Gần đây, một số trader Giao dịch OTC đã gặp phải tình huống bất ngờ: vào giữa đêm nhận được thông báo từ ngân hàng, cho biết tài khoản đã bị tạm thời đóng băng do nghi ngờ gian lận. Tình huống này đã xảy ra hàng chục lần trong nửa năm qua, gây ra sự cảnh giác của mọi người đối với rủi ro "trễ gian lận".
Cái bẫy đóng băng tài khoản này thường có một vài hình thức phổ biến:
1. Việc thường xuyên thay đổi tài khoản nhận tiền có thể kích hoạt cảnh báo hệ thống. 2. Giao dịch lớn vào giữa đêm dễ bị coi là hành vi khả nghi. 3. Vốn nhanh chóng lưu chuyển, như chuyển ngay vào đầu tư hoặc dùng để trả nợ thẻ tín dụng, có thể được coi là đang làm mờ nguồn gốc của tiền. 4. Rủi ro hành vi hoàn thành giao dịch rất cao khi thông tin của người mua và người thanh toán không nhất quán trong giao dịch. 5. Chấp nhận thanh toán từ các tài khoản doanh nghiệp nằm trong danh sách đen.
Cần lưu ý rằng nhiều nhà giao dịch nhầm tưởng rằng tiền đã vào tài khoản thì có nghĩa là an toàn, thực tế không phải vậy. Gọi là "tiền bẩn" có một khoảng thời gian tiềm ẩn. Đã từng có nhà giao dịch sau khi hoàn thành giao dịch 50,000 USDT, tiền đã vào tài khoản một cách suôn sẻ, nền tảng cũng không có bất kỳ bất thường nào. Tuy nhiên, ba tháng sau, cảnh sát phát hiện số tiền này liên quan đến một vụ lừa đảo, dẫn đến giao dịch này bị xác định là có dấu hiệu lừa đảo, tài khoản ngay lập tức bị đóng băng.
Nếu không may gặp phải tình huống tài khoản bị đóng băng, hãy nhớ: việc đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với việc bị coi là có tội, đây chỉ là một quy trình xác minh của ngân hàng. Lúc này, nên thực hiện các biện pháp sau:
Trước tiên, hãy cảnh giác với bẫy lừa đảo, đừng tin bất kỳ ai tự xưng là "cảnh sát" yêu cầu bạn thanh toán tiền đặt cọc, chỉ chấp nhận các tài liệu có đóng dấu chính thức.
Thứ hai, tích cực hợp tác điều tra. Đừng chống đối hoặc trốn tránh, mà nên chủ động thu thập các chứng cứ liên quan như hồ sơ đơn hàng, hồ sơ liên lạc và chứng từ ngân hàng để kịp thời nộp cho các cơ quan liên quan.
Trong môi trường tài chính phức tạp hiện nay, các nhà giao dịch OTC cần nâng cao cảnh giác, hiểu rõ các rủi ro tiềm ẩn và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
20 thích
Phần thưởng
20
10
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ShibaMillionairen't
· 08-20 16:26
Lại một ngày đồ ngốc bị chơi đùa với mọi người
Xem bản gốcTrả lời0
CryingOldWallet
· 08-19 11:38
Nếu không có sự chuẩn bị trong cuộc chơi, thì hãy chờ chết đi.
Xem bản gốcTrả lời0
GameFiCritic
· 08-18 14:51
Quản lý rủi ro gần đây lại nghiêm ngặt hơn, cẩn thận với dòng tiền của các anh em nhé.
Xem bản gốcTrả lời0
RektRecorder
· 08-18 14:51
Ngày nào cũng bị đóng băng, thật sự phiền phức!
Xem bản gốcTrả lời0
NFTRegretful
· 08-18 14:51
Một lần kiểm tra đã làm sợ đến tiểu dầm, nằm phẳng lên bờ mới là con đường chính.
Xem bản gốcTrả lời0
BearMarketBuyer
· 08-18 14:50
Đây chẳng phải là vốn chết sao
Xem bản gốcTrả lời0
CryptoGoldmine
· 08-18 14:50
50k USDT so với lợi nhuận trung bình hàng tháng của tôi thực sự không đáng kể, kiến trúc công nghệ ổn định mới là điều cốt yếu.
Xem bản gốcTrả lời0
ValidatorVibes
· 08-18 14:45
dex là cách... ngân hàng chỉ là cơ chế kiểm soát thật lòng mà nói
Gần đây, một số trader Giao dịch OTC đã gặp phải tình huống bất ngờ: vào giữa đêm nhận được thông báo từ ngân hàng, cho biết tài khoản đã bị tạm thời đóng băng do nghi ngờ gian lận. Tình huống này đã xảy ra hàng chục lần trong nửa năm qua, gây ra sự cảnh giác của mọi người đối với rủi ro "trễ gian lận".
Cái bẫy đóng băng tài khoản này thường có một vài hình thức phổ biến:
1. Việc thường xuyên thay đổi tài khoản nhận tiền có thể kích hoạt cảnh báo hệ thống.
2. Giao dịch lớn vào giữa đêm dễ bị coi là hành vi khả nghi.
3. Vốn nhanh chóng lưu chuyển, như chuyển ngay vào đầu tư hoặc dùng để trả nợ thẻ tín dụng, có thể được coi là đang làm mờ nguồn gốc của tiền.
4. Rủi ro hành vi hoàn thành giao dịch rất cao khi thông tin của người mua và người thanh toán không nhất quán trong giao dịch.
5. Chấp nhận thanh toán từ các tài khoản doanh nghiệp nằm trong danh sách đen.
Cần lưu ý rằng nhiều nhà giao dịch nhầm tưởng rằng tiền đã vào tài khoản thì có nghĩa là an toàn, thực tế không phải vậy. Gọi là "tiền bẩn" có một khoảng thời gian tiềm ẩn. Đã từng có nhà giao dịch sau khi hoàn thành giao dịch 50,000 USDT, tiền đã vào tài khoản một cách suôn sẻ, nền tảng cũng không có bất kỳ bất thường nào. Tuy nhiên, ba tháng sau, cảnh sát phát hiện số tiền này liên quan đến một vụ lừa đảo, dẫn đến giao dịch này bị xác định là có dấu hiệu lừa đảo, tài khoản ngay lập tức bị đóng băng.
Nếu không may gặp phải tình huống tài khoản bị đóng băng, hãy nhớ: việc đóng băng tài khoản không đồng nghĩa với việc bị coi là có tội, đây chỉ là một quy trình xác minh của ngân hàng. Lúc này, nên thực hiện các biện pháp sau:
Trước tiên, hãy cảnh giác với bẫy lừa đảo, đừng tin bất kỳ ai tự xưng là "cảnh sát" yêu cầu bạn thanh toán tiền đặt cọc, chỉ chấp nhận các tài liệu có đóng dấu chính thức.
Thứ hai, tích cực hợp tác điều tra. Đừng chống đối hoặc trốn tránh, mà nên chủ động thu thập các chứng cứ liên quan như hồ sơ đơn hàng, hồ sơ liên lạc và chứng từ ngân hàng để kịp thời nộp cho các cơ quan liên quan.
Trong môi trường tài chính phức tạp hiện nay, các nhà giao dịch OTC cần nâng cao cảnh giác, hiểu rõ các rủi ro tiềm ẩn và thực hiện các biện pháp phòng ngừa cần thiết để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.