BTCFi崛起:萬億比特幣生態迎來流動性解放

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比特幣流動性解放:萬億級市場的新範式重構

比特幣作爲加密世界中規模最大且最具價值的"資金池",正逐步從單純的數字價值儲存轉變爲更活躍的金融工具。隨着Babylon、Solv等項目的出現,BTC作爲流動性資產和利基資產的潛力日益顯現,正在向更豐富的鏈上結構化收益場景延伸,逐步形成獨具特色的BTCFi生態。

若能有效激活沉睡的BTC,構建高效安全的流動性網路,將爲這個萬億美元級別的資產開啓全球化的DeFi應用空間。數據顯示,即便BTC僅釋放10%的流動性,也將催生一個高達1800億美元的市場。若達到類似ETH的TVL比率(約16%),更可能釋放約3000億美元的流動性,這足以推動BTCFi生態的爆發性增長,甚至有潛力超越泛EVM網路,成爲規模最大的鏈上金融生態。

穿透比特幣借貸生意經:關於萬億級流動性的新範式重構

在這一背景下,一些比特幣流動性平台應運而生,致力於讓更多人受益於BTC借貸。這類平台已成爲BTC生態中規模最大的借貸協議,僅次於DAI和lisUSD。據報道,某平台的TVL已突破20億美元,其推出的比特幣穩定幣在上線僅1周後鎖倉量便突破5億美元,創造了DeFi歷史上TVL增長最快的借貸協議記錄。

對於BTC持有者而言,在保證資產安全的前提下充分利用沉澱的BTC資產,同時保持較高流動性,無疑是一個迫切需求。基於此,一些鏈上借貸協議應運而生。這些協議通常採用固定利率(如8%)進行借貸,由專業機構托管抵押的比特幣,並提供無限量供應的穩定幣,爲BTC持有者提供充足的流動性參與生態內其他項目。

從穩定幣角度來看,鏈上去中心化穩定幣仍以債務抵押頭寸(CDP)穩定幣爲主流。MakerDAO的DAI規模最大,liUSD、USDJ等緊隨其後。CDP本質上是一種基於借貸場景搭建的穩定幣使用擴展,爲沉睡資產創建額外的流動性交易池。

一些新興平台的生態系統通常包含多個核心業務板塊,如基於比特幣抵押的收益型穩定幣、以穩定幣爲基礎的借貸協議、連接DeFi與CeFi的混合借貸平台,以及支持BTC質押的去中心化借貸協議。這種設計使得穩定幣協議和借貸協議能夠相互滲透,在形成基礎資產"借貸"關係的同時,通過流動性設計構建穩定幣市場,並爲用戶提供固定收益產品。

穿透比特幣借貸生意經:關於萬億級流動性的新範式重構

值得注意的是,一些平台借助LayerZero技術實現了跨鏈兼容性,使用戶可以在不使用第三方跨鏈橋的情況下,在多個DeFi生態中無縫操作其穩定幣,這變相地將比特幣生態的流動性帶到了其他鏈上。

這種創新不僅有助於解決比特幣生態長期困擾的穩定幣問題,還爲比特幣網路提供了一個能夠高效利用資產、激活沉睡BTC的基礎框架。它使得更多的BTC持有者能夠安全地參與鏈上流動性活動,放心地將大量沉睡BTC放入DeFi流動性池中進行兌換或賺取收益。

隨着比特幣資產逐步走出沉睡,BTCFi極有可能成爲體量達數千億美元的全新DeFi資產方向,成爲構建鏈上繁榮生態的關鍵抓手。以BTC爲核心構建出多元的金融產品形態與DeFi場景,將重新定義BTC在全網DeFi領域所扮演的角色。BTC在DeFi領域的深度融合能否達到關鍵轉折點,值得市場持續關注。

穿透比特幣借貸生意經:關於萬億級流動性的新範式重構

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智能合约捉虫人vip
· 07-20 03:46
让btc自由流动起来
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RugPullSurvivorvip
· 07-19 14:53
落地赚钱才是真的
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倒霉的矿工vip
· 07-19 14:49
BTC牛市来啦,这波能盈利吗
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