Chiến lược đầu tư ổn định trong bối cảnh thị trường tài chính toàn cầu bất ổn
Vào tháng 4 năm 2025, tình hình thương mại quốc tế căng thẳng đã dẫn đến sự biến động mạnh mẽ trên thị trường tài chính toàn cầu. Một nhân vật chính trị quan trọng đã công bố chính sách "thuế quan đối ứng" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn đối với các quốc gia cụ thể. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ số S&P 500 đã mất 5,8 nghìn tỷ USD giá trị thị trường chỉ trong bốn ngày, đánh dấu mức tổn thất hàng tuần lớn nhất trong nhiều thập kỷ. Giá Bitcoin cũng đã dao động mạnh mẽ trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.
Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cho biết tại Câu lạc bộ Kinh tế Chicago rằng chính sách thuế quan mới có thể làm tăng lạm phát và kiềm chế tăng trưởng kinh tế, nhưng Cục Dự trữ Liên bang sẽ không can thiệp vào thị trường bằng cách giảm lãi suất, mà sẽ tập trung vào dữ liệu dài hạn. Nhiều ngân hàng đầu tư nổi tiếng đã nâng cao dự đoán về xác suất suy thoái kinh tế Mỹ. Trong bối cảnh thị trường không chắc chắn này, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào?
Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập thấp rủi ro dựa trên stablecoin, những sản phẩm này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư lựa chọn thu nhập tương đối ổn định trong thời kỳ biến động hiện tại. Cần nhấn mạnh rằng, bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào, các nhà đầu tư cần tự thực hiện nghiên cứu và đánh giá rủi ro đầy đủ.
1. Tiết kiệm USDC Spark trên Ethereum
Sản phẩm này cho phép người dùng gửi USDC để nhận lợi nhuận. Lợi nhuận chủ yếu đến từ tỷ lệ lãi suất Sky (SSR), được hỗ trợ bởi phí cho vay tiền điện tử, đầu tư trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ và thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản cho một số giao thức nhất định. USDC được quy đổi 1:1 sang USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. Sự ổn định của USDC cao, và sản phẩm này đã được kiểm toán nhiều lần, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần lưu ý đến tác động tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với thanh khoản.
2. Bể thanh khoản BYUSD|HONEY trên Berachain
Người dùng có thể gửi BYUSD và HONEY vào sản phẩm này để cung cấp thanh khoản, nhận LP token và có thể đặt cọc LP token để kiếm phần thưởng BGT. Lợi nhuận chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (khoảng 3.41% APR) và phí giao dịch trong pool (khoảng 0.01% APR). BGT là một token quản trị không chuyển nhượng, có thể được đốt cháy 1:1 để lấy BERA và chia sẻ một số khoản thu phí từ các ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là stablecoin, giá cả tương đối ổn định; nền tảng blockchain mà sản phẩm này thuộc về đã được các tổ chức nổi tiếng kiểm tra, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
3. Bể thanh khoản USDC-USDT0 dựa trên một DEX V4
Thông qua nền tảng cụ thể, người dùng có thể gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm này để cung cấp thanh khoản cho DEX V4 nào đó. Phiên bản DEX V4 giới thiệu cơ chế "hook", cho phép các nhà phát triển tùy chỉnh chức năng của bể, như điều chỉnh phí linh hoạt và tự động cân bằng lại, hứa hẹn nâng cao hiệu quả vốn và tiềm năng lợi nhuận.
Nguồn thu nhập: chủ yếu là động lực từ token nền tảng.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Bể USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và vấn đề có thể giảm lợi nhuận sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
4. Bể USDC Echelon Market trên chuỗi Aptos
Người dùng có thể gửi USDC vào bể thanh khoản của mạng chính Aptos, tham gia cung cấp và nhận lợi nhuận. Sản phẩm này được tích hợp với một giao thức nào đó, cung cấp stablecoin và lớp thanh khoản trên Aptos.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (khoảng 5.35%) và token thưởng của một giao thức nào đó (khoảng 3.66%). Các token thưởng này có thể được đổi 1:1 sang APT, nhưng khi rút tiền sẽ phải trả phí 0.15%.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí đổi thưởng token đến lợi nhuận. Việc rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị của token thưởng.
Tóm tắt
Trong bối cảnh thị trường đang biến động hiện nay, các sản phẩm lợi nhuận rủi ro thấp dựa trên stablecoin nêu trên có thể cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn tương đối ổn định. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần thận trọng đánh giá đặc điểm rủi ro và lợi nhuận của từng sản phẩm, và đưa ra quyết định dựa trên khả năng chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Đồng thời, việc theo dõi chặt chẽ các động thái của thị trường và sự thay đổi chính sách, và điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời cũng rất quan trọng.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
4 chiến lược thu nhập thấp rủi ro của Stablecoin trong bối cảnh biến động tài chính toàn cầu
Chiến lược đầu tư ổn định trong bối cảnh thị trường tài chính toàn cầu bất ổn
Vào tháng 4 năm 2025, tình hình thương mại quốc tế căng thẳng đã dẫn đến sự biến động mạnh mẽ trên thị trường tài chính toàn cầu. Một nhân vật chính trị quan trọng đã công bố chính sách "thuế quan đối ứng" đối với các đối tác thương mại chính, thiết lập mức thuế cơ bản 10% và áp dụng mức thuế cao hơn đối với các quốc gia cụ thể. Quyết định này đã gây ra phản ứng mạnh mẽ từ thị trường, chỉ số S&P 500 đã mất 5,8 nghìn tỷ USD giá trị thị trường chỉ trong bốn ngày, đánh dấu mức tổn thất hàng tuần lớn nhất trong nhiều thập kỷ. Giá Bitcoin cũng đã dao động mạnh mẽ trong khoảng từ 80.000 đến 90.000 USD.
Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Mỹ cho biết tại Câu lạc bộ Kinh tế Chicago rằng chính sách thuế quan mới có thể làm tăng lạm phát và kiềm chế tăng trưởng kinh tế, nhưng Cục Dự trữ Liên bang sẽ không can thiệp vào thị trường bằng cách giảm lãi suất, mà sẽ tập trung vào dữ liệu dài hạn. Nhiều ngân hàng đầu tư nổi tiếng đã nâng cao dự đoán về xác suất suy thoái kinh tế Mỹ. Trong bối cảnh thị trường không chắc chắn này, các nhà đầu tư nên ứng phó như thế nào?
Bài viết này sẽ giới thiệu bốn loại sản phẩm thu nhập thấp rủi ro dựa trên stablecoin, những sản phẩm này có thể cung cấp cho các nhà đầu tư lựa chọn thu nhập tương đối ổn định trong thời kỳ biến động hiện tại. Cần nhấn mạnh rằng, bài viết này chỉ mang tính tham khảo, không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào, các nhà đầu tư cần tự thực hiện nghiên cứu và đánh giá rủi ro đầy đủ.
1. Tiết kiệm USDC Spark trên Ethereum
Sản phẩm này cho phép người dùng gửi USDC để nhận lợi nhuận. Lợi nhuận chủ yếu đến từ tỷ lệ lãi suất Sky (SSR), được hỗ trợ bởi phí cho vay tiền điện tử, đầu tư trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ và thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản cho một số giao thức nhất định. USDC được quy đổi 1:1 sang USDS thông qua Sky PSM và gửi vào kho SSR để kiếm lợi nhuận, giá trị của token sUSDC tăng lên theo sự tích lũy lợi nhuận.
Đánh giá rủi ro: Thấp. Sự ổn định của USDC cao, và sản phẩm này đã được kiểm toán nhiều lần, giảm thiểu rủi ro hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần lưu ý đến tác động tiềm tàng của sự biến động thị trường đối với thanh khoản.
2. Bể thanh khoản BYUSD|HONEY trên Berachain
Người dùng có thể gửi BYUSD và HONEY vào sản phẩm này để cung cấp thanh khoản, nhận LP token và có thể đặt cọc LP token để kiếm phần thưởng BGT. Lợi nhuận chủ yếu đến từ phần thưởng BGT (khoảng 3.41% APR) và phí giao dịch trong pool (khoảng 0.01% APR). BGT là một token quản trị không chuyển nhượng, có thể được đốt cháy 1:1 để lấy BERA và chia sẻ một số khoản thu phí từ các ứng dụng cốt lõi.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. BYUSD và HONEY là stablecoin, giá cả tương đối ổn định; nền tảng blockchain mà sản phẩm này thuộc về đã được các tổ chức nổi tiếng kiểm tra, rủi ro hợp đồng thông minh tương đối thấp. Tuy nhiên, phần thưởng BGT có thể dao động do điều chỉnh phát thải.
3. Bể thanh khoản USDC-USDT0 dựa trên một DEX V4
Thông qua nền tảng cụ thể, người dùng có thể gửi USDC hoặc USDT vào sản phẩm này để cung cấp thanh khoản cho DEX V4 nào đó. Phiên bản DEX V4 giới thiệu cơ chế "hook", cho phép các nhà phát triển tùy chỉnh chức năng của bể, như điều chỉnh phí linh hoạt và tự động cân bằng lại, hứa hẹn nâng cao hiệu quả vốn và tiềm năng lợi nhuận.
Nguồn thu nhập: chủ yếu là động lực từ token nền tảng.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. Bể USDC/USDT là cặp stablecoin, rủi ro biến động giá tương đối thấp, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh và vấn đề có thể giảm lợi nhuận sau khi kết thúc thời gian khuyến khích.
4. Bể USDC Echelon Market trên chuỗi Aptos
Người dùng có thể gửi USDC vào bể thanh khoản của mạng chính Aptos, tham gia cung cấp và nhận lợi nhuận. Sản phẩm này được tích hợp với một giao thức nào đó, cung cấp stablecoin và lớp thanh khoản trên Aptos.
Nguồn thu nhập: bao gồm lãi suất cung cấp USDC (khoảng 5.35%) và token thưởng của một giao thức nào đó (khoảng 3.66%). Các token thưởng này có thể được đổi 1:1 sang APT, nhưng khi rút tiền sẽ phải trả phí 0.15%.
Đánh giá rủi ro: Thấp đến trung bình. USDC có tính ổn định cao, nhưng cần lưu ý đến rủi ro hợp đồng thông minh trong hệ sinh thái Aptos và ảnh hưởng của phí đổi thưởng token đến lợi nhuận. Việc rút tiền ngay lập tức cung cấp tính thanh khoản cao, nhưng biến động thị trường có thể ảnh hưởng đến giá trị của token thưởng.
Tóm tắt
Trong bối cảnh thị trường đang biến động hiện nay, các sản phẩm lợi nhuận rủi ro thấp dựa trên stablecoin nêu trên có thể cung cấp cho nhà đầu tư một lựa chọn tương đối ổn định. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần thận trọng đánh giá đặc điểm rủi ro và lợi nhuận của từng sản phẩm, và đưa ra quyết định dựa trên khả năng chịu rủi ro và mục tiêu đầu tư của bản thân. Đồng thời, việc theo dõi chặt chẽ các động thái của thị trường và sự thay đổi chính sách, và điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời cũng rất quan trọng.