مشاكل تجميد بطاقات البنك والتحقيقات الناجمة عن تداول الأصول الرقمية

مؤخراً، تعرض العديد من مستثمري الأصول الرقمية لتجميد بطاقات الائتمان الخاصة بهم بسبب بيع الأصول الرقمية (خاصة USDT)، وحتى تلقوا اتصالات من الشرطة تطلب "المساعدة في التحقيق". ستتناول هذه المقالة بالتفصيل أسباب هذه الظاهرة، والمخاطر المحتملة، واستراتيجيات التعامل معها.

١. لماذا يمكن أن تؤدي مجرد بيع الأصول الرقمية إلى مشاكل؟

أولاً، من الضروري توضيح أن حيازة الأصول الرقمية في بلدنا ليست غير قانونية. حتى الآن، لم تصدر قوانين أو لوائح إدارية تتعلق بالأصول الرقمية بشكل مباشر في بلادنا. على الرغم من وجود بعض الوثائق التنظيمية (مثل "الإعلان 9.4" و"الإشعار 9.24") التي تنظم الأنشطة ذات الصلة، إلا أن هذه الوثائق لا تشكل "قانونًا مسبقًا" بالمعنى الجنائي، ولا تحظر بوضوح على المواطنين حيازة الأصول الرقمية.

ومع ذلك، فإن بيع الأصول الرقمية قد يؤدي إلى تجميد بطاقة الائتمان والتحقيق، والأسباب الرئيسية لذلك هي كما يلي:

1. قنوات التجارة غير منظمة، قد يتم استلام أموال متعلقة بالقضية قد تكون بعض منصات التداول مرتبطة بأنشطة إجرامية في المنبع، مما يؤدي إلى استلام المستخدمين لأموال مسروقة تتعلق بالاحتيال عبر الاتصالات أو المقامرة عبر الإنترنت دون علمهم. حالما تكتشف البنوك معاملات مشبوهة، ستقوم باتخاذ إجراءات التجميد.

2. السعي لتحقيق عوائد عالية من خلال التعاون مع قنوات غير قانونية بعض المستثمرين يسعون لتحقيق أسعار صرف أعلى أو رسوم أقل، فيختارون التعاون مع ما يسمى بـ "الخبراء". هؤلاء الأشخاص غالباً ما يديرون محلات صرافة غير قانونية، وقد يكونون متورطين في معاملات الفوركس غير القانونية أو أنشطة غير قانونية أخرى.

3. توجد مشاكل في سلوك المتداولين بأنفسهم في الواقع، قد يكون بعض المشاركين في الاستطلاع قد شاركوا في أنشطة أخرى في المناطق الرمادية، أو لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها، بجانب تداول الأصول الرقمية.

ثانياً، هل يعني "المساعدة في التحقيق" وجود خطر جنائي؟

إذا كان الأمر يتعلق فقط بتداول الأصول الرقمية، فعادةً لا يؤدي ذلك مباشرةً إلى مخاطر جنائية. وفقًا لقوانين بلادنا، إذا تم تصنيف الأموال الموجودة في الحساب على أنها أموال مسروقة، فإن السلطات العامة لها الحق في استعادتها، ولكن غالبًا ما يكون صاحب الحساب هو الشخص المتأثر فقط، وليس المشتبه به في الجريمة.

ومع ذلك، في بعض الحالات الخاصة، هناك بالفعل مخاطر جنائية محتملة:

1. التستر على عائدات الجريمة: إذا كان المتداول يعلم أن مصدر الأموال غير قانوني ولكنه لا يزال يقوم بالتداول، فقد يشكل ذلك جريمة.

2. جريمة مساعدة أنشطة الجرائم المعلوماتية: إذا كنت تعلم أن شخصًا ما يستخدم الشبكة للقيام بأنشطة إجرامية ولكنك تقدم المساعدة، فقد تواجه أيضًا اتهامات جنائية.

٣. استراتيجيات التعامل عندما يتم تجميد البطاقة المصرفية أو طلب المساعدة في التحقيق

1. تقييم المخاطر الذاتية: إذا كنت متأكدًا من عدم وجود سلوك غير قانوني، يمكنك التعاون مع التحقيق، وتحضير المواد الثبوتية ذات الصلة.

2. اتصل بالبنك: تعرف على الوضع المحدد، واحصل على تفاصيل المعاملات ذات الصلة.

3. الاتصال بمنصة التداول: طلب سجلات التداول كدليل.

4. كتابة تقرير الحالة: سجل بالتفصيل وضع معاملاتك في الأصول الرقمية ومصدر الأموال.

5. التعامل بحذر مع التحقيق: إذا كان من الضروري التعاون مع التحقيق، يُنصح باستشارة محامٍ محترف مسبقًا. يجب أن تكون أكثر حذرًا بشأن طلبات التحقيق من السلطات العامة في مناطق أخرى.

الخاتمة

عند مواجهة تجميد بطاقة البنك، لا داعي للذعر المفرط. ولكن يجب أن نلاحظ أنه حتى لو كان المتداول حسن النية، إذا كانت الأموال تتعلق بالفعل بجرائم، فلا يزال هناك احتمال استردادها. عند إجراء معاملات الأصول الرقمية، يجب توخي الحذر في اختيار قنوات التداول، لضمان شرعية مصدر الأموال، لتقليل المخاطر.