Estratégias de Investimento Sólidas em um Mercado Financeiro Global Turbulento
Em abril de 2025, a tensão nas relações comerciais internacionais levou a uma forte volatilidade nos mercados financeiros globais. Uma importante figura política anunciou a implementação de uma política de "tarifas recíprocas" para os principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e aplicando taxas mais elevadas a países específicos. Esta decisão provocou uma forte reação do mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, marcando a maior perda semanal em décadas. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80.000 e 90.000 dólares.
O presidente da Reserva Federal afirmou no Clube Econômico de Chicago que a nova política tarifária pode aumentar a inflação e suprimir o crescimento econômico, mas a Reserva Federal não intervirá no mercado com cortes de juros, mas sim concentrará a política em dados de longo prazo. Várias instituições financeiras renomadas elevaram as expectativas de probabilidade de recessão da economia americana. Como os investidores devem reagir nesse ambiente de mercado incerto?
Este artigo irá apresentar quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins, que podem fornecer aos investidores opções de rendimento relativamente estáveis durante este período de turbulência. É importante enfatizar que este artigo é apenas para referência e não constitui qualquer conselho de investimento, sendo da responsabilidade dos investidores realizar uma pesquisa e avaliação de riscos adequadas.
1. Spark Saving USDC na Ethereum
Este produto permite que os usuários depositem USDC para obter rendimento. O rendimento provém principalmente da Taxa de Poupança Sky (SSR), suportada por receitas geradas de taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do tesouro dos EUA e provisão de liquidez a certos protocolos. O USDC é trocado por USDS a uma taxa de 1:1 através do Sky PSM e depositado no cofre SSR para gerar rendimento, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, e este produto passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
2. Pool de liquidez BYUSD|HONEY na Berachain
Os usuários podem depositar BYUSD e HONEY neste produto para fornecer liquidez, obter tokens LP e podem apostar os tokens LP para ganhar recompensas BGT. Os rendimentos vêm principalmente das recompensas BGT (cerca de 3,41% APR) e das taxas de transação dentro do pool (cerca de 0,01% APR). BGT é um token de governança não transferível que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA e compartilhar a receita de taxas de certas aplicações principais.
Avaliação de risco: baixo a médio. BYUSD e HONEY são stablecoins, com preços relativamente estáveis; a plataforma de blockchain onde o produto se encontra foi auditada por instituições renomadas, apresentando baixo risco de contrato inteligente. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes de emissão.
3. Pool de liquidez USDC-USDT0 baseado em um DEX V4
Através de uma plataforma específica, os usuários podem depositar USDC ou USDT neste produto para fornecer liquidez ao DEX V4. Esta versão do DEX V4 introduz o mecanismo de "hook", permitindo que os desenvolvedores personalizem a funcionalidade da pool, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, com o objetivo de melhorar a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Fontes de rendimento: principalmente incentivos de tokens da plataforma.
Avaliação de risco: baixo a médio. O pool USDC/USDT é um par de stablecoins, com risco de volatilidade de preço relativamente baixo, mas deve-se estar atento ao risco do contrato inteligente e à possibilidade de queda nos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Pool USDC do Echelon Market na cadeia Aptos
Os usuários podem depositar USDC na pool de liquidez da mainnet Aptos, participar do fornecimento e obter rendimentos. Este produto está integrado a um protocolo que oferece stablecoins e uma camada de liquidez na Aptos.
Fontes de rendimento: incluem juros de fornecimento de USDC (aproximadamente 5,35%) e tokens de recompensa de um certo protocolo (aproximadamente 3,66%). Esses tokens de recompensa podem ser trocados por APT na proporção de 1:1, mas é necessário pagar uma taxa de 0,15% ao resgatar.
Avaliação de risco: Baixo a médio. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário prestar atenção aos riscos dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate dos tokens de recompensa nos ganhos. A saída instantânea oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor dos tokens de recompensa.
Resumo
Num contexto de turbulência no mercado atual, os produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins mencionados acima podem oferecer uma opção relativamente estável para os investidores. No entanto, os investidores devem ainda avaliar com cautela as características de risco e retorno de cada produto, e tomar decisões com base na sua capacidade de suportar riscos e nos seus objetivos de investimento. Além disso, é crucial acompanhar de perto a dinâmica do mercado e as mudanças políticas, ajustando as estratégias de investimento em tempo oportuno.
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Quatro grandes estratégias de rendimento de baixo risco para moedas estáveis em meio à turbulência financeira global
Estratégias de Investimento Sólidas em um Mercado Financeiro Global Turbulento
Em abril de 2025, a tensão nas relações comerciais internacionais levou a uma forte volatilidade nos mercados financeiros globais. Uma importante figura política anunciou a implementação de uma política de "tarifas recíprocas" para os principais parceiros comerciais, estabelecendo uma tarifa base de 10% e aplicando taxas mais elevadas a países específicos. Esta decisão provocou uma forte reação do mercado, com o S&P 500 perdendo 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, marcando a maior perda semanal em décadas. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80.000 e 90.000 dólares.
O presidente da Reserva Federal afirmou no Clube Econômico de Chicago que a nova política tarifária pode aumentar a inflação e suprimir o crescimento econômico, mas a Reserva Federal não intervirá no mercado com cortes de juros, mas sim concentrará a política em dados de longo prazo. Várias instituições financeiras renomadas elevaram as expectativas de probabilidade de recessão da economia americana. Como os investidores devem reagir nesse ambiente de mercado incerto?
Este artigo irá apresentar quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins, que podem fornecer aos investidores opções de rendimento relativamente estáveis durante este período de turbulência. É importante enfatizar que este artigo é apenas para referência e não constitui qualquer conselho de investimento, sendo da responsabilidade dos investidores realizar uma pesquisa e avaliação de riscos adequadas.
1. Spark Saving USDC na Ethereum
Este produto permite que os usuários depositem USDC para obter rendimento. O rendimento provém principalmente da Taxa de Poupança Sky (SSR), suportada por receitas geradas de taxas de empréstimos colateralizados em criptomoedas, investimentos em títulos do tesouro dos EUA e provisão de liquidez a certos protocolos. O USDC é trocado por USDS a uma taxa de 1:1 através do Sky PSM e depositado no cofre SSR para gerar rendimento, e o valor do token sUSDC aumenta à medida que os rendimentos se acumulam.
Avaliação de risco: Baixa. A estabilidade do USDC é alta, e este produto passou por múltiplas auditorias, reduzindo o risco de contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial da volatilidade do mercado na liquidez.
2. Pool de liquidez BYUSD|HONEY na Berachain
Os usuários podem depositar BYUSD e HONEY neste produto para fornecer liquidez, obter tokens LP e podem apostar os tokens LP para ganhar recompensas BGT. Os rendimentos vêm principalmente das recompensas BGT (cerca de 3,41% APR) e das taxas de transação dentro do pool (cerca de 0,01% APR). BGT é um token de governança não transferível que pode ser queimado em uma proporção de 1:1 para BERA e compartilhar a receita de taxas de certas aplicações principais.
Avaliação de risco: baixo a médio. BYUSD e HONEY são stablecoins, com preços relativamente estáveis; a plataforma de blockchain onde o produto se encontra foi auditada por instituições renomadas, apresentando baixo risco de contrato inteligente. No entanto, as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes de emissão.
3. Pool de liquidez USDC-USDT0 baseado em um DEX V4
Através de uma plataforma específica, os usuários podem depositar USDC ou USDT neste produto para fornecer liquidez ao DEX V4. Esta versão do DEX V4 introduz o mecanismo de "hook", permitindo que os desenvolvedores personalizem a funcionalidade da pool, como ajustes dinâmicos de taxas e reequilíbrio automático, com o objetivo de melhorar a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Fontes de rendimento: principalmente incentivos de tokens da plataforma.
Avaliação de risco: baixo a médio. O pool USDC/USDT é um par de stablecoins, com risco de volatilidade de preço relativamente baixo, mas deve-se estar atento ao risco do contrato inteligente e à possibilidade de queda nos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Pool USDC do Echelon Market na cadeia Aptos
Os usuários podem depositar USDC na pool de liquidez da mainnet Aptos, participar do fornecimento e obter rendimentos. Este produto está integrado a um protocolo que oferece stablecoins e uma camada de liquidez na Aptos.
Fontes de rendimento: incluem juros de fornecimento de USDC (aproximadamente 5,35%) e tokens de recompensa de um certo protocolo (aproximadamente 3,66%). Esses tokens de recompensa podem ser trocados por APT na proporção de 1:1, mas é necessário pagar uma taxa de 0,15% ao resgatar.
Avaliação de risco: Baixo a médio. A estabilidade do USDC é alta, mas é necessário prestar atenção aos riscos dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos e ao impacto das taxas de resgate dos tokens de recompensa nos ganhos. A saída instantânea oferece alta liquidez, mas a volatilidade do mercado pode afetar o valor dos tokens de recompensa.
Resumo
Num contexto de turbulência no mercado atual, os produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins mencionados acima podem oferecer uma opção relativamente estável para os investidores. No entanto, os investidores devem ainda avaliar com cautela as características de risco e retorno de cada produto, e tomar decisões com base na sua capacidade de suportar riscos e nos seus objetivos de investimento. Além disso, é crucial acompanhar de perto a dinâmica do mercado e as mudanças políticas, ajustando as estratégias de investimento em tempo oportuno.