Hungary nghiêm khắc trừng phạt giao dịch mã hóa: án tù tối đa 8 năm, 500,000 nhà đầu tư đối mặt với rủi ro pháp lý

Các quy định mới được Hungary ban hành gần đây đã có thái độ cực kỳ nghiêm khắc đối với các hoạt động mã hóa, trở thành một trong những quốc gia có sự kiểm soát chặt chẽ nhất trong lĩnh vực này trong nội bộ Liên minh Châu Âu. Quy định mới đã biến các giao dịch mã hóa hàng ngày thành những khu vực tiềm ẩn rủi ro pháp lý, gây ra phản ứng mạnh mẽ từ ngành công nghiệp công nghệ tài chính.

Theo quy định mới có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7, việc thực hiện giao dịch mã hóa trên các nền tảng không được cấp phép có thể bị phạt tù lên đến 8 năm. Sự thay đổi chính sách đột ngột này đã buộc nhiều công ty công nghệ tài chính lớn phải tạm ngừng dịch vụ tại Hungari, ảnh hưởng đến hàng triệu người dùng. Các chuyên gia trong ngành cảnh báo, điều này có thể dẫn đến việc rút vốn hàng loạt, và các nhà đầu tư sẽ phải đối mặt với sự không chắc chắn về pháp luật.

Quy định mới: Giao dịch không được phép có thể bị phạt tối đa 8 năm

Bộ luật hình sự sửa đổi của Hungary đã bổ sung hai tội danh mới là "lạm dụng mã hóa tài sản" và "cung cấp dịch vụ trao đổi mã hóa tài sản không được ủy quyền". Bất kỳ ai thực hiện giao dịch tiền điện tử trên nền tảng không được phép có thể bị kết án tối đa 2 năm tù giam. Nếu số tiền giao dịch vượt quá khoảng 140.000 USD, hình phạt có thể lên tới 3 năm; nếu vượt quá khoảng 1.400.000 USD, hình phạt sẽ kéo dài đến 5 năm.

Đối với các nhà cung cấp dịch vụ hoạt động mà không có giấy phép được chính phủ phê duyệt, hình phạt sẽ nghiêm khắc hơn, có thể bị kết án lên tới 8 năm tù giam. Cuộc cải cách toàn diện này đã khiến các doanh nghiệp và nhà đầu tư bất ngờ.

Theo báo cáo, khoảng 500.000 người Hungary sử dụng thu nhập khai báo hợp pháp để đầu tư vào mã hóa. Tuy nhiên, trong khuôn khổ quy định mới này, nhiều người dùng có thể phải đối mặt với cáo buộc hình sự do các hoạt động mã hóa trong quá khứ hoặc đang diễn ra. Một người trong ngành cho biết, người dùng bình thường có thể phải đối mặt với rủi ro bị kiện chỉ vì quản lý đầu tư hàng ngày.

Điều đáng chú ý là Cơ quan Quản lý Tài chính Hungary có 60 ngày để xây dựng cơ chế thực thi và tuân thủ, nhưng môi trường pháp lý hiện tại vẫn không rõ ràng. Luật mới cũng yêu cầu tất cả các giao dịch mã hóa phải được kiểm tra và cấp chứng nhận tuân thủ bởi các "người xác thực" được ủy quyền, nếu không sẽ bị coi là không hợp lệ và các bên tham gia có thể phải đối mặt với hình phạt hình sự.

Công ty công nghệ tài chính tạm ngừng dịch vụ, con đường tuân thủ không rõ ràng

Sự không chắc chắn của pháp luật đã dẫn đến việc các nhà tham gia thị trường chính rút lui khỏi Hungary. Vào ngày 9 tháng 7, một ngân hàng mới có trụ sở tại London đã thông báo tạm ngừng tất cả các dịch vụ mã hóa, công ty này có hơn 2 triệu người dùng tại Hungary.

Người dùng vẫn có thể chuyển các tài sản mã hóa hiện có sang ví bên ngoài, nhưng dịch vụ mua, nạp tiền và staking đã hoàn toàn bị đóng băng. Công ty cho biết, việc tạm ngừng hoạt động là để đảm bảo hoàn toàn tuân thủ luật pháp trong nước của Hungary cũng như khung quy định mã hóa mới được ban hành của Liên minh Châu Âu MiCA.

Công ty hiện đang xin cấp phép MiCA thông qua thực thể EU của mình, nhưng yêu cầu cấp phép địa phương bổ sung từ Ngân hàng Trung ương Hungary đã làm phức tạp thêm quy trình. Công ty nhấn mạnh rằng động thái này là tạm thời và cho biết đang nỗ lực phục hồi dịch vụ càng sớm càng tốt khi con đường quy định rõ ràng hơn.

Sự khác biệt trong lộ trình quản lý giữa Hungary và Liên minh châu Âu

Thời điểm Hungary thực hiện cuộc tấn công vào giao dịch mã hóa thật đáng chú ý, vì khuôn khổ quy định MiCA của Liên minh Châu Âu cũng có hiệu lực vào ngày 1 tháng 7. MiCA nhằm xây dựng một khung pháp lý thống nhất cho thị trường mã hóa trên toàn Liên minh Châu Âu, nhiều quốc gia thành viên chọn hoãn thực hiện để đảm bảo chuyển đổi suôn sẻ. Tuy nhiên, Hungary đã áp dụng các biện pháp kiểm soát quyết liệt hơn.

Một nhà phân tích chỉ ra rằng, thật khó hiểu khi Hungary ban hành các quy định nghiêm ngặt như vậy ngay khi Liên minh Châu Âu vừa thiết lập các tiêu chuẩn thống nhất, điều này sẽ tạo ra sự không chắc chắn pháp lý lớn và có thể ảnh hưởng đến sự đổi mới trong lĩnh vực công nghệ tài chính.

Cần lưu ý rằng việc trừng phạt giao dịch mã hóa dường như chỉ là một phần trong xu hướng chính sách rộng hơn của Hungary. Chính phủ cũng đã ban hành các quy định hạn chế sở hữu của các doanh nghiệp nước ngoài và đưa ra luật chuyển một phần quỹ quyên góp của công dân cho nhà nước.

Mặc dù những hành động thi hành luật đối với các nền tảng giao dịch lớn toàn cầu được cho là khó xảy ra, nhưng các doanh nghiệp đăng ký tại Hungary và người dùng địa phương hiện đang phải đối mặt với rủi ro pháp lý. Điều này dẫn đến một nghịch lý - các nền tảng nước ngoài có thể tiếp tục cung cấp dịch vụ cho khách hàng Hungary mà hầu như không phải đối mặt với hậu quả, trong khi các công ty địa phương có thể bị kiện.

Ngân hàng trung ương Hungary vào ngày 3 tháng 7 đã thông báo rằng sẽ loại trừ mã hóa ra khỏi dự trữ chính thức, với lý do rằng tài sản mã hóa có tính biến động cao và quy định không rõ ràng. Ngân hàng trung ương cho biết cần phải ưu tiên sự ổn định và độ tin cậy của tài sản dự trữ, đồng thời nhấn mạnh sự ưu tiên đối với các tài sản truyền thống như vàng và tiền tệ hợp pháp.

Chuỗi biện pháp này cho thấy, Hungary đã thực hiện cách tiếp cận rõ ràng khác biệt trong việc quản lý mã hóa so với chính sách chủ đạo của Liên minh Châu Âu, gây ra sự không chắc chắn lớn cho ngành công nghiệp mã hóa và nhà đầu tư trong nước.