Problèmes de gel de carte bancaire et d'enquête liés aux transactions de Cryptoactifs
Récemment, de nombreux investisseurs en cryptoactifs ont vu leur carte bancaire gelée en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier des jetons USDT) et ont même reçu des appels de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies de réponse.
I. Pourquoi la vente simple de Cryptoactifs pose-t-elle problème ?
Tout d'abord, il est nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois ou de règlements administratifs directement liés aux cryptoactifs. Bien qu'il existe certains documents normatifs (comme l'"Annonce du 9.4" et la "Notification du 9.24") qui régulent les activités connexes, ces documents ne constituent ni une "loi préalable" au sens du droit pénal, ni n'interdisent clairement aux citoyens de détenir des cryptoactifs.
Cependant, la vente de Cryptoactifs peut entraîner le gel de la carte bancaire et une enquête, pour les raisons suivantes :
Les canaux de transaction ne sont pas conformes, ce qui peut entraîner la réception de fonds liés à une affaire.
Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, entraînant des utilisateurs à recevoir à leur insu des fonds provenant de fraudes téléphoniques ou de jeux d'argent en ligne. Une fois que la banque détecte des transactions suspectes, elle prendra des mesures de gel.
Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des canaux illégaux
Certains investisseurs choisissent de collaborer avec des soi-disant "experts" pour obtenir des taux de change plus élevés ou des frais de transaction plus bas. Ces personnes gèrent souvent des banques souterraines et peuvent être impliquées dans des transactions de change illégales ou d'autres activités illégales.
Il existe des problèmes dans le comportement des traders.
En réalité, certaines des personnes interrogées ont peut-être participé à d'autres activités dans des zones grises, en plus des transactions de cryptoactifs, ou ont des sources de revenus difficiles à expliquer.
Deux, est-ce que "aider à l'enquête" signifie un risque criminel ?
Si l'on se limite à effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne conduit généralement pas à un risque criminel direct. Selon la législation de notre pays, si les fonds d'un compte sont considérés comme des produits du crime, les autorités de police ont le droit de les récupérer, mais le titulaire du compte est souvent simplement une victime collatérale et non un suspect.
Cependant, dans certaines circonstances spéciales, il existe effectivement des risques criminels potentiels :
Dissimuler ou cacher les crimes de profits : Si un trader est conscient que l'origine des fonds est illégale mais continue à effectuer des transactions, cela pourrait constituer ce crime.
Aide à l'activité criminelle en réseau : si vous savez que d'autres utilisent le réseau pour commettre des actes criminels et que vous apportez votre aide, vous pourriez également faire face à des accusations criminelles.
Trois, stratégies de réponse lorsque la carte bancaire est gelée ou qu'il est demandé d'assister à une enquête.
Auto-évaluation des risques : si vous êtes convaincu de n'avoir commis aucune infraction, vous pouvez coopérer à l'enquête et préparer les documents justificatifs pertinents.
Contacter la banque : comprendre la situation spécifique, obtenir les relevés de compte associés.
Contacter la plateforme de trading : demander les relevés de transactions comme preuve.
Rédiger un rapport de situation : enregistrez en détail vos transactions de Cryptoactifs et la provenance des fonds.
Agir avec prudence face aux enquêtes : en cas de besoin de coopération, il est conseillé de consulter au préalable un avocat spécialisé. Il faut être encore plus vigilant face aux demandes d'enquête des autorités de police d'autres régions.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de s'affoler. Cependant, il est important de noter que même si le trader est de bonne foi, il existe toujours un risque de récupération des fonds si ceux-ci sont effectivement liés à un crime. Lors de la réalisation de transactions en cryptoactifs, il est impératif de choisir avec prudence les canaux de transaction et de s'assurer que la source des fonds est légale afin de réduire les risques.
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AlgoAlchemist
· 07-26 01:04
La zone est trop grise et trop désordonnée, autant tout faire par Alipay.
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NFT_Therapy
· 07-24 14:40
J'ai couru, j'ai couru. Maintenant, jouer avec des usdt, c'est vraiment sérieux.
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TheMemefather
· 07-23 03:17
Le plus familier avec les zones grises est sans doute Lao Hua.
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NFTFreezer
· 07-23 03:16
Qui va me donner une leçon, est-ce légal ou illégal ?
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ForumLurker
· 07-23 03:12
Réveille-toi, une carte gelée n'est pas une grande affaire.
Les transactions de Cryptoactifs comportent des risques : Guide de réponse en cas de gel de carte bancaire et d'enquête policière.
Problèmes de gel de carte bancaire et d'enquête liés aux transactions de Cryptoactifs
Récemment, de nombreux investisseurs en cryptoactifs ont vu leur carte bancaire gelée en raison de la vente d'actifs numériques (en particulier des jetons USDT) et ont même reçu des appels de la police leur demandant de "coopérer à l'enquête". Cet article explorera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies de réponse.
I. Pourquoi la vente simple de Cryptoactifs pose-t-elle problème ?
Tout d'abord, il est nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir des cryptoactifs n'est pas illégal. Actuellement, notre pays n'a pas encore mis en place de lois ou de règlements administratifs directement liés aux cryptoactifs. Bien qu'il existe certains documents normatifs (comme l'"Annonce du 9.4" et la "Notification du 9.24") qui régulent les activités connexes, ces documents ne constituent ni une "loi préalable" au sens du droit pénal, ni n'interdisent clairement aux citoyens de détenir des cryptoactifs.
Cependant, la vente de Cryptoactifs peut entraîner le gel de la carte bancaire et une enquête, pour les raisons suivantes :
Les canaux de transaction ne sont pas conformes, ce qui peut entraîner la réception de fonds liés à une affaire. Certaines plateformes de trading peuvent être liées à des activités criminelles en amont, entraînant des utilisateurs à recevoir à leur insu des fonds provenant de fraudes téléphoniques ou de jeux d'argent en ligne. Une fois que la banque détecte des transactions suspectes, elle prendra des mesures de gel.
Poursuivre des rendements élevés en collaborant avec des canaux illégaux Certains investisseurs choisissent de collaborer avec des soi-disant "experts" pour obtenir des taux de change plus élevés ou des frais de transaction plus bas. Ces personnes gèrent souvent des banques souterraines et peuvent être impliquées dans des transactions de change illégales ou d'autres activités illégales.
Il existe des problèmes dans le comportement des traders. En réalité, certaines des personnes interrogées ont peut-être participé à d'autres activités dans des zones grises, en plus des transactions de cryptoactifs, ou ont des sources de revenus difficiles à expliquer.
Deux, est-ce que "aider à l'enquête" signifie un risque criminel ?
Si l'on se limite à effectuer des transactions de cryptoactifs, cela ne conduit généralement pas à un risque criminel direct. Selon la législation de notre pays, si les fonds d'un compte sont considérés comme des produits du crime, les autorités de police ont le droit de les récupérer, mais le titulaire du compte est souvent simplement une victime collatérale et non un suspect.
Cependant, dans certaines circonstances spéciales, il existe effectivement des risques criminels potentiels :
Dissimuler ou cacher les crimes de profits : Si un trader est conscient que l'origine des fonds est illégale mais continue à effectuer des transactions, cela pourrait constituer ce crime.
Aide à l'activité criminelle en réseau : si vous savez que d'autres utilisent le réseau pour commettre des actes criminels et que vous apportez votre aide, vous pourriez également faire face à des accusations criminelles.
Trois, stratégies de réponse lorsque la carte bancaire est gelée ou qu'il est demandé d'assister à une enquête.
Auto-évaluation des risques : si vous êtes convaincu de n'avoir commis aucune infraction, vous pouvez coopérer à l'enquête et préparer les documents justificatifs pertinents.
Contacter la banque : comprendre la situation spécifique, obtenir les relevés de compte associés.
Contacter la plateforme de trading : demander les relevés de transactions comme preuve.
Rédiger un rapport de situation : enregistrez en détail vos transactions de Cryptoactifs et la provenance des fonds.
Agir avec prudence face aux enquêtes : en cas de besoin de coopération, il est conseillé de consulter au préalable un avocat spécialisé. Il faut être encore plus vigilant face aux demandes d'enquête des autorités de police d'autres régions.
Conclusion
Face à un gel de carte bancaire, il n'est pas nécessaire de s'affoler. Cependant, il est important de noter que même si le trader est de bonne foi, il existe toujours un risque de récupération des fonds si ceux-ci sont effectivement liés à un crime. Lors de la réalisation de transactions en cryptoactifs, il est impératif de choisir avec prudence les canaux de transaction et de s'assurer que la source des fonds est légale afin de réduire les risques.