Aave propose le jeton stablecoin natif GHO, à la recherche de retours de la communauté
La communauté Aave a récemment proposé une initiative visant à lancer le stablecoin décentralisé natif GHO et espère obtenir des retours de la part des membres de la communauté.
GHO en tant que stablecoin décentralisé possède les principales caractéristiques suivantes :
Complètement décentralisé
Surcautionner des actifs générant des revenus de manière continue
Prend en charge plusieurs types de garanties du protocole Aave
Gouvernance par la communauté Aave
Selon la proposition, le GHO sera d'abord lancé sur le protocole Aave. Les utilisateurs peuvent frapper des GHO en fonction des garanties qu'ils fournissent. Les garanties peuvent être diverses crypto-actifs, et les emprunteurs peuvent toujours gagner des intérêts sur les garanties. Toutes les décisions liées au GHO seront sous la responsabilité du mécanisme de gouvernance d'Aave.
Si cette proposition est adoptée, l'introduction de GHO renforcera la compétitivité du prêt de stablecoins sur le protocole Aave, offrant aux utilisateurs davantage de choix. Parallèlement, les intérêts générés par les prêts GHO reviendront entièrement à la DAO, fournissant une source de revenus supplémentaire pour la DAO Aave.
Ces dernières années, les stablecoins sont devenus l'un des sujets brûlants du domaine des cryptomonnaies, avec une capitalisation boursière d'environ 150 milliards de dollars. Les stablecoins offrent un moyen rapide, efficace, sans frontières et stable de transférer de la valeur sur la blockchain. Les stablecoins décentralisés présentent également une plus grande transparence et une résistance à la censure, ce qui en fait une composante importante du Web3. Avec la fusion croissante des actifs cryptographiques et des utilisateurs traditionnels, l'adoption des stablecoins devrait continuer à croître.
Mécanisme de fonctionnement de GHO
En tant que stablecoin décentralisé sur la blockchain Ethereum, GHO sera créé par les utilisateurs ( emprunteurs ). Comme pour d'autres emprunts sur le protocole Aave, les utilisateurs doivent fournir un certain ratio de garanties pour frapper GHO. Lorsque les utilisateurs remboursent leurs emprunts ou sont liquidés, le protocole détruit la quantité correspondante de GHO. Tous les intérêts générés par la création de GHO seront directement versés au trésor d'AaveDAO, au lieu de nécessiter le paiement de frais de réserve standard comme pour l'emprunt d'autres actifs.
GHO introduit le concept de "facilitateur". Un facilitateur peut être un protocole ou une entité capable de générer et de détruire des jetons GHO sans nécessiter de confiance. Tout facilitateur doit obtenir l'approbation du mécanisme de gouvernance d'Aave. Différents facilitateurs peuvent adopter différentes stratégies pour générer ou détruire des GHO.
La gouvernance d'Aave doit encore approuver un "seau" pour chaque promoteur. Le seau représente le plafond de GHO qu'un promoteur spécifique peut générer.
Une fois la proposition mise en œuvre, le premier promoteur sera activé : le protocole Aave, en particulier le marché AAVE sur Ethereum. L'organisme de gouvernance pourra attribuer une capacité de seau spécifique à ce promoteur pour orienter la liquidité et le marché de GHO.
L'intégration d'Aave et de GHO
L'intégration d'Aave-GHO utilise le même mécanisme que les autres actifs du protocole Aave, à savoir le déploiement d'un aToken GHO spécifique et d'un jeton de dette GHO. Une fois la proposition approuvée, ces jetons peuvent être enregistrés en tant que jetons GHO sur le marché Ethereum d'Aave.
Modèle de taux d'intérêt et de remise GHO
Le taux d'intérêt des prêts GHO sera décidé par AaveDAO, restant stable mais pouvant être ajusté en fonction des conditions du marché. Ce design conserve la flexibilité du modèle de taux d'intérêt des prêts du protocole Aave, permettant à l'avenir de mettre en œuvre toute stratégie de taux d'intérêt jugée appropriée par la communauté.
Le déploiement initial de GHO comprend un mécanisme de stratégie de réduction. Les participants au module de sécurité détenteurs de (stkAAVE peuvent bénéficier d'une réduction du taux d'intérêt des prêts GHO. Le premier déploiement définira un certain nombre de remises GHO pour chaque stkAAVE fourni, avec un taux de réduction allant de 0 % à 100 %. Ces paramètres sont contrôlés par l'organisme de gouvernance d'Aave.
L'effet de synergie entre Aave V3 et GHO
Grâce au mode d'isolement, les utilisateurs peuvent générer des GHO en utilisant une variété d'actifs actuellement pris en charge par le protocole Aave, tout en réduisant les risques grâce à la garantie de collatéral. Les limites d'approvisionnement et d'emprunt contribuent également au contrôle des risques.
E-Mode joue un rôle stabilisateur dans les fluctuations du marché. Par exemple, pendant une période de baisse du marché, à mesure que le prix des contrats de garantie augmente, la demande de GHO augmente. Les utilisateurs peuvent emprunter plus de GHO en utilisant d'autres actifs de garantie non volatils pour rembourser leurs positions. Cela augmentera l'offre de GHO sur le marché et réduira la demande. En même temps, E-Mode permet également aux détenteurs de stablecoin d'échanger des GHO à un ratio proche de 1:1, sans glissement.
La fonctionnalité Portal offre un chemin idéal pour l'expansion de GHO dans un monde multichaîne. Grâce à Portal, GHO peut être distribué de manière interréseau sans confiance, tout en étant créé sur Ethereum, qui est plus sécurisé. L'ensemble du processus nécessite simplement des messages, sans avoir besoin de ponts, réduisant ainsi le risque global.
Applications supplémentaires de la gouvernance
Les détenteurs de stkAAVE peuvent frapper GHO à un prix réduit, c'est-à-dire emprunter GHO à un taux d'intérêt plus bas. Cela les incite à staker )stkAAVE( dans le module de sécurité du protocole, protégeant ainsi le protocole Aave.
Lorsque les utilisateurs créent des GHO via le protocole Aave et d'autres facilitateurs, l'Aave DAO générera des revenus considérables sous forme de frais. La majeure partie des intérêts d'emprunt payés pour les GHO sera entièrement détenue par le DAO, et non répartie entre les LP. Ces revenus supplémentaires pourront être utilisés pour l'innovation, soutenir les contributeurs de l'écosystème, fournir des fonds en période de ralentissement du marché ou pour d'autres usages décisionnels du DAO.
Avec l'introduction de GHO, le DAO sera en mesure de décider du taux d'intérêt natif de GHO et de l'ajuster par le biais d'un processus de gouvernance. Cela signifie que la politique monétaire de GHO sera contrôlée de manière décentralisée par l'institution de gouvernance d'AAVE.
Il est important que le protocole Aave reste aussi inclusif que possible, en soutenant l'offre et l'emprunt de plusieurs stablecoins. L'élargissement du pool de stablecoins du protocole, y compris GHO, augmentera les choix et la diversité pour les utilisateurs, et contribuera à promouvoir la souveraineté du protocole. GHO introduira également un taux d'intérêt stable, ajoutant de la certitude pour les emprunteurs.
Applications du marché de GHO
Il est prévu que GHO puisse non seulement être utilisé dans les communautés de cryptomonnaie natives, mais aussi s'étendre à d'autres scénarios. Compte tenu des faibles frais de transaction et de la tendance à la hausse de Layer2, GHO devrait être largement utilisé sur Layer2. De plus, des récompenses en espèces et des hackathons peuvent encourager le développement et l'intégration de méthodes de paiement GHO, adaptées tant aux utilisateurs natifs de la cryptomonnaie qu'aux utilisateurs grand public.
GHO offrira un certain degré de sécurité et de décentralisation aux utilisateurs de crypto natifs, tout en adoptant une stratégie de croissance pour développer des cas d'utilisation pour les utilisateurs grandissants du grand public. Cette stratégie devrait se concentrer sur des cas d'utilisation tels que les paiements, tout en tirant parti du potentiel de croissance des L2. Les récompenses en espèces et les hackathons décidés par Aave Grants DAO seront des moteurs clés pour construire ces cas d'utilisation grand public.
![Aave va également lancer un stablecoin, comprenez la proposition du stablecoin décentralisé GHO])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-52ef80c382a56728be02116bc169ac36.webp(
Vote de la communauté
Le vote par snapshot de la communauté suivra ce ARC pour déterminer s'il faut continuer à avancer avec GHO. Si la communauté soutient le déploiement d'un protocole permettant aux utilisateurs de frapper des GHO, un taux d'intérêt initial et un taux de remise seront proposés, tous deux pouvant être ajustés au fil du temps par la gouvernance.
Le déploiement inter-chaînes de GHO sur le protocole Aave nécessite une approbation supplémentaire de la gouvernance. À l'avenir, la communauté décidera également s'il faut accorder des primes rétroactives à ceux qui ont contribué à la création de GHO, ainsi que le montant des primes.
Si approuvé par la communauté, OpenZeppelin et PeckShield effectueront diverses audits au cours des prochaines semaines.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
12 J'aime
Récompense
12
5
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
GhostChainLoyalist
· 07-14 23:06
Encore un stablecoin, c'est sans fin.
Voir l'originalRépondre0
GateUser-bd883c58
· 07-13 14:08
Eh bien, ils ont encore lancé un nouveau stablecoin.
Voir l'originalRépondre0
LiquidationWatcher
· 07-12 02:03
Encore un piège à poupées russes, ce n'est pas suffisant d'avoir déjà marché sur une mine?
Aave lance le stablecoin natif GHO pour créer un nouvel écosystème de Finance Décentralisée.
Aave propose le jeton stablecoin natif GHO, à la recherche de retours de la communauté
La communauté Aave a récemment proposé une initiative visant à lancer le stablecoin décentralisé natif GHO et espère obtenir des retours de la part des membres de la communauté.
GHO en tant que stablecoin décentralisé possède les principales caractéristiques suivantes :
Selon la proposition, le GHO sera d'abord lancé sur le protocole Aave. Les utilisateurs peuvent frapper des GHO en fonction des garanties qu'ils fournissent. Les garanties peuvent être diverses crypto-actifs, et les emprunteurs peuvent toujours gagner des intérêts sur les garanties. Toutes les décisions liées au GHO seront sous la responsabilité du mécanisme de gouvernance d'Aave.
Si cette proposition est adoptée, l'introduction de GHO renforcera la compétitivité du prêt de stablecoins sur le protocole Aave, offrant aux utilisateurs davantage de choix. Parallèlement, les intérêts générés par les prêts GHO reviendront entièrement à la DAO, fournissant une source de revenus supplémentaire pour la DAO Aave.
Ces dernières années, les stablecoins sont devenus l'un des sujets brûlants du domaine des cryptomonnaies, avec une capitalisation boursière d'environ 150 milliards de dollars. Les stablecoins offrent un moyen rapide, efficace, sans frontières et stable de transférer de la valeur sur la blockchain. Les stablecoins décentralisés présentent également une plus grande transparence et une résistance à la censure, ce qui en fait une composante importante du Web3. Avec la fusion croissante des actifs cryptographiques et des utilisateurs traditionnels, l'adoption des stablecoins devrait continuer à croître.
Mécanisme de fonctionnement de GHO
En tant que stablecoin décentralisé sur la blockchain Ethereum, GHO sera créé par les utilisateurs ( emprunteurs ). Comme pour d'autres emprunts sur le protocole Aave, les utilisateurs doivent fournir un certain ratio de garanties pour frapper GHO. Lorsque les utilisateurs remboursent leurs emprunts ou sont liquidés, le protocole détruit la quantité correspondante de GHO. Tous les intérêts générés par la création de GHO seront directement versés au trésor d'AaveDAO, au lieu de nécessiter le paiement de frais de réserve standard comme pour l'emprunt d'autres actifs.
GHO introduit le concept de "facilitateur". Un facilitateur peut être un protocole ou une entité capable de générer et de détruire des jetons GHO sans nécessiter de confiance. Tout facilitateur doit obtenir l'approbation du mécanisme de gouvernance d'Aave. Différents facilitateurs peuvent adopter différentes stratégies pour générer ou détruire des GHO.
La gouvernance d'Aave doit encore approuver un "seau" pour chaque promoteur. Le seau représente le plafond de GHO qu'un promoteur spécifique peut générer.
Une fois la proposition mise en œuvre, le premier promoteur sera activé : le protocole Aave, en particulier le marché AAVE sur Ethereum. L'organisme de gouvernance pourra attribuer une capacité de seau spécifique à ce promoteur pour orienter la liquidité et le marché de GHO.
L'intégration d'Aave et de GHO
L'intégration d'Aave-GHO utilise le même mécanisme que les autres actifs du protocole Aave, à savoir le déploiement d'un aToken GHO spécifique et d'un jeton de dette GHO. Une fois la proposition approuvée, ces jetons peuvent être enregistrés en tant que jetons GHO sur le marché Ethereum d'Aave.
Modèle de taux d'intérêt et de remise GHO
Le taux d'intérêt des prêts GHO sera décidé par AaveDAO, restant stable mais pouvant être ajusté en fonction des conditions du marché. Ce design conserve la flexibilité du modèle de taux d'intérêt des prêts du protocole Aave, permettant à l'avenir de mettre en œuvre toute stratégie de taux d'intérêt jugée appropriée par la communauté.
Le déploiement initial de GHO comprend un mécanisme de stratégie de réduction. Les participants au module de sécurité détenteurs de (stkAAVE peuvent bénéficier d'une réduction du taux d'intérêt des prêts GHO. Le premier déploiement définira un certain nombre de remises GHO pour chaque stkAAVE fourni, avec un taux de réduction allant de 0 % à 100 %. Ces paramètres sont contrôlés par l'organisme de gouvernance d'Aave.
L'effet de synergie entre Aave V3 et GHO
Grâce au mode d'isolement, les utilisateurs peuvent générer des GHO en utilisant une variété d'actifs actuellement pris en charge par le protocole Aave, tout en réduisant les risques grâce à la garantie de collatéral. Les limites d'approvisionnement et d'emprunt contribuent également au contrôle des risques.
E-Mode joue un rôle stabilisateur dans les fluctuations du marché. Par exemple, pendant une période de baisse du marché, à mesure que le prix des contrats de garantie augmente, la demande de GHO augmente. Les utilisateurs peuvent emprunter plus de GHO en utilisant d'autres actifs de garantie non volatils pour rembourser leurs positions. Cela augmentera l'offre de GHO sur le marché et réduira la demande. En même temps, E-Mode permet également aux détenteurs de stablecoin d'échanger des GHO à un ratio proche de 1:1, sans glissement.
La fonctionnalité Portal offre un chemin idéal pour l'expansion de GHO dans un monde multichaîne. Grâce à Portal, GHO peut être distribué de manière interréseau sans confiance, tout en étant créé sur Ethereum, qui est plus sécurisé. L'ensemble du processus nécessite simplement des messages, sans avoir besoin de ponts, réduisant ainsi le risque global.
Applications supplémentaires de la gouvernance
Les détenteurs de stkAAVE peuvent frapper GHO à un prix réduit, c'est-à-dire emprunter GHO à un taux d'intérêt plus bas. Cela les incite à staker )stkAAVE( dans le module de sécurité du protocole, protégeant ainsi le protocole Aave.
Lorsque les utilisateurs créent des GHO via le protocole Aave et d'autres facilitateurs, l'Aave DAO générera des revenus considérables sous forme de frais. La majeure partie des intérêts d'emprunt payés pour les GHO sera entièrement détenue par le DAO, et non répartie entre les LP. Ces revenus supplémentaires pourront être utilisés pour l'innovation, soutenir les contributeurs de l'écosystème, fournir des fonds en période de ralentissement du marché ou pour d'autres usages décisionnels du DAO.
Avec l'introduction de GHO, le DAO sera en mesure de décider du taux d'intérêt natif de GHO et de l'ajuster par le biais d'un processus de gouvernance. Cela signifie que la politique monétaire de GHO sera contrôlée de manière décentralisée par l'institution de gouvernance d'AAVE.
Il est important que le protocole Aave reste aussi inclusif que possible, en soutenant l'offre et l'emprunt de plusieurs stablecoins. L'élargissement du pool de stablecoins du protocole, y compris GHO, augmentera les choix et la diversité pour les utilisateurs, et contribuera à promouvoir la souveraineté du protocole. GHO introduira également un taux d'intérêt stable, ajoutant de la certitude pour les emprunteurs.
Applications du marché de GHO
Il est prévu que GHO puisse non seulement être utilisé dans les communautés de cryptomonnaie natives, mais aussi s'étendre à d'autres scénarios. Compte tenu des faibles frais de transaction et de la tendance à la hausse de Layer2, GHO devrait être largement utilisé sur Layer2. De plus, des récompenses en espèces et des hackathons peuvent encourager le développement et l'intégration de méthodes de paiement GHO, adaptées tant aux utilisateurs natifs de la cryptomonnaie qu'aux utilisateurs grand public.
GHO offrira un certain degré de sécurité et de décentralisation aux utilisateurs de crypto natifs, tout en adoptant une stratégie de croissance pour développer des cas d'utilisation pour les utilisateurs grandissants du grand public. Cette stratégie devrait se concentrer sur des cas d'utilisation tels que les paiements, tout en tirant parti du potentiel de croissance des L2. Les récompenses en espèces et les hackathons décidés par Aave Grants DAO seront des moteurs clés pour construire ces cas d'utilisation grand public.
![Aave va également lancer un stablecoin, comprenez la proposition du stablecoin décentralisé GHO])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-52ef80c382a56728be02116bc169ac36.webp(
Vote de la communauté
Le vote par snapshot de la communauté suivra ce ARC pour déterminer s'il faut continuer à avancer avec GHO. Si la communauté soutient le déploiement d'un protocole permettant aux utilisateurs de frapper des GHO, un taux d'intérêt initial et un taux de remise seront proposés, tous deux pouvant être ajustés au fil du temps par la gouvernance.
Le déploiement inter-chaînes de GHO sur le protocole Aave nécessite une approbation supplémentaire de la gouvernance. À l'avenir, la communauté décidera également s'il faut accorder des primes rétroactives à ceux qui ont contribué à la création de GHO, ainsi que le montant des primes.
Si approuvé par la communauté, OpenZeppelin et PeckShield effectueront diverses audits au cours des prochaines semaines.