Complice des actifs de la plateforme d'échange de actifs virtuels
Récemment, deux plateformes d'échange d'actifs virtuels à Hong Kong ont obtenu des licences de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvées par la Commission des valeurs mobilières, leur permettant d'offrir des services de négociation d'actifs virtuels aux investisseurs de détail à Hong Kong. Cela marque une confirmation supplémentaire de l'importance des plateformes d'échange conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre de l'année dernière, les régulateurs de Hong Kong ont progressivement publié une série de mesures concernant les transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage de plateformes d'échange d'actifs virtuels pourront demander une licence de conformité à la Commission des valeurs mobilières. Ces politiques ont attiré de nombreuses plateformes d'échange qui prévoient de demander une licence à Hong Kong pour mener des activités de trading centralisé conformes.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a imposé des exigences strictes aux plateformes d'échange centralisées, en particulier en ce qui concerne la configuration technique. Le domaine le plus crucial et le plus surveillé est la conservation des actifs des clients.
Différences de conservation d'actifs entre la finance traditionnelle et le commerce d'actifs virtuels
Dans le système financier traditionnel, les courtiers ne détiennent pas directement les fonds des clients. Les fonds des clients sont en réalité déposés dans un compte de garde bancaire, et c'est la banque qui est responsable de "la surveillance". Les courtiers ne sont autorisés à utiliser les fonds au nom des clients qu'après avoir reçu des instructions de leur part.
Sous le cadre de conformité des actifs virtuels à Hong Kong, la plateforme d'échange doit assumer à la fois le rôle de banque et de Complice. Les actifs virtuels des clients sont directement conservés dans le portefeuille froid de la plateforme d'échange. Cela exige que la plateforme d'échange conforme dispose d'un niveau de technologie logiciel et matériel proche de celui des banques, tout en ajoutant une dimension cryptographique à la réflexion.
Les défis de sécurité des transactions d'actifs virtuels
D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être divisée en deux parties : on-chain et off-chain. On-chain concerne principalement la sécurité des contrats intelligents, nécessitant la prévention contre divers types d'attaques de hackers. Off-chain, il est nécessaire de construire un système de sécurité complet, incluant l'authentification des utilisateurs, la sécurité réseau, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence, et d'autres aspects.
D'un point de vue de la Conformité, les politiques de réglementation se sont considérablement améliorées ces dernières années. En particulier après l'incident FTX, les agences de réglementation ont pris conscience qu'il est essentiel de mettre en œuvre des règles et des systèmes de gestion pour véritablement protéger les intérêts des investisseurs. La politique de réglementation des licences d'actifs virtuels publiée par Hong Kong cette année est très complète et claire.
Exigences réglementaires pour la conservation d'actifs
Politique de régulation de Hong Kong exige :
Les clés privées des actifs virtuels doivent être stockées localement à Hong Kong.
La plateforme d'échange demandant une licence doit construire son propre système de garde de sécurité des actifs virtuels et satisfaire à une série d'exigences détaillées.
Dans le choix de la voie technique, nous privilégions des solutions ayant une grande maturité et reconnues par des organismes internationaux de référence.
Il doit y avoir un organisme d'évaluation tiers autorisé pour effectuer l'évaluation et la certification.
Dans l'ensemble, la politique de réglementation de Hong Kong est très complète en termes de logique, de méthode et de détails.
Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Les exigences en matière de TI comprennent la cybersécurité, l'infrastructure, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence en cas de sinistre, etc. L'une des règles stipule que 98 % des actifs doivent être stockés dans un portefeuille froid.
En matière de Conformité, il est exigé de nommer un directeur de la conformité professionnel, responsable des travaux de conformité tels que KYC, Travel Rule, etc.
En matière de gestion des risques, il est nécessaire de gérer plusieurs aspects tels que la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs et le risque de contrepartie.
Au niveau de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet, y compris des principes de séparation des entités, de séparation des fonds, et de séparation des rôles et des responsabilités.
Directions de développement possibles pour l'avenir
Avec l'émergence et la reconnaissance de nouvelles technologies telles que le MPC, elles pourraient être intégrées dans les solutions de Complice.
Les solutions de portefeuille personnel peuvent compléter les plateformes d'échange centralisées.
À l'avenir, il pourrait y avoir des Complices professionnels de tiers fournissant des services de garde pour plusieurs plateformes d'échange.
Le système de réglementation pourrait être amélioré davantage, en précisant les exigences de réglementation indépendante des complices.
Le choix de la voie technique pourrait ne plus être unique, il y aura plus de nouvelles options.
Avec les progrès technologiques et une meilleure compréhension du secteur, je suis convaincu que ce domaine attirera davantage de participants et que le marché se développera de manière encore plus florissante.
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Hong Kong Conformité plateforme d'échange d'actifs virtuels : les défis centraux de la gestion des actifs et le développement futur
Complice des actifs de la plateforme d'échange de actifs virtuels
Récemment, deux plateformes d'échange d'actifs virtuels à Hong Kong ont obtenu des licences de fournisseur de services d'actifs virtuels approuvées par la Commission des valeurs mobilières, leur permettant d'offrir des services de négociation d'actifs virtuels aux investisseurs de détail à Hong Kong. Cela marque une confirmation supplémentaire de l'importance des plateformes d'échange conformes dans le domaine des actifs virtuels.
Depuis octobre de l'année dernière, les régulateurs de Hong Kong ont progressivement publié une série de mesures concernant les transactions d'actifs virtuels. À partir du 1er juin de cette année, davantage de plateformes d'échange d'actifs virtuels pourront demander une licence de conformité à la Commission des valeurs mobilières. Ces politiques ont attiré de nombreuses plateformes d'échange qui prévoient de demander une licence à Hong Kong pour mener des activités de trading centralisé conformes.
La Commission des valeurs mobilières de Hong Kong a imposé des exigences strictes aux plateformes d'échange centralisées, en particulier en ce qui concerne la configuration technique. Le domaine le plus crucial et le plus surveillé est la conservation des actifs des clients.
Différences de conservation d'actifs entre la finance traditionnelle et le commerce d'actifs virtuels
Dans le système financier traditionnel, les courtiers ne détiennent pas directement les fonds des clients. Les fonds des clients sont en réalité déposés dans un compte de garde bancaire, et c'est la banque qui est responsable de "la surveillance". Les courtiers ne sont autorisés à utiliser les fonds au nom des clients qu'après avoir reçu des instructions de leur part.
Sous le cadre de conformité des actifs virtuels à Hong Kong, la plateforme d'échange doit assumer à la fois le rôle de banque et de Complice. Les actifs virtuels des clients sont directement conservés dans le portefeuille froid de la plateforme d'échange. Cela exige que la plateforme d'échange conforme dispose d'un niveau de technologie logiciel et matériel proche de celui des banques, tout en ajoutant une dimension cryptographique à la réflexion.
Les défis de sécurité des transactions d'actifs virtuels
D'un point de vue de la sécurité, la blockchain peut être divisée en deux parties : on-chain et off-chain. On-chain concerne principalement la sécurité des contrats intelligents, nécessitant la prévention contre divers types d'attaques de hackers. Off-chain, il est nécessaire de construire un système de sécurité complet, incluant l'authentification des utilisateurs, la sécurité réseau, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence, et d'autres aspects.
D'un point de vue de la Conformité, les politiques de réglementation se sont considérablement améliorées ces dernières années. En particulier après l'incident FTX, les agences de réglementation ont pris conscience qu'il est essentiel de mettre en œuvre des règles et des systèmes de gestion pour véritablement protéger les intérêts des investisseurs. La politique de réglementation des licences d'actifs virtuels publiée par Hong Kong cette année est très complète et claire.
Exigences réglementaires pour la conservation d'actifs
Politique de régulation de Hong Kong exige :
Les clés privées des actifs virtuels doivent être stockées localement à Hong Kong.
La plateforme d'échange demandant une licence doit construire son propre système de garde de sécurité des actifs virtuels et satisfaire à une série d'exigences détaillées.
Dans le choix de la voie technique, nous privilégions des solutions ayant une grande maturité et reconnues par des organismes internationaux de référence.
Il doit y avoir un organisme d'évaluation tiers autorisé pour effectuer l'évaluation et la certification.
Dans l'ensemble, la politique de réglementation de Hong Kong est très complète en termes de logique, de méthode et de détails.
Mesures pour protéger la sécurité des actifs des utilisateurs
Les exigences en matière de TI comprennent la cybersécurité, l'infrastructure, la sécurité des terminaux, la réponse d'urgence en cas de sinistre, etc. L'une des règles stipule que 98 % des actifs doivent être stockés dans un portefeuille froid.
En matière de Conformité, il est exigé de nommer un directeur de la conformité professionnel, responsable des travaux de conformité tels que KYC, Travel Rule, etc.
En matière de gestion des risques, il est nécessaire de gérer plusieurs aspects tels que la manipulation du marché, la fraude des utilisateurs et le risque de contrepartie.
Au niveau de la gouvernance, il est nécessaire d'établir un système complet, y compris des principes de séparation des entités, de séparation des fonds, et de séparation des rôles et des responsabilités.
Directions de développement possibles pour l'avenir
Avec l'émergence et la reconnaissance de nouvelles technologies telles que le MPC, elles pourraient être intégrées dans les solutions de Complice.
Les solutions de portefeuille personnel peuvent compléter les plateformes d'échange centralisées.
À l'avenir, il pourrait y avoir des Complices professionnels de tiers fournissant des services de garde pour plusieurs plateformes d'échange.
Le système de réglementation pourrait être amélioré davantage, en précisant les exigences de réglementation indépendante des complices.
Le choix de la voie technique pourrait ne plus être unique, il y aura plus de nouvelles options.
Avec les progrès technologiques et une meilleure compréhension du secteur, je suis convaincu que ce domaine attirera davantage de participants et que le marché se développera de manière encore plus florissante.