5 questions d'analystes incontournables lors de l'appel sur les résultats du premier trimestre de Remitly

Remitly a entamé 2025 avec un élan notable, les résultats du premier trimestre de l'entreprise ayant été bien accueillis par le marché. La direction a attribué la forte performance à une combinaison d'engagement client croissant, d'améliorations de produits ciblées pour les expéditeurs à forte valeur ajoutée et de gains d'efficacité dans les dépenses marketing. Le PDG Matt Oppenheimer a souligné la capacité de l'entreprise à offrir des "expériences sans friction" et à adapter les limites d'envoi, ce qui a soutenu une augmentation significative du volume d'envoi par utilisateur. De plus, les améliorations dans les intégrations directes avec les partenaires ont aidé à accélérer les transactions et à réduire les coûts, renforçant la position de Remitly sur le marché des envois de fonds numériques.

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Remitly (RELY) Points forts du T1 CY2025 :

• Revenu : 361,6 millions de dollars contre des estimations des analystes de 347,5 millions de dollars (34,4 % de croissance d'une année sur l'autre, 4,1 % de dépassement)
• EPS ajusté : 0,19 $ contre des estimations des analystes de 0,17 $ (11,9 % de dépassement)
• EBITDA ajusté : 58,43 millions de dollars contre des estimations des analystes de 39,15 millions de dollars (16,2 % de marge, 49,2 % de dépassement)
• La société a légèrement relevé ses prévisions de revenus pour l'année entière à 1,58 milliard de dollars au point médian, contre 1,57 milliard de dollars.
• Les prévisions d'EBITDA pour l'année complète sont de 202,5 millions de dollars au point médian, au-dessus des estimations des analystes de 197,2 millions de dollars.
• Marge d'exploitation : 3,4 %, en hausse par rapport à -7,4 % au cours du même trimestre de l'année dernière
• Clients actifs : 8,04 millions, en hausse de 1,83 million par rapport à l'année précédente
• Capitalisation boursière : 3,74 milliards de $

Bien que nous aimions écouter les commentaires de la direction, notre partie préférée des appels de résultats est les questions des analystes. Celles-ci ne sont pas scénarisées et peuvent souvent mettre en lumière des sujets que les équipes de direction préféreraient éviter ou des sujets dont la réponse est compliquée. Voici ce qui a retenu notre attention.

Nos 5 principales questions d'analystes lors de l'appel sur les résultats du premier trimestre de Remitly

• Tien-Tsin Huang (JPMorgan) a posé des questions sur les facteurs derrière l'augmentation du volume d'envoi par utilisateur actif. Le CFO Vikas Mehta a évoqué un engagement accru, la croissance des expéditeurs à montant élevé et des expériences produit adaptées pour des transactions plus importantes.
• Andrew Schmidt (Citi) a demandé si les améliorations du volume par utilisateur étaient dues à des initiatives internes ou à des facteurs environnementaux. Mehta a répondu que la croissance était principalement auto-initiée, avec la rétention des cohortes et les améliorations des produits offrant une grande visibilité et confiance.
• Chris Kennedy (William Blair) a demandé plus de détails sur les intégrations directes avec les partenaires et leurs avantages. Le PDG Matt Oppenheimer a souligné des transactions plus rapides, moins coûteuses et plus fiables, en mettant l'accent sur l'impact sur l'expérience client et la fidélisation.
• Ramsey El-Assal (Barclays) a posé des questions sur les stratégies pour attirer les clients d'affaires à fort revenu et les micro-entreprises. Oppenheimer a décrit des changements de marketing et de produits sur mesure, y compris l'amélioration des processus KYC (Know Your Customer) pour des segments spécifiques.
• David Scharf (Citizens Capital Markets) a questionné la durabilité des gains de marge et les avantages potentiels des dépenses ponctuelles. Mehta a expliqué que le premier trimestre avait bénéficié d'un marketing efficace, mais que les investissements augmenteraient au deuxième trimestre et au-delà pour soutenir la croissance à long terme.

L'histoire continue### Catalyseurs dans les trimestres à venir

Au cours des prochains trimestres, l'équipe de StockStory surveillera (1) le rythme d'adoption et la croissance des transactions des expéditeurs de gros montants et des clients de micro-entreprises, (2) le succès des nouveaux lancements de marché et de produits tels que WhatsApp Send, et (3) la durabilité des gains d'efficacité opérationnelle à mesure que les investissements en marketing et en technologie augmentent. Les tendances en matière de fidélisation des clients et les dynamiques concurrentielles dans les corridors clés serviront également d'indicateurs importants de l'exécution de Remitly.

Remitly se négocie actuellement à 18,34 $, en baisse par rapport à 21,09 $ juste avant les bénéfices. À ce prix, est-ce un achat ou une vente ? Découvrez-le dans notre rapport de recherche complet (c'est gratuit).

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