Một ngân hàng lớn của Kenya đã mất hơn KES 500 triệu ( khoảng 4 triệu đô la ) sau khi một nhóm nhà thầu đã thao túng hệ thống CNTT của tổ chức này để rút tiền thông qua việc tạo ví trái phép và các kênh tiền điện tử.
Theo báo cáo, các nhà thầu - tham gia nâng cấp cơ sở hạ tầng - đã truy cập trái phép vào hệ thống quản lý thẻ của ngân hàng. Họ đã khai thác nền tảng để tạo thẻ ảo và liên kết chúng với ví di động, từ đó các khoản tiền đã được chuyển đi thông qua một loạt các giao dịch phức tạp, bao gồm cả chuyển khoản tiền điện tử.
Các cuộc điều tra sơ bộ cho thấy các nghi phạm đã tận dụng một phương pháp rửa tiền quen thuộc hiện nay liên quan đến Tether (USDT), một stablecoin gắn với đồng đô la nổi tiếng với vai trò trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch xuyên biên giới nhanh chóng và ẩn danh. Số tiền bị đánh cắp được cho là đã được chuyển đổi thành tiền điện tử và gửi qua các ví offshore, khiến việc truy dấu và phục hồi trở nên vô cùng khó khăn.
Trường hợp này phản ánh một xu hướng đang gia tăng ở Kenya và các nơi khác, nơi USDT ngày càng được sử dụng để làm mờ dấu vết của các quỹ bất hợp pháp.
Trong những tháng gần đây, BitKE đã báo cáo về cách Tether được sử dụng tích cực trong các cuộc biểu tình chống chính phủ ở Kenya để hỗ trợ các nhà hoạt động và tài trợ cho hậu cần, vượt qua các kênh ngân hàng chính thức. Trong khi việc sử dụng như vậy chứng minh tính hữu ích của stablecoin cho việc tiếp cận, nó cũng nêu bật tính hai mặt của các công cụ crypto – vừa mang lại quyền lực vừa có khả năng bị lạm dụng.
Cục Điều tra Hình sự (DCI) đã khởi động một cuộc điều tra quy mô lớn và đang làm việc với đội ngũ an ninh nội bộ của ngân hàng và các chuyên gia an ninh mạng để truy tìm dấu vết kỹ thuật số mà kẻ phạm tội để lại. Việc bắt giữ được cho là sắp xảy ra.
Lỗ hổng này đặt ra những câu hỏi nghiêm túc về các giao thức bảo mật của các ngân hàng Kenya, đặc biệt khi họ ngày càng tích hợp các dịch vụ fintech và ví di động. Nó cũng nhấn mạnh sự cần thiết cấp bách về việc tăng cường giám sát các giao dịch liên quan đến tiền điện tử trong khu vực, đặc biệt là trong bối cảnh các báo cáo trước đây liên kết các stablecoin như USDT với tội phạm mạng, gian lận, và thậm chí là tài trợ khủng bố trên khắp châu Phi.
Vào năm 2024, Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) đã đánh dấu một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vì đã cho phép các giao dịch liên quan đến việc mua sắm trên darknet và các khu vực có rủi ro cao, nhấn mạnh thêm những rủi ro của các tài sản kỹ thuật số được quản lý kém.
Khi Kenya tiến hành thực hiện Dự thảo Luật (Sửa đổi )Thị trường Vốn và quản lý tài sản ảo, sự cố gần đây này có thể là một tiếng chuông thức tỉnh cho các nhà hoạch định chính sách và các tổ chức tài chính để ưu tiên các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro và các biện pháp bảo vệ kỹ thuật chống lại các mối đe dọa mạng đang tiến hóa.
Hãy theo dõi BitKE để có cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tội phạm tiền điện tử và quy định đang phát triển tại Kenya.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
TỘI PHẠM TIỀN ĐIỆN TỬ | Ngân hàng Kenya mất hơn 500 triệu KES (~4 triệu USD) do vi phạm hệ thống CNTT tinh vi liên quan đến rửa tiền Stablecoin USDT
Một ngân hàng lớn của Kenya đã mất hơn KES 500 triệu ( khoảng 4 triệu đô la ) sau khi một nhóm nhà thầu đã thao túng hệ thống CNTT của tổ chức này để rút tiền thông qua việc tạo ví trái phép và các kênh tiền điện tử.
Theo báo cáo, các nhà thầu - tham gia nâng cấp cơ sở hạ tầng - đã truy cập trái phép vào hệ thống quản lý thẻ của ngân hàng. Họ đã khai thác nền tảng để tạo thẻ ảo và liên kết chúng với ví di động, từ đó các khoản tiền đã được chuyển đi thông qua một loạt các giao dịch phức tạp, bao gồm cả chuyển khoản tiền điện tử.
Các cuộc điều tra sơ bộ cho thấy các nghi phạm đã tận dụng một phương pháp rửa tiền quen thuộc hiện nay liên quan đến Tether (USDT), một stablecoin gắn với đồng đô la nổi tiếng với vai trò trong việc tạo điều kiện cho các giao dịch xuyên biên giới nhanh chóng và ẩn danh. Số tiền bị đánh cắp được cho là đã được chuyển đổi thành tiền điện tử và gửi qua các ví offshore, khiến việc truy dấu và phục hồi trở nên vô cùng khó khăn.
Trong những tháng gần đây, BitKE đã báo cáo về cách Tether được sử dụng tích cực trong các cuộc biểu tình chống chính phủ ở Kenya để hỗ trợ các nhà hoạt động và tài trợ cho hậu cần, vượt qua các kênh ngân hàng chính thức. Trong khi việc sử dụng như vậy chứng minh tính hữu ích của stablecoin cho việc tiếp cận, nó cũng nêu bật tính hai mặt của các công cụ crypto – vừa mang lại quyền lực vừa có khả năng bị lạm dụng.
Cục Điều tra Hình sự (DCI) đã khởi động một cuộc điều tra quy mô lớn và đang làm việc với đội ngũ an ninh nội bộ của ngân hàng và các chuyên gia an ninh mạng để truy tìm dấu vết kỹ thuật số mà kẻ phạm tội để lại. Việc bắt giữ được cho là sắp xảy ra.
Lỗ hổng này đặt ra những câu hỏi nghiêm túc về các giao thức bảo mật của các ngân hàng Kenya, đặc biệt khi họ ngày càng tích hợp các dịch vụ fintech và ví di động. Nó cũng nhấn mạnh sự cần thiết cấp bách về việc tăng cường giám sát các giao dịch liên quan đến tiền điện tử trong khu vực, đặc biệt là trong bối cảnh các báo cáo trước đây liên kết các stablecoin như USDT với tội phạm mạng, gian lận, và thậm chí là tài trợ khủng bố trên khắp châu Phi.
Vào năm 2024, Trung tâm Tình báo Tài chính (FIC) đã đánh dấu một số nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vì đã cho phép các giao dịch liên quan đến việc mua sắm trên darknet và các khu vực có rủi ro cao, nhấn mạnh thêm những rủi ro của các tài sản kỹ thuật số được quản lý kém.
Khi Kenya tiến hành thực hiện Dự thảo Luật (Sửa đổi )Thị trường Vốn và quản lý tài sản ảo, sự cố gần đây này có thể là một tiếng chuông thức tỉnh cho các nhà hoạch định chính sách và các tổ chức tài chính để ưu tiên các biện pháp kiểm soát dựa trên rủi ro và các biện pháp bảo vệ kỹ thuật chống lại các mối đe dọa mạng đang tiến hóa.
Hãy theo dõi BitKE để có cái nhìn sâu sắc hơn về tình hình tội phạm tiền điện tử và quy định đang phát triển tại Kenya.
Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi tại đây.