Vấn đề liên quan đến việc gửi và rút tiền, Ngân hàng trung ương và hai bộ khác đã mời ý kiến xã hội.

Ngân hàng trung ương Trung Quốc, Cục giám sát tài chính quốc gia, Ủy ban chứng khoán Trung Quốc đã soạn thảo "Quy định về quản lý việc thẩm tra khách hàng và lưu trữ tài liệu nhận diện khách hàng cũng như hồ sơ giao dịch của các tổ chức tài chính (Dự thảo xin ý kiến)".

Yêu cầu các tổ chức tài chính cung cấp dịch vụ tài chính một lần cho khách hàng và khi giao dịch có giá trị từ 50.000 nhân dân tệ trở lên hoặc tương đương 10.000 đô la Mỹ trở lên, thực hiện kiểm tra thẩm định khách hàng và lưu giữ hồ sơ danh tính khách hàng và giao dịch trong ít nhất 10 năm.

Đồng thời, các tổ chức tài chính cần dần dần thực hiện việc lưu trữ thông tin khách hàng và thông tin giao dịch một cách điện tử.

Dự thảo xin ý kiến lần này không đề cập đến yêu cầu đăng ký nguồn gốc tiền khi cá nhân rút tiền mặt trên 50.000 nhân dân tệ.