lý nhiều khía cạnh như thao túng thị trường, lừa đảo người dùng, rủi ro đối tác giao dịch, v.v.
Yêu cầu về mặt quản trị là xây dựng hệ thống hoàn thiện, bao gồm nguyên tắc phân tách chủ thể, phân tách tài chính, phân tách vai trò và trách nhiệm.
Hướng phát triển có thể trong tương lai
Với sự trưởng thành và được công nhận của các công nghệ mới như MPC, có thể sẽ được đưa vào các giải pháp lưu ký.
Giải pháp ví cá nhân có thể bổ sung cho sàn giao dịch tập trung.
Trong tương lai có thể xuất hiện các tổ chức lưu ký chuyên nghiệp bên thứ ba, cung cấp dịch vụ lưu ký cho nhiều sàn giao dịch.
Chế độ quy định có thể được cải thiện hơn nữa, làm rõ các yêu cầu giám sát lưu ký độc lập.
Lựa chọn lộ trình công nghệ có thể không còn đơn giản, sẽ có nhiều tùy chọn mới hơn.
Với sự tiến bộ của công nghệ và sự hiểu biết sâu sắc về ngành, tôi tin rằng lĩnh vực này sẽ thu hút nhiều người tham gia hơn, thị trường sẽ phát triển mạnh mẽ hơn.