Block Inc., Cash App'in ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemleri ile ilgili kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırılmıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te duyurulması, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığına dair bulguları takip ediyor ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya koyuyor.
NYDFS Müdürü Adrienne Harris, finansal kurumların - ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun - uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
"Tüm finansal kuruluşlar, ister geleneksel finansal hizmet şirketleri olsun ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları, tüketicileri ve finansal sistemin bütünlüğünü koruyan sıkı standartlara uymalıdır."
10 gün içinde para cezasını ödemenin yanı sıra, Blok bağımsız bir denetçi gözetiminde 12 ay boyunca olacak. Bu süre zarfında, şirketin şunları gözden geçirmesi gerekiyor:
AML protokolleri
Yaptırım taraması ve
İşlem izleme sistemleri
Bitcoin işlem denetimindeki eksiklikler
Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusundaki eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşikler aşılmadıkça, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkili cüzdanlarla bağlantılı Bitcoin işlemlerini işaretlemede başarısız olduğunu buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'den az maruziyet içeren cüzdanlarla yapılan işlemler uyarı tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik tabanlı yaklaşımın, proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile güçlü bir gerekçeye ihtiyaç duyduğunu vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Blok, hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Karıştırıcılar üzerindeki endişeler ve uyarı birikintileri
Regülatör ayrıca Blok'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - kötü niyetli finansmanda yaygın olarak kullanılan, fonların kökenlerini ve varış noktalarını gizleyen araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Blok bu işlemleri yalnızca ‘orta’ risk olarak sınıflandırmaya devam etti ve tekrar eden düzenleyici yönergeleri göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkamadığını daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarı birikimi 18.000'den 169.000'in üzerine fırladı. Bu artış, Block'un Cash App'ın hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirmedeki başarısızlığını yansıttı.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış ve potansiyel mali suçlarla ilgili soruşturmaları geciktirmiştir.
Afrika Maruziyeti
Block Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmakta ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık kurmuş veya yatırım yapmıştır:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklama bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
REGÜLASYON | Jack Dorsey’nin Block Inc. Bitcoin İşlemleri İçin Yetersiz Denetim Nedeniyle 40 Milyon Dolar Ceza Aldı
Block Inc., Cash App'in ana şirketi ve X'in kurucusu ve eski CEO'su Jack Dorsey tarafından yönetilmektedir (eski Twitter), New York Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) tarafından sanal para işlemleri ile ilgili kara para aklamaya karşı (AML) ve uyum programlarındaki önemli eksiklikler nedeniyle 40 milyon dolar para cezasına çarptırılmıştır.
Cezanın, 10 Nisan 2025'te duyurulması, Blok'un sistemlerinin eyalet AML standartlarını karşılamadığına dair bulguları takip ediyor ve yeterli denetimle önlenebilecek zayıflıkları ortaya koyuyor.
NYDFS Müdürü Adrienne Harris, finansal kurumların - ister geleneksel ister yeni ortaya çıkan kripto para platformları olsun - uyum programlarını büyümeleriyle uyumlu hale getirmeleri gerektiğini vurguladı:
10 gün içinde para cezasını ödemenin yanı sıra, Blok bağımsız bir denetçi gözetiminde 12 ay boyunca olacak. Bu süre zarfında, şirketin şunları gözden geçirmesi gerekiyor:
Bitcoin işlem denetimindeki eksiklikler
Onay Emri, Blok'un dijital varlık işlemlerini izleme konusundaki eyalet standartlarına uymadığını ortaya koydu. NYDFS, şirketin uyum sisteminin, belirli eşikler aşılmadıkça, yasadışı veya yaptırıma tabi faaliyetlerle ilişkili cüzdanlarla bağlantılı Bitcoin işlemlerini işaretlemede başarısız olduğunu buldu.
Özellikle, terörle bağlantılı cüzdanlara %1'den az maruziyet içeren cüzdanlarla yapılan işlemler uyarı tetiklemedi ve bu tür cüzdanlara yapılan transferler yalnızca maruziyet %10'u aştığında engellendi. Düzenleyiciler, bu eşik tabanlı yaklaşımın, proaktif, risk temelli uyum talep eden beklentileri ihlal ettiğini belirtti.
Yetkililer, yüksek riskli cüzdanlarla yapılan en minimal etkileşimlerin bile güçlü bir gerekçeye ihtiyaç duyduğunu vurguladılar. Bunun olmaması durumunda, Blok, hem eyalet hem de federal finansal suç yasaları altındaki yükümlülüklerini yerine getiremedi.
Karıştırıcılar üzerindeki endişeler ve uyarı birikintileri
Regülatör ayrıca Blok'un kripto karıştırıcı işlemlerine yaklaşımını vurguladı - kötü niyetli finansmanda yaygın olarak kullanılan, fonların kökenlerini ve varış noktalarını gizleyen araçlar. Yüksek riskli doğalarına rağmen, Blok bu işlemleri yalnızca ‘orta’ risk olarak sınıflandırmaya devam etti ve tekrar eden düzenleyici yönergeleri göz ardı etti.
NYDFS, Block'un işlem uyarı hacimleriyle başa çıkamadığını daha da eleştirdi. 2018 ile 2020 yılları arasında, şirketin çözülmemiş uyarı birikimi 18.000'den 169.000'in üzerine fırladı. Bu artış, Block'un Cash App'ın hızlı büyümesiyle birlikte uyum yeteneklerini ölçeklendirmedeki başarısızlığını yansıttı.
Bazı durumlarda, şüpheli faaliyet raporları (SARs), ilk uyarıdan bir yıl sonra dosyalanmış ve potansiyel mali suçlarla ilgili soruşturmaları geciktirmiştir.
Afrika Maruziyeti
Block Inc. ve Jack Dorsey, Afrika genelinde çeşitli faaliyetlerde bulunmakta ve en dikkat çekici olarak çeşitli şirketlere ortaklık kurmuş veya yatırım yapmıştır:
Sarı Kart
Gridless Compute
Afrika Bitcoin Konferansı
BitKey kendi kendine saklama bitcoin cüzdanı
BTrust
Chipper Cash
tbDEX protokolü
Bizi X'te en son gönderiler ve güncellemeler için takip edin