加密資產犯罪新趨勢：從個人信息泄露到跨境洗錢

近年來，隨着加密資產市場規模的不斷擴大，以及犯罪分子對各國監管規則的深入了解，利用加密資產進行洗錢的手法也在不斷升級。這不僅對各國的金融秩序造成了影響，還導致了外匯流失和網路新型犯罪數量激增等問題。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、同時向境外出售我國公民個人信息的案件引起了廣泛關注。這起案件不僅揭示了當前加密資產犯罪的新趨勢，也反映出我國在打擊此類犯罪方面的最新動向。

一個特殊的涉加密資產"案中案"

根據公開信息，一起涉案金額超過20億元的大規模洗錢和侵犯公民個人信息案件被破獲。該案涉及我國15個省市，犯罪手段極其隱蔽且多樣化。

大規模倒賣我國公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售我國公民的個人信息，包括身分證號、手機號和家庭住址等。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。

這些流向境外的個人信息可能被用於定制化詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更嚴重的是，這些大量的個人信息還可能被用於對我國經濟和社會發展狀況進行分析，甚至可能危及國家安全。

加密貨幣交易與洗錢

爲規避傳統金融系統的反洗錢審查，犯罪分子選擇僅接受加密資產作爲交易方式。這一做法引出了一個專業的加密資產洗錢團夥。

該團夥的加密資產帳戶具有以下特點：

1. 資金來源復雜，疑似存在多種加密資產交易行爲
2. 交易快進快出，資金在帳戶停留時間短
3. 交易整進整出，大量交易記錄顯示進項約等於支出

經調查，這個洗錢團夥在一年時間內洗錢約20億元，獲利200餘萬元。

加密資產犯罪的新趨勢及監管變化

根據官方數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位運行狀態。在加密資產領域，犯罪數量減少，但涉案金額卻大幅增加，主要集中在洗錢和非法買賣外匯等領域。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其被用於洗錢的風險也隨之增加。因此，當前監管趨勢正轉向以反洗錢和外匯管制爲主要目的。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟、金融犯罪已成爲重點打擊對象，特別是洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）和詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲的態度變化

從最近的案件調查過程來看，監管機構對個人"炒幣"等行爲的容忍度似乎有所提高。調查人員在分析犯罪嫌疑人的交易數據時，將其與普通"炒幣"用戶進行了對比，並得出了不同的結論。這表明當前的執法重點並不在於打擊個人持有和交易加密資產的行爲。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關犯罪是全球趨勢。然而，隨着鏈上數據分析工具的進步，加密資產的"匿名性"幾乎不復存在。對於執法機關來說，追查和取證只是時間和技術成本的問題。在這種形勢下，無論是個人還是機構，都應當謹慎使用加密資產，遵守相關法律法規，避免觸犯法律紅線。