加密貨幣聚焦：新西蘭禁止加密貨幣ATM並引入轉帳限制

新西蘭對加密ATM的禁令以及國際匯款上限的引入代表了其打擊洗錢和金融犯罪的新戰略。政府在反洗錢(AML)制度的全面改革中宣布了這些決定性措施，旨在使金融系統對非法濫用行爲更加抵抗。

新西蘭與反對加密貨幣ATM的轉變

新規則的核心圍繞着對加密ATM的官方禁令。這些自動取款機用於匿名買賣比特幣等金融資產，現在已明確受到審查。根據當局的說法，這些設備代表了洗錢非法資金的特權渠道，爲犯罪分子提供了在沒有適當檢查的情況下將非法收益轉換爲加密貨幣的機會。

副司法部長妮可·麥基在星期三概述了新法律背後的原因，強調這一回應也受到行業專家意見的影響。根據政府的說法，顯而易見的是，“加密自助服務機主要吸引尋求匿名或打算轉換可疑來源資金的客戶。”因此，他們的存在被認爲對當地金融生態系統來說更多的是一種風險而不是機會。

國際轉帳限額：5,000美元的門檻

該方案的另一個核心措施是對通過現金進行的國際轉帳設定最高限額爲5000美元。設定此限額的主要目的是爲了使犯罪組織在悄無聲息地將大量現金轉移到國外時更加困難。然而，仍然允許更大額的轉帳，只要它們通過電子銀行渠道進行，這些渠道能夠確保更高的可追溯性。

這一區分使得常規經濟活動和個人能夠在不受過多限制的情況下進行跨境金融操作——但始終遵循嚴格的透明度和控制標準。

擴展監視和執法權力

該改革還包括對警察和監管機構執法權的重大擴展。計劃加強金融情報單位，其將能夠獲取與涉嫌非法活動的對象相關的更廣泛和更詳細的金融數據。

根據麥基的說法，這些新的特權旨在“針對犯罪分子，而不妨礙合法企業的活動。”從同一角度出發，政府已宣布啓動一項諮詢，以評估引入經濟貢獻或“徵費”的可能性，以可持續地爲金融反犯罪監控系統提供資金。

金融情報單位的角色

金融情報單位將享有新的特權，以獲取和分析與可疑或高風險交易相關的數據。得益於此，將能夠進行更主動和及時的監控，這是預判日益復雜的洗錢犯罪團夥和網路策略所必需的關鍵要素。

行業專家的支持

新西蘭的加密行業對這些變化表示積極歡迎。幾位行業領袖承認，盡管某些措施可能減少某些用戶的操作自由，但它們被認爲對維護市場聲譽和抑制濫用行爲至關重要。正如公衆聲明中強調的，crypto ATM 的存在有效地構成了對匿名性和未追蹤資金轉移的激勵。

聲明的目標仍然是“不讓合法公司承擔不必要的官僚主義”，正如麥基重申的那樣，同時逐步加大對那些打算轉移可疑來源資金的人的打擊力度。

將新西蘭轉變爲國際典範

政府旨在使新西蘭成爲“世界上最容易合法經營的國家之一”，同時也是“犯罪分子隱藏起來最困難的國家之一”。這一雙重策略基於動態平衡：獎勵誠信和透明度，但與在金融合規方面最嚴格的國際標準保持一致。

此外，新規則還可以作爲其他市場的基準和良好實踐。選擇通過可追蹤的電子系統優先進行機構轉帳，確實加強了全球對那些利用加密貨幣來隱瞞資本來源的零容忍信息。

未來的發展：諮詢和新舉措

當局已經計劃了一系列公共諮詢，以詳細定義資金徵收機制，並收集來自企業界和監管機構的建議。目標是實現一種參與式的監管，既考慮到安全需求，也考慮到國家的經濟活力。

該法案將很快提交給議會，它標志着技術創新與金融系統誠信之間關係的一個重要轉折點。一方面，該制度在對比特幣及類似工具的監管上變得更加嚴格，而另一方面，保持新西蘭環境對健康私人創新具有吸引力的意圖依然明確。

金融安全的新標準

新西蘭通過在加密貨幣和國際現金流動方面採取具體措施，展示了其在打擊洗錢和非法融資鬥爭中處於前沿的願望。

根據參與的觀察者和運營商，這項改革不僅將標志着內部操作框架，還可能激勵許多其他司法管轄區加強其保障措施。所創造的環境將促進對創新金融工具的更大信任，減少非法行爲的空間，並有助於爲未來定義可持續發展模式。