Kripto paralar gündemde: Yeni Zelanda kripto ATM'lerini yasakladı ve transferlere sınırlamalar getirdi.

Kripto ATM'lerine getirilen yasak ve uluslararası para transferlerinde bir üst sınırın getirilmesi, Yeni Zelanda'nın kara para aklama ve mali suçlarla mücadeleye yönelik yeni stratejisini temsil ediyor. Hükümet, mali sistemin yasadışı istismarlarına karşı daha dayanıklı hale getirilmesini amaçlayan (AML) rejiminde kapsamlı bir reform çerçevesinde bu kararlı önlemleri açıkladı.

Yeni Zelanda ve kripto ATM'lerine karşı kayma

Yeni kuralların merkezinde kripto ATM'lerine yönelik resmi yasak yer alıyor. Bitcoin gibi finansal varlıkları anonim olarak alıp satmak için kullanılan bu otomatlar artık kesinlikle inceleme altına alındı. Yetkililere göre, bu tür cihazlar, illegal fonların kara para aklaması için ayrıcalıklı bir kanal teşkil etmekteydi ve suçlulara, yetersiz kontrollerle yasa dışı gelirleri kriptoya dönüştürme fırsatı sunmaktaydı.

İlk Derece Adalet Bakanı Nicole McKee, Çarşamba günü yeni yasayı şekillendiren nedenleri özetledi ve bu yanıtın sektör uzmanlarının katkılarıyla nasıl şekillendiğini vurguladı. Hükümete göre, "kripto kiosklarının öncelikle anonimlik arayan veya şüpheli kökenli fonları dönüştürmeyi amaçlayan bir müşteri kitlesini çektiği" açıktır. Sonuç olarak, varlıkları yerel finansal ekosistem için bir fırsattan ziyade bir risk olarak değerlendirilmektedir.

Uluslararası transferler için limit: 5,000 dolar eşiği

Paketin diğer bir merkezi ölçüsü, nakit yoluyla uluslararası transferlerde 5,000 dolarlık bir üst sınırın getirilmesidir. Bu sınırın ana amacı, suç örgütlerinin büyük miktarda nakit parayı yurtdışına gizlice taşımalarını zorlaştırmaktır. Ancak, daha büyük transferlere hala izin verilmektedir, bununla birlikte, bunların elektronik bankacılık kanalları aracılığıyla gerçekleşmesi gerekmektedir; bu da daha fazla izlenebilirlik sağlamaktadır.

Bu ayrım, düzenli ekonomik faaliyetlerin ve bireylerin aşırı kısıtlamalar olmaksızın sınır ötesi finansal işlemler gerçekleştirmesine olanak tanır—ancak her zaman şeffaflık ve kontrolün katı standartlarına uyum içinde.

Gözetim ve uygulama yetkilerinin genişletilmesi

Reform ayrıca polis ve düzenleyici otoriteler için icra yetkilerinin önemli ölçüde genişletilmesini de içermektedir. Suçlu faaliyetlerle şüphelenilen kişilere ilişkin daha geniş ve daha ayrıntılı finansal verilere erişimi olacak Finansal İstihbarat Birimi'nin güçlendirilmesi planlanmaktadır.

McKee'ye göre, bu yeni öncelikler "meşru işletmelerin faaliyetlerini engellemeden suçluları hedef almak" için özel olarak tasarlanmıştır. Aynı perspektifte, Hükümet, finansal anti-suç gözetim sistemini sürdürülebilir bir şekilde finanse etmek için bir ekonomik katkı veya 'vergi' getirilmesi olasılığını değerlendirmek üzere bir danışma sürecinin başlatıldığını duyurdu.

Mali İstihbarat Biriminin rolü

Mali İstihbarat Birimi, şüpheli veya yüksek riskli hareketlerle ilgili veri edinme ve analizinde yeni yetkilere sahip olacak. Bunun sayesinde, suç grupları ve kara para aklama faaliyetlerinde bulunan ağların giderek daha sofistike stratejilerini öngörmek için gerekli olan proaktif ve zamanında bir izleme mümkün olacak.

Sektör uzmanlarının desteği

Yeni Zelanda'daki kripto sektörü değişiklikleri yapıcı bir şekilde karşıladı. Birkaç sektör lideri, bazı önlemlerin belirli kullanıcıların operasyonel özgürlüğünü azaltabileceğini kabul etse de, bunların pazarın itibarını korumak ve kötüye kullanımları engellemek için hayati öneme sahip olduğu düşünülmektedir. Kamuya açıklamalarda vurgulandığı gibi, kripto ATM'lerinin varlığı, anonimlik ve izlenmeyen fon transferi için etkili bir teşvik oluşturmuştur.

Belirtilen hedef, McKee tarafından tekrar vurgulandığı gibi, "meşru şirketleri gereksiz bürokrasi ile yüklememek" olmaya devam ederken, aynı zamanda şüpheli kaynaklardan para hareket ettirmek isteyenler için ağı daraltmayı kademeli olarak sağlamaktır.

Yeni Zelanda'yı uluslararası bir model haline dönüştürmek

Hükümet, Yeni Zelanda'yı "dünyada meşru iş yapmak için en kolay ülkelerden biri" ve aynı zamanda "suçluların saklanması için en zor olanlardan biri" yapmayı hedefliyor. Bu iki yönlü strateji, iyi niyeti ve şeffaflığı ödüllendirmekle birlikte, finansal uyum açısından en sıkı uluslararası standartlarla uyum sağlamak üzerine dinamik bir dengeye dayanıyor.

Ayrıca, yeni kurallar diğer pazarlar için de bir kıstas ve iyi uygulama olarak hizmet edebilir. İzlenebilir elektronik sistemler aracılığıyla kurumsal transferleri tercih etme seçeneği, gerçekten de kripto para kullanarak sermayenin kaynaklarını gizlemeye çalışanlara karşı sıfır tolerans mesajını güçlendiriyor.

Gelecek gelişmeler: danışmalar ve yeni girişimler

Yetkililer, finansman levyası mekanizmasını detaylı bir şekilde tanımlamak ve girişimci yapısı ile denetim organlarından öneriler toplamak için zaten bir dizi kamu danışmanlığı planladı. Amaç, güvenlik ihtiyaçlarını göz önünde bulunduran ancak aynı zamanda ülkenin ekonomik canlılığını da dikkate alan katılımcı bir düzenleme sağlamaktır.

Tasarı kısa süre içinde Parlamento'ya sunulacak ve bu, teknolojik yenilik ile finansal sistemin bütünlüğü arasındaki ilişkilerde bir dönüm noktasını temsil ediyor. Bir yandan, rejim bitcoin ve benzeri araçların kontrolünde daha katı hale gelirken, diğer yandan Yeni Zelanda bağlamını sağlıklı özel girişim için cazip tutma niyeti açıkça ortada.

Finansal güvenlik için yeni bir standart

Yeni Zelanda, kripto ve uluslararası nakit hareketleri üzerine somut önlemler alarak kara para aklama ve yasadışı finansmanla mücadelede öncü olma arzusunu göstermektedir.

Bu reform, ilgili gözlemciler ve operatörlere göre, yalnızca iç operasyonel çerçeveyi işaret etmekle kalmayacak, aynı zamanda birçok diğer yargı alanını korumalarını güçlendirmeye teşvik edebilir. Oluşturulan bağlam, yenilikçi finansal araçlara daha fazla güveni teşvik edecek, yasadışı faaliyetler için daha az alan bırakacak ve gelecekte bile sürdürülebilir bir gelişim modelinin tanımlanmasına katkıda bulunacaktır.